5 dicas para criar um banco Neo com um CRM

Os neobancos são um novo tipo de banco que está a ganhar força no mercado. Oferecem mais serviço ao cliente e personalização do que os bancos tradicionais, o que levou a um rápido crescimento nos últimos anos. No entanto, muitos neo-bancos têm dificuldade em reter os clientes depois de estes se terem inscrito numa conta. Uma das principais razões para isso é o facto de estes tipos de organizações não terem um sistema de CRM configurado. Mesmo que não esteja a planear lançar o seu próprio neo-banco em breve, existem outros benefícios em ter um sistema CRM, como o aumento das taxas de conversão e a melhoria dos níveis de satisfação dos clientes!

Nesta publicação do blogue, vamos analisar 5 dicas para criar o seu próprio banco neo com CRM. Abordaremos tudo, desde a seleção do melhor software.

1. Seleccione um nome para o seu banco

A maioria dos neobancos tem um nome apelativo, como Atom, Monzo, Revolut ou N26. O nome que escolher terá um impacto significativo na forma como o seu banco é percepcionado, por isso é importante passar algum tempo a pensar e a decidir o que melhor representa o que a sua empresa representa.

2. Escolha um nicho de mercado - como finanças, tecnologia ou alimentação

Como está a entrar num sector de serviços financeiros muito concorrido, tem de encontrar o seu próprio nicho. Um nicho de mercado é uma excelente forma de se destacar e de se identificar com um grupo específico de clientes.

A segmentação de clientes pode ser uma óptima forma de identificar o nicho em que o seu banco se enquadra.

Se procura alguma inspiração, eis uma lista dos neobancos mais bem sucedidos da Europa:

- Atom Bank - nicho de tecnologia/finanças

- Monzo - Nicho tecnológico

- Revolut - Nicho de viagens e serviços financeiros

Isto também é importante para criar a sua primeira base de clientes, simplificando a sua automatização de marketing e aumentando rapidamente a sua retenção de clientes. Lembre-se do Facebook - só era acessível a partir de um e-mail de uma universidade dos EUA.

O software de gestão da relação com o cliente ajudá-lo-á a recolher estes pontos de dados. Com o seu CRM InvestGlass, pode construir o percurso ideal do cliente para garantir que a integração simples ou complexa será realizada sem problemas.

3. Desenvolva um logótipo e um esquema de cores que reflictam os valores e a missão da empresa

Todos os bancos têm um logótipo e um esquema de cores. É importante ter isso em mente ao desenvolver a sua própria marca ou perder-se-á no mercado. Aqui tem alguma inspiração:

- Deutsche Bank - Vermelho, Preto

- Monzo - Verde e Azul

- AtomBank - Laranja, Cinzento claro

Azaret Metrio Zintos

Construímos com o InvestGlass CRM um portal baseado na Web que é perfeito para o seu CRM bancário + ligação a soluções de terceiros, tais como ONFIDO para reconhecimento facial e verificação de identidade, Polixis para verificação de nome e AML. AML significa Anti-Lavagem de Dinheiro. Podemos dar-lhe recomendações preciosas para criar as suas regras comerciais e ligar os seus portais self-service às melhores fintech. Ligue qualquer fintech - para criar uma abordagem de banco como serviço.

4. Crie uma presença em linha para o seu neobanco com contas nas redes sociais, um sítio Web, publicações em blogues e mensagens de correio eletrónico mais tradicionais

Escrever um blogue e gerar conteúdos é fundamental para as visitas ao seu sítio Web e para as transferências da sua aplicação.

Um exemplo de uma presença online é uma página do Facebook. É importante ter em mente que deve sempre criar conteúdo para a sua página do Facebook também, por isso, certifique-se de que está alinhado com o tom e o estilo de comunicação nas suas outras contas de redes sociais.

Sugerimos também que crie uma gestão do pipeline de vendas desde o início, recolhendo dados. Este é o seu sistema de gestão de centros de contacto - CRM, cujos perfis de clientes facilitarão as campanhas de marketing. Enviar a oferta certa para o cliente certo no momento certo tornará os seus processos de negócios bancários mais inteligentes. Com a InvestGlass, criámos uma solução para hiper-individualizar os seus e-mails.

5. Encontre formas de envolver os clientes na sua experiência bancária com um CRM baseado na nuvem para neo bancos

Envolver os seus clientes com o produto certo é fundamental, uma vez que a sua capacidade de atenção é reduzida. Torne a sua experiência bancária interactiva e interessante para eles - será gratificante e resultará em mais clientes.

Por isso, certifique-se de que fez estas perguntas a si próprio antes de começar a criar um novo banco: Como é que os meus produtos actuais satisfazem as necessidades dos clientes? Qual é a melhor forma de oferecer um serviço personalizado que vá ao encontro dos objectivos de cada consumidor?

Com os formulários digitais InvestGlass, pode construir rapidamente o onboarding digital mais preciso para oferecer novas experiências e soluções: cartões de crédito, viagens, facilidades de pagamento, hipotecas e planeamento imobiliário.

6. CRM para oferecer serviço ao cliente por correio eletrónico ou telefone 24 horas por dia, 7 dias por semana

O seu negócio bancário como banco neo está sempre aberto! 24 horas por dia, 7 dias por semana - armazenar as informações dos clientes no seu CRM é importante para reduzir a frustração e acelerar o envolvimento dos clientes. Uma experiência eficiente para o cliente é particularmente importante na plataforma neo bank, uma vez que o público é normalmente conhecedor de tecnologia. Os percursos dos clientes também devem ser pré-construídos no seu CRM com uma base de conhecimentos detalhada.

Cada contacto com o cliente é armazenado num relatório de contacto para garantir que os problemas são tratados e que a inteligência de vendas do banco neo é recolhida no software Crm bancário.

Imagine que tem um cliente preso em processos de empréstimo, quer atuar o mais rapidamente possível para evitar qualquer frustração ou a pior má publicidade nas redes sociais!

A InvestGlass oferece ferramentas de tickets de atendimento ao cliente. Também pode optar por um formulário digital - uma aplicação para tirar dúvidas e criar um caso de cliente. O auto-atendimento tem um limite... a interação humana será necessária mesmo para um neo banco. As recomendações humanas também criarão boa vontade para a sua marca de banco neo.

Uma vez recolhidos, todos os dados são processados no CRM com uma solução de aprendizagem automática para melhorar a sua próxima interação.