Quel problème la digitalisation résout-elle ? Nous nous réjouissons de vous voir à cette présentation unique organisée avec le PDG d'Investglass, Alexander.
Au cours de cette présentation, nous mettrons en lumière nos dernières conclusions sur les tendances en matière de numérisation, les coûts de la numérisation et, surtout, la manière de mettre en œuvre correctement la numérisation.
Quel problème la numérisation résout-elle ? Mythe, coût, adoption
Quel est l'impact de la numérisation ?
Pourquoi la numérisation est-elle nécessaire ?
La transparence est-elle le remède magique à la confiance ?
Quels sont les défis de la numérisation ?
Comment la numérisation affecte-t-elle la banque, l'assurance et la vente ?
La numérisation ne concerne pas seulement les relations avec les clients, comme vous pourriez le penser, mais aussi l'intérieur de votre organisation. Vous découvrirez que la mise en place d'un robot conseiller implique de préparer un plan B pour les personnes réticentes à ce type d'embarquement.
C'est pourquoi nous illustrerons cette présentation par des cas d'utilisation spécifiques dans les secteurs de la banque, de l'assurance et du courtage en vente. Nous verrons comment l'automatisation et les processus d'approbation peuvent effectivement améliorer votre productivité. Nous examinerons les modèles de configuration pour nous assurer que l'automatisation et la numérisation réduisent tout type de friction. Nous démystifierons les appréhensions connues et inconnues dans ce processus de numérisation.
Les outils numériques peuvent être connectés à InvestGlass CRM.
Avec environ 2 milliards de musulmans dans le monde, cela représente un quart de la population mondiale. L'adaptation des outils de gestion de patrimoine et de gestion d'actifs pour ce segment de clientèle est actuellement un sujet très brûlant. Il est intéressant de noter que nous pouvons associer ce sujet aux stratégies d'investissement durable. Il s'agit d'un paradoxe intéressant, mais que nous pouvons effectivement examiner de plus près. Les règles qui régissent la Shasha sont en fait assez similaires au cadre que l'on peut trouver dans l'investissement durable. La tendance des néobanques islamiques est également une tendance que nous verrons certainement avec les néobanques existantes, elles se présenteront comme des produits d'achat ou des produits de niche pour la plupart d'entre elles. Le fournisseur de services bancaires numériques islamiques s'efforce désormais d'étendre son champ d'action pour permettre aux Européens hors d'Allemagne d'utiliser ses services. Vous pouvez observer la croissance de la banque numérique islamique alternative. Rizq est la première application de banque numérique islamique alternative au Royaume-Uni.
Le secteur mondial de la finance islamique devrait connaître une croissance de 10 à 15 % au cours de l'année prochaine.
Les fonds islamiques seront assez proches des principes ESG. Le plan d'investissement de la charia s'appuie sur les règles générales de l'investissement de la charia tirées du Coran. Les compléments de ces concepts d'investissement multifactoriels peuvent être résumés en cinq principes.
Modèle combiné de conformité à la charia et d'équité durable mondiale
Le premier principe consiste à promouvoir tout ce qui profite à la société. Ce principe est intéressant car vous pouvez facilement inclure dans votre fonds des investissements liés au changement climatique et aux énergies renouvelables. L'interdiction des instruments et pratiques porteurs d'intérêts (modèle bancaire sans intérêt) prévient les gains tels que la spéculation, la vente à découvert et la prise de risque excessive. La stratégie d'investissement doit suivre des règles spécifiques et vous conviendrez que cela ressemble beaucoup à la finance durable. Bien sûr, ce fonds exclura également les entreprises nuisibles aux humains et les entreprises distribuant ou produisant du porc, de l'alcool, des jeux d'argent, des drogues... À partir de 2021, les sociétés anonymes cotées à la Bourse d'Abu Dhabi (ADX) ou au Marché financier de Dubaï (DFM) devront publier un rapport annuel de durabilité couvrant l'impact de leurs activités sur l'environnement, les contributions à la justice sociale et l'économie locale !
Banque islamique
Gestionnaires de fonds et onboarding numérique
Grâce aux outils développés par Investglass, vous pourrez facilement recueillir les préférences des clients et mettre en évidence les préférences en matière de finance islamique. A partir de la plateforme, vous pourrez facilement créer votre propre onboarding numérique dans lequel vous poserez des questions sur les investissements durables.
Les réponses seront associées à un nombre de points qui permettront au public de calculer un score. Le score est généralement utilisé pour le client avec la classification d'un client. Vous pouvez également utiliser le score pour évaluer l'intérêt des placements E.S.G.. Construire ce type de formulaire numérique est aussi un moyen de montrer à votre investisseur que vous êtes un planificateur financier certifié spécialisé dans la conformité à la charia et l'investissement durable. Nous pouvons vous suggérer de regarder notre partenaire fintechNeuroprofiler pour un meilleur type d'onboarding gamifié. Ce widget peut être connecté à InvestGlass CRM qui utilise les données sur le comportement des investisseurs pour construire et améliorer les services financiers.
La promotion des classes d'actifs à l'aide d'un outil numérique d'accueil est également très conviviale pour tous les types d'investisseurs. Nous pensons que les outils numériques doivent être utilisés non seulement pour les investisseurs milléniaux mais aussi pour les clients institutionnels. Les outils numériques sont les armes incontournables de la gestion de patrimoine. Les divisions de gestion de patrimoine ne peuvent pas acquérir de nouveaux prospects et augmenter l'argent net sans outils numériques d'onboarding.
Questionnaires d'onboarding numérique : c'est aussi divertissant car vous pourrez jouer rapidement avec votre portefeuille d'investissement et l'illustrer par des vidéos. Nos clients rencontrent généralement leurs clients fortunés sur place et organisent cet embarquement numérique sur leurs tablettes ipad. L'embarquement numérique comprend la reconnaissance des passeports et des acides, des outils de lutte contre le blanchiment d'argent et la signature numérique.
Néobanque islamique et Zakat
L'année de zakat commence à la date à laquelle vous avez été pour la première fois en possession d'une richesse supérieure au NIsab. Les investisseurs décideront alors de s'asseoir à la date et de calculer avec la frustration de la richesse qui est dans leur position. Nous avons construit avec les outils et les formes Investglass un système qui calcule automatiquement les actifs et le montant qui devrait être distribué. Est calcul prend en considération les éléments suivants :
Valeur de l'or Valeur de l'argent
Espèces
En main et sur des comptes bancaires Déposé à des fins futures, par exemple pour le Hajj Accordé sous forme de prêt Investissements commerciaux, actions, certificats d'épargne, pensions financés par de l'argent en sa possession
Biens commerciaux
Valeur de l'action
Passif
Argent emprunté, biens achetés à crédit Salaires dus aux employés Impôts, loyer, factures de services publics dus immédiatement
Bien que nous ne parlions pas des crypto-monnaies, nous pensons qu'il est juste d'ajouter les crypto-monnaies dans son calcul aussi. Par exemple, l'INABLR, basé à Dubaï et membre du bac à sable réglementaire de la Banque centrale de Bahreïn, a confirmé qu'il construisait la plateforme d'infrastructure sur la blockchain Tezos. Cette plateforme permettra aux particuliers d'investir et de détenir directement des fractions d'obligations et de Sukuk négociés sur le marché secondaire pour seulement 1000 USD.
Une fois les clients intégrés, vous pouvez commencer à gérer leurs actifs avec l'outil de gestion de portefeuille Investglass.
Présentez le fonds d'actions mondiales islamiques sur votre portail client
L'outil de gestion de portefeuille Investglass est conçu pour générer des sollicitations d'investissement et des rapports trimestriels. Ces rapports sont conçus pour faciliter la présentation, y compris des outils de référence pour comparer la performance de votre fonds par rapport aux fonds d'actifs ESG mondiaux, à l'indice général du marché mondial, à un fonds tiers conforme à la charia, à des références d'investissement durable et de charia...
Les positions et l'alimentation de ces portefeuilles proviennent généralement de courtiers ou de banques. Comme vous souhaitez montrer ce cycle de vie d'investissement à vos investisseurs, les solutions d'investissement InvestGlass offrent de multiples formats de rapports PDF, Word mais aussi une solution numérique avec le portail client.
Aujourd'hui, les investisseurs sensibles à la charia cherchent à tirer parti des capacités du portail client pour comprendre le processus d'investissement et le reporting de votre stratégie de conformité à la charia. Avec une seule solution, InvestGlass offre une solution tout-en-un pour le cycle de vie des investissements. L'industrie de l'investissement sharia peut être reflétée avec des médias dynamiques poussant à l'intérieur de la plateforme en relation avec les investissements que vous faites.
Le portail client est également un bon moyen de présenter les notes des gestionnaires de fonds et d'illustrer les opportunités d'investissement islamique. Grâce aux plateformes médiatiques, les investisseurs peuvent comprendre le monde financier à l'aide de PDF ou de vidéos qui résonneront avec leur conscience. Un portefeuille peut être directement reflété à partir d'un flux omnibus ou d'un compte géré séparément. Chaque portefeuille reflète des valeurs socialement conscientes. Ces formes numériques peuvent être personnalisées pour n'importe quelle banque islamique et banque d'affaires sophistiquée.
Avec la plateforme tout-en-un Investglass, les organisations de services financiers sont maintenant parfaitement armées avec les bons outils. InvestGlass canalise le capital des investisseurs d'une manière moderne et esthétique.
Carte de débit ou de crédit pour votre banque numérique islamique ?
Si vous voulez avoir une carte de débit ou de crédit au type de licence sera très beaucoup. En fonction de vos ambitions et de votre budget, nous vous proposerons d'abord une offre de carte de débit... puis une offre de carte de crédit. Nomo par exemple vise à propulser la banque numérique islamique vers un avenir plus innovant où la priorité est la commodité du client à l'échelle internationale. La plupart des néobanques opteront pour la carte de crédit, alors préparez-vous à disposer d'un financement suffisant pour soutenir ce type de service. Nous avons vu que la société californienne Fardows a déjà commencé à établir des partenariats avec de nombreuses institutions financières et est prête à offrir à ses investisseurs des produits financiers islamiques, notamment des cartes de débit et d'autres systèmes de paiement.
Investissements conformes à la charia savoir a un outil puissant appelé InvestGlass. Contactez-nous et donnez construire votre propre gestion d'actifs ou banque numérique.Les banques numériques islamiques en Europe est un marché qui a vu une augmentation exponentielle dans le service bancaire numérique conventionnel.
L'accueil numérique est un élément essentiel de l'expérience client pour les institutions financières. Par conséquent, il est important de mettre en place un processus d'accueil des clients efficace qui suscitera l'intérêt des nouveaux clients et les aidera à se familiariser rapidement avec votre entreprise. Dans ce billet, nous examinons comment créer un processus d'accueil numérique engageant pour les banques en suivant ces six étapes :
1) Définissez votre public cible
Il est important de savoir qui vous ciblez afin de créer une expérience engageante pour eux. Des professionnels du secteur financier aux jeunes générations de l'ère numérique, vous devez identifier clairement les caractéristiques de votre clientèle potentielle et des clients actuels de la plateforme. Cibler le public, c'est s'assurer qu'il se laissera facilement embarquer sans créer de frustrations.
Neobank utilise généralement un onboarding adapté aux appareils mobiles. InvestGlass travaille avec Onfido. Onfido propose un outil de vérification d'identité. La vérification d'identité est une partie importante du processus d'onboarding, car elle permet de s'assurer que les nouveaux clients sont bien ceux qu'ils prétendent être. En vérifiant l'identité des nouveaux clients, les néobanques peuvent contribuer à protéger leurs clients et elles-mêmes contre la fraude.
La détection de présence aide les banques à détecter si la personne qui tente d'ouvrir un compte est bien celle qu'elle prétend être. En vérifiant l'identité des nouveaux clients, les banques peuvent contribuer à protéger leurs clients et elles-mêmes contre la fraude.
Cette première étape est un élément essentiel des taux de conversion, car les clients plus âgés risquent de ne pas obtenir tous les documents requis au cours de ce type d'intégration de l'expérience mobile. Vous devriez avoir différents parcours d'onboarding.
2) Créer un contrat basé sur leurs besoins
Le contrat est roi et constitue le facteur le plus important pour garantir à votre public cible une expérience d'accueil numérique réussie. Lors de la création d'un nouveau compte, le contenu de votre logiciel d'accueil des clients doit être convivial et adapté à leurs besoins.
Avec les formulaires InvestGlass, nous avons créé un système de package qui rassemble tous les formulaires et documents en fonction des besoins des nouveaux clients. Par exemple, si le nouveau client veut un compte de détail en Espagne, il peut avoir besoin de deux formulaires, s'il demande un coffre-fort, et un accès direct au trading, ce sera deux formulaires supplémentaires. Pas besoin d'heures de brainstorming sur la transformation numérique ici. Avec un système de balises, vous ajouterez simplement des éléments d'onboarding numérique lorsque cela sera nécessaire. Cela facilite l'onboarding des clients AML dans les banques et offre une diligence raisonnable et un service sans friction.
Cela signifie que les banques doivent vérifier l'identité de leurs clients dans le cadre de leur processus d'embarquement. L'un des moyens d'y parvenir est d'utiliser la détection de présence. La détection de présence est une technologie qui utilise la reconnaissance faciale et d'autres données biométriques pour vérifier que la personne qui tente d'ouvrir un compte est bien celle qu'elle prétend être. En utilisant la détection de présence, les banques peuvent contribuer à protéger leurs clients contre la fraude.
Comment les banques peuvent-elles mettre en œuvre l'onboarding pour les clients existants ?
Cadre temporel
Il est important d'avoir un fournisseur qui comprend le domaine d'activité afin de créer une expérience d'embarquement numérique réussie. Les fournisseurs qui connaissent bien le secteur bancaire et financier seront en mesure de créer des formulaires et des documents conviviaux et adaptés aux besoins des clients. Ils seront également en mesure de créer un contrat qui est roi et qui garantira une expérience d'intégration réussie.
Ressources humaines
La création d'une expérience d'onboarding numérique réussie pour votre public cible nécessite l'aide d'un spécialiste. Nos experts d'InvestGlass vous aideront à créer un contrat qui est roi et qui garantira une expérience d'onboarding réussie pour votre public cible.
Préparation
Il est donc important que les banques se concentrent également sur leurs employés lorsqu'elles créent une expérience d'embarquement numérique. Les employés doivent être en mesure d'utiliser le nouveau système afin d'aider les nouveaux clients. Ils doivent également être en mesure de comprendre le système afin de répondre à toutes les questions que les nouveaux clients pourraient se poser.
Afin de créer une expérience d'accueil numérique réussie pour votre public cible, vous devez tenir compte à la fois de vos clients et de vos employés. Le système doit être convivial pour les clients et basé sur leurs besoins, et il doit également être facile à utiliser pour les employés.
4) Assurez-vous que tout est facile à trouver au cours de votre processus d'intégration numérique.
Il est important que vous rendiez les choses aussi simples que possible en créant un système d'accueil numérique des clients très fluide. La navigation doit être très facile et les outils disponibles ne doivent pas nécessiter d'explications supplémentaires. Par exemple, vous pouvez créer un lien vers la page FAQ de l'application bancaire mobile de votre banque pour voir certains écrans qui incluent l'accueil de vos clients. Vous devez numériser efficacement votre processus d'accueil des clients.
5) Augmenter l'engagement de votre expérience d'accueil des clients
Le processus d'accueil numérique des clients doit inclure des mécanismes tels que la gamification et l'intégration des médias sociaux pour accroître l'engagement. Vous devez mettre en œuvre l'intégration numérique à chaque aspect du processus afin d'accroître l'engagement de vos clients potentiels. Cela peut se faire, par exemple, en intégrant les médias sociaux tout au long du processus d'accueil.
6) Contrôler les paramètres de réussite et apporter des améliorations au fil du temps.
Activez le traitement de bout en bout (STP) dans votre processus d'accueil des clients afin de tirer des informations utiles de vos données. Les indicateurs clés de performance (KPI) et les mesures de réussite peuvent constituer une source d'information très utile, parallèlement aux très nombreuses transactions et processus bancaires, et vous aider à améliorer vos produits, votre interface et vos opérations.
Si vous êtes à la recherche de nouveaux outils numériques qui vous aideront dans votre processus d'intégration, InvestGlass vous couvre. Nous offrons une variété de ressources pour soutenir chaque étape du parcours client, du premier contact jusqu'à la conversion et au-delà. Ces ressources vont de nos formulaires interactifs et de notre logiciel CRM à nos outils d'automatisation et de vente.
Les Millennials sont à l'avant-garde du marketing et de la publicité. Ils sont faciles à comprendre, ils ont un pouvoir d'achat élevé et ils sont férus de technologie. Mais il y a une nouvelle génération à l'horizon : La génération Z, c'est-à-dire la génération née après 1995. Ce nouveau groupe est sur le point d'entrer dans l'âge adulte au cours des dix prochaines années environ - et il est temps que les spécialistes du marketing commencent à s'y préparer. Cherchez-vous à créer une néobanque pour la génération Z ?
Que savons-nous de cette nouvelle génération ?
Nous allons présenter dans cet article huit différences essentielles. On les appelle aussi les post-milléniaux et ils sont un peu différents des milléniaux. Il y a beaucoup à apprendre sur ce groupe de consommateurs, alors voici quelques éléments à connaître si vous faites du marketing auprès d'eux :
1) La génération Z a beaucoup plus l'esprit d'entreprise que les générations précédentes - 43 % veulent créer leur propre entreprise.
La génération Z est une génération avide d'esprit d'entreprise et qui cherche à créer son propre impact dans la société et le monde des affaires. Ils préfèrent avoir leur propre espace de travail, sont des natifs du numérique, préfèrent les communications hors ligne sur le lieu de travail et une structure organisationnelle plate. Ils ont également tendance à rechercher des employeurs ayant une culture à la demande et une mentalité de bricoleur similaires. Ils sont la seule génération qui souhaite profondément influencer la structure organisationnelle, ils explorent les alternatives d'éducation, et la compréhension ferme tout en préférant toujours communiquer face à face. La génération Z comprend que l'entreprise 0 papier est la clé.
2) La génération Z (Gen Z) a été décrite comme "civique" ou "citoyenne du monde" parce qu'elle s'intéresse aux questions sociales et aux problèmes du monde.
La génération Z est différente de la génération du millénaire lorsqu'il s'agit d'événements mondiaux importants liés à des questions environnementales et sociales. Ils se soucient non seulement de leur propre peuple et de leur pays, mais aussi des jeunes adultes et des jeunes du monde entier. Ils sont la génération la plus sensible en ce qui concerne les facteurs ESG par rapport à toute autre génération précédente. L'outil de gestion de portefeuille InvestGlass a été construit pour offrir un "modèle" pour chaque segment de clientèle. Ainsi, vous pouvez offrir une vue différente pour les clients recherchant des investisseurs ESG ou obligataires.
3) La majorité de la génération z préfère la communication en face à face aux plateformes numériques.
La génération Z est la génération post-millénaire, et le seul groupe de la jeune génération, qui sont les natifs numériques de l'ère numérique. Ils sont la première génération mondiale à être née à l'ère des multiples outils de communication numérique, des moteurs de recherche, des tutoriels Youtube, des vidéos à la demande et de la messagerie instantanée. Mais contrairement aux jeunes générations d'aujourd'hui qui vivent éternellement en ligne, ils préfèrent également vivre dans le monde physique.
4) Réaliste (Gen z) vs optimiste (Baby Boomers)
Soixante-dix-sept pour cent de la génération Z s'attendent à travailler plus dur que les générations précédentes. Les Millennials sont devenus optimistes grâce à leurs parents baby-boomers encourageants et ont grandi dans une période de prospérité et d'opportunités. La génération Z sera réaliste grâce à ses parents de la génération X, sceptiques et francs, qui ont grandi en période de récession. Votre approche et votre cycle de vente seront différents.
5) Plus de confiance dans le gouvernement que dans les entreprises.
La génération Z est plus susceptible que les générations précédentes de se tourner vers le gouvernement pour résoudre les problèmes, plutôt que vers les entreprises et les particuliers. Sept personnes de la génération Z sur dix affirment que le gouvernement devrait en faire plus pour résoudre les problèmes, tandis que 29 % disent que le gouvernement fait trop de choses qu'il vaut mieux laisser aux entreprises et aux particuliers. D'autre part, les générations plus âgées font davantage confiance aux individus et à leurs pairs mondiaux que la génération z.
6) Vie privée et vie publique
La génération Z présente des différences essentielles par rapport à la génération des milléniaux et des baby-boomers à bien des égards. L'une d'entre elles est leur attitude vis-à-vis de la vie privée et des informations personnelles sur les réseaux sociaux. Les Millennials ont été les pionniers du numérique à l'ère moderne. Ils ont assisté à l'introduction et à l'essor des médias sociaux, de la messagerie instantanée, des smartphones, des moteurs de recherche et de la révolution mobile. La génération Z n'a pas été témoin de ces innovations, elle est plutôt née dedans. L'omniprésence de la connectivité, la puissance des appareils mobiles, l'abondance des informations mondiales et les cycles d'information 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 sont le propre de la génération Z. Soixante-dix pour cent des membres de cette génération préfèrent partager des informations personnelles avec leur animal de compagnie plutôt qu'avec leur patron.
7) Un taux de natalité plus faible par rapport aux parents de la génération Z
Cette génération émergente constituera un groupe plus petit que ses homologues plus âgés, car les taux de natalité n'ont jamais été aussi bas. Il en résultera un groupe cible plus restreint, qui ne représente actuellement que 12 % de la population occidentale. Il s'agit d'un problème qui se posera très probablement aussi à la prochaine génération. COVID peut encore changer les comportements, mais les milléniaux et la génération Z rechercheront des campagnes de marketing différentes.
8) Partage de l'information
Les résultats montrent que si la génération Z est la prochaine génération à avoir vu des événements mondiaux importants, et bien qu'elle soit très ouverte au partage d'informations, ses attitudes à l'égard de la sûreté et de la sécurité en ligne sont mitigées. Pour les spécialistes du marketing qui se demandent comment approcher au mieux les consommateurs de la génération Z, une chose semble certaine : Les adolescents ne se soucient pas de la vie privée, mais ils devraient le faire car cela pourrait les affecter à l'avenir de bien des façons.
Il ne s'agit pas d'une génération silencieuse, les générations diffèrent mais il n'y a pas de génération idéale pour votre entreprise.... il est temps d'agir ! Les membres de la génération Z s'attendront à devoir relever des défis en travaillant avec de grandes entreprises et seront certainement plus attentifs aux dettes d'études importantes. Les employés de la génération Z envisageront également leurs loisirs d'une manière différente et vous le ressentirez dans la gestion de vos ressources humaines et la rétention des talents. Les différences générationnelles se réduisent, alors investir dans vos outils numériques n'est pas un pari générationnel.
Heureusement pour vous, InvestGlass a beaucoup investi dans les connaissances pour aider les entreprises comme la vôtre à comprendre ce qu'il faut pour convertir ces consommateurs avec succès afin que votre entreprise puisse grandir avec eux ! Avec des outils et des services conçus spécifiquement pour les GenZers et les milléniaux, nous sommes confiants que vous serez en mesure de répondre à leurs demandes tout en maintenant une excellente expérience à chaque étape de l'entonnoir - le tout sans casser la banque sur les budgets de marketing ou l'embauche de nouveaux employés. Êtes-vous prêt ?
L'onboarding est un processus utilisé par les banques pour permettre aux nouveaux clients d'utiliser les services de la banque. Une stratégie d'intégration réussie peut faire la différence entre vos clients qui restent et ceux qui vous quittent pour une autre banque. Toutefois, certaines de ces stratégies sont plus efficaces que d'autres pour convertir les nouveaux clients en clients à long terme. Nous examinerons les caractéristiques d'une stratégie d'accueil des clients efficace afin de déterminer celle qui convient le mieux à votre banque !
Le parcours du client peut être différent pour les banques privées et les banques de détail.
Les banques privées ont généralement un parcours client plus approfondi, qui se décompose souvent en trois étapes : ouvrir un compte, s'engager avec la banque et recevoir des conseils financiers. La stratégie d'accueil des banques privées doit inclure toutes ces étapes afin que les clients soient pleinement impliqués dès le premier jour. Une stratégie numérique fonctionnera également avec les courriels.
La banque de détail peut être beaucoup plus simple, car le service est plus simple et le parcours du client plus court. La banque de détail devrait principalement axer sa stratégie d'accueil sur l'acquisition et la fidélisation des clients, afin de les garder aussi actifs que possible pendant une longue période.
Afin de choisir une stratégie d'accueil des clients efficace et adaptée à votre banque, vous devez savoir quel type de banque vous êtes !
Quel type de processus d'accueil devez-vous mettre en place ?
Nous recommandons de limiter l'accueil des nouveaux clients à 10-30 minutes au maximum pour être sûr de respecter les réglementations tout en réussissant l'accueil des nouveaux clients. Le processus d'accueil des clients doit consister à collecter les bons documents et les bonnes informations.
Le risque si vous ajoutez plus de complexité est que vos formulaires soient trop complexes et que les nouveaux clients abandonnent l'onboarding parce qu'il est trop complexe.
Simplification de l'intégration bancaire
Avec InvestGlass CRM , nous construisons un processus d'onboarding personnalisable sans code. Le département de conformité peut travailler facilement avec les équipes de marketing pour s'assurer que le processus d'onboarding inclura les données des clients et l'onboarding pour le produit ou le service que vous vendez.
Les formulaires aideront les nouveaux clients à souscrire à la solution qui leur convient. Le parcours du nouveau client est plus simple et plus facile à comprendre. Une bonne documentation et de bonnes ventes aideront les nouveaux clients à se concentrer sur votre valeur et non sur le logiciel que vous utilisez ou sur la complexité du KYC.
La solution est basée sur le cloud et la technologie CRM d'InvestGlass est facile à utiliser. Nous fournissons un essai gratuit et un support bancaire pour construire votre processus idéal d'accueil du client.
L'accueil des clients est si facile
Commençons dès aujourd'hui avec des ressources prédéfinies pour les banques et les gestionnaires d'actifs. Le générateur de formulaires ne nécessite aucune programmation. Pour créer les formulaires, il vous suffit d'avoir un processus existant ou nous vous aiderons avec nos modèles.
Nous vous suggérons fortement de commencer votre processus d'onboarding en recueillant les exigences du département juridique et des risques ! Le futur du KYC est maintenant et InvestGlass peut vous aider.
Une stratégie efficace d'accueil des clients est essentielle au succès de toute banque, mais elle n'est pas toujours facile à mettre en œuvre. La première étape du processus consiste à comprendre le profil de votre client idéal. Il déterminera le type de documents à fournir avant que le client puisse accéder à ses comptes.
À moyen et long terme, l'onboarding numérique supplantera les formulaires papier et la collecte traditionnelle de données KYC. Cette numérisation permet de réduire la main-d'œuvre et les coûts pour les entreprises, en particulier dans le secteur bancaire et les processus d'ouverture de comptes bancaires. Une fois que nous avons intégré les clients, nous pouvons facilement les gérer et ils peuvent devenir des utilisateurs de l'interface de gestion de la relation client. Nous pouvons partager la mise à disposition d'un portail client, la remédiation KYC, ou des nécessités supplémentaires d'onboarding telles que le téléchargement de fichiers (pièce d'identité, justificatif de domicile, etc.) via la plateforme.
Grâce aux logiciels de CRM, les employés peuvent personnaliser la solution d'intégration et influencer le parcours d'intégration. L'intégration des employés peut également améliorer les capacités de l'entreprise en permettant la flexibilité de l'équipe des ressources humaines avec une gestion efficace des talents à l'embauche.
L'onboarding numérique des services financiers avec InvestGlass
Chez InvestGlass, nous fournissons une solution CRM tout-en-un qui incorpore un processus d'onboarding complet. Nos clients ont le choix entre un onboarding entièrement numérique, un onboarding entièrement papier ou un mélange des deux, même si le fait de rester sur papier augmente la charge de travail manuel. On peut diviser l'onboarding numérique en trois étapes principales. Tout d'abord, le client doit remplir un ou plusieurs formulaires afin de saisir correctement ses informations dans le système. Ensuite, nous lançons des processus d'approbation et procédons à des vérifications d'identité. Enfin, il se peut que nous devions procéder à une remédiation KYC à un stade ultérieur.
Collecte d'informations
Nous pouvons présenter l'invitation à collecter des données de différentes manières en fonction de l'expérience utilisateur souhaitée. Les banques doivent numériser leurs formulaires d'accueil, qui peuvent ensuite être envoyés à des prospects spécifiques. Vous pouvez partager ces formulaires par courrier électronique ou intégrer des formulaires de signature simples sur votre site web. Si les prospects ont déjà reçu un portail client, en fonction de la politique de confidentialité de l'organisation, les formulaires peuvent être partagés directement via le portail. Les prospects remplissent les informations et les fichiers requis via les formulaires, et vous recevez une notification lorsqu'ils ont terminé le processus.
Approbation et vérification
L'onboarding numérique vise à simplifier l'adoption par les clients en décidant d'accepter ou de rejeter un prospect. Les entreprises veulent également vérifier l'identité des prospects et vérifier leurs noms dans les listes AML et d'avertissement. Afin de vérifier les individus et les personnes qui remplissent les formulaires, vous pouvez utiliser une variété de partenaires InvestGlass, des contrôles AML à la vérification d'identité par reconnaissance faciale. Ces vérifications peuvent être automatisées ou lancées manuellement en fonction de vos besoins. Une fois qu'un prospect est catégorisé, par exemple risque faible, risque moyen, ou individu PEP, vous pouvez lancer (encore une fois automatiquement ou non) un processus d'approbation. Le processus d'approbation permet d'accepter ou de rejeter des prospects en fonction de leurs réponses, de leur niveau de risque, etc. C'est vous qui fixez les règles du jeu.
Connaître son client - remédiation "KYC" (Know Your Customer)
Après avoir accepté un prospect, vous pouvez créer un accès à un portail client, entamer une communication, partager des documents, générer des propositions d'investissement et utiliser toutes les fonctionnalités et tous les produits de la solution pour établir des relations solides et durables. Plus important encore, vous pouvez créer une automatisation du marketing et développer facilement des processus de remédiation KYC. Par exemple, vous pourriez vouloir mettre en place un contrôle de remédiation KYC si un utilisateur change d'adresse, de nationalité ou d'état civil. La remédiation KYC consiste à vérifier les informations relatives aux clients. Elle est généralement effectuée au moment opportun ou lors d'événements spéciaux. Via InvestGlass, la remédiation peut être notifiée sur n'importe quel appareil, et les formulaires de remédiation peuvent être partagés par e-mail ou via le portail client. Évidemment, les méthodes traditionnelles telles que les appels téléphoniques ou les réunions en personne sont toujours possibles, mais nous voulons passer au numérique !
N'oubliez pas que le client est humain !
Concentrons-nous sur les trucs et astuces lors de l'onboarding des prospects. Que vous soyez une banque challenger ou une banque établie, ils pourraient susciter votre intérêt.
L'organisation est primordiale. Lorsque vous mettez en place vos formulaires et votre processus d'accueil, assurez-vous que le flux de travail et chaque étape sont clairs et complets.
Restez simple et rapide. Vous ne devez pas demander à un prospect de remplir un formulaire pendant plus de 10 minutes.
Répartir l'onboarding. Afin de maintenir l'engagement de votre prospect, répartissez votre processus sur plusieurs étapes ou phases.
Définissez des attentes et des objectifs clairs. Cela vous aidera à évaluer les paramètres et la qualité de votre accueil. Vous pourrez ainsi optimiser l'acquisition de clients.
Obtenez un retour d'information régulier. Permettez à vos prospects et clients de vous faire part de leurs réactions afin d'améliorer vos flux de travail.
Sauvez le monde et dites non à l'embarquement papier !
Adoptez l'intégration numérique et attendez-vous à une augmentation de 80 % de vos taux de fidélisation ! Cependant, surveillez de près votre processus car 60% des clients ont abandonné l'onboarding numérique l'année dernière pour de multiples raisons telles que la complexité, la longueur, etc. Si vous êtes une banque numérique, un courtier, une banque de détail ou un CGPI, c'est à votre tour d'arrêter d'utiliser le papier !
L'expression "Digital onboarding" est largement utilisée dans tous les secteurs, mais sa signification varie. Dans les services bancaires et financiers, l'intégration numérique signifie la création de comptes bancaires ou d'enregistrements similaires en ligne. Dans le domaine de la gestion de la relation client, la signification est proche de celle d'une entreprise utilisant le système de gestion de la relation client et ses outils d'intégration.
Depuis 2016, la FINMA a permis l'onboarding des clients sous une forme purement numérique. Les solutions de vérification de l'identité ont rendu le processus d'onboarding sécurisé et l'identité du client vérifiable via une technologie d'apprentissage automatique.
Dans une perspective à moyen et long terme, l'onboarding numérique supplantera les formulaires papier et la collecte traditionnelle de données KYC. Cette numérisation permet de réduire la main-d'œuvre et les coûts pour les entreprises, en particulier dans le secteur bancaire et les flux d'ouverture de comptes bancaires. Une fois embarqués, les clients sont facilement gérables et deviennent des utilisateurs de l'interface CRM. Nous pouvons partager la mise à disposition d'un portail client, la remédiation KYC, ou des nécessités supplémentaires d'onboarding telles que le téléchargement de fichiers (pièce d'identité, justificatif de domicile, etc.) via la plateforme.
Grâce au CRM, les employés peuvent personnaliser la solution d'intégration et influencer le parcours d'intégration. L'intégration des employés peut également améliorer les capacités de l'entreprise en permettant la flexibilité de l'équipe des ressources humaines grâce à une gestion efficace des talents au moment de l'embauche.
Digital Onboarding - Services financiers avec InvestGlass
Chez InvestGlass, nous fournissons une solution CRM tout-en-un qui inclut un processus d'intégration complet. Nos clients ont le choix entre un onboarding entièrement numérique, un onboarding entièrement papier ou un mélange des deux, même si le fait de rester sur papier augmente la charge de travail manuel. L'onboarding numérique peut être divisé en trois étapes principales. Tout d'abord, le client doit remplir un ou plusieurs formulaires pour entrer correctement ses informations dans la machine. Ensuite, il faut lancer les processus d'approbation et les vérifications d'identité. Enfin, il peut être nécessaire de procéder à une remédiation KYC à un stade ultérieur.
L'invitation à la collecte de données peut prendre plusieurs formes en fonction de l'expérience utilisateur souhaitée. Les banques doivent numériser leurs formulaires d'accueil, qui peuvent ensuite être envoyés à des prospects spécifiques. Vous pouvez envoyer ces formulaires par courrier électronique ou intégrer de simples formulaires de signature dans votre site web. En fonction de la politique de confidentialité de l'organisation, les prospects peuvent déjà bénéficier d'un portail client, auquel cas les formulaires peuvent être partagés directement via le portail. Les prospects n'ont qu'à remplir les informations et les fichiers nécessaires via les formulaires et vous recevez une notification lorsque leur travail est terminé.
Outil de campagne InvestGlass conçu pour les remédiations KYC et l'onboarding numérique
L'onboarding numérique vise à simplifier l'adoption par les clients et les consommateurs en décidant d'accepter ou de rejeter un prospect. Les entreprises souhaitent également vérifier l'identité des prospects et vérifier leurs noms dans les listes de lutte contre le blanchiment d'argent et les listes d'alerte. Pour vérifier l'identité des individus et des personnes qui remplissent les formulaires, vous pouvez faire appel à divers partenaires, des contrôles AML à la vérification d'identité par reconnaissance faciale. Il est possible d'automatiser ces vérifications ou de les lancer manuellement en fonction de vos besoins. Une fois qu'un prospect est classé dans une catégorie, par exemple risque faible, risque moyen ou individu PEP, vous pouvez lancer (automatiquement ou non) un processus d'approbation. Les processus d'approbation permettent d'accepter ou de rejeter des prospects en fonction de leurs réponses, de leur niveau de risque, etc. C'est vous qui fixez les règles du jeu.
Une fois qu'un prospect est accepté, vous pouvez créer un accès au portail client, lancer la communication, partager des documents, créer des propositions d'investissement et utiliser toutes les fonctionnalités et tous les produits de la solution pour créer des relations solides et durables. Plus important encore, vous pouvez créer une automatisation du marketing et développer facilement des processus de remédiation KYC. Par exemple, vous pourriez vouloir mettre en place un contrôle de remédiation KYC si un utilisateur change d'adresse, de nationalité ou d'état civil. La remédiation KYC consiste à vérifier les informations relatives aux clients. Habituellement, elle est opportune ou lors d'événements spéciaux. Via InvestGlass, vous pouvez notifier la remédiation sur n'importe quel appareil, et partager les formulaires de remédiation par e-mail ou via le portail client. Évidemment, les méthodes traditionnelles telles que les appels téléphoniques ou les réunions en personne sont toujours possibles, mais nous voulons passer au numérique !
N'oubliez pas que le client est humain !
Concentrons-nous sur les trucs et astuces lors de l'onboarding des prospects. Que vous soyez une banque challenger ou une banque établie, ils pourraient susciter votre intérêt.
L'organisation est primordiale. Lorsque vous mettez en place vos formulaires et votre processus d'accueil, assurez-vous que le flux de travail et chaque étape sont clairs et complets.
Restez simple et rapide. Vous ne devez pas demander à un prospect de remplir un formulaire pendant plus de 10 minutes. Etalez l'onboarding. Afin de maintenir l'engagement de votre prospect, étalez votre processus sur plusieurs étapes ou phases. Fixez des attentes et des objectifs clairs. Cela vous aidera à évaluer les indicateurs et la qualité de votre onboarding. Cela vous aidera à maximiser l'acquisition de nouveaux clients.
Obtenez régulièrement un retour d'information. Permettez à vos prospects et à vos clients de vous faire part de leurs commentaires afin d'améliorer vos flux de travail. Adoptez l'intégration numérique et attendez-vous à une augmentation de 80 % de vos taux de fidélisation ! Cependant, surveillez de près votre processus car 60 % des clients ont abandonné l'onboarding numérique l'année dernière pour de multiples raisons telles que la complexité, la longueur, etc.
