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Banco de moedas de porco rosa sobre mesa de madeira marrom

O guia definitivo para a integração digital no setor bancário

The Ultimate Guide to Digital Onboarding for Banking (Guia definitivo de integração digital para bancos): Um guia abrangente

Como a era digital continua a remodelar a forma como interagimos com o setor bancário, a integração digital tornou-se essencial para oferecer aos clientes um processo simplificado e seguro. Com este guia definitivo sobre "integração digital no setor bancário", o senhor pode explorar tudo o que isso implica, desde a importância até as práticas recomendadas, ferramentas inovadoras e tendências futuras. Prepare-se para mergulhar no mundo dos bancos modernos!

Principais conclusões

  • A integração digital é essencial para que as instituições financeiras ofereçam uma experiência amigável, simplifiquem as operações, adquiram e retenham clientes e cumpram os requisitos regulamentares.
  • Os bancos devem priorizar a centralização no cliente, a segurança e a privacidade dos dados e, ao mesmo tempo, aproveitar as tecnologias de automação e IA para implementar com sucesso a integração digital.
  • Tendências emergentes, como a tecnologia blockchain, APIs bancárias abertas e análises avançadas, devem influenciar os processos de integração digital dos bancos.

A importância do Onboarding Digital no setor bancário

Com o setor bancário revolucionando as transações digitais, os processos de integração se tornaram essenciais para as instituições financeiras. Esses processos devem ser fáceis de usar e proporcionar aos clientes uma experiência perfeita, ao mesmo tempo em que cumprem os requisitos regulamentares para adquirir e reter usuários. Os bancos estão dando imensa importância à criação de plataformas de integração digital eficazes, que se mostrarão benéficas ao lidar com as necessidades dos clientes.

Esse tipo de orientação on-line é fundamental, pois ajuda essas organizações a simplificar suas operações em todos os níveis, do início ao fim, no setor bancário, garantindo que cada etapa assegure a precisão em todo o processo.

Aquisição e retenção de clientes

No setor bancário atual, a aquisição e a manutenção de clientes são fundamentais. Um processo de integração digital bem-sucedido que ofereça personalização e facilidade de uso para novos clientes também promove a fidelidade deles. Se suas expectativas não forem atendidas ou se o procedimento de cadastramento for difícil, eles podem se afastar totalmente dos bancos. Para aprimorar essa experiência para os usuários dentro da estrutura dos serviços bancários. Recursos como gamificação, integração com mídias sociais e uma interface amigável podem levar a uma melhor retenção de clientes com taxas de conversão mais altas, graças ao aumento dos níveis de satisfação em geral. Sugerimos que o senhor use a pontuação de leads para melhorar sua compreensão da aquisição de clientes.

Modelos de pontuação de leads para InvestGlass
Modelos de pontuação de leads para InvestGlass

Conformidade regulamentar para uma integração tranquila

Para qualquer instituição financeira, atender à complexa gama de regulamentações pode ser assustador. Com relação aos processos de integração digital, a adesão às diretrizes de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) é essencial para prevenir fraudes e lavagem, evitando possíveis penalidades ou danos à reputação.

O uso adequado de um bom sistema de integração digital oferece aos bancos muitas vantagens: experiência do cliente tranquila, verificação de identidade, melhor gerenciamento da conformidade regulatória e recursos de detecção de lavagem de dinheiro. Todas essas qualidades aprimoram a jornada do cliente, protegendo-o de irregularidades, mas também protegendo suas instituições bancárias de problemas de responsabilidade, caso ocorram em relação à negligência de AML e KYC no próprio processo de integração

A InvestGlass oferece um onboarding digital sem código para se adequar a qualquer padrão de conformidade
Integração digital com InvestGlass compatível com todas as estruturas regulatórias

Simplificação das operações

As vantagens de usar a integração digital para aquisição de clientes, conformidade e otimização de recursos são inúmeras. A eficiência operacional aprimorada leva à economia de custos, o que se traduz em maior lucro final. Esse método de integração cria uma experiência aprimorada para os clientes e permite que os bancos priorizem serviços de maior valor no espaço do mercado financeiro em constante mudança. A integração de clientes com tecnologia digital está abrindo caminho para a modernização e a inovação nesse campo.

Principais componentes de um processo de integração digital eficaz

Uma vez determinada a necessidade da integração digital no setor bancário, vamos analisar os principais recursos que constituem um processo eficaz. Um procedimento bem-sucedido deve consistir em uma plataforma navegável, autenticação de identidade robusta e experiências personalizadas adaptadas às necessidades e preferências individuais de cada cliente. Para atingir esse objetivo com sucesso, a implementação da integração digital é vital para os bancos, para que eles possam garantir procedimentos seguros e envolventes que atendam às demandas de todos os clientes de forma eficiente. O foco nesses aspectos fundamentais permite que as instituições financeiras garantam processos consistentes e sem complicações para seus clientes durante e após a integração.

Interface amigável ao usuário

Uma interface intuitiva e fácil de usar é essencial para qualquer processo de integração digital eficaz. Oferecer aos clientes uma plataforma descomplicada e acessível permite que a integração seja concluída rapidamente, sem problemas ou impedimentos. Uma interface cuidadosamente projetada pode resultar em uma experiência positiva para o cliente. Incentivando os usuários a concluir o procedimento, o que leva a uma maior probabilidade de fidelização do cliente.

Em resumo: Uma interface de usuário conveniente é imprescindível se quiser que a jornada de integração do seu banco ocorra sem problemas e traga sucesso tanto para os clientes quanto para o senhor.

Verificação de identidade e detecção de vivacidade

Em nosso mundo conectado digitalmente, a segurança dos dados dos clientes e a prevenção contra fraudes são prioridade máxima. A verificação de identidades com detecção de vivacidade é um componente integral no estabelecimento de um processo de integração digital eficaz para evitar o acesso não autorizado a informações confidenciais. Cooperamos com Sumsub, Onfido, ID Now, Yoti, Credas e muitas outras fintechs que oferecem soluções de primeira linha.

Ao utilizar tecnologias avançadas, como autenticação biométrica, algoritmos de aprendizado de máquina e ferramentas de análise de IA, os bancos podem melhorar seus procedimentos de verificação de identidade e, ao mesmo tempo, oferecer aos clientes uma experiência de integração on-line segura e sem complicações.

Experiência de integração personalizada

Oferecer aos clientes uma experiência de integração personalizada é fundamental para proporcionar uma jornada envolvente e agradável. Com a ajuda dos dados dos clientes, os bancos podem criar processos personalizados para acomodar as necessidades e preferências individuais de cada pessoa, o que leva não apenas a uma maior satisfação do usuário, mas também permite que eles formem relacionamentos duradouros com seus clientes. Essa personalização é possível graças a uma solução intuitiva de automação baseada em regras, diretamente conectada ao CRM.

Ao usar ferramentas sofisticadas de análise e personalização e, ao mesmo tempo, enfatizar o consumidor em primeiro lugar, as instituições bancárias conseguem se manter à frente nesse ambiente altamente competitivo.

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Práticas recomendadas para implementar a integração digital no setor bancário

Quando se trata de integração digital no setor bancário, compreender seus elementos principais é fundamental para garantir um processo eficaz e bem-sucedido. Os bancos precisam adotar uma abordagem focada no cliente e, ao mesmo tempo, enfatizar a segurança dos dados, os padrões de privacidade e as ferramentas de automação, como a Inteligência Artificial.

Essas práticas recomendadas ajudarão os bancos a superar quaisquer obstáculos associados ao seu programa de integração digital e, ao mesmo tempo, proporcionarão aos clientes uma proteção aprimorada e uma experiência positiva ao se inscreverem nos serviços ou produtos que estão oferecendo.

Adoção de uma abordagem centrada no cliente

O processo de integração do cliente é crucial em qualquer experiência bancária digital bem-sucedida. Ter um foco dedicado às necessidades e preferências dos clientes garante que a jornada para eles, desde a inscrição até a conclusão do serviço, seja eficaz, envolvente e agradável. Isso envolve: verificar quais são suas necessidades individuais, personalizar os produtos de acordo com elas e, em seguida, oferecer assistência personalizada em cada etapa do procedimento de registro.

Ao garantir que a centralização no cliente esteja em primeiro lugar quando se trata desses processos, os bancos podem aumentar os níveis de satisfação dos clientes. Criar laços de fidelidade mais fortes com eles e, ao mesmo tempo, desenvolver-se em um cenário cada vez mais competitivo do setor em geral.

Garantir a segurança e a privacidade dos dados

A proteção das informações do consumidor é parte integrante da integração digital no setor bancário. Garantir a segurança e a privacidade não só ajuda a proteger os detalhes financeiros privados, mas também cria um forte nível de confiança entre os bancos e seus clientes. Para atingir esse objetivo, os bancos devem implementar medidas de autenticação segura, como reconhecimento biométrico, tecnologias de criptografia e processos de autenticação de dois fatores.

Eles devem aderir às regras de proteção de dados necessárias, como o GDPR, para proteger os detalhes pessoais do cliente e, ao mesmo tempo, evitar penalidades ou danos à reputação que possam surgir de qualquer violação dos regulamentos relacionados aos procedimentos de segurança de dados durante o processo de integração do banco.

Aproveitamento das tecnologias de automação e IA

Os processos de integração digital podem ser bastante aprimorados com a incorporação de tecnologias de automação e IA. Esses avanços são capazes de simplificar determinadas tarefas, reduzir o potencial de erros manuais e, ao mesmo tempo, aprimorar a experiência do cliente. A automação de atividades comuns, como consultas de saldo de conta e redefinições de senha, permite que os bancos transfiram seus representantes de atendimento ao cliente para lidar com questões mais complexas.

A IA também tem aplicações quando se trata de detectar fraudes, otimizar investimentos e prever tendências futuras do mercado, além de proporcionar experiências individualizadas por meio de chatbots ou assistentes virtuais, respectivamente - tudo isso resulta em níveis mais altos de eficiência operacional e maior satisfação dos clientes. Assim, a integração digital automatizada é fundamental para as operações bancárias modernas se elas quiserem garantir resultados bem-sucedidos em termos de qualidade de desempenho e suporte ao cliente em geral.

Superando os desafios da integração digital

O processo de integração digital oferece inúmeras vantagens a bancos e clientes, mas também apresenta uma série de desafios. Para garantir que a jornada ocorra sem problemas, sem problemas de segurança ou de experiência do usuário, os padrões de conformidade devem ser cumpridos, além de permitir a integração com os sistemas existentes. É essencial que todas as instituições financeiras abordem esses obstáculos de modo a garantir que seu processo de integração digital proporcione o máximo de benefícios para todos os envolvidos, tanto para os usuários do banco quanto para a própria organização.

Conformidade regulatória

A integração digital é um componente essencial de qualquer estratégia de negócios eficaz, com a importância de garantir a conformidade com os requisitos regulamentares, como KYC e AML, em seu núcleo. Os bancos precisam de ferramentas poderosas de verificação de identidade, combinadas com tecnologias avançadas, como autenticação biométrica e aprendizado de máquina, para manter seus próprios padrões legais e, ao mesmo tempo, proteger os clientes contra possíveis ameaças financeiras, incluindo lavagem de dinheiro.

Ao adotar uma abordagem proativa para atender a essas várias regulamentações, os bancos podem garantir que a experiência do cliente durante a integração ocorra sem problemas, sem comprometer a segurança geral ou minar as leis de conformidade em vigor. Dessa forma, todas as partes envolvidas podem se beneficiar de um processo de integração digital bem-sucedido, adaptado de acordo com suas necessidades específicas.

No mundo de hoje, a transformação digital tornou-se um aspecto fundamental do setor financeiro. Uma área em que isso é particularmente evidente é no processo de integração do cliente. O uso de plataformas e ferramentas digitais simplificou significativamente esse processo, tornando-o mais eficiente e amigável ao cliente.

A InvestGlass, uma ferramenta digital de integração de clientes, foi projetada com essas necessidades em mente. Ela é particularmente adequada para conformidade na Suíça, na Europa e em países do Oriente Médio. Ela oferece um processo de integração eficaz que ajuda a reduzir a rotatividade de clientes e a aumentar as taxas de retenção.

A ferramenta é integrada ao aplicativo bancário móvel do banco, permitindo que novos usuários concluam muitas transações bancárias de maneira eficiente. Ela simplifica o processo de criação de uma nova conta, verificando a identidade do cliente por meio da verificação de identidade e garantindo a conformidade com os regulamentos de conformidade.

Ao reduzir os pontos de atrito na experiência de integração do cliente, a InvestGlass não apenas aprimora a experiência do cliente, mas também ajuda os bancos a manter a conformidade. Isso é particularmente importante no setor financeiro, onde as regulamentações estão em constante mudança e são rigorosas.

A InvestGlass também acrescenta uma camada adicional de segurança, garantindo que todas as informações financeiras fornecidas pelos novos clientes sejam armazenadas e protegidas com segurança. Ele foi projetado para atender às necessidades do público-alvo e oferecer a eles um processo de integração perfeito.

Integração com sistemas legados

Para que os clientes tenham um processo de integração ininterrupto, os bancos devem integrar com sucesso as soluções de integração digital aos sistemas existentes. Esse é um desafio devido às operações bancárias legadas e sua base tecnológica potencialmente desatualizada, mas continua sendo essencial para uma operação tranquila.

As equipes da InvestGlass desenvolvem gateways de API sem código para reduzir o tempo de integração

A automação e a IA podem ser usadas para maximizar a interoperabilidade das diferentes tecnologias, de modo que essa integração possa ocorrer facilmente entre a modernidade e a tradição, proporcionando, assim, uma experiência perfeita ao integrar novos clientes ao sistema. Os bancos devem se concentrar em proporcionar uma satisfação abrangente ao cliente durante esses processos, o que vai além de oferecer apenas uma solução básica de integração, mas sim algo totalmente mais satisfatório, pois cada passo dado para a conclusão foi considerado de ambos os lados, o avanço tecnológico, ao mesmo tempo em que respeita os legados deixados por anos passados por meio de técnicas eficazes de fusão.

Equilíbrio entre segurança e experiência do usuário

Encontrar a harmonia entre a segurança e uma experiência agradável para o usuário é vital para qualquer processo de integração digital. Os bancos precisam implementar medidas de autenticação seguras, como biometria e verificação de dois fatores, e, ao mesmo tempo, proporcionar um encontro descontraído com o cliente que o motive a concluir o procedimento. Estabelecer esse equilíbrio garante que os processos dos bancos sejam protegidos e satisfaçam todas as necessidades dos clientes quando se trata de processos de integração digital. Em suma, oferecer aos consumidores uma boa proteção de dados, bem como acesso simples, melhora muito a confiabilidade dos dados do cliente e a satisfação dos clientes com relação a esses tipos de processos.

Ferramentas e tecnologias inovadoras para a integração digital

À medida que o setor bancário avança em uma revolução digital, novas ferramentas e tecnologias estão surgindo para aprimorar a integração digital. Essas opções de ponta incluem autenticação biométrica, algoritmos de aprendizado de máquina e plataformas de CRM, como a InvestGlass.

Ao aproveitar esses métodos revolucionários, os bancos podem fortalecer as medidas de segurança e, ao mesmo tempo, simplificar suas operações e oferecer aos clientes um processo de integração melhor e mais suave.

Em nosso guia definitivo de integração digital para serviços bancários, destacamos a importância de uma interface amigável, uma forma eficiente de operação e uma verificação segura da identidade. Uma solução que preenche todos esses requisitos é a InvestGlass. Essa ferramenta digital de integração de clientes foi projetada para simplificar o processo de integração de clientes para instituições financeiras.

A InvestGlass oferece uma solução exclusiva que pode ser hospedada nas instalações do banco, proporcionando uma integração perfeita com os sistemas existentes. Essa ferramenta ajuda a reduzir a rotatividade de clientes, oferecendo um processo de integração suave e eficiente. A plataforma foi projetada com uma interface amigável que permite que novos clientes abram uma nova conta de forma eficiente.

A ferramenta também garante a conformidade com as normas do Know Your Customer (KYC) ao incorporar recursos de detecção de vivacidade e verificação de identidade. Isso não só ajuda a evitar fraudes, mas também a proteger as informações confidenciais de novos clientes.

O InvestGlass foi desenvolvido para proporcionar uma jornada perfeita ao cliente, reduzindo os pontos de atrito no processo de integração e tornando-o mais amigável ao cliente. Ele foi projetado para atender às necessidades do público-alvo, aumentando assim as taxas de conversão.

Em um setor bancário em rápida evolução, ter uma ferramenta como a InvestGlass pode melhorar muito a experiência de integração digital tanto para o banco quanto para seus clientes. Esse guia abrangente ressalta a importância da adoção desses processos avançados no setor bancário para uma experiência bem-sucedida de integração do cliente.

Autenticação biométrica com novos clientes

A autenticação biométrica, como o escaneamento de impressões digitais e o reconhecimento facial, está se tornando uma prática amplamente aceita para garantir a segurança das informações dos clientes e, ao mesmo tempo, simplificar a verificação da identidade. A adoção da tecnologia biométrica nos procedimentos de integração digital permite que os bancos ofereçam aos clientes uma experiência fácil de usar, evitando fraudes ou acesso não autorizado.

Prevê-se que sua aceitação se expandirá no setor bancário à medida que essa forma de tecnologia continuar a se desenvolver, aumentando assim a segurança e a conveniência durante os processos digitais que envolvem a inscrição em serviços/produtos.
A InvestGlass também tem conexão com a SUMSBUB e a ONFIDO.

Aprendizado de máquina e IA para investidores

O nvestGlass oferece ferramentas de investimento de última geração adaptadas para consultores financeiros. Com essas ferramentas, os consultores podem oferecer aconselhamento rápido e pertinente a cada cliente em uma base individual. "Aproveitamento do aprendizado de máquina e da IA para consultoria financeira

O setor financeiro está no limiar de elevar sua experiência de integração digital por meio do poder do aprendizado de máquina e da IA. Ao integrar recursos como assistentes virtuais e chatbots, as instituições financeiras podem personalizar a jornada de integração de cada cliente, aumentando simultaneamente a eficiência operacional. Esses algoritmos inteligentes podem identificar possíveis fraudes ou prever mudanças de investimento, fornecendo insights que beneficiam tanto as entidades financeiras quanto sua clientela. À medida que a IA continua a evoluir, sua contribuição para refinar o processo de integração digital no setor bancário torna-se cada vez mais evidente.

InvestGlass Portfolio Management com Testes de Adequação
InvestGlass Portfolio Management com Testes de Adequação

Software e plataformas de CRM

As plataformas de CRM, como a InvestGlass, podem fornecer soluções abrangentes para construir relacionamentos com os clientes e refinar os processos de integração para melhor atendê-los. Os bancos podem obter insights sobre os desejos e as necessidades de seus clientes por meio desse software, o que lhes permite estruturar os procedimentos de integração adequados que ajudam a aumentar a eficiência e automatizar as tarefas. Isso resulta em uma experiência muito mais conveniente para o cliente ao começar a usar os serviços do banco. Isso torna as soluções de CRM indispensáveis no setor bancário atual.

A digitalização de nossa era moderna abriu caminho para o desenvolvimento de ferramentas de CRM, levando os bancos de todo o mundo a incorporar cada vez mais esses avanços, oferecendo sistemas mais suaves do que nunca, o que significa um aprimoramento ainda maior em termos de satisfação do cliente durante o período inicial de integração ou "onboarding".

Estudos de caso: Implementações bem-sucedidas de integração digital no setor bancário

Com a utilização de soluções de integração digital no setor bancário, a experiência do cliente pode ser significativamente aprimorada e é possível agilizar a abertura de contas com conformidade e gerenciamento de riscos eficientes. Para fornecer mais informações sobre como isso tem sido feito com sucesso, vamos explorar alguns estudos de caso práticos para destacar os benefícios e as práticas recomendadas associadas à integração digital para bancos.

Banco A: Abertura de conta simplificada

Ao empregar tecnologias digitais e automação, o Banco A conseguiu implementar uma solução de integração digital eficaz e de fácil utilização para seus serviços bancários. As vantagens foram visíveis na forma de agilização dos processos de abertura de contas, taxas de conversão mais altas, redução da burocracia e aumento da eficiência operacional, o que levou a uma melhor experiência do cliente durante a integração.

Esse estudo de caso serve para mostrar como é possível fazer melhorias substanciais ao utilizar uma plataforma digital modernizada no setor financeiro que coloca os clientes em primeiro lugar com seu processo aprimorado e experiências mais agradáveis em geral.

Banco B: Experiência aprimorada do cliente por meio da personalização

Ao utilizar os dados e as percepções dos clientes, o Banco B conseguiu personalizar o processo de integração para criar uma experiência customizada para cada um de seus clientes. Essa abordagem personalizada não apenas aumentou os níveis de satisfação entre os clientes, mas também levou a conexões mais fortes entre eles e o banco. Assim, melhorou a experiência geral do cliente, além de fortalecer a fidelidade.

Banco C: Melhoria da conformidade e do gerenciamento de riscos

O Bank C encontrou uma maneira de melhorar o gerenciamento de riscos e a conformidade implementando um processo de integração digital eficaz, completo com medidas de verificação de identidade e recursos de detecção de fraudes. Isso permitiu que a empresa atendesse a todos os requisitos regulamentares e, ao mesmo tempo, fornecesse a seus clientes acesso rápido e seguro aos serviços por meio de uma experiência de integração on-line tranquila.

A importância de adotar essa tecnologia avançada para a ativação de contas é destacada neste estudo de caso. Ela permite que os bancos se protejam contra possíveis atividades de lavagem de dinheiro, mas também oferece proteção contra riscos relacionados para os clientes ao se inscreverem digitalmente em diferentes produtos ou serviços bancários oferecidos.

No futuro, a integração digital para o setor bancário será moldada por vários desenvolvimentos, incluindo a adoção da tecnologia blockchain, APIs bancárias abertas e o uso de análises avançadas para personalizar os serviços. Ficar à frente dessas tendências futuras permite que os bancos melhorem seus processos relacionados à configuração digital dos clientes e, ao mesmo tempo, ofereçam medidas de segurança adicionais. Em última análise, isso resulta em uma experiência geral mais perfeita e agradável, do início ao fim, quando se trata de integração com qualquer banco. O futuro também é o ChatGPT.

A InvestGlass integrou um serviço avançado de ChatGPT em sua plataforma, revolucionando a forma como os banqueiros aconselham seus clientes. Esse serviço automatizado de chatbot acelera o processo de consultoria, permitindo que os banqueiros respondam de forma rápida e eficaz às perguntas dos clientes. Além disso, ao simplificar a comunicação e reduzir a intervenção manual, ele aumenta significativamente a eficiência geral das operações bancárias.

Integração do ChatGPT com o InvestGlass para ajudar bancos e consultores
Integração do ChatGPT com o InvestGlass para ajudar bancos e consultores

Tecnologia Blockchain e criptografia

Com o desenvolvimento da tecnologia blockchain, ela está se tornando uma opção cada vez mais popular no setor bancário para aprimorar e simplificar os processos de integração digital. A utilização de um sistema de registro distribuído pode ajudar a garantir a segurança das transações e, ao mesmo tempo, erradicar quaisquer intermediários. Isso também manteria registros permanentes de todas as informações pertinentes, proporcionando aos usuários maior transparência durante esses procedimentos.

De modo geral, essa transformação devido ao blockchain introduzirá mais eficiência no processo de integração, bem como medidas de segurança aprimoradas, levando a operações financeiras mais seguras, fornecendo dados autenticados que não podem ser facilmente adulterados ou alterados de forma não intencional.

APIs de bancos abertos

As APIs bancárias abertas terão um grande efeito no processo de integração digital dos bancos em um futuro próximo. Ao se conectarem com segurança e se integrarem a provedores externos, os clientes têm uma experiência aprimorada e contínua, adaptada às suas necessidades individuais. Com a integração da API do open banking, as operações se tornam mais eficientes e econômicas tanto para o cliente quanto para o banco. À medida que essa tecnologia é cada vez mais adotada, sua influência na integração on-line continua a se expandir.

Análise avançada e personalização

À medida que a integração digital no setor bancário cresce, o mesmo acontece com as abordagens avançadas de análise e personalização. Essas técnicas podem proporcionar uma compreensão mais profunda das necessidades e desejos dos clientes, a serem incorporadas aos processos usados pelos bancos durante seus procedimentos de integração digital. Isso leva a melhores índices de satisfação entre os clientes, níveis de fidelidade mais altos, bem como melhores recursos de gerenciamento de risco. Como essa tecnologia continua evoluindo, espera-se que mais bancos a adotem para obter um impacto ainda maior na experiência geral do cliente com seu processo de envolvimento on-line.

A InvestGlass oferece uma solução exclusiva para qualquer público-alvo

As instituições financeiras devem se certificar de que seus processos de integração digital estejam atualizados e cumpram todas as regulamentações para que os clientes tenham uma experiência segura e agradável. Ao empregar abordagens centradas no cliente, alavancar tecnologias de automação/IA, incorporar a tecnologia blockchain em APIs bancárias abertas e análises avançadas para personalização, os bancos podem otimizar seus processos de integração e, ao mesmo tempo, fornecer um serviço eficiente focado nas necessidades individuais de cada cliente.


Perguntas frequentes

O que é o processo de integração digital no setor bancário?

O processo de integração digital para serviços bancários oferece aos clientes um meio conveniente e seguro de abrir rapidamente uma conta, obter empréstimos e acessar outros serviços financeiros. Isso é complementado por procedimentos de verificação de identidade para proteger os clientes contra fraudes financeiras. As empresas bancárias simplificaram suas experiências de integração por meio de processos automatizados para facilitar a jornada dos consumidores, desde a solicitação até a adesão a vários produtos/serviços oferecidos por meio de canais on-line.

Como fazer a integração digital?

A integração digital é um processo que começa com o cliente fornecendo todas as informações necessárias a um sistema automatizado que, em seguida, verifica e avalia sua validade e conformidade. Após a aprovação, esses dados são armazenados, permitindo que os clientes passem por um método de integração digital assistida ou automática.

Qual é a diferença entre o onboarding digital e o onboarding tradicional?

A integração digital facilita um processo mais simplificado, reduzindo o tempo e o esforço necessários tanto para as equipes de RH quanto para os funcionários. Esse tipo de integração contrasta fortemente com os tradicionais, que exigem visitas físicas e muita papelada.

Quais são os benefícios do onboarding digital no setor bancário?

A integração digital oferece uma experiência eficaz e segura para que os clientes se tornem parte de sua empresa, permitindo maior alcance e evitando atividades fraudulentas ou acesso não autorizado. Uma ótima opção para qualquer organização que queira expandir sua base de clientes!

Quais são os principais componentes de um processo de integração digital eficaz?

A criação de uma experiência de integração digital bem-sucedida começa com a oferta aos clientes de uma interface fácil de usar, além da verificação da identidade e do fornecimento de personalização. Esses elementos são essenciais para obter o máximo de eficiência no processo de integração.