5 conseils pour créer une Neo Banque avec un CRM

Les néobanques sont un nouveau type de banque qui gagne du terrain sur le marché. Elles offrent davantage de services à la clientèle et de personnalisation que les banques traditionnelles, ce qui a entraîné une croissance rapide au cours des dernières années. Cependant, de nombreuses néobanques ont du mal à fidéliser leurs clients une fois qu'ils ont ouvert un compte. L'une des principales raisons est que ce type d'organisation ne dispose pas d'un système de gestion de la relation client (CRM). Même si vous n'avez pas l'intention de lancer votre propre néo-banque dans un avenir proche, un système de gestion de la relation client présente d'autres avantages, comme l'augmentation des taux de conversion et l'amélioration du niveau de satisfaction des clients !

Dans cet article de blog, nous allons passer en revue 5 conseils pour créer votre propre néo-banque avec le CRM. Nous couvrirons tous les aspects, de la sélection du meilleur logiciel.

1. Sélectionnez un nom pour votre banque

La plupart des néo-banques ont un nom accrocheur comme Atom, Monzo, Revolut ou N26. Le nom que vous choisissez aura un impact significatif sur la façon dont votre banque est perçue, il est donc important de passer du temps à réfléchir et à décider ce qui représente le mieux ce que votre entreprise représente.

2. Choisissez une niche industrielle - comme la finance, la technologie ou l'alimentation.

Comme vous entrez dans un secteur des services financiers très encombré, vous devez trouver votre place. Une niche sectorielle est un excellent moyen de se démarquer et de s'identifier à un groupe spécifique de clients.

La segmentation de la clientèle peut être un excellent moyen d'identifier la niche dans laquelle votre banque s'insérera.

Si vous êtes en quête d'inspiration, voici une liste des néobanques les plus performantes d'Europe :

- Atom Bank - Niche technologique/financière

- Monzo - Niche technologique

- Revolut - Niche des voyages et des services financiers

C'est également important pour créer votre première base de clients, simplifier votre automatisation du marketing et augmenter rapidement la rétention de vos clients. Souvenez-vous de Facebook - il n'était accessible qu'à partir de l'adresse électronique d'une université américaine.

Le logiciel de gestion de la relation client vous aidera à collecter ces points de données. Avec votre CRM InvestGlass, vous pouvez ensuite construire votre parcours client idéal pour vous assurer que l'onboarding simple ou complexe sera accompli en douceur.

3. Développer un logo et une palette de couleurs qui reflètent les valeurs et la mission de l'entreprise.

Chaque banque a un logo et une palette de couleurs. Il est important de les garder à l'esprit lorsque vous développez votre propre marque, sinon vous vous perdrez sur le marché. Voici un peu d'inspiration :

- Deutsche Bank - Rouge, Noir

- Monzo - Vert et bleu

- AtomBank - Orange, Gris clair

Azaret Metrio Zintos

Nous construisons avec InvestGlass CRM un portail web qui est parfait pour votre CRM bancaire + connexion à des solutions tierces telles que ONFIDO pour la reconnaissance faciale et la vérification de l'identité, Polixis pour la vérification du nom et de l'AML. AML signifie Anti-Money Laundering (blanchiment d'argent). Nous pouvons vous donner de précieuses recommandations pour élaborer vos règles commerciales et connecter vos portails en libre-service aux meilleures fintech. Connecter n'importe quelle fintech - pour créer une approche de banque en tant que service.

4. Créez une présence en ligne pour votre néobanque avec des comptes de médias sociaux, un site Web, des articles de blog et des courriels plus traditionnels.

La rédaction d'un blog et la génération de contenu sont des éléments clés pour les visites sur votre site web et les téléchargements de votre application.

Une page Facebook est un exemple de présence en ligne. Il est important de garder à l'esprit que vous devez toujours créer du contenu pour votre page Facebook également, afin de vous assurer qu'il s'aligne sur le ton et le style de communication de vos autres comptes de médias sociaux.

Nous vous suggérons également de mettre en place une gestion du pipeline de vente dès le début de la collecte des données. Il s'agit de votre système de gestion de centre de contact - CRM - dont les profils de clients faciliteront les campagnes de marketing. Envoyer la bonne offre au bon client au bon moment rendra vos processus bancaires plus intelligents. Avec InvestGlass, nous avons construit une solution pour hyper - individualiser vos emails .

5. Trouver des moyens d'impliquer les clients dans leur expérience bancaire avec un CRM basé sur le cloud pour les néobanques.

Il est essentiel d'attirer l'attention de vos clients avec le bon produit, car leur capacité d'attention est faible. Faites en sorte que votre expérience bancaire soit interactive et intéressante pour eux - ce sera à la fois gratifiant et vous attirera davantage de clients.

Assurez-vous donc de vous être posé les questions suivantes avant de commencer à créer une nouvelle banque: Comment mes produits actuels répondent-ils aux besoins des clients ? Quelle est la meilleure façon d'offrir un service personnalisé qui réponde aux objectifs de chaque consommateur ?

Avec les formulaires numériques InvestGlass, vous pouvez rapidement mettre en place l'intégration numérique la plus précise pour offrir de nouvelles expériences et solutions : cartes de crédit, voyages, facilités de paiement, hypothèques et planification immobilière.

6. CRM pour offrir un service à la clientèle par courriel ou par téléphone 24/7

Votre activité bancaire en tant que néo-banque est toujours ouverte ! 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 - le stockage des informations sur les clients dans votre CRM est important pour réduire les frustrations et accélérer l'engagement des clients. Une expérience client efficace est particulièrement importante pour la plateforme de la néo-banque, car le public est généralement très au fait des technologies. Les parcours des clients doivent également être pré-construits dans votre CRM avec une base de connaissances détaillée.

Chaque engagement du client est enregistré dans un rapport de contact afin de s'assurer que les problèmes seront traités et que les informations sur les ventes de la nouvelle banque seront collectées dans le logiciel de gestion de la clientèle bancaire.

Imaginez que vous ayez un client bloqué dans des processus de prêt, vous voulez intervenir le plus rapidement possible pour éviter toute frustration ou la pire mauvaise presse sur les réseaux sociaux !

InvestGlass offre des outils de tickets de service client. Vous pouvez également opter pour un formulaire numérique - application pour tirer des questions et créer un cas client. Le self-service a une limite... l'interaction humaine sera nécessaire même pour une néo-banque. Les recommandations humaines créeront également une bonne volonté pour la marque de votre néo-banque.

Une fois collectées, toutes les données sont traitées dans le CRM avec une solution d'apprentissage automatique pour améliorer votre prochaine interaction.