Tag : Embarquement numérique

Quel problème la numérisation résout-elle ? Mythe, coût, adoption

Quel problème la digitalisation résout-elle ? Nous nous réjouissons de vous voir à cette présentation unique organisée avec Alexander, le PDG d'Investglass.

Au cours de cette présentation, nous mettrons en lumière nos dernières conclusions sur les tendances en matière de numérisation, les coûts de la numérisation et, surtout, la manière de mettre en œuvre correctement la numérisation.

Quel problème la numérisation résout-elle ? Mythe, coût, adoption

Quel est l'impact de la numérisation ?

Pourquoi la numérisation est-elle nécessaire ?

La transparence est-elle le remède magique à la confiance ?

Quels sont les défis de la numérisation ?

Comment la numérisation affecte-t-elle la banque, l'assurance et la vente?

La numérisation ne concerne pas seulement les relations avec les clients, comme vous pourriez le penser, mais aussi l'intérieur de votre organisation. Vous découvrirez que la mise en place d'un robot conseiller implique de préparer un plan B pour les personnes réticentes à ce type d'embarquement.

C'est pourquoi nous illustrerons cette présentation par des cas d'utilisation spécifiques dans les secteurs de la banque, de l'assurance et du courtage en vente. Nous verrons comment l'automatisation et les processus d'approbation peuvent effectivement améliorer votre productivité. Nous examinerons les modèles de configuration pour nous assurer que l'automatisation et la numérisation réduisent tout type de friction. Nous démystifierons les appréhensions connues et inconnues dans ce processus de numérisation.

Les outils numériques peuvent être connectés à InvestGlass CRM.

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Comment construire une néobanque islamique ?

Avec environ 2 milliards de musulmans dans le monde, cela représente un quart de la population mondiale. L'adaptation des outils de gestion de patrimoine et de gestion d'actifs pour ce segment de clientèle est actuellement un sujet très brûlant. Il est intéressant de noter que nous pouvons associer ce sujet aux stratégies d'investissement durable. Il s'agit d'un paradoxe intéressant, mais que nous pouvons effectivement examiner de plus près. Les règles qui régissent la Shasha sont en fait assez similaires au cadre que l'on peut trouver dans l'investissement durable. La tendance des néobanques islamiques est également une tendance que nous verrons certainement avec les néobanques existantes, elles se présenteront comme des produits d'achat ou des produits de niche pour la plupart d'entre elles. Le fournisseur de services bancaires numériques islamiques s'efforce désormais d'étendre son champ d'action pour permettre aux Européens hors d'Allemagne d'utiliser ses services. Vous pouvez observer la croissance de la banque numérique islamique alternative. Rizq est la première application de banque numérique islamique alternative au Royaume-Uni.

Le secteur mondial de la finance islamique devrait connaître une croissance de 10 à 15 % au cours de l'année prochaine.

Les fonds islamiques seront assez proches des principes ESG. Le plan d'investissement de la charia s'appuie sur les règles générales de l'investissement de la charia tirées du Coran. Les compléments de ces concepts d'investissement multifactoriels peuvent être résumés en cinq principes.

Modèle combiné de conformité à la charia et d'équité durable mondiale

Le premier principe consiste à promouvoir tout ce qui profite à la société. Ce principe est intéressant car vous pouvez facilement inclure dans votre fonds des investissements liés au changement climatique et aux énergies renouvelables. L'interdiction des instruments et pratiques porteurs d'intérêts (modèle bancaire sans intérêt) prévient les gains tels que la spéculation, la vente à découvert et la prise de risque excessive. La stratégie d'investissement doit suivre des règles spécifiques et vous conviendrez que cela ressemble beaucoup à la finance durable. Bien sûr, ce fonds exclura également les entreprises nuisibles aux humains et les entreprises distribuant ou produisant du porc, de l'alcool, des jeux d'argent, des drogues... À partir de 2021, les sociétés anonymes cotées à la Bourse d'Abu Dhabi (ADX) ou au Marché financier de Dubaï (DFM) devront publier un rapport annuel de durabilité couvrant l'impact de leurs activités sur l'environnement, les contributions à la justice sociale et l'économie locale !

Banque islamique
Banque islamique

Gestionnaires de fonds et onboarding numérique

Grâce aux outils développés par Investglass, vous pourrez facilement recueillir les préférences des clients et mettre en évidence les préférences en matière de finance islamique. A partir de la plateforme, vous pourrez facilement créer votre propre onboarding numérique dans lequel vous poserez des questions sur les investissements durables.

Les réponses seront associées à un nombre de points qui permettront au public de calculer un score. Le score est généralement utilisé pour le client avec la classification d'un client. Vous pouvez également utiliser le score pour évaluer l'intérêt des placements E.S.G.. Construire ce type de formulaire numérique est aussi un moyen de montrer à votre investisseur que vous êtes un planificateur financier certifié spécialisé dans la conformité à la charia et l'investissement durable. Nous pouvons vous suggérer de regarder notre partenaire fintech Neuroprofiler pour un meilleur type d'onboarding gamifié. Ce widget peut être connecté à InvestGlass CRM qui utilise les données sur le comportement des investisseurs pour construire et améliorer les services financiers. 

La promotion des classes d'actifs à l'aide d'un outil numérique d'accueil est également très conviviale pour tous les types d'investisseurs. Nous pensons que les outils numériques doivent être utilisés non seulement pour les investisseurs milléniaux mais aussi pour les clients institutionnels. Les outils numériques sont les armes incontournables de la gestion de patrimoine. Les divisions de gestion de patrimoine ne peuvent pas acquérir de nouveaux prospects et augmenter l'argent net sans outils numériques d'onboarding.

Questionnaires d'onboarding numérique : c'est aussi divertissant car vous pourrez jouer rapidement avec votre portefeuille d'investissement et l'illustrer par des vidéos. Nos clients rencontrent généralement leurs clients fortunés sur place et organisent cet embarquement numérique sur leurs tablettes ipad. L'embarquement numérique comprend la reconnaissance des passeports et des acides, des outils de lutte contre le blanchiment d'argent et la signature numérique.

Néobanque islamique et Zakat

L'année de zakat commence à la date à laquelle vous avez été pour la première fois en possession d'une richesse supérieure au NIsab. Les investisseurs décideront alors de s'asseoir à la date et de calculer avec la frustration de la richesse qui est dans leur position. Nous avons construit avec les outils et les formes Investglass un système qui calcule automatiquement les actifs et le montant qui devrait être distribué. Est calcul prend en considération les éléments suivants :

Valeur de l'or
Valeur de l'argent

Espèces

En main et sur des comptes bancaires
Déposé à des fins futures, par exemple pour le Hajj
Accordé sous forme de prêt
Investissements commerciaux, actions, certificats d'épargne, pensions financés par de l'argent en sa possession

Biens commerciaux

Valeur de l'action

Passif

Argent emprunté, biens achetés à crédit
Salaires dus aux employés
Impôts, loyer, factures de services publics dus immédiatement

Bien que nous ne parlions pas des crypto-monnaies, nous pensons qu'il est juste d'ajouter les crypto-monnaies dans son calcul aussi. Par exemple, l'INABLR, basé à Dubaï et membre du bac à sable réglementaire de la Banque centrale de Bahreïn, a confirmé qu'il construisait la plateforme d'infrastructure sur la blockchain Tezos. Cette plateforme permettra aux particuliers d'investir et de détenir directement des fractions d'obligations et de Sukuk négociés sur le marché secondaire pour seulement 1000 USD.

Une fois les clients intégrés, vous pouvez commencer à gérer leurs actifs avec l'outil de gestion de portefeuille Investglass.

Présentez le fonds d'actions mondiales islamiques sur votre portail client

L'outil de gestion de portefeuille Investglass est conçu pour générer des sollicitations d'investissement et des rapports trimestriels. Ces rapports sont conçus pour faciliter la présentation, y compris des outils de référence pour comparer la performance de votre fonds par rapport aux fonds d'actifs ESG mondiaux, à l'indice général du marché mondial, à un fonds tiers conforme à la charia, à des références d'investissement durable et de charia...

Les positions et l'alimentation de ces portefeuilles proviennent généralement de courtiers ou de banques. Comme vous souhaitez montrer ce cycle de vie d'investissement à vos investisseurs, les solutions d'investissement InvestGlass offrent de multiples formats de rapports PDF, Word mais aussi une solution numérique avec le portail client.

Aujourd'hui, les investisseurs sensibles à la charia cherchent à tirer parti des capacités du portail client pour comprendre le processus d'investissement et le reporting de votre stratégie de conformité à la charia. Avec une seule solution, InvestGlass offre une solution tout-en-un pour le cycle de vie des investissements. L'industrie de l'investissement sharia peut être reflétée avec des médias dynamiques poussant à l'intérieur de la plateforme en relation avec les investissements que vous faites.

Le portail client est également un bon moyen de présenter les notes des gestionnaires de fonds et d'illustrer les opportunités d'investissement islamique. Grâce aux plateformes médiatiques, les investisseurs peuvent comprendre le monde financier à l'aide de PDF ou de vidéos qui résonneront avec leur conscience. Un portefeuille peut être directement reflété à partir d'un flux omnibus ou d'un compte géré séparément. Chaque portefeuille reflète des valeurs socialement conscientes. Ces formes numériques peuvent être personnalisées pour n'importe quelle banque islamique et banque d'affaires sophistiquée.

Avec la plateforme tout-en-un Investglass, les organisations de services financiers sont maintenant parfaitement armées avec les bons outils. InvestGlass canalise le capital des investisseurs d'une manière moderne et esthétique.

Carte de débit ou de crédit pour votre banque numérique islamique ?

Si vous voulez avoir une carte de débit ou de crédit au type de licence sera très beaucoup. En fonction de vos ambitions et de votre budget, nous vous proposerons d'abord une offre de carte de débit... puis une offre de carte de crédit. Nomo par exemple vise à propulser la banque numérique islamique vers un avenir plus innovant où la priorité est la commodité du client à l'échelle internationale. La plupart des néobanques opteront pour la carte de crédit, alors préparez-vous à disposer d'un financement suffisant pour soutenir ce type de service. Nous avons vu que la société californienne Fardows a déjà commencé à établir des partenariats avec de nombreuses institutions financières et est prête à offrir à ses investisseurs des produits financiers islamiques, notamment des cartes de débit et d'autres systèmes de paiement.

Investissements conformes à la charia savoir a un outil puissant appelé InvestGlass. Contactez-nous et donnez construire votre propre gestion d'actifs ou banque numérique.Les banques numériques islamiques en Europe est un marché qui a vu une augmentation exponentielle dans le service bancaire numérique conventionnel.

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Le guide ultime de l'intégration numérique dans le secteur bancaire

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Embarquement numérique pour la banque

02 février 2021

L'accueil numérique est un élément essentiel de l'expérience client pour les institutions financières. Par conséquent, il est important de mettre en place un processus d'accueil des clients efficace qui suscitera l'intérêt des nouveaux clients et les aidera à se familiariser rapidement avec votre entreprise. Dans ce billet, nous examinons comment créer un processus d'accueil numérique engageant pour les banques en suivant ces six étapes :

1) Définissez votre public cible

Il est important de savoir qui vous ciblez afin de créer une expérience engageante pour eux. Des professionnels du secteur financier aux jeunes générations de l'ère numérique, vous devez identifier clairement les caractéristiques de votre clientèle potentielle et des clients actuels de la plateforme. Cibler le public, c'est s'assurer qu'il se laissera facilement embarquer sans créer de frustrations.

Neobank utilise généralement un onboarding adapté aux appareils mobiles. InvestGlass travaille avec Onfido. Onfido propose un outil de vérification d'identité. La vérification d'identité est une partie importante du processus d'onboarding, car elle permet de s'assurer que les nouveaux clients sont bien ceux qu'ils prétendent être. En vérifiant les identités des nouveaux clients, les néobanques peuvent aider à protéger leurs clients et elles-mêmes contre la fraude.

La détection de présence aide les banques à détecter si la personne qui tente d'ouvrir un compte est bien celle qu'elle prétend être. En vérifiant l'identité des nouveaux clients, les banques peuvent contribuer à protéger leurs clients et elles-mêmes contre la fraude.

Cette première étape est un élément essentiel des taux de conversion, car les clients plus âgés risquent de ne pas obtenir tous les documents requis au cours de ce type d'intégration de l'expérience mobile. Vous devriez avoir différents parcours d'onboarding.

2) Créer un contrat basé sur leurs besoins

Le contrat est roi et le facteur le plus important pour assurer une expérience d'onboarding numérique réussie pour votre public cible. Lors de l'ouverture d'un nouveau compte, le contenu de votre logiciel d'accueil des clients doit être convivial et adapté à leurs besoins.

Avec les formulaires InvestGlass, nous avons créé un système de package qui rassemble tous les formulaires et documents en fonction des besoins des nouveaux clients. Par exemple, si le nouveau client veut un compte de détail en Espagne, il peut avoir besoin de deux formulaires, s'il demande un coffre-fort, et un accès direct au trading, ce sera deux formulaires supplémentaires. Pas besoin d'heures de brainstorming sur la transformation numérique ici. Avec un système de balises, vous ajouterez simplement des éléments d'onboarding numérique lorsque cela sera nécessaire. Cela facilite l'onboarding des clients AML dans les banques et offre une diligence raisonnable et un service sans friction.

Cela signifie que les banques doivent vérifier l'identité de leurs clients dans le cadre de leur processus d'embarquement. L'un des moyens d'y parvenir est d'utiliser la détection de présence. La détection de présence est une technologie qui utilise la reconnaissance faciale et d'autres données biométriques pour vérifier que la personne qui tente d'ouvrir un compte est bien celle qu'elle prétend être. En utilisant la détection de présence, les banques peuvent contribuer à protéger leurs clients contre la fraude.

Comment les banques peuvent-elles mettre en œuvre l'onboarding pour les clients existants ?

Cadre temporel

Il est important d'avoir un fournisseur qui comprend le domaine d'activité afin de créer une expérience d'embarquement numérique réussie. Les fournisseurs qui connaissent bien le secteur bancaire et financier seront en mesure de créer des formulaires et des documents conviviaux et adaptés aux besoins des clients. Ils seront également en mesure de créer un contrat qui est roi et qui garantira une expérience d'intégration réussie.

Ressources humaines

La création d'une expérience d'onboarding numérique réussie pour votre public cible nécessite l'aide d'un spécialiste. Nos experts d'InvestGlass vous aideront à créer un contrat qui est roi et qui garantira une expérience d'onboarding réussie pour votre public cible.

Préparation

Il est donc important que les banques se concentrent également sur leurs employés lorsqu'elles créent une expérience d'embarquement numérique. Les employés doivent être en mesure d'utiliser le nouveau système afin d'aider les nouveaux clients. Ils doivent également être en mesure de comprendre le système afin de répondre à toutes les questions que les nouveaux clients pourraient se poser.

Afin de créer une expérience d'accueil numérique réussie pour votre public cible, vous devez tenir compte à la fois de vos clients et de vos employés. Le système doit être convivial pour les clients et basé sur leurs besoins, et il doit également être facile à utiliser pour les employés.

4) Assurez-vous que tout est facile à trouver au cours de votre processus d'intégration numérique.

Il est important que vous rendiez les choses aussi simples que possible en créant un système d'accueil numérique des clients très fluide. La navigation doit être très facile et les outils disponibles ne doivent pas nécessiter d'explications supplémentaires. Par exemple, vous pouvez créer un lien vers la page FAQ de l'application bancaire mobile de votre banque pour voir certains écrans qui incluent l'accueil de vos clients. Vous devez numériser efficacement votre processus d'accueil des clients.

5) Augmenter l'engagement de votre expérience d'accueil des clients

Le processus d'accueil numérique des clients doit inclure des mécanismes tels que la gamification et l'intégration des médias sociaux pour accroître l'engagement. Vous devez mettre en œuvre l'intégration numérique à chaque aspect du processus afin d'accroître l'engagement de vos clients potentiels. Cela peut se faire, par exemple, en intégrant les médias sociaux tout au long du processus d'accueil.

6) Contrôler les paramètres de réussite et apporter des améliorations au fil du temps.

Activez le traitement de bout en bout (STP) dans votre processus d'accueil des clients afin de tirer des informations utiles de vos données. Les indicateurs clés de performance (KPI) et les mesures de réussite peuvent constituer une source d'information très utile, parallèlement aux très nombreuses transactions et processus bancaires, et vous aider à améliorer vos produits, votre interface et vos opérations.

Si vous êtes à la recherche de nouveaux outils numériques qui vous aideront dans votre processus d'accueil, alors InvestGlass vous couvre. Nous offrons une variété de ressources pour soutenir chaque étape du parcours client, du premier contact jusqu'à la conversion et au-delà. Cela inclut tout, depuis nos formulaires interactifs et notre logiciel CRM jusqu'aux outils d'automatisation et de vente.

Alexander Gaillard

Fondateur, PDG

onboarding bancaire, digital banking, Digital onboarding, fintech

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Génération Z : en quoi les Millennials sont-ils différents et que devons-nous savoir ?

Les Millennials sont à l'avant-garde du marketing et de la publicité. Ils sont faciles à comprendre, ils ont un pouvoir d'achat élevé et ils sont férus de technologie. Mais il y a une nouvelle génération à l'horizon : La génération Z, c'est-à-dire la génération née après 1995. Ce nouveau groupe est sur le point d'entrer dans l'âge adulte au cours des dix prochaines années environ - et il est temps que les spécialistes du marketing commencent à s'y préparer. Cherchez-vous à créer une néobanque pour la génération Z ?

Que savons-nous de cette nouvelle génération ?

Nous allons présenter dans cet article huit différences essentielles. On les appelle aussi les post-milléniaux et ils sont un peu différents des milléniaux. Il y a beaucoup à apprendre sur ce groupe de consommateurs, alors voici quelques éléments à connaître si vous faites du marketing auprès d'eux :

1) La génération Z a beaucoup plus l'esprit d'entreprise que les générations précédentes - 43 % veulent créer leur propre entreprise.

La génération Z est une génération avide d'esprit d'entreprise et qui cherche à créer son propre impact dans la société et le monde des affaires. Ils préfèrent avoir leur propre espace de travail, sont des natifs du numérique, préfèrent les communications hors ligne sur le lieu de travail et une structure organisationnelle plate. Ils ont également tendance à rechercher des employeurs ayant une culture à la demande et une mentalité de bricoleur similaires. Ils sont la seule génération qui souhaite profondément influencer la structure organisationnelle, ils explorent les alternatives d'éducation, et la compréhension ferme tout en préférant toujours communiquer face à face. La génération Z comprend que l'entreprise 0 papier est la clé.

personne tenant la main d'un bébé

2) La génération Z (Gen Z) a été décrite comme "civique" ou "citoyenne du monde" parce qu'elle s'intéresse aux questions sociales et aux problèmes du monde.

La génération Z est différente de la génération du millénaire lorsqu'il s'agit d'événements mondiaux importants liés à des questions environnementales et sociales. Ils se soucient non seulement de leur propre peuple et de leur pays, mais aussi des jeunes adultes et des jeunes du monde entier. Ils sont la génération la plus sensible en ce qui concerne les facteurs ESG par rapport à toute autre génération précédente. L'outil de gestion de portefeuille InvestGlass a été construit pour offrir un "modèle" pour chaque segment de clientèle. Ainsi, vous pouvez offrir une vue différente pour les clients recherchant des investisseurs ESG ou obligataires.

3) La majorité de la génération z préfère la communication en face à face aux plateformes numériques.

La génération Z est la génération post-millénaire, et le seul groupe de la jeune génération, qui sont les natifs numériques de l'ère numérique. Ils sont la première génération mondiale à être née à l'ère des multiples outils de communication numérique, des moteurs de recherche, des tutoriels Youtube, des vidéos à la demande et de la messagerie instantanée. Mais contrairement aux jeunes générations d'aujourd'hui qui vivent éternellement en ligne, ils préfèrent également vivre dans le monde physique.

pièce de monnaie tezos

4) Réaliste (Gen z) vs optimiste (Baby Boomers)

Soixante-dix-sept pour cent de la génération Z s'attendent à travailler plus dur que les générations précédentes. Les Millennials sont devenus optimistes grâce à leurs parents baby-boomers encourageants et ont grandi dans une période de prospérité et d'opportunités. La génération Z sera réaliste grâce à ses parents de la génération X, sceptiques et francs, qui ont grandi en période de récession. Votre approche et votre cycle de vente seront différents.

5) Plus de confiance dans le gouvernement que dans les entreprises.

La génération Z est plus susceptible que les générations précédentes de se tourner vers le gouvernement pour résoudre les problèmes, plutôt que vers les entreprises et les particuliers. Sept personnes de la génération Z sur dix affirment que le gouvernement devrait en faire plus pour résoudre les problèmes, tandis que 29 % disent que le gouvernement fait trop de choses qu'il vaut mieux laisser aux entreprises et aux particuliers. D'autre part, les générations plus âgées font davantage confiance aux individus et à leurs pairs mondiaux que la génération z.

6) Vie privée et vie publique

La génération Z présente des différences essentielles par rapport à la génération des milléniaux et des baby-boomers à bien des égards. L'une d'entre elles est leur attitude vis-à-vis de la vie privée et des informations personnelles sur les réseaux sociaux. Les Millennials ont été les pionniers du numérique à l'ère moderne. Ils ont assisté à l'introduction et à l'essor des médias sociaux, de la messagerie instantanée, des smartphones, des moteurs de recherche et de la révolution mobile. La génération Z n'a pas été témoin de ces innovations, elle est plutôt née dedans. L'omniprésence de la connectivité, la puissance des appareils mobiles, l'abondance des informations mondiales et les cycles d'information 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 sont le propre de la génération Z. Soixante-dix pour cent des membres de cette génération préfèrent partager des informations personnelles avec leur animal de compagnie plutôt qu'avec leur patron.

trois femmes marchant sur un quai en bois brun près d'un immeuble de grande hauteur pendant la journée

7) Un taux de natalité plus faible par rapport aux parents de la génération Z

Cette génération émergente constituera un groupe plus petit que ses homologues plus âgés, car les taux de natalité n'ont jamais été aussi bas. Il en résultera un groupe cible plus restreint, qui ne représente actuellement que 12 % de la population occidentale. Il s'agit d'un problème qui se posera très probablement aussi à la prochaine génération. COVID peut encore changer les comportements, mais les milléniaux et la génération Z rechercheront des campagnes de marketing différentes.

8) Partage de l'information

Les résultats montrent que si la génération Z est la prochaine génération à avoir vu des événements mondiaux importants, et bien qu'elle soit très ouverte au partage d'informations, ses attitudes à l'égard de la sûreté et de la sécurité en ligne sont mitigées. Pour les spécialistes du marketing qui se demandent comment approcher au mieux les consommateurs de la génération Z, une chose semble certaine : Les adolescents ne se soucient pas de la vie privée, mais ils devraient le faire car cela pourrait les affecter à l'avenir de bien des façons.

Il ne s'agit pas d'une génération silencieuse, les générations diffèrent mais il n'y a pas de génération idéale pour votre entreprise.... il est temps d'agir ! Les membres de la génération Z s'attendront à devoir relever des défis en travaillant avec de grandes entreprises et seront certainement plus attentifs aux dettes d'études importantes. Les employés de la génération Z envisageront également leurs loisirs d'une manière différente et vous le ressentirez dans la gestion de vos ressources humaines et la rétention des talents. Les différences générationnelles se réduisent, alors investir dans vos outils numériques n'est pas un pari générationnel.

Heureusement pour vous, InvestGlass a beaucoup investi dans les connaissances pour aider les entreprises comme la vôtre à comprendre ce qu'il faut pour convertir ces consommateurs avec succès afin que votre entreprise puisse grandir avec eux ! Avec des outils et des services conçus spécifiquement pour les GenZers et les milléniaux, nous sommes confiants que vous serez en mesure de répondre à leurs demandes tout en maintenant une excellente expérience à chaque étape de l'entonnoir - le tout sans casser la banque sur les budgets de marketing ou l'embauche de nouveaux employés. Êtes-vous prêt ?

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CRM, Embarquement numérique

La stratégie d'accueil efficace qui convient à chaque banque

L'intégration est un processus utilisé par les banques pour permettre aux nouveaux clients d'utiliser les services de la banque. Une stratégie d'onboarding réussie peut faire la différence entre vos clients qui restent ou vous quittent pour une autre banque. Cependant, certaines de ces stratégies sont plus efficaces que d'autres pour convertir les nouveaux clients en clients à long terme. Dans cet article de blog, nous allons examiner les caractéristiques d'une stratégie d'accueil des clients efficace afin de comprendre laquelle pourrait être la plus efficace pour votre banque !

Le parcours du client peut être différent pour les banques privées et les banques de détail.

Les banques privées ont généralement un parcours client plus approfondi, qui se décompose souvent en trois étapes : l'ouverture d'un compte, l'engagement avec la banque et la réception de conseils financiers. La stratégie d'accueil des banques privées doit inclure toutes ces étapes afin que les clients soient pleinement engagés dès le premier jour. Unestratégie numérique fonctionnera également avec les e-mails.

Labanque de détail peut être beaucoup plus simple, car le service est plus simple et le parcours du client est plus court. La stratégie d'onboarding de la banque de détail doit être principalement axée sur l'acquisition et la fidélisation, l'objectif étant de garder les clients aussi actifs que possible pendant une longue période.

Afin de choisir une stratégie d'accueil des clients efficace et adaptée à votre banque, vous devez savoir quel type de banque vous êtes !

Quel type de processus d'accueil devez-vous mettre en place ?

Nous vous recommandons de limiter le processus d'accueil à un maximum de 10 à 30 minutes pour vous assurer que vous êtes en conformité avec les réglementations tout en offrant un accueil réussi aux nouveaux clients. Le processus d'accueil des clients doit permettre de collecter les bons documents et informations.

Le risque si vous ajoutez plus de complexité est que vos formulaires soient trop complexes et que les nouveaux clients abandonnent l'onboarding parce qu'il est trop complexe.

Simplification de l'intégration bancaire

Avec InvestGlass CRM , nous construisons un processus d'embarquement personnalisable. Aucun code n'est nécessaire. Le département de conformité peut travailler facilement avec les équipes de marketing pour s'assurer que le processus d'onboarding inclura les données des clients et l'onboarding pour le produit ou service que vous vendez.

Les formulaires aideront les nouveaux clients à s'abonner à la solution qui leur convient. Le parcours du nouveau client est simplifié et plus facile à comprendre. Une bonne documentation et de bonnes ventes aideront les nouveaux clients à se concentrer sur votre valeur et non sur le logiciel que vous utilisez ou sur la complexité du KYC.

La solution est basée sur le cloud et latechnologie CRM d'InvestGlass est facile à utiliser. Nous fournissons un essai gratuit et un support bancaire pour construire votre processus idéal d'accueil des clients, transformant votre papier en une expérience numérique.

L'accueil des clients est si facile

Commençons dès aujourd'hui avec des ressources préconstruites pour les banques et les gestionnaires d'actifs. Le générateur de formulaires ne nécessite aucune programmation. Pour créer les formulaires, il vous suffit d'avoir un processus existant ou nous vous aiderons avec nos modèles.

Nous vous suggérons fortement de commencer votre processus d'onboarding en recueillant les exigences du département juridique et des risques ! Le futur du KYC est maintenant et InvestGlass peut vous aider.

Une stratégie efficace d'accueil des clients est primordiale pour le succès de toute banque, mais elle n'est pas toujours facile à mettre en œuvre. La première étape du processus consiste à comprendre le profil de votre client idéal, car c'est ce qui déterminera le type de documents que vous exigerez de lui avant qu'il puisse accéder à ses comptes ou effectuer une transaction.

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La plateforme bancaire SAAS Fintech

Une plateforme bancaire SAAS Fintech est une plateforme software-as-a-service qui fournit des services bancaires aux entreprises. Ces plateformes sont conçues pour faciliter le traitement des transactions commerciales et l'envoi d'argent par les personnes de votre organisation, tout en assurant la sécurité de vos données. Si vous êtes à la recherche de l'un de ces systèmes, voici cinq caractéristiques que vous devriez rechercher :

1) Intégration facile avec d'autres applications 2) Stockage sécurisé des données 3) Flux de travail personnalisables 4) Entièrement mobile 5) Rapports entièrement personnalisables

1 - Passez au numérique, il n'est jamais trop tard

La pandémie mondiale a eu un impact considérable sur la vitesse d'adoption des technologies. En effet, l'enfermement et le travail à distance ont rendu les rencontres en face à face plus rares. Cette tendance oblige les cadres et les dirigeants, si ce n'est pas encore le cas, à accélérer l'adoption du numérique et à proposer des produits et services correspondant. Dans le secteur de la gestion de patrimoine, cela implique de se concentrer davantage sur le conseil numérique.

La pandémie mondiale a perturbé les moyens de communication et de satisfaction des clients. En outre, elle a également modifié les exigences et les approches des clients. La crise économique et l'incertitude permanente ont conduit à une demande croissante de conseils financiers. InvestGlass donne aux gestionnaires de patrimoine les moyens d'offrir des conseils numériques, que ce soit par le biais de leur personnel ou de l'intelligence artificielle, et, ainsi, de développer un avantage concurrentiel clair sur les retardataires. Avec cette pandémie - la banque privée - les plus réticents à bouger sont en train de courir pour rattraper leur retard.

2 - Nourrir tous les segments de clientèle - nous voulons dire TOUS

Ces dernières années, le rôle des gestionnaires de patrimoine, ainsi que le ciblage de leur clientèle, ont changé. D'une approche purement patrimoniale, les gestionnaires de patrimoine prennent désormais en compte d'autres segments de clientèle. Les structures tarifaires des gestionnaires de patrimoine évoluent pour inclure les clients ayant un solde inférieur. En effet, pour réussir et être en mesure d'offrir leurs services à tous les segments du marché en réduisant les coûts ou en améliorant l'efficacité, les gestionnaires de patrimoine doivent s'associer à des fournisseurs de conseils en intelligence artificielle ou à des solutions fintech et SAAS similaires.

En conséquence, ces marchés, auparavant mal desservis, deviennent des intérêts clés pour l'avenir. La présence des femmes et des personnes fortunées sur les marchés financiers devient importante et on peut supposer que cette tendance va s'accentuer. L'intérêt croissant pour les marchés non desservis renforce le besoin des gestionnaires de patrimoine de reformuler leurs stratégies de prix pour convaincre ces segments de clientèle et de s'associer avec InvestGlass. Nous fournissons un CRM tout-en-un, la solution la moins chère du marché, qui vous permet d'offrir vos services à d'autres segments.

3 - Faites-moi confiance, je suis votre banquier !

En étudiant les attentes et le comportement des clients, seuls 27% des individus suisses ont travaillé avec un conseiller financier et plus de 50% gèrent leurs finances en interne. Cette tendance de comportement est un aspect inquiétant pour les gestionnaires de patrimoine avec la montée en puissance de nouveaux conseillers plus efficaces comme l'intelligence artificielle et les entreprises Fin-tech.

L'environnement financier suisse présente clairement une dualité : la plupart des gens utilisent une banque mais choisissent d'autres moyens pour gérer leur patrimoine. Cela ouvre un large éventail d'opportunités pour convaincre les sceptiques, mais cela comporte aussi des risques à long terme.

Le défi pour les gestionnaires de patrimoine réside dans le fait que chaque décision d'un individu exige désormais une forme de conseil, qu'il s'agisse de l'achat d'une maison ou du choix d'une assurance pour un client. C'est là que les gestionnaires de patrimoine doivent évoluer à l'avenir, afin de gagner des parts de marché et de mieux répondre aux attentes des clients.

La plateforme InvestGlass permet de répondre aux besoins du marché en fournissant les moyens de prendre des décisions d'investissement rapides et efficaces. Satisfaites les attentes de vos clients dès aujourd'hui !

4 - Hyper-personnalisation du marketing et solution tout-en-un

Notre société axée sur le client soutient depuis longtemps la personnalisation de masse. Cette tendance a lentement mais sûrement un impact sur les services financiers et les gestionnaires de patrimoine et a été exacerbée par la pandémie, car la crise sanitaire crée et renforce une pluralité de besoins au sein des segments de clientèle. On s'attend donc à ce que les gestionnaires de patrimoine se connectent à l'intelligence artificielle et aux fintechs de conseil numérique pour adapter leur offre à chaque client. Les deux principaux centres d'intérêt seront les sociétés d'évaluation des risques, dont la technologie peut interpréter le profil de risque d'un client, et les sociétés d'analyse prédictive, qui devraient avoir un potentiel de croissance extrême dans le secteur de la gestion de patrimoine. Utilisez InvestGlass CRM et adaptez votre offre à chaque client grâce à notre portail client personnalisable.

En outre, les attentes des clients ont évolué et se sont orientées vers des solutions tout-en-un. En effet, les clients et les prospects visent l'offre la plus inclusive du marché. Par conséquent, les gestionnaires de patrimoine et les sociétés financières, en général, doivent inclure des services ou des produits supplémentaires afin d'être compétitifs face à des concurrents inclusifs. Les gestionnaires de patrimoine, qui peuvent reconnaître cette tendance et agir en conséquence, connaîtront une plus grande satisfaction et rétention de leurs clients. La solution tout-en-un d'InvestGlass, l'écosystème fin-tech et l'API ouverte embrassent cette tendance.

5 - Sortez avec des thèmes à la mode - même si vous ne les partagez pas. C'est le client qui prime !

Au cours des dernières décennies, avant que la pandémie ne devienne le principal sujet de discussion, la tendance à la durabilité et aux investissements durables gagnait du terrain. Le réchauffement climatique, le travail des enfants et, plus généralement, les questions éthiques et environnementales revêtaient une importance croissante pour les investisseurs. La pandémie a accéléré la tendance et les clients des gestionnaires de patrimoine considèrent les critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance d'entreprise) plus attentivement que par le passé. Il s'agit donc de bien comprendre les valeurs et les besoins de vos clients.

Par conséquent, on s'attend à ce que les gestionnaires de patrimoine renforcent leurs offres en matière de durabilité et affichent une priorité dans les produits conformes à la durabilité. InvestGlass fournit les moyens et les fins pour intégrer les critères ESG dans votre offre ainsi qu'un conseiller en rééquilibrage IA pour correspondre à votre stratégie d'investissement.

6 - Le rapport Next-Gen quand moins est plus - ou peut-être pas

Pour toute entreprise, l'ère technologique dans laquelle se trouve notre société a redéfini la concurrence. Les entreprises, les sociétés, les magasins et les particuliers se battent pour attirer l'attention. Afin de susciter l'engagement et l'attention des clients, les processus doivent être faciles à utiliser, interactifs et conviviaux. C'est pourquoi les technologies et les innovations tentent d'accroître l'attention des clients en fournissant des données, des graphiques et des images visualisables pour susciter leur engagement et interagir avec eux. Un regroupement similaire des comptes permet d'obtenir une vue plus conviviale et plus complète des actifs des clients.

Par conséquent, les gestionnaires de patrimoine peuvent, via le module InvestGlass, répondre aux attentes des clients en matière de mise en œuvre de la technologie du patrimoine, qui englobe la gamification dans les stratégies de prévision et l'interaction dans les rapports sur le patrimoine des clients.

7 - Les données instantanées ne sont pas des voitures volantes

Les données sont la source d'information la plus importante pour tout responsable commercial. Pour les gestionnaires de patrimoine, il est impératif de connaître son client et, par conséquent, de fonder ses conseils et ses propositions de produits sur des données. Plus les données sont nombreuses, plus votre service ou produit sera adapté au client et plus sa satisfaction sera grande. Les moyens de collecter ces données étant limités, les conseillers et les gestionnaires de patrimoine recherchent désormais une autre source d'information, comme les données comportementales ou les données de localisation. En outre, l'apprentissage automatique est un atout important dans le cadre de l'analyse prédictive et de la collecte de données alternatives. Par exemple, l'intelligence artificielle peut scanner le web et extraire des données complexes sur les sentiments et les tendances critiques des réseaux sociaux.

Il est donc clair que les gestionnaires de patrimoine devront développer des compétences et des capacités pour traiter les données alternatives et pour soutenir les processus d'apprentissage automatique, capacités inhérentes à la solution InvestGlass.

7 avantages de la banque numérique en 2021 > Principaux points à retenir

La numérisation : La transformation numérique a été accélérée par la pandémie. Elle devient un point crucial pour les gestionnaires de patrimoine et les secteurs financiers, en général, pour innover et embrasser la révolution digitale.

Cultiver tous les segments : l'éventail des clients potentiels des gestionnaires de patrimoine s'élargit rapidement. Le secteur doit comprendre cette tendance et modifier son offre afin d'inclure les clients potentiels à faible patrimoine.

Confiance financière : Les individus manquent de confiance et d'intérêt pour le conseil financier. Cela laisse place à des opportunités et des menaces au sein du secteur.

Hyper-personnalisation et solution tout-en-un : la tendance à la personnalisation de masse affecte également les attentes des clients dans le secteur de la banque de détail. Les produits doivent être personnalisables et intégrer tous les services pertinents via un écosystème et une intégration.

Valeurs et investissement durable : La concurrence et l'adéquation aux besoins des clients sont des points essentiels en période d'incertitude. Reconnaître la tendance et les valeurs ESG au sein des segments de clientèle est le prochain point focal.

Des rapports de nouvelle génération : Interagissez avec vos clients. Les clients exigent une gamification des rapports de performance afin d'accroître leur engagement envers vos produits.

Discutez avec l'équipe d'InvestGlass aujourd'hui.

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10 meilleures applications de trading boursier pour 2021

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Il existe des tonnes d'applications de trading, mais elles ne sont pas toutes égales. Nous avons compilé une liste des meilleures plateformes parmi lesquelles vous pouvez choisir en fonction de vos besoins et de vos préférences. Si vous recherchez une application vraiment facile à utiliser ou si vous avez besoin d'une application dotée de fonctionnalités avancées, cet article est fait pour vous !

Ce qu'il faut prendre en compte lors du choix d'une application de trading d'actions

Les 12 meilleures applications de trading d'actions pour les débutants ou les petits investisseurs

1. eToro : une plateforme fantastique pour les fonds communs de placement et le suivi des tendances.

2. E trade mobile top trading app for beginners

3. Charles Schwab une plateforme de trading facile

4. Plus500 est bon pour les actions et les valeurs mobilières mais aussi pour les options.

5. Robinhood, bien connu pour ses "transactions gratuites".

Meilleure application de trading pour les professionnels ?

1. Interactive Brokers parfait pour les traders en bourse

2. MetaTrader 5 pour les expérimentés du forex et de la bourse

3. Outils Itiviti pour les investisseurs professionnels

4. Application mobile TD Ameritrade avec un excellent service clientèle

5.le statu quo pour les banques et les gestionnaires d'actifs

Une application de trading d'actions vous permet d'acheter et de vendre des actions d'une société, d'une marchandise ou d'une devise depuis le confort de votre maison.

Une bonne application de trading est celle qui vous fournit toutes les informations nécessaires pour prendre une décision éclairée sur le moment d'acheter, de conserver ou de vendre des actions. Les meilleures plateformes sont celles qui peuvent aider les traders à maximiser leurs profits tout en réduisant les risques au maximum.

Que faut-il prendre en compte lors du choix d'une application de trading d'actions ?

Lorsque vous décidez de l'application qui vous convient le mieux, tenez compte des éléments suivants :

  • Niveau de connaissance - êtes-vous un trader débutant ou expérimenté ?
  • Frais - quels sont les frais et commissions pour l'utilisation de cette application ?
  • Plates-formes disponibles - votre plate-forme mobile préférée est-elle proposée, ou devez-vous plutôt utiliser un ordinateur de bureau ?
  • Facilité d'utilisation - dans quelle mesure il sera facile de commencer à négocier à partir de cette application,

Vous recherchez des placements pour la retraite qui vous aideront à atteindre vos objectifs à long terme ?

Vous cherchez à négocier avec des ETF ou des produits dérivés ? Les ETF sont des fonds négociés en bourse. Ils sont constitués de différentes actions et vous pouvez les négocier sur le marché boursier. Si vous achetez des fonds traditionnels, vous devez également tenir compte de la qualité du service clientèle du courtier. Il se peut que vous ne trouviez pas cette qualité de service dans les solutions de type robinhood pour les investisseurs particuliers.

Les produits dérivés sont un accord entre deux parties, qui conviennent d'échanger une chose contre une autre à une certaine date dans le futur, sans qu'il y ait de transfert physique de biens ou d'argent.

Tout cela pourrait être trop complexe et vous pourriez simplement rechercher des robots-conseillers. Les robots-conseillers sont un type de service d'investissement automatisé, qui fournit généralement une gestion des finances personnelles en ligne. Ils ne sont pas conçus pour les traders actifs ou le trading d'options. L'ouverture d'un compte est généralement plus facile avec ces solutions robotisées car elles sont conçues comme des applications pour les débutants. Lorsque vous ouvrez un compte auprès d'un courtier plus traditionnel, le processus d'ouverture de compte peut être plus lent, mais vous serez en mesure de négocier avec un large choix d'actions et d'ETF.

La plupart des applications de trading boursier proposent des études de marché et des transactions sans commission.... mais, comme vous le savez, elles ne sont pas gratuites ! Soyez donc prudent lorsque vous choisissez vos applications de courtage boursier.

Quel sera votre dépôt minimum pour les meilleures applications de trading d'actions ?

Si vous êtes à la recherche d'un dépôt minimum ou d'un simulateur, nous vous suggérons d'essayer eToro, mais si vous êtes à la recherche de tickets plus importants avec des transactions d'ETF ou d'un risque encore plus important avec des transactions d'options, alors vous devriez considérer Interactive Brokers. Si vous ouvrez un compte de trading important, pourquoi ne pas appeler les agents de change pour les mettre en concurrence sur les prix?

Quelles sont les meilleures applications de trading pour 2021 ?

Comme vous le voyez, les investisseurs trouveront une application de trading différente pour leurs objectifs. Des investissements traditionnels de Fidelity à un eToro moderne, vous avez un large choix de plateforme de trading.

Nous espérons que cet article vous a aidé à choisir l'application qui vous convient le mieux. Si ce n'est pas le cas, jetez un coup d'œil à nos cinq meilleures applications de trading et voyez ce qui correspond à vos besoins !

 Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière de tout investisseur spécifique et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. Investir comporte des risques, notamment la perte éventuelle du capital.

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Embarquement numérique, ETF, applications boursières

7 avantages de la banque numérique en 2021

1 - Passez au numérique, il n'est jamais trop tard

La pandémie mondiale a eu un impact considérable sur la vitesse d'adoption des technologies. En effet, l'enfermement et le travail à distance ont rendu les rencontres en face à face plus rares. Cette tendance oblige les cadres et les dirigeants, si ce n'est pas encore le cas, à accélérer l'adoption du numérique et à proposer des produits et services correspondant. Dans le secteur de la gestion de patrimoine, cela implique de se concentrer davantage sur le conseil numérique.

La pandémie mondiale a perturbé les moyens de communication et de satisfaction des clients. En outre, elle a également modifié les exigences et les approches des clients. La crise économique et l'incertitude permanente ont conduit à une demande croissante de conseils financiers. InvestGlass donne aux gestionnaires de patrimoine les moyens d'offrir des conseils numériques, que ce soit par le biais de leur personnel ou de l'intelligence artificielle, et, ainsi, de développer un avantage concurrentiel clair sur les retardataires. Avec cette pandémie - la banque privée - les plus réticents à bouger sont en train de courir pour rattraper leur retard.

2 - Nourrir tous les segments de clientèle - nous voulons dire TOUS

Ces dernières années, le rôle des gestionnaires de patrimoine, ainsi que le ciblage de leur clientèle, ont changé. D'une approche purement patrimoniale, les gestionnaires de patrimoine prennent désormais en compte d'autres segments de clientèle. Les structures tarifaires des gestionnaires de patrimoine évoluent pour inclure les clients ayant un solde inférieur. En effet, pour réussir et être en mesure d'offrir leurs services à tous les segments du marché en réduisant les coûts ou en améliorant l'efficacité, les gestionnaires de patrimoine doivent s'associer à des fournisseurs de conseils en intelligence artificielle ou à des solutions fintech et SAAS similaires.

En conséquence, ces marchés, auparavant mal desservis, deviennent des intérêts clés pour l'avenir. La présence des femmes et des grandes fortunes sur les marchés financiers devient importante et on peut supposer que cette tendance va s'accentuer. L'intérêt croissant pour les marchés mal desservis renforce le besoin des gestionnaires de patrimoine de reformuler leurs stratégies de prix pour convaincre ces segments de clientèle et de s'associer avec InvestGlass. Nous fournissons un CRM tout-en-un, la solution la moins chère du marché, qui vous permet d'offrir vos services à d'autres segments.

3 - Faites-moi confiance, je suis votre banquier !

En étudiant les attentes et le comportement des clients, seuls 27% des individus suisses ont travaillé avec un conseiller financier et plus de 50% gèrent leurs finances en interne. Cette tendance de comportement est un aspect inquiétant pour les gestionnaires de patrimoine avec la montée en puissance de nouveaux conseillers plus efficaces comme l'intelligence artificielle et les entreprises Fin-tech.

L'environnement financier suisse présente clairement une dualité : la plupart des gens utilisent une banque mais choisissent d'autres moyens pour gérer leur patrimoine. Cela ouvre un large éventail d'opportunités pour convaincre les sceptiques, mais cela comporte aussi des risques à long terme.

Le défi pour les gestionnaires de patrimoine réside dans le fait que chaque décision d'un individu exige désormais une forme de conseil, qu'il s'agisse de l'achat d'une maison ou du choix d'une assurance pour un client. C'est là que les gestionnaires de patrimoine doivent évoluer à l'avenir, afin de gagner des parts de marché et de mieux répondre aux attentes des clients.

La plateforme InvestGlass permet de répondre aux besoins du marché en fournissant les moyens de prendre des décisions d'investissement rapides et efficaces. Satisfaites les attentes de vos clients dès aujourd'hui !

4 - Hyper-personnalisation du marketing et solution tout-en-un

Notre société axée sur le client soutient depuis longtemps la personnalisation de masse. Cette tendance a lentement mais sûrement un impact sur les services financiers et les gestionnaires de patrimoine et a été exacerbée par la pandémie, car la crise sanitaire crée et renforce une pluralité de besoins au sein des segments de clientèle. On s'attend donc à ce que les gestionnaires de patrimoine se connectent à l'intelligence artificielle et aux fintechs de conseil numérique pour adapter leur offre à chaque client. Les deux principaux centres d'intérêt seront les sociétés d'évaluation des risques, dont la technologie peut interpréter le profil de risque d'un client, et les sociétés d'analyse prédictive, qui devraient avoir un potentiel de croissance extrême dans le secteur de la gestion de patrimoine. Utilisez InvestGlass CRM et adaptez votre offre à chaque client grâce à notre portail client personnalisable.

En outre, les attentes des clients ont évolué et se sont orientées vers des solutions tout-en-un. En effet, les clients et les prospects visent l'offre la plus inclusive du marché. Par conséquent, les gestionnaires de patrimoine et les sociétés financières, en général, doivent inclure des services ou des produits supplémentaires afin d'être compétitifs face à des concurrents inclusifs. Les gestionnaires de patrimoine, qui peuvent reconnaître cette tendance et agir en conséquence, connaîtront une plus grande satisfaction et rétention de leurs clients. La solution tout-en-un d'InvestGlass, l'écosystème fin-tech et l'API ouverte embrassent cette tendance.

5 - Sortez avec des thèmes à la mode - même si vous ne les partagez pas. C'est le client qui prime !

Au cours des dernières décennies, avant que la pandémie ne devienne le principal sujet de discussion, la tendance à la durabilité et aux investissements durables gagnait du terrain. Le réchauffement climatique, le travail des enfants et, plus généralement, les questions éthiques et environnementales revêtaient une importance croissante pour les investisseurs. La pandémie a accéléré la tendance et les clients des gestionnaires de patrimoine considèrent les critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance d'entreprise) plus attentivement que par le passé. Il s'agit donc de bien comprendre les valeurs et les besoins de vos clients.

Par conséquent, on s'attend à ce que les gestionnaires de patrimoine renforcent leurs offres en matière de durabilité et affichent une priorité dans les produits conformes à la durabilité. InvestGlass fournit les moyens et les fins pour intégrer les critères ESG dans votre offre ainsi qu'un conseiller en rééquilibrage IA pour correspondre à votre stratégie d'investissement.

6 - Le rapport Next-Gen quand moins est plus - ou peut-être pas

Pour toute entreprise, l'ère technologique dans laquelle se trouve notre société a redéfini la concurrence. Les entreprises, les sociétés, les magasins et les particuliers se battent pour attirer l'attention. Afin de susciter l'engagement et l'attention des clients, les processus doivent être faciles à utiliser, interactifs et conviviaux. C'est pourquoi les technologies et les innovations tentent d'accroître l'attention des clients en fournissant des données, des graphiques et des images visualisables pour susciter leur engagement et interagir avec eux. Un regroupement similaire des comptes permet d'obtenir une vue plus conviviale et plus complète des actifs des clients.

Par conséquent, les gestionnaires de patrimoine peuvent, via le module InvestGlass, répondre aux attentes des clients en matière de mise en œuvre de la technologie du patrimoine, qui englobe la gamification dans les stratégies de prévision et l'interaction dans les rapports sur le patrimoine des clients.

7 - Les données instantanées ne sont pas des voitures volantes

Les données sont la source d'information la plus importante pour tout responsable commercial. Pour les gestionnaires de patrimoine, il est impératif de connaître son client et, par conséquent, de fonder ses conseils et ses propositions de produits sur des données. Plus les données sont nombreuses, plus votre service ou produit sera adapté au client et plus sa satisfaction sera grande. Les moyens de collecter ces données étant limités, les conseillers et les gestionnaires de patrimoine recherchent désormais une autre source d'information, comme les données comportementales ou les données de localisation. En outre, l'apprentissage automatique est un atout important dans le cadre de l'analyse prédictive et de la collecte de données alternatives. Par exemple, l'intelligence artificielle peut scanner le web et extraire des données complexes sur les sentiments et les tendances critiques des réseaux sociaux.

Il est donc clair que les gestionnaires de patrimoine devront développer des compétences et des capacités pour traiter les données alternatives et pour soutenir les processus d'apprentissage automatique, capacités inhérentes à la solution InvestGlass.

7 Avantages de la banque numérique en 2021 - Principaux points à retenir

La numérisation : La transformation numérique a été accélérée par la pandémie. Elle devient un point crucial pour les gestionnaires de patrimoine et les secteurs financiers, en général, pour innover et embrasser la révolution digitale.

Cultiver tous les segments : l'éventail des clients potentiels des gestionnaires de patrimoine s'élargit rapidement. Le secteur doit comprendre cette tendance et modifier son offre afin d'inclure les clients potentiels à faible patrimoine.

Confiance financière : Les individus manquent de confiance et d'intérêt pour le conseil financier. Cela laisse place à des opportunités et des menaces au sein du secteur.

Hyper-personnalisation et solution tout-en-un : la tendance à la personnalisation de masse affecte également les attentes des clients dans le secteur de la banque de détail. Les produits doivent être personnalisables et intégrer tous les services pertinents via un écosystème et une intégration.

Valeurs et investissement durable : La concurrence et l'adéquation aux besoins des clients sont des points essentiels en période d'incertitude. Reconnaître la tendance et les valeurs ESG au sein des segments de clientèle est le prochain point focal.

Des rapports de nouvelle génération : Interagissez avec vos clients. Les clients exigent une gamification des rapports de performance afin d'accroître leur engagement envers vos produits.

Données instantanées : Il est impératif de connaître son client et, par conséquent, de fonder ses conseils et ses propositions de produits sur des données. Les sources de collecte de données se multiplient et votre sensibilisation devrait en faire autant.

Embarquement numérique, neobank

Comment digitaliser efficacement votre processus d'onboarding ?

L'onboarding numérique est un terme largement utilisé dans tous les secteurs ; pourtant, sa signification varie. Dans les services bancaires et financiers, l'onboarding numérique signifie la création de comptes bancaires ou de dossiers similaires en ligne. En ce qui concerne la gestion de la relation client, la signification est étroitement liée à celle des entreprises qui utilisent le système de gestion de la relation client et ses outils d'onboarding.

Depuis 2016, la FINMA a permis l'onboarding des clients sous une forme purement numérique. Les solutions de vérification de l'identité ont rendu le processus d'onboarding sécurisé et l'identité du client vérifiable via une technologie d'apprentissage automatique.

L'onboarding numérique va, à moyen et long terme, supplanter les formulaires papier et la collecte traditionnelle des données KYC. Cette numérisation permet de réduire la main-d'œuvre et les coûts pour les entreprises et les sociétés, notamment dans le secteur bancaire et les flux d'ouverture de comptes bancaires. Une fois à bord, les clients sont facilement gérés et deviennent des utilisateurs de l'interface CRM. En effet, la mise à disposition d'un portail client, la remédiation KYC, ou les nécessités supplémentaires d'onboarding, comme le téléchargement de fichiers (pièce d'identité, justificatif de domicile, etc.) peuvent être partagées via la plateforme.

Grâce au logiciel de CRM, les employés peuvent personnaliser la solution d'accueil et influencer le parcours d'accueil. L'intégration des employés peut également améliorer les capacités de l'entreprise en permettant la flexibilité de l'équipe des ressources humaines avec une gestion efficace des talents à l'embauche.

Embarquement numérique - services financiers avec InvestGlass


Chez InvestGlass, nous fournissons une solution CRM tout-en-un qui incorpore un processus d'onboarding complet. Nos clients ont le choix entre un onboarding entièrement numérique, un onboarding entièrement papier, ou un mélange des deux ; même si rester avec le papier augmente la charge de travail manuel. L'onboarding numérique peut être divisé en trois étapes principales. Tout d'abord, le client doit remplir un formulaire ou plusieurs formulaires pour entrer correctement ses informations dans la machine. Ensuite, les processus d'approbation et les vérifications d'identité sont lancés. Enfin, les mesures correctives KYC peuvent devoir être poursuivies à un stade ultérieur.

L'invitation à la collecte de données peut prendre plusieurs formes en fonction de l'expérience utilisateur souhaitée. Les banques doivent numériser leurs formulaires d'accueil, qui peuvent ensuite être envoyés à des prospects spécifiques. Vous pouvez envoyer ces formulaires par courrier électronique ou intégrer des formulaires de signature simples sur votre site web. En fonction de la politique de confidentialité de l'organisation, les prospects peuvent déjà disposer d'un portail client, auquel cas les formulaires peuvent être partagés directement via le portail. Les prospects n'ont qu'à remplir les informations et les fichiers nécessaires via les formulaires et vous recevez une notification lorsque leur travail est terminé.

Outil de campagne InvestGlass conçu pour les remédiations KYC et l'onboarding numérique

L'onboarding numérique vise à faire adopter simplement les clients et les consommateurs en décidant d'accepter ou de rejeter un prospect. Les entreprises souhaitent également vérifier l'identité des prospects et contrôler leurs noms dans les listes de lutte contre le blanchiment d'argent et les listes d'alerte. Afin de vérifier les individus et les personnes qui remplissent les formulaires, vous pouvez faire appel à divers partenaires, des contrôles AML à la vérification d'identité par reconnaissance faciale. Ces vérifications peuvent être automatisées ou lancées manuellement en fonction de vos besoins. Une fois qu'un prospect est classé dans une catégorie, par exemple faible risque, risque moyen ou individu PEP, vous pouvez lancer (automatiquement ou non) un processus d'approbation. Les processus d'approbation permettent d'accepter ou de rejeter des prospects en fonction de leurs réponses, du niveau de risque, etc. C'est vous qui fixez les règles du jeu.

Une fois qu'un prospect est accepté, vous pouvez créer un accès au portail client, lancer la communication, partager des documents, créer des propositions d'investissement et utiliser toutes les fonctionnalités et produits de la solution pour créer des relations solides et durables. Plus important encore, vous pouvez créer une automatisation du marketing et développer facilement des processus de remédiation KYC. Par exemple, vous souhaitez peut-être définir un contrôle de remédiation KYC si un utilisateur change d'adresse, de nationalité ou d'état civil. La remédiation KYC consiste à vérifier les informations des clients. Elle est généralement effectuée au moment opportun ou lors d'événements spéciaux. Via InvestGlass, la remédiation peut être notifiée sur n'importe quel appareil, et les formulaires de remédiation peuvent être partagés via email ou portail client. Évidemment, les moyens traditionnels tels que les appels téléphoniques ou les réunions en personne sont toujours faisables mais nous voulons passer au numérique !

personne marchant tenant un sac en cuir brun

N'oubliez pas que le client est humain !


Concentrons-nous sur les trucs et astuces lors de l'onboarding des prospects. Que vous soyez une banque challenger ou une banque établie, ils pourraient susciter votre intérêt.

L'organisation est primordiale. Lorsque vous mettez en place vos formulaires et votre processus d'accueil, assurez-vous que le flux de travail et chaque étape sont clairs et complets.


Restez simple et rapide. Vous ne devez pas demander à un prospect de remplir un formulaire pendant plus de 10 minutes.
Répartissez l'onboarding. Afin de maintenir l'engagement de votre prospect, répartissez votre processus sur plusieurs étapes ou phases.
Définissez des attentes et des objectifs clairs. Cela vous aidera à évaluer les mesures et la qualité de votre onboarding. Vous pourrez ainsi optimiser l'acquisition de clients.


Obtenez un retour d'information régulier. Permettez à vos prospects et clients de vous faire part de leurs commentaires afin d'améliorer vos flux de travail.
Adoptez l'intégration numérique et attendez-vous à une augmentation de 80 % de vos taux de fidélisation ! Cependant, surveillez de près votre processus car 60% des clients ont abandonné l'onboarding numérique l'année dernière pour de multiples raisons telles que la complexité, la longueur, etc.

Commençons par votre essai gratuit d'InvestGlass

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