La création d'une plateforme bancaire numérique est un objectif très recherché dans le paysage financier moderne d'aujourd'hui. Avec l'émergence d'un nombre croissant de banques numériques, la demande de services bancaires numériques efficaces et pratiques et de logiciels bancaires continue de croître. Dans cet article, nous vous guiderons à travers le processus de création d'une plateforme bancaire numérique et nous discuterons de la manière dont InvestGlass CRM et la solution de portail numérique peuvent considérablement augmenter votre productivité.

Qu'est-ce que la banque numérique ?

La banque numérique fait référence aux services bancaires en ligne et mobiles proposés par les institutions financières, permettant aux clients de gérer leurs transactions financières, leurs comptes et leurs services à distance. Elle englobe une série de canaux numériques, notamment les plateformes de banque en ligne, les applications de banque mobile et les portefeuilles numériques. Par essence, la banque numérique transforme les services bancaires traditionnels en une expérience transparente, accessible et efficace pour les utilisateurs.

Définition et aperçu de la banque numérique

La banque numérique est un type de banque qui exploite les canaux numériques pour fournir des services financiers aux clients. Elle implique l'utilisation de technologies telles que l'internet, les appareils mobiles et les plateformes numériques pour faciliter les transactions bancaires, gérer les comptes et offrir une variété de services financiers. Les plateformes bancaires numériques offrent une gamme complète de services, notamment la gestion des comptes, le paiement des factures, les transferts de fonds et les demandes de prêt, le tout accessible depuis le confort de votre domicile ou en déplacement.

Avantages des plateformes bancaires numériques

Les plateformes bancaires numériques offrent plusieurs avantages aux clients, notamment

• Commodité : Les plateformes bancaires numériques permettent aux clients d'accéder à leurs comptes et d'effectuer des transactions à distance, à tout moment et en tout lieu.
• La rapidité : Les plateformes bancaires numériques permettent des transactions rapides et efficaces, réduisant ainsi la nécessité de se rendre physiquement dans les agences bancaires.
• Rentabilité : Les plateformes bancaires numériques réduisent les besoins en infrastructures physiques, ce qui se traduit par une baisse des coûts pour les banques et les clients.
• Personnalisation : Les plateformes bancaires numériques peuvent offrir des services et des recommandations personnalisés aux clients, en fonction de leur comportement financier et de leurs préférences.

Ces avantages font de la banque numérique une option attrayante tant pour les clients que pour les institutions financières, ce qui stimule la croissance et l'adoption des services bancaires numériques dans le monde entier.

Étape 1 : Définir votre modèle d'entreprise et votre proposition de valeur

Avant de se plonger dans les aspects techniques de la création d'une plateforme de banque numérique, il est essentiel de définir votre modèle d'entreprise et votre proposition de valeur. Il s'agit notamment de comprendre votre public cible, les services que vous souhaitez proposer (tels que les prêts personnels, les services de paiement ou les solutions de banque mobile) et ce qui vous différencie des banques numériques existantes et des banques traditionnelles. En outre, la création d'une infrastructure technologique complète est essentielle lorsque vous créez une banque numérique à partir de zéro pour répondre à la demande croissante de solutions bancaires numériques chez les Millennials.

Étape 2 : Réaliser une étude de marché

Réalisez une étude de marché approfondie pour comprendre les besoins et les préférences de votre public cible. Cela vous aidera à adapter votre plateforme bancaire numérique à leurs besoins et à garantir votre succès dans le secteur bancaire hautement concurrentiel. En outre, l'intégration de diverses fonctionnalités et de services tiers dans la plateforme bancaire mobile est cruciale pour améliorer l'expérience de l'utilisateur et gérer efficacement ses données financières.

Identifier le public cible et les besoins du marché

Pour développer une plateforme bancaire numérique réussie, il est essentiel d'identifier le public cible et les besoins du marché. Cela implique de mener une étude de marché approfondie pour comprendre les caractéristiques démographiques, le comportement financier et les préférences de vos clients potentiels. En identifiant les besoins spécifiques et les points faibles de votre public cible, vous pouvez adapter votre plateforme de banque numérique pour répondre efficacement à ces questions. En outre, l'étude de marché permet d'identifier les lacunes du marché et les possibilités d'innovation et de différenciation, ce qui permet à votre plateforme de se démarquer dans le paysage concurrentiel.

Analyser les concurrents

L'analyse des concurrents est cruciale pour le développement d'une plateforme bancaire numérique réussie. Il s'agit d'étudier les plateformes bancaires numériques proposées par les concurrents, d'identifier leurs forces et leurs faiblesses et de comprendre leur part de marché et leur clientèle. En effectuant une analyse complète de la concurrence, vous pouvez identifier les domaines dans lesquels votre plateforme peut se différencier et offrir des propositions de valeur uniques. Cette approche stratégique vous permet de développer une plateforme bancaire numérique compétitive et innovante qui répond aux besoins de votre public cible tout en se démarquant sur le marché.

Étape 3 : Obtenir une licence bancaire et assurer la conformité réglementaire

L'acquisition d'une licence bancaire est essentielle pour opérer en tant que prestataire de services financiers légitime. Ce processus peut impliquer un capital initial important et le respect d'exigences réglementaires telles que la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et l'authentification à deux facteurs (2FA) pour la sécurité des données des clients. Vous pourriez envisager d'abord un abri de licence avant d'obtenir votre propre licence d'établissement de monnaie électronique et de paiement.

Étape 4 : Choisissez votre système bancaire central et votre pile technologique

Votre système bancaire central est la base de votre plateforme bancaire centrale. Il est responsable de la gestion des comptes clients, des transactions et des autres services bancaires. Lorsque vous choisissez votre système bancaire central, tenez compte de facteurs tels que l'évolutivité, la facilité d'intégration et le niveau de personnalisation requis. On assiste à une évolution significative des systèmes bancaires centraux traditionnels vers des solutions plus modernes, flexibles et basées sur le cloud qui répondent aux besoins de la banque numérique, permettant une expérience client supérieure et une efficacité opérationnelle.

En outre, sélectionnez une pile technologique robuste et évolutive. Il s'agit notamment de choisir un langage de programmation, une base de données et d'autres composants clés nécessaires à la mise en place de votre plateforme bancaire numérique.

Étape 5 : Développer l'application de banque numérique et intégrer des services tiers

Développez une application bancaire numérique conviviale qui offre une expérience bancaire transparente. Envisagez d'intégrer des services tiers, tels que l'infrastructure de paiement et la vérification par téléphone mobile, afin d'améliorer la fonctionnalité et la commodité de votre plateforme. Un développement logiciel efficace est essentiel pour créer et personnaliser votre application bancaire numérique, en veillant à ce que des mesures de sécurité soient intégrées tout au long du cycle de développement et que des méthodologies agiles soient utilisées pour des mises à jour et des améliorations rapides.

InvestGlass CRM et Digital Portal Solution : Le coup de pouce ultime pour la productivité

InvestGlass offre une suite complète d'outils qui peuvent améliorer de manière significative l'efficacité opérationnelle de votre plateforme bancaire numérique. En tirant parti de la puissance d'InvestGlass, vous pouvez construire une banque numérique plus robuste, plus riche en fonctionnalités et plus efficace.

Des outils de vente conçus pour les banques numériques

Avec InvestGlass Sales Toolsvous pouvez automatiser vos processus de vente, suivre les interactions avec les clients et gérer efficacement votre base de clients. Cela vous permet d'offrir une expérience bancaire personnalisée à vos clients et d'améliorer leur satisfaction.

Outils d'automatisation

Les outils d'automatisation InvestGlass aident à automatiser les tâches répétitives, libérant votre personnel pour qu'il se concentre sur des aspects plus critiques de votre plateforme bancaire numérique. Ces outils comprennent la gestion des transactions, les rapports, et plus encore. Les outils sont prêts pour les prestataires de services financiers dans la banque de détail ou la banque privée. La solution inclut l'adéquation, le caractère approprié et plus de 10 mesures de risque pour avertir les banquiers et les responsables de la conformité.

Outils de marketing

Maximisez la portée de votre banque numérique et engagez vos clients avec InvestGlass Marketing Tools. Ils offrent le marketing par email, l'évaluation des prospects et d'autres fonctionnalités pour vous aider à développer votre base de clients et à accroître la notoriété de votre marque.

Portail de collaboration

Le portail collaboratif InvestGlass permet à votre équipe de collaborer efficacement, de rationaliser le processus de développement et de garantir un produit final plus cohérent.

Digital Onboarding pour toute banque numérique

Accélérer l'acquisition de clients avec InvestGlass Digital Onboarding. Leur processus d'intégration transparent garantit à vos clients une expérience fluide et sans tracas lorsqu'ils rejoignent votre banque numérique. L'outil d'intégration numérique imitera n'importe quel contrat papier et répondra aux besoins d'intégration de la banque en ligne.

Sur site, serveurs suisses ou serveurs de Dubaï

InvestGlass peut être hébergé sur des serveurs de Dubaï, ce qui garantit que les données resteront là où vous en avez besoin. C'est un avantage unique que nous offrons, car les géants de la technologie sont toujours hébergés sur des serveurs AWS, AZURE ou basés aux États-Unis. Ainsi, toutes les données des clients et les données sensibles restent à côté de votre pile technologique.

Conclusion

InvestGlass est une entreprise familiale suisse qui comprendra vos attentes en matière de transformation numérique. La solution peut être connectée à votre pile technologique existante et à votre technologie de base. Ce n'est pas seulement pour les entreprises de la fintech.... Le système de gestion de portefeuille peut également être connecté à l'historique de vos transactions et à vos outils de reporting. Nous avons prouvé que nous étions plus rapides et que nous respections les délais de mise sur le marché. Que vous soyez une banque en démarrage ou une banque traditionnelle, nous vous aiderons à moderniser vos produits bancaires et vos succursales physiques.