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Les Robo Advisors sont essentiellement des outils d'investissement automatisés qui peuvent être configurés pour investir automatiquement dans différents fonds et actions sans aucune interaction humaine de la part d'un gestionnaire de patrimoine. Grâce à la capacité d'améliorer les analyses et à de grandes quantités de données, ils peuvent surveiller l'économie mondiale et les marchés financiers pour en tirer des conseils et des investissements judicieux pour leurs clients. Il vous suffit de dire au robot-conseiller combien d'argent vous souhaitez investir, quelle est votre tolérance au risque et votre stratégie, quels sont les secteurs que vous privilégiez, puis de le laisser faire ! Le seul moment où un humain devra intervenir est lorsqu'il s'agit de planification financière et de banque privée où l'interaction humaine est cruciale. Avec InvestGlass, vous pouvez construire votre robo-advisor en 10 minutes !

Créez des formulaires d'accueil numériques et reliez-les à l'outil de rééquilibrage InvestGlass pour produire votre propre robot conseiller. Le robot vous aidera à générer des brouillons de transactions à partir de vos modèles de portefeuilles. Le rééquilibrage filtrera le CRM KYC pour s'assurer que vous respectez l'aptitude de chaque client avant de négocier.

 

 

Comment créer une entreprise Fintech : 6 étapes à suivre

Le secteur financier évolue rapidement. Il n'y a jamais eu de meilleur moment pour créer votre propre entreprise de fintech! Dans cet article de blog, nous vous montrerons comment partir de zéro et créer une entreprise innovante dans l'un des secteurs les plus lucratifs au monde.

Si vous vous demandez comment lancer avec succès une entreprise de fintech, voici les 6 étapes à suivre :

1) Créez un grand nom pour votre entreprise

Choisissez un nom pour votre société fintech. Un bon nom doit être accrocheur et mémorable, mais pas trop long ni trop compliqué. Il se peut que le domaine soit déjà pris par une autre entreprise fintech ou une application fintech. Utilisez donc plusieurs variantes du même mot jusqu'à ce que vous trouviez quelque chose qui corresponde à ce que vous essayez de faire et dont la prononciation est facile.

2) Établir d'excellents partenariats au sein de l'écosystème des startups fintech.

Les industries bancaires et financières ont tendance à créer des partenariats précieux sur le marché mondial qui les aident à atteindre un plus grand public, à minimiser les coûts et à partager une expertise précieuse. Il est crucial pour une nouvelle startup fintech prometteuse de créer ces partenariats mutuels dans le secteur fintech afin de pouvoir se développer durablement et à un rythme plus élevé.

InvestGlass se connecte à une douzaine d'applications dans les domaines de la fintech, de la food tech, de la health tech grâce à une API moderne.

La solution

L'intelligence artificielle ou IA d'InvestGlass élimine la complexité en déverrouillant la complexité de la construction d'une intelligence améliorée. La solution est InvestGlass any point API permettant à tout conseiller financier d'offrir des expériences plus intelligentes, hyper-personnalisées et plus prédictives aux investisseurs.

InvestGlass API peut s'installer au-dessus de n'importe quel logiciel existant pour les aider à communiquer entre eux. InvestGlass est la seule plateforme qui aide à se connecter à n'importe quel mainframe pour optimiser les indicateurs de performance clés qui comptent pour votre entreprise.

3) Apprenez à connaître les réglementations de la scène des entreprises fintech.

L'évolution de l'environnement réglementaire des services financiers et des startups fintech devrait jouer un rôle important dans la prise de décision de tout entrepreneur cherchant à créer une entreprise fintech. Un nouveau cadre réglementaire potentiel peut aider une équipe de développement d'applications fintech à créer un produit fintech de niche, mais en même temps, il peut potentiellement aider une entreprise fintech à faire faillite. Un exemple récent est le projet de loi sur l'infrastructure de 1 000 milliards de dollars aux États-Unis, qui a été proposé en août et qui implique un cadre fiscal pour le monde de la blockchain et des crypto-monnaies. Si cette loi va de l'avant, elle aura un impact majeur sur les marchés des crypto-monnaies puisqu'il deviendra plus coûteux d'échanger des crypto-monnaies.

Les réglementations, les restrictions, les questions transfrontalières, et ainsi de suite sont les principaux problèmes des investissements financiers d'aujourd'hui. InvestGlass et ses partenaires fournissent une plateforme qui indique automatiquement lorsque les réglementations concernant les actifs ou les titres d'un client changent. Une alerte est également émise lorsque les propositions de portefeuille ne sont pas conformes aux réglementations transfrontalières ou autres lois.

4) Engagez une excellente équipe de professionnels de l'informatique

Comme un produit incroyable requiert du talent, le travail d'équipe doit être une priorité absolue. Il est crucial pour les startups fintech d'acquérir des talents fintech. Vous devez développer une culture d' entreprise positive et la confiance entre les membres de votre équipe, en tant que force motrice de votre nouvelle entreprise fintech. Le secteur des services financiers a tendance à investir massivement dans les ressources humaines, car il est évident que le moteur de l'innovation dans le secteur fintech est toujours une main-d'œuvre talentueuse.

5) Choisissez judicieusement votre fournisseur de logiciels

Chaque entreprise fintech doit prendre en considération le cadre, la base de données et le langage de programmation qu'elle va utiliser pour son produit. Elles doivent garantir une cybersécurité de premier ordre et une infrastructure solide pour le développement de leurs applications fintech. Cela permettra de limiter ou d'éviter les violations de données et de mieux protéger les données sensibles des clients.

6) Trouver un financement adéquat pour votre entreprise fintech

il est crucial pour les entreprises fintech de pouvoir obtenir des fonds suffisants auprès d'institutions financières et d'investisseurs privés afin de pouvoir financer leurs opérations commerciales, la recherche d'outils de gestion financière et l'offre commerciale distinctive de leur entreprise fintech. Cet objectif peut être atteint grâce à plusieurs séries de présentation de votre application fintech réussie à des sociétés de capital-risque du marché cible.

Astuce: Créez un argumentaire clair qui ne dépasse pas 20 minutes et pas plus de 10 diapositives.

Alors que de plus en plus de personnes se tournent vers les services bancaires numériques plutôt que vers les banques traditionnelles, une nouvelle génération d'entrepreneurs a l'occasion de se lancer dans l'action avec des idées novatrices et de créer une startup de technologie financière véritablement prospère.

Mais quels sont les aspects importants que vous devez prendre en compte si vous souhaitez créer votre propre startup fintech ? Nous pouvons vous aider !

Les consultants fintech d' InvestGlass et nos outils numériques d'automatisation, d'IA et de marketing numérique peuvent aider votre entreprise fintech nouvellement créée à atteindre plus de clients, à automatiser vos processus et à créer des campagnes plus efficaces.

Alors, si vous voulez créer votre propre entreprise fintech prospère, contactez-nous dès aujourd'hui !

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La gestion de patrimoine du futur : De quoi s'agit-il ?

COVID19 stimule la numérisation et la banalisation du secteur de la gestion de patrimoine. Il est temps d'examiner comment la transformation numérique et l'approche numérique auront un impact sur l'avenir de la gestion de patrimoine et de la banque numérique.

Dans cet article de blog, nous aborderons certains des changements à venir dans le domaine de la gestion de patrimoine et ce qu'ils signifient pour vous !

La gestion de patrimoine est sur le point de connaître des changements majeurs au cours de la prochaine décennie. De nouvelles technologies sont en passe de voir le jour, qui offriront des services aux investisseurs et aux entreprises pour placer leur argent. Des technologies telles que les robots-conseillers et l'intelligence artificielle seront accessibles à tout client ou entreprise désireux d'améliorer sa situation financière grâce à la gestion de patrimoine. Ces innovations pourraient à terme remplacer complètement les conseillers financiers humains. Mais en quoi tout cela vous concerne-t-il ?

Comment l'automatisation va-t-elle affecter le secteur de la gestion de patrimoine ?

Les robots-conseillers sont essentiellement des outils d'investissement automatisés qui peuvent être configurés pour investir automatiquement dans différents fonds et actions sans aucune interaction humaine de la part d'un gestionnaire de patrimoine. Grâce à la capacité d'améliorer l'analyse et les grandes quantités de données, ils peuvent surveiller l'économie mondiale et les marchés financiers afin d'obtenir des conseils et des investissements pertinents pour leurs clients. Il vous suffit d'indiquer au robot-conseiller le montant que vous souhaitez investir, votre tolérance au risque et votre stratégie, les secteurs que vous privilégiez, et de le laisser faire ! Le seul moment où un humain devra intervenir, c'est lorsqu'il s'agit de planification financière et de banque privée, où l'interaction humaine est cruciale. Avec InvestGlass, vous pouvez construire votre robo-advisor en 10 minutes !

Créez des formulaires d'accueil numériques et reliez-les à l'outil de rééquilibrage InvestGlass pour produire votre propre robot conseiller. Le robot vous aidera à générer des brouillons de transactions à partir de vos modèles de portefeuilles. Le rééquilibrage filtrera le CRM KYC pour s'assurer que vous respectez l'aptitude de chaque client avant de négocier.

Comment les frais de gestion des gestionnaires de patrimoine seront-ils affectés ?

Les robo-conseillers ont fortement affecté les frais générés pour les gestionnaires de patrimoine. Depuis l'avènement de l'IA dans la finance, le coût de l'investissement et du trading a considérablement baissé. Les gestionnaires de patrimoine et les prestataires de services ont subi un coup dur en ce qui concerne leurs frais de gestion. Un gestionnaire de patrimoine ne peut plus rivaliser avec les frais de gestion vraiment bas que proposent ses concurrents. Comme le montre le graphique ci-dessous, les frais de gestion plus élevés peuvent fortement affecter vos rendements cumulés dans le temps. Les frais de conseil en gestion active sont en moyenne de l'ordre de 2 à 3 %, tandis que ceux d'un ETF sont de l'ordre de 0,60 %. Cette différence peut sembler mineure pour les performances d'une année, mais si vous prenez en considération une durée de vie de 10 ans et l'effet composé, la différence sera substantielle.

Un gestionnaire de patrimoine doit-il aborder les jeunes investisseurs différemment ?

Un gestionnaire d'investissement devrait toujours essayer d'aborder les besoins de la jeune génération afin de concurrencer l'intelligence artificielle et de tirer parti de la technologie. Cela peut se faire par le biais d'investissements et de conseils financiers sur des sujets de nouvelle génération, comme la finance durable, qui figure en tête des préférences d'investissement des générations X et Z. Cela signifie que nous devrions assister à une évolution du secteur de la gestion de patrimoine vers les thèmes de la durabilité, de l'ESG et du DeFi, sur lesquels la plupart des conseillers en patrimoine devraient se spécialiser afin de rattraper ces nouvelles tendances.

La question reste toujours la même : un directeur général ou un cadre supérieur est-il prêt à investir dans la transformation numérique de son entreprise ?

Il est important d'envisager l'avenir de la gestion de patrimoine.

InvestGlass a créé une suite d'outils numériques qui vous aideront à évaluer où en sont vos clients dans leur parcours financier et ce dont ils ont besoin aujourd'hui pour réussir demain. InvestGlass offre une plateforme unique pour le système de gestion de portefeuille, les ordres, les transactions, les paiements et la gestion des risques, FINSA, MIFID.

Vous pouvez développer des relations plus solides avec vos clients grâce à l'utilisation d'informations en temps réel et de recommandations basées sur des données, afin d'adapter vos conseils aux besoins de vos clients. En outre, l'option de balisage vous permet de classer vos clients en différentes catégories, telles que les averses au risque et les amoureux du risque, ou les fans de sport et les optimistes de la technologie. 

L'avenir de la gestion de patrimoine est devant nous. Êtes-vous en mesure de le suivre ? Contactez nous.

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