Écrit par InvestGlass sur 20 octobre 2021. Publié dans Blog.

Comment une évaluation du risque KYC peut-elle aider votre entreprise ?

Si vous travaillez dans le secteur financier, vous savez certainement ce que signifie KYC (Know Your Customer). Il s'agit d'un processus important qui permet aux institutions financières et à toute entreprise de vérifier la réputation de leurs prospects et de leurs clients.

Ce type de processus est extrêmement important pour s'assurer que les parties avec lesquelles vous travaillez. C'est également un moyen de réduire les perspectives à haut risque et le financement du terrorisme. Les groupes terroristes ont besoin d'argent pour subvenir à leurs besoins et commettre des actes terroristes. Le financement du terrorisme englobe les moyens et les méthodes utilisés par les organisations terroristes pour financer leurs activités. Les institutions rassemblent un maximum de données sur leurs clients, qu'elles compilent ensuite dans un portefeuille.

Risque moyen (CDD - Customer due diligence) ou CDD est l'élément clé des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Qu'est-ce que le KYC Risk Rating ? Ce n'est pas seulement pour les institutions financières !

L'évaluation du risque KYC est un moyen de calculer le risque commercial. Chaque question trouvera une réponse avec un certain nombre de points. En additionnant ou en multipliant ces points, vous mesurerez le niveau de risque du prospect. Ce processus est évidemment utilisé pour les personnes politiquement exposées, les activités dangereuses des clients, la surveillance des transactions et la vérification électronique de l'identité. Nous avons également travaillé avec ScoreChain affectent la réputation mesurée des portefeuilles numériques.

Une fois le portefeuille complété, ils analysent attentivement les informations qu'ils ont obtenues et déterminent le niveau de risque KYC de ce client spécifique.

Les formulaires d'onboarding numérique d'InvestGlass sont entièrement personnalisables pour adapter votre processus à vos réglementations de conformité KYC et à toute réglementation globale. Nous travaillons avec votre département juridique ou des consultants externes pour vous aider à adapter ces formulaires à votre programme de diligence.

Avec la nouvelle directive européenne sur la lutte contre le blanchiment d'argent, la plupart des entreprises doivent vérifier les transactions financières supérieures à un seuil de 10 000 €. Une approche basée sur le risque variera en fonction de votre secteur d'activité, mais nous pensons que le contrôle de la lutte contre le blanchiment d'argent sera un processus commun à la plupart des industries.

femme à capuche grise portant un masque blanc

Comment fonctionne l'évaluation du risque KYC

Tout le monde dans votre entreprise, des cadres supérieurs aux nouveaux stagiaires, doit comprendre les bases de la criminalité financière. Les institutions financières sont tenues de surveiller étroitement les activités de leurs clients. Évidemment, il n'est pas si facile de mesurer la surveillance continue, et la notation des risques est un moyen intelligent d'éviter une approche discriminatoire. Les facteurs de risque doivent être identifiés par une notation. Chaque pays a sa propre évaluation du risque et sa propre notation du risque KYC. Une compréhension approfondie du risque identifié peut ne pas être nécessaire pour tous vos collègues. C'est pourquoi nous vous suggérons de numériser autant que possible avec InvestGlass. Le profil de risque des clients sera alors stocké directement dans InvestGlass CRM. Si vous utilisez une solution tierce telle que ARDIS POLIXISLe CRM stockera également les évaluations automatiques des risques effectuées par ce contact tiers. Les données des clients sont ensuite stockées dans un CRM de qualité bancaire.

Évaluation du risque KYC : Automatisation ou manuel - rendre le contrôle préalable des clients abordable

La criminalité financière ne concerne pas seulement la réputation de votre client. La criminalité financière, c'est aussi une diligence accrue sur les transactions. La classification des risques KYC permet aux institutions financières et à votre entreprise de réduire rapidement et efficacement les risques. Seule l'automatisation peut filtrer le risque pour de grandes quantités de données.

L'ensemble du processus doit être aussi automatisé que possible. L'absence de processus de tomate est aussi un moyen de réduire la force de frappe de l'action financière. Je me souviens d'une banque qui m'a dit qu'elle incluait les actifs dans la gestion par X10 et que son personnel de conformité faisait de même. Repérer les transactions anormales est assez facile car l'outil de gestion de portefeuille InvestGlass peut mesurer les transactions anormales.

Si les transactions d'un client commencent à s'écarter de manière significative des prévisions de l'institution, cette dernière en sera informée et pourra analyser plus en profondeur les transactions afin de détecter tout comportement suspect.

Le suivi de la gestion de portefeuille examine les flux collectés par les institutions financières et traite les informations avec un filtrage par seuil. Grâce à cette collecte de flux, Investglass peut automatiser la sélection des clients. L'intelligence artificielle classe automatiquement les clients par risque élevé, risque moyen, risque faible. Tous vos clients sont automatiquement passés en revue par la machine. Sur la base d'une routine que vous pouvez mettre en place sur une base mensuelle ou annuelle, les comptes des clients sont étroitement surveillés. Évidemment, il peut y avoir des blanchisseurs d'argent qui ne seront pas visibles. Par conséquent, une vérification manuelle aléatoire sera toujours inestimable pour s'assurer que les procédures KYC automatisées sont efficaces.

KYC Réassurance raisonnable et risque client

Les responsables de la mise en conformité et les redresseurs de tiges chercheront toujours à mieux comprendre les intentions des gouvernements nationaux. La vérification des comptes doit être considérée comme un coût et si une notation KYC est trop complexe, le prospect, de nos jours, saura évidemment qu'il sera complexe de procéder à une ouverture de compte. Les mesures de diligence seront appliquées à quel prix ?

Les crimes financiers seront certainement repérés aussi facilement qu'une personne politiquement exposée. La compréhension de l'ensemble du portefeuille de clients et des transactions sera également facile d'accès. Mais il y aura des niveaux de risque trop difficiles à repérer. Et votre entreprise devrait rapidement rejeter les clients à haut risque afin de réduire le coût pour les entités déclarantes. Il peut s'agir d'un processus continu, car les clients existants ont le potentiel de passer dans des catégories à plus haut risque au fil du temps ; dans ce contexte, il peut être bénéfique d'effectuer des évaluations périodiques de diligence raisonnable sur les clients existants.

Faire des prédictions avec l'évaluation du risque KYC et le blanchiment d'argent

L'évaluation du risque KYC, une fois utilisée correctement avec InvestGlass tour, vous aidera à prédire la qualité des prospects. Les prospects liés aux crimes financiers atteindront automatiquement les seuils maximums de vos évaluations de risque. Et ensuite, les professionnels de la conformité vous aideront à trouver une tolérance moyenne au risque qui sera appropriée.

Les institutions financières vont donc, à l'avenir, fonder le risque client sur l'origine des actifs et les facteurs de risque inhabituels ou suspects recevront automatiquement un risque plus élevé. En collectant les données des clients, il sera possible de renforcer la diligence raisonnable et vous adapterez vos formulaires d'embarquement numériques.

La surveillance des transactions ainsi que les formulaires d'embarquement numérique ont un moteur de règles configurable pour surveiller les modèles de comportement suspect. La solution de conformité InvestGlass est conçue pour les entreprises en phase de démarrage et les grandes institutions.

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Écrit par InvestGlass sur 6 août 2021. Publié dans Blog.

Comment créer un CRM pour le secteur de la santé en quelques étapes simples : un guide

Si vous êtes à la recherche d'un CRM pour le secteur de la santé qui soit facile à utiliser et qui puisse rendre votre entreprise plus efficace, cet article est fait pour vous. Ce guide a été rédigé en pensant aux débutants et nous espérons qu'il aidera ceux qui sont novices ou qui ont des difficultés à créer leur propre système de gestion de la relation client dans le secteur de la santé. Nous avons compilé un guide approfondi sur la création d'un système de gestion de la relation client dans le secteur de la santé qui vous aidera à démarrer.

Qu'est-ce qu'un CRM santé? Un logiciel de gestion de la relation client permettant aux professionnels des hôpitaux et des cliniques privées de mieux répondre aux besoins des clients et d'améliorer leurs paradigmes de communication avec les patients existants. Cette catégorie d'applications logicielles crm permet de créer un environnement de soins où les patients sont plus étroitement impliqués dans leurs propres soins de santé, notamment en décidant et en choisissant le fournisseur de logiciel crm médical qu'ils souhaitent.

Nous expliquerons plus en détail ci-dessous les étapes de la création d'un logiciel de gestion de la relation client dans le secteur de la santé afin d'automatiser les processus commerciaux et d'accroître la satisfaction des patients.

Étape 1) Développement d'un logiciel CRM pour le secteur de la santé

Si vous choisissez d'externaliser la société de développement de CRM, vous devez identifier clairement vos besoins et la forme que prendra votre CRM. Une autre question qui peut se poser est celle de la destination de l'externalisation. Dans quel pays le développement et la maintenance de votre système CRM auront-ils lieu ? Les principaux critères d'évaluation et de sélection de la meilleure destination d'externalisation sont les tarifs des agences, les différences de temps, les approches du travail, les différences culturelles et la connaissance de l'anglais. D'un point de vue positif, le fait d'avoir un CRM personnalisé vous donnera la liberté de créer exactement le système CRM dont vous rêvez.

Étape 2) Budgétisation du système CRM

Pour mettre en place un système CRM de santé efficace, vous devez identifier clairement vos coûts. En fixant un budget spécifique, vous maîtrisez toujours les coûts potentiels et pouvez donner une approximation du budget maximum pour des services spécifiques, par exemple le développement de logiciels. Lorsque vous choisissez une société de développement de logiciels, vous devez privilégier la qualité. Il peut y avoir une société qui facture plus cher mais qui privilégie la qualité et vous évite de devoir payer deux fois plus tard.

Étape 3) Caractéristiques et gestion de la relation client

Les hôpitaux et les cliniques ne sont pas les mêmes, et il en va de même pour leurs besoins. Il n'existe pas d'ensemble unique de fonctionnalités à inclure dans chaque système de gestion de la relation client dans le secteur de la santé. Vous devez procéder à une analyse minutieuse du marché et identifier les fonctionnalités nécessaires à votre public cible. Cela va des dossiers médicaux électroniques et de la gestion des données des patients à la gestion des rendez-vous entre les prestataires de soins de santé. Un autre point à garder à l'esprit est la mise en œuvre du CRM au sein du personnel des entreprises. Une formation suffisante est nécessaire pour se familiariser avec la plateforme crm.

Étape 4) Constituez une équipe talentueuse

Pour créer et maintenir une entreprise prospère dans le secteur de la CRM, vous devez investir dans les ressources humaines. Vous devez trouver des développeurs expérimentés qui créent des solutions CRM personnalisées et mettent à jour le système. De plus, vous devez investir dans le développement de votre CRM personnalisé en trouvant une excellente équipe de vente pour développer votre activité.

Le marché mondial de la gestion de la relation client dans le secteur de la santé se développe actuellement à un rythme plus élevé qu'auparavant. Cela est dû au fait que les solutions CRM reconnaissent les besoins actuels des prestataires de soins de santé et des professionnels de la santé en matière de gestion des données commerciales. La pandémie actuelle a exacerbé la tendance et les organismes de santé exigent des dossiers médicaux électroniques.

Les processus d'approbation d'InvestGlass peuvent automatiser l'ensemble du flux de travail et alléger la charge administrative du personnel. Les caractéristiques de suivi peuvent également aider à évaluer la performance du personnel ainsi que son implication et son feedback. Des enquêtes de satisfaction après le rendez-vous peuvent être automatiquement remplies et envoyées aux patients, tout en automatisant la création de rapports de contact pour chaque étape du parcours du patient. Les outils de CRM sont associés à un portail pour les patients, qui est essentiel pour recueillir les informations sur les patients et partager la facturation médicale, les antécédents médicaux, etc. En effet, le patient est roi ! Les dossiers des patients sont facilement accessibles pour les patients existants et la création de dossiers est rapide et sans effort.

Si vous cherchez à créer votre propre CRM pour le secteur de la santé et à améliorer les efforts de gestion de la relation client de votre entreprise, les outils numériques d 'InvestGlass vous donnent la possibilité de créer un logiciel CRM personnalisé pour vos besoins sans aucune connaissance de codage requise. L'adaptabilité d'InvestGlass est essentielle lorsque l'on considère le rôle de la plateforme dans l'industrie des soins de santé. Contactez nous aujourd'hui !

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personne assise utilisant un ordinateur portable et un stéthoscope vert près de l'ordinateur.

Écrit par InvestGlass sur 22 juillet 2021. Publié dans Blog.

6 étapes pour créer une facture professionnelle réussie

Il est important de créer des modèles de facture professionnels pour votre entreprise afin de pouvoir réaliser une vente. Dans cet article de blog, nous allons passer en revue six étapes pour créer une facture à la fois facile et abordable !

Une facture est un document qui enregistre les revenus d'une organisation. Elle détaille ce qui a été vendu et le montant du prix de vente. Cet article vous apprendra à créer un modèle de facture professionnel en 6 étapes faciles !

1) Modèles de factures

Déterminez le type de document nécessaire - avez-vous besoin d'un document formel ou informel ? La création de factures formelles est généralement utilisée lorsque des ventes ont été réalisées entre deux entreprises ayant des niveaux d'autorité différents. Lorsque vous créez des factures sont généralement utilisés pour des transactions personnelles comme l'achat de quelque chose au magasin, ceux-ci sont appelés facture informelle. Il existe en ligne de nombreux modèles de factures gratuits parmi lesquels vous pouvez choisir afin de pouvoir commencer à créer votre propre facture pour votre entreprise.

2) Personnalisez votre modèle d'entreprise

Dans le passé, une petite entreprise n'avait pas accès à un modèle de facture gratuit en ligne. Aujourd'hui, il existe de nombreuses sources en ligne où vous pouvez personnaliser votre facture personnelle ou celle de votre entreprise. Vous pouvez modifier la couleur, le format, l'espacement, mais aussi les informations de contact ou ajouter le logo de votre entreprise.

3) Numéro de facture

Si vous voulez rédiger une facture, vous devez toujours inclure le numéro de la facture. La meilleure façon d'organiser votre entreprise et votre bureau de comptabilité est d'utiliser des numéros de facture. Grâce à ce processus, généralement effectué par un logiciel de facturation, vous pouvez avoir une entreprise mieux organisée, plus efficace et payée plus rapidement.

4) Conditions juridiques et de paiement

Décidez des informations à inclure dans le formulaire - selon le type de document que vous créez, certaines informations peuvent être requises par la loi ou nécessaires pour que quelqu'un d'autre puisse vous payer. Vous devez également préciser les détails et les conditions de votre paiement. Vous pouvez définir vos conditions de paiement : paiement à la réception de la facture, paiement anticipé, net 30 jours, ou tout autre arrangement que vous avez conclu avec votre client, par exemple, des factures en retard pour une date d'échéance spécifique.

5) Date et signature de la facture

Si vous voulez créer des factures professionnelles, le nom et l'adresse de l'entreprise sont nécessaires ; toutefois, s'il s'agit d'une transaction personnelle, il suffit d'indiquer le prénom de la personne. La date et le cachet permettront à vos clients de savoir quand ils sont censés payer, c'est donc un élément crucial pour toutes les factures ! Vous voudrez également inclure un endroit où signerVoici les trois principaux types de conditions de paiement que les petites entreprises utilisent.

6) Notes sur les factures professionnelles

En déployant un logiciel de facturation dans votre entreprise, vous pouvez également intégrer une note personnelle à la fin de votre facture. Rédigez une note simple et personnalisée pour laisser une bonne impression au client et augmenter les chances que la facture soit payée plus rapidement. Vous y inclurez des instructions de paiement, des informations sur la garantie ou des détails sur les remises.

Il peut être difficile de suivre toutes les tâches requises lorsqu'il s'agit de créer et de facturer vos clients. Avec les outils numériques InvestGlass, nous rendons ce processus simple pour toute entreprise ou professionnel indépendant en fournissant notre générateur de factures et nos outils CRM. Désormais, il n'y a plus d'excuse pour ne pas avoir des factures de qualité professionnelle à portée de main à tout moment lorsque vous en avez le plus besoin.

Faites-nous savoir comment nous pouvons vous aider, grâce à notre formulaire de contact dès aujourd'hui !

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femme en chemise blanche portant un chapeau fedora noir et brun

Écrit par InvestGlass sur 8 juillet 2021. Publié dans Blog.

Génération Z : en quoi les Millennials sont-ils différents et que devons-nous savoir ?

Les Millennials sont à l'avant-garde du marketing et de la publicité. Ils sont faciles à comprendre, ils ont un pouvoir d'achat élevé et ils sont férus de technologie. Mais il y a une nouvelle génération à l'horizon : La génération Z, c'est-à-dire la génération née après 1995. Ce nouveau groupe est sur le point d'entrer dans l'âge adulte au cours des dix prochaines années environ - et il est temps que les spécialistes du marketing commencent à s'y préparer. Cherchez-vous à créer une néobanque pour la génération Z ?

Que savons-nous de cette nouvelle génération ?

Nous allons présenter dans cet article huit différences essentielles. On les appelle aussi les post-milléniaux et ils sont un peu différents des milléniaux. Il y a beaucoup à apprendre sur ce groupe de consommateurs, alors voici quelques éléments à connaître si vous faites du marketing auprès d'eux :

1) La génération Z a beaucoup plus l'esprit d'entreprise que les générations précédentes - 43 % veulent créer leur propre entreprise.

La génération Z est une génération avide d'esprit d'entreprise et qui cherche à créer son propre impact dans la société et le monde des affaires. Ils préfèrent avoir leur propre espace de travail, sont des natifs du numérique, préfèrent les communications hors ligne sur le lieu de travail et une structure organisationnelle plate. Ils ont également tendance à rechercher des employeurs ayant une culture à la demande et une mentalité de bricoleur similaires. Ils sont la seule génération qui souhaite profondément influencer la structure organisationnelle, ils explorent les alternatives d'éducation, et la compréhension ferme tout en préférant toujours communiquer face à face. La génération Z comprend que l'entreprise 0 papier est la clé.

La génération Z est différente de la génération du millénaire lorsqu'il s'agit d'événements mondiaux importants liés à des questions environnementales et sociales. Ils se soucient non seulement de leur propre peuple et de leur pays, mais aussi des jeunes adultes et des jeunes du monde entier. Ils sont la génération la plus sensible en ce qui concerne les facteurs ESG par rapport à toute autre génération précédente. L'outil de gestion de portefeuille InvestGlass a été construit pour offrir un "modèle" pour chaque segment de clientèle. Ainsi, vous pouvez offrir une vue différente pour les clients recherchant des investisseurs ESG ou obligataires.

3) La majorité de la génération z préfère la communication en face à face aux plateformes numériques.

La génération Z est la génération post-millénaire, et le seul groupe de la jeune génération, qui sont les natifs numériques de l'ère numérique. Ils sont la première génération mondiale à être née à l'ère des multiples outils de communication numérique, des moteurs de recherche, des tutoriels Youtube, des vidéos à la demande et de la messagerie instantanée. Mais contrairement aux jeunes générations d'aujourd'hui qui vivent éternellement en ligne, ils préfèrent également vivre dans le monde physique.

4) Réaliste (Gen z) vs optimiste (Baby Boomers)

Soixante-dix-sept pour cent de la génération Z s'attendent à travailler plus dur que les générations précédentes. Les Millennials sont devenus optimistes grâce à leurs parents baby-boomers encourageants et ont grandi dans une période de prospérité et d'opportunités. La génération Z sera réaliste grâce à ses parents de la génération X, sceptiques et francs, qui ont grandi en période de récession. Votre approche et votre cycle de vente seront différents.

5) Plus de confiance dans le gouvernement que dans les entreprises.

La génération Z est plus susceptible que les générations précédentes de se tourner vers le gouvernement pour résoudre les problèmes, plutôt que vers les entreprises et les particuliers. Sept personnes de la génération Z sur dix affirment que le gouvernement devrait en faire plus pour résoudre les problèmes, tandis que 29 % disent que le gouvernement fait trop de choses qu'il vaut mieux laisser aux entreprises et aux particuliers. D'autre part, les générations plus âgées font davantage confiance aux individus et à leurs pairs mondiaux que la génération z.

6) Vie privée et vie publique

La génération Z présente des différences essentielles par rapport à la génération des milléniaux et des baby-boomers à bien des égards. L'une d'entre elles est leur attitude vis-à-vis de la vie privée et des informations personnelles sur les réseaux sociaux. Les Millennials ont été les pionniers du numérique à l'ère moderne. Ils ont assisté à l'introduction et à l'essor des médias sociaux, de la messagerie instantanée, des smartphones, des moteurs de recherche et de la révolution mobile. La génération Z n'a pas été témoin de ces innovations, elle est plutôt née dedans. L'omniprésence de la connectivité, la puissance des appareils mobiles, l'abondance des informations mondiales et les cycles d'information 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 sont le propre de la génération Z. Soixante-dix pour cent des membres de cette génération préfèrent partager des informations personnelles avec leur animal de compagnie plutôt qu'avec leur patron.

trois femmes marchant sur un quai en bois brun près d'un immeuble de grande hauteur pendant la journée

7) Un taux de natalité plus faible par rapport aux parents de la génération Z

Cette génération émergente constituera un groupe plus petit que ses homologues plus âgés, car les taux de natalité n'ont jamais été aussi bas. Il en résultera un groupe cible plus restreint, qui ne représente actuellement que 12 % de la population occidentale. Il s'agit d'un problème qui se posera très probablement aussi à la prochaine génération. COVID peut encore changer les comportements, mais les milléniaux et la génération Z rechercheront des campagnes de marketing différentes.

Les résultats montrent que si la génération Z est la prochaine génération à avoir vu des événements mondiaux importants, et bien qu'elle soit très ouverte au partage d'informations, ses attitudes à l'égard de la sûreté et de la sécurité en ligne sont mitigées. Pour les spécialistes du marketing qui se demandent comment approcher au mieux les consommateurs de la génération Z, une chose semble certaine : Les adolescents ne se soucient pas de la vie privée, mais ils devraient le faire car cela pourrait les affecter à l'avenir de bien des façons.

Il ne s'agit pas d'une génération silencieuse, les générations diffèrent mais il n'y a pas de génération idéale pour votre entreprise.... il est temps d'agir ! Les membres de la génération Z s'attendront à devoir relever des défis en travaillant avec de grandes entreprises et seront certainement plus attentifs aux dettes d'études importantes. Les employés de la génération Z envisageront également leurs loisirs d'une manière différente et vous le ressentirez dans la gestion de vos ressources humaines et la rétention des talents. Les différences générationnelles se réduisent, alors investir dans vos outils numériques n'est pas un pari générationnel.

Heureusement pour vous, InvestGlass a beaucoup investi dans les connaissances pour aider les entreprises comme la vôtre à comprendre ce qu'il faut pour convertir ces consommateurs avec succès afin que votre entreprise puisse grandir avec eux ! Avec des outils et des services conçus spécifiquement pour les GenZers et les milléniaux, nous sommes confiants que vous serez en mesure de répondre à leurs demandes tout en maintenant une excellente expérience à chaque étape de l'entonnoir - le tout sans casser la banque sur les budgets de marketing ou l'embauche de nouveaux employés. Êtes-vous prêt ?

Commencez votre essai gratuit de InvestGlass App aujourd'hui !

CRM, Embarquement numérique

Écrit par InvestGlass sur 29 juin 2021. Publié dans Blog.

Vous voulez être une licorne ? Commencez par l'automatisation de la facturation

Automatisation des factures

Vous êtes-vous déjà demandé combien de temps vous perdez à ne pas automatiser des processus qui pourraient être réalisés plus rapidement et mieux par une machine ? La charge administrative est devenue une méthode inefficace pour tuer les employés et les entreprises. Plus particulièrement, la gestion des paiements et des factures prend beaucoup de temps et exige un flux de travail automatisé. Le traitement manuel des factures limite la capacité de votre entreprise à détecter les paiements en double ou en retard, ce qui pourrait entraîner un paiement excessif. Le traitement automatisé des factures permet de stocker automatiquement toutes les factures, de les affecter au flux de travail approprié et de les acheminer électroniquement pour approbation. Vos finances circulent ainsi sans interruption, quel que soit le nombre de vos factures.

Le processus de facturation manuelle peut créer de nombreux problèmes qui peuvent être résumés autour des défauts suivants :

Main-d'œuvre: la facturation manuelle exige des employés et de la force humaine qui auraient pu être utilisés pour une autre tâche plus efficace.
Gestion du temps: la gestion des factures et les approbations prennent du temps.
Contrôle des données: les données doivent être saisies manuellement, ce qui augmente le risque de fausses entrées et d'informations de contact manquantes ou erronées.
Les coûts: Les problèmes de données peuvent générer des coûts supplémentaires ainsi que des revenus manquants.
Manque de clarté: Le processus de facturation manuel entraîne un manque de clarté du statut de la facture et des problèmes d'évaluation du texte.

Une solution évidente peut aider à résoudre ces problèmes. Cet article se concentre sur l'automatisation et sur la manière de développer un processus de facturation automatisé.

Créer des factures : l'influence de la comptabilité !

Les processus commerciaux et les paiements en ligne impliquent généralement des factures papier et des charges administratives importantes. Que vous utilisiez des factures papier ou électroniques, toutes vos factures peuvent être divisées en deux types :

Les comptes débiteurs et les factures impayées
Les recettes et les finances de l'entreprise

Comptes clients pour le traitement automatisé des factures

Même si les petites entreprises et les propriétaires d'entreprises travaillent généralement avec des devis, l'usage courant est d'envoyer des factures lorsqu'on traite avec des professionnels B2B. Les factures fonctionnent comme des demandes de paiement, représentent le montant dû par le client à l'entreprise, et expliquent les détails de l'opération, la date d'échéance et les frais de retard, le cas échéant. Un système de facturation avant paiement est généralement utilisé pour améliorer les prévisions et, par conséquent, les flux de trésorerie.

En comptabilité, la facture représente les "comptes clients" pour l'entreprise et les "comptes fournisseurs" pour le client. La facture fonctionne essentiellement comme une demande de paiement à effectuer dans un certain délai (15 ou 30 jours par exemple). Les paiements tardifs sont soumis à des pénalités et des escomptes sont généralement appliqués pour les clients payés tôt, ce qui pousse les clients à payer plus rapidement. Toutefois, l'acheminement manuel des documents peut entraîner des retards supplémentaires, voire la perte de factures.

Réceptions et paiements du traitement automatisé des factures

Les reçus sont généralement utilisés pour garantir au client que la transaction s'est déroulée correctement et sans problème. Du côté de l'entreprise, il permet une comptabilité correcte, la tenue de registres et l'accusé de réception de la transaction. Les reçus sont courants dans de multiples commerces tels que les épiceries ou les achats en ligne.

Les moyens d'automatiser les tâches dans le traitement de votre facturation

Il existe de multiples façons d'automatiser votre processus de facturation et d'en améliorer l'efficacité. En fonction des besoins de votre entreprise, vous pouvez.. :

Utilisez une solution tout-en-un comme la solution d'automatisation des factures InvestGlass,
Utiliser un outil d'automatisation dédié, ou
Appuyez-vous sur les intégrations et les fonctionnalités natives présentes dans certaines des applications que vous utilisez déjà.

La pluralité des méthodes vous permet de sélectionner celle qui a le plus de sens en fonction du modèle et de la taille de votre entreprise. En gardant cela à l'esprit, cet article présente six façons d'automatiser votre système de gestion des factures.

1. Saisie de données en magasin pour le traitement des factures

Au cours du processus de vente, les équipes de vente recueillent généralement une quantité importante d'informations sur les clients, les prospects et les clients. Ces informations sont ensuite utilisées pour minimiser le travail des autres membres de l'équipe, tels que les préposés à la facturation. C'est là qu'intervient l'automatisation et, plus particulièrement, les logiciels de gestion de la relation client (CRM). L'automatisation des ventes par le biais de formulaires transfère le travail au client plutôt qu'à l'employé. En outre, la collecte des données et des données de paiement au sein d'un CRM évitera la double saisie en réutilisant ces données à un stade ultérieur du processus de vente. Automatisation des flux de travail La gestion automatique des flux de travail d'approbation et l'acheminement des exceptions pour examen, tout en conservant une trace de tous les transferts de données entre les personnes et l'automatisation, permettent de réduire les coûts et les tâches manuelles. L'objectif est de réduire les coûts et la saisie manuelle des données grâce au traitement automatisé des factures. Un bon système ERP devrait inclure l'automatisation du flux de travail des comptes fournisseurs. Le traitement des paiements et la gestion de la trésorerie sont enregistrés, de même que les remises pour paiement anticipé. L'intelligence artificielle peut également aider à numériser avec la technologie de reconnaissance optique de caractères ou OCR - machine learning AI.

Un CRM est un logiciel de gestion de la relation client qui facilite la gestion des équipes, des tâches, des contacts et des factures.

En connectant votre outil de facturation directement à votre CRM, via une API ou une intégration, vous gagnerez un temps précieux car le système de gestion des factures se nourrira directement des données provenant du CRM, supprimant ainsi les doubles saisies par les employés lors de la création des factures.

Cela aura un impact direct sur la gestion du temps, la gestion des données et l'exactitude en évitant les erreurs humaines dans la recopie/saisie des données.

2. Générer un PDF et le stocker pour la comptabilité

Le point central d'un système efficace de gestion des factures est de garder une trace de vos opérations financières, que ce soit sur papier ou sous forme électronique. En effet, la tenue d'un registre garantit le paiement, l'audit sécurisé et la transparence. Le fait d'avoir une vision claire de vos créances améliore la situation :

votre capacité à envoyer des suivis et des rappels,
votre facilité à répondre aux exigences de l'audit, et
votre transparence face à vos clients et aux instances dirigeantes.

Un logiciel d'automatisation fera tout cela pour vous automatiquement en enregistrant les factures en PDF dans les dossiers appropriés. Vous pouvez alors accéder aux informations nécessaires à tout moment, de n'importe où.

C'est là qu'un CRM complet devient intéressant car le logiciel peut enregistrer les factures dans le contact pertinent auquel elles appartiennent. En outre, il enregistre une piste d'audit en cas de suppression ou de retrait accidentel d'une facture.

La fonction d'automatisation d'InvestGlass permet de générer automatiquement des PDF à partir des factures et de les stocker où cela est nécessaire. La plateforme peut également les envoyer à une adresse e-mail ou à un portail pour les conserver ou les partager avec les clients.

3. Logiciel de traitement automatisé des factures

Dans les solutions intégrées comme dans les modules complémentaires, les formulaires sont une caractéristique essentielle. En effet, ils permettent de soumettre facilement des données et, parfois, de transférer la charge de travail au client. Toutefois, lorsque l'on transfère la charge de travail, il convient d'accorder une attention particulière à l'expérience et à l'engagement du client.

En plus d'être généralement remplis par les clients, les formulaires présentent d'autres avantages tels que la cohérence, la convivialité et les conceptions personnalisées. Les informations des formulaires numériques sont directement mises en correspondance avec le CRM et peuvent être facilement réutilisées par l'équipe de vos employés, tandis que le design personnalisé et la simplicité de la saisie des données maintiendront l'engagement du client.

À partir de ces formulaires, les factures peuvent être générées automatiquement grâce à une fonction d'automatisation. Les seules informations obligatoires sont :

la devise, qui peut être sélectionnée par défaut pour éviter les problèmes,
la date d'échéance, qui peut être décidée lors de la soumission du formulaire numérique, et
le numéro de la facture, qui peut être généré de manière aléatoire.

Une fois ces informations remplies, la facture est générée et peut être communiquée aux clients ou aux prospects.

Factures récurrentes

En utilisant les possibilités d'automatisation d'InvestGlass, des factures récurrentes peuvent être mises en place pour les clients à long terme sur une base périodique comme par exemple sur une base mensuelle. Cela permet d'éviter les erreurs et d'oublier de les envoyer. Mais cela évite également de retaper l'information. La période, ainsi que la récurrence, peuvent être décidées manuellement pour chaque client.

Cette automatisation a un effet important sur la comptabilité et la budgétisation. Il n'a jamais été aussi facile de prévoir les flux de trésorerie et de conserver une trésorerie saine.

4. Envoi automatique de courriels

L'envoi d'une facture lorsqu'elle est générée peut sembler être une tâche facile et simple. Pourtant, l'erreur humaine existe et la consommation de temps doit être prise en compte.

Cette tâche répétitive peut être facilement évitée et automatisée en créant et en envoyant automatiquement des e-mails lors de la génération de la facture. Vos employés peuvent générer et créer automatiquement un e-mail basé sur les factures avec des variables de personnalisation utilisant les informations de contact. Cependant, le corps et l'objet de l'e-mail doivent encore être spécifiés à l'aide d'un modèle préétabli ou personnalisé.

Une fois l'e-mail envoyé à l'aide des informations du logiciel de comptabilité, le gestionnaire des relations en charge du contact concerné recevra des notifications instantanées.

5. Définir des tâches et des rappels

Les courriels garantissent que les factures exactes sont reçues rapidement. Une automatisation peut être créée pour envoyer des rappels automatiques afin d'éviter les retards de paiement. Chaque fois qu'un paiement n'est pas réglé, un rappel automatique peut être envoyé, au lieu de créer et d'exécuter manuellement un workflow de paiement tardif.

Outre l'envoi de rappels automatiques par courrier électronique aux clients, les rappels peuvent également être notifiés aux membres de l'entreprise. Cela leur permet de vérifier avec le client si tout va bien de leur côté.

Les tâches de facturation peuvent également être enregistrées automatiquement lors de la génération de la facture et complétées une fois la facture payée. Les tâches administratives et les autres tâches sont simplement notifiées à l'employé.

Ce type d'automatisation est important car les factures impayées peuvent avoir un impact négatif sur votre trésorerie.

Bonus : le système de gestion des factures idéal

Le système idéal de gestion des factures regrouperait tous vos outils de facturation et de vente en général. Les CRM et les solutions tout-en-un regroupent les systèmes de facturation et l'automatisation du marketing des ventes/gestion des données, offrant ainsi la meilleure alternative aux entreprises qui visent l'automatisation des factures.

InvestGlass peut être appliqué à l'ensemble de votre entreprise et vous aider à surveiller la performance de vos employés via le suivi du temps. Ceci est de plus en plus important pour la facturation car le temps de réponse peut être évalué et le flux de travail adapté.

En même temps, tout en améliorant votre facturation, un CRM remplacera vos google sheets ou votre feuille de calcul google utilisée pour gérer l'envoi des factures. Envoyez des factures simplement et ajoutez des conseils commerciaux et des remises si nécessaire.

Conclusion de la solution d'automatisation des factures

L'automatisation des factures est une partie importante du processus comptable et ne doit pas être un obstacle. En fin de compte, les affaires consistent à fournir des services et des produits à vos clients. Nous espérons que ces conseils vous aideront à vous concentrer sur ce qui compte le plus. Pour automatiser, vous devrez garder un œil sur les détails sur la façon de contourner votre comptabilité. InvestGlass offre une plateforme basée sur le cloud qui automatise les flux de travail. Vous pouvez construire des flux de travail personnalisés adaptés à la gestion des factures. Cette solution aidera votre équipe financière à effectuer des tâches plus importantes.

InvestGlass a une API pour se connecter à un autre système de comptabilité. Pourquoi ? parce que le flux de traitement devrait gérer la facturation récurrente et les éléments spécifiques de TVA que vous pourriez déjà avoir avec votre équipe de comptabilité.

automatisation, CRM, facture

Écrit par InvestGlass sur 20 juin 2021. Publié dans Blog.

Qu'est-ce qu'une SPAC (Special Purpose Acquisition Company) et comment fonctionne-t-elle ?

Nombreux sont ceux qui se réjouissent de l'essor des sociétés d'investissement à capital variable (SPAC). Il s'agit d'une nouvelle forme d'entreprise publique qui vise à améliorer l'investissement. Dans cet article de blog, nous verrons comment les entreprises doivent procéder pour lever des fonds et pourquoi les SAVS peuvent être bénéfiques pour votre portefeuille.

SPAC signifie Special Purpose Acquisition Company. Il s'agit d'une société qui a été créée pour acheter d'autres sociétés, mais qui n'existera pas très longtemps. Avant une introduction en bourse, une société est considérée comme une société privée, généralement avec un petit nombre d'investisseurs (fondateurs, amis, famille et investisseurs commerciaux tels que les investisseurs en capital-risque ou les investisseurs providentiels). Si une SAVS n'est pas tenue de fournir aux actionnaires une procuration ou une déclaration d'information (par exemple, lorsqu'une SAVS n'est pas tenue d'obtenir l'approbation des actionnaires pour la transaction), vous recevrez une déclaration d'offre publique d'achat qui contient des informations sur l'entreprise cible et vos droits de rachat.

Une fois que l'équipe de direction de la société d'acquisition à vocation spécifique et les actionnaires de la société cible de l'acquisition se sont mis d'accord sur les conditions de l'acquisition et de la fusion de la société cible dans la SAVS, les actionnaires de la SAVS doivent approuver l'acquisition envisagée.

Comme la SPAC n'est qu'une société fictive, les fondateurs deviennent l'argument de vente lorsqu'il s'agit de trouver des fonds auprès des investisseurs.

Les SPAC présentent de nombreux avantages et peuvent offrir d'excellentes opportunités sur le marché.

Certains de ces avantages sont les suivants

Financement à faible coût
Des taux d'imposition favorables sur les plus-values
Meilleur que l'introduction en bourse - offre un moyen plus rapide et moins coûteux d'introduire une société en bourse.

Selon une étude de mars 2021 - A Sober Look at SPACs, 6 SPACs n'ont pas réussi à fusionner. Ces SPACs ont dû être liquidés lorsque 47 ont fusionné avec succès ! Cela représente un taux d'échec de 11 % de janvier 2019 à juin 2020.

Qu'est-ce qu'une société d'acquisition à vocation spécifique et comment fonctionne-t-elle ?

L'Europe a été lente à saisir l'essor des sociétés de chèques en blanc. Nous constatons une sursaturation aux États-Unis, mais pas en Europe.

Jusqu'à présent, les promoteurs européens étaient plus enclins à coter leurs SPAC aux États-Unis qu'au niveau national. Parmi les exemples récents, citons l'investisseur allemand Rocket Internet, qui a lancé Rocket Internet Growth Opportunities en mars, et l'ancien directeur général du Crédit Suisse, Tidjane Thiam, qui a cofondé Freedom Acquisition I Corp.

Les SPACs recherchaient des sociétés à EBITDA positif. Depuis 2020, les choses semblent s'être assouplies.

Rassemblez toutes vos affaires SPAC dans le pipeline de gestion du flux d'affaires d'InvestGlass. Le CRM est utilisé pour cibler les entreprises et collecter suffisamment de données pour analyser le potentiel de votre prochaine campagne de levée de fonds. Avec InvestGlass email marketing vous enverrez des emails ciblés aux investisseurs..

Comment InvestGlass peut vous aider à lever des fonds pour votre SPAC ?

1. InvestGlass, une solution complète de gestion de la relation client et de mise en œuvre de la diligence raisonnable.

InvestGlass Swiss Cloud, notre logiciel pour les marchés privés, offre au n°1 de l'industrie des outils testés pour répondre aux besoins des sociétés de General Partner de toutes tailles. Les sociétés de capital-investissement et de capital-risque en phase de croissance peuvent rapidement remplacer les feuilles de calcul par une solution clé en main. InvestGlass est une solution centrée sur le client et les données pour vous aider à prendre des décisions d'investissement plus rapidement, à l'échelle, à lever des fonds.

Le système de processus d'approbation InvestGlass imposera une diligence raisonnable sur les SPAC que vous décidez de distribuer aux investisseurs. Le processus d'approbation réduira les courriels et la paperasserie tout en appliquant un processus de décision transparent pour vos équipes.

2. InvestGlass offre une suite de campagne puissante

InvestGlass offre une automatisation du marketing et une suite de campagnes pour suivre les intérêts de vos investisseurs et les impliquer tout en restant sur la même longueur d'onde. Le logiciel de gestion de campagne est un outil puissant qui aide les professionnels de la vente et du marketing à créer, lancer et maintenir des campagnes d'investissement. Les outils d'automatisation du marketing d'InvestGlass aident les équipes à automatiser les tâches répétitives telles que le courrier électronique, les médias sociaux et d'autres pratiques de publicité numérique. Avec InvestGlass FORMS, vous pouvez collecter les intérêts des investisseurs et enregistrer la transaction dans l'outil de gestion de portefeuille InvestGlass.

3. InvestGlass est une solution souveraine suisse

En tant que société non basée aux États-Unis, InvestGlass offre une alternative unique à Salesforce et Microsoft. La plupart des CRM sur le marché pour sous la réglementation du cloud act 2018. InvestGlass est une société basée en Suisse et fonctionne sur son propre code. Par conséquent, vos données sont plus sûres avec InvestGlass.

Obtenez votre essai gratuit d'InvestGlass aujourd'hui.

CRM, diligence raisonnable, investir dans le spac, lever des fonds

Écrit par InvestGlass sur 6 juin 2021. Publié dans Blog.

5 outils utiles pour les courriels de vente afin de soutenir vos efforts de sensibilisation

L'e-mail marketing est le meilleur moyen de développer votre activité. C'est une stratégie qui a fait ses preuves depuis des décennies et qui n'est pas près de disparaître ! Mais comment envoyer de meilleurs messages électroniques ? La réponse se trouve dans les outils. Dans cet article de blog, nous allons discuter de 5 outils utiles pour l'envoi d'emails de vente (pour vous aider dans votre travail de sensibilisation).

1. Outils de recherche d'adresses électroniques

Pour que vos e-mails de vente soient fructueux, vous devez d'abord disposer des bonnes adresses e-mail de vos prospects. Voici deux outils que nous recommandons pour cela :

Hunter.io et Dropcontact.io

Les deux solutions aideront à la sensibilisation des ventes. Dropcontact.io est un service premium payant mais Hunter vous fournira gratuitement des adresses e-mail précises et mises à jour lorsqu'elles changent d'emploi (via LinkedIn). Nous utilisons beaucoup Dropcontact.

De cette façon, vous vérifierez les données des clients et engagerez les prospects avec leur email tout en respectant le GDPR. Mais vous ne trouverez pas forcément toutes les entreprises. Ces outils de prospection sont les meilleurs amis des ventes sortantes.

2 . Modèles d'e-mails de vente pour les représentants des ventes

Maintenant votre cycle de vente peut commencer ! InvestGlass email vous enverra des emails personnalisés et des séquences d'emails automatisées. Les campagnes d'email sont suivies et les emails froids aussi. Les mesures sont stockées dans InvestGlass sales CRM et le pipeline de vente est initié si vos prospects souhaitent un suivi.

Les e-mails à froid sont une stratégie à long terme. Un outil qui se distingue est Salesflare, qui dispose d'un bon CRM et de modèles intelligents pour envoyer aux grandes entreprises ou aux petites équipes le bon message au bon moment.

Un logiciel d'automatisation du marketing par email comme InvestGlass vous offre des fonctionnalités faciles à utiliser pour vos contacts commerciaux avec des emails préprogrammés. Il s'agit d'envoyer le bon message au bon moment et de réduire les efforts de marketing grâce à l'automatisation lorsque vous auriez effectué des tâches répétitives.

Lorsque vous créez un cold email, vous devez imaginer quel persona de la même manière que vous engageriez des clients. Il s'agit de conversations de vente que vous essayez d'entamer, aussi le premier élément sur lequel vous devez travailler est la ligne d'objet. Les e-mails de vente à froid doivent commencer par un objet simple.

between <> you will inject prospect or customer data with InvetGlass email. This will remove manual tasks of writing initial sales emails one by one.

Vous pouvez joindre des fichiers ou des formulaires à votre courrier électronique. Veillez à ce que vos fichiers ou vos dossiers de vente ne soient pas trop lourds. En ce qui concerne les images, nous vous recommandons de ne pas en insérer dans votre message. Vous pourriez être enthousiaste à l'idée d'envoyer des images personnalisées dans votre message de vente, mais cela pourrait sembler trop brillant et trop orienté vers la vente. Oui, il s'agit d'un "appel de vente", mais il doit être suffisamment gentil.

Dans votre e-mail, vous devez avoir un appel à l'action - un seul ! Sinon, vous divisez la compréhension du suivi des e-mails. Vous voulez offrir une version gratuite, une visite gratuite, demander si vous vous adressez à la bonne personne, aux décideurs clés... toutes les entreprises ne seront pas organisées de la même manière. Par conséquent, ne mettez pas l'appel à l'action dans les lignes d'objet mais dans le corps de l'e-mail.

Si vous avez un lien mutuel avec un prospect, il est préférable d'ignorer l'outil de sensibilisation aux e-mails froids et de les rédiger manuellement. Vous voulez entamer une conversation ici - l'accélération des ventes devrait ralentir.

Les performances de l'équipe de vente seront contrôlées dans l'outil de campagne. Chaque professionnel de la vente trouvera son taux de réponse et son taux de suivi des e-mails dans un rapport simple.

3. Outils de planification de réunions/démos pour lancer votre processus de vente

Le prospect a dit oui, je suis intéressé ! Vos taux de réponse commencent à montrer que votre courriel de sensibilisation est efficace. Il est maintenant temps d'améliorer les opérations de vente avec un outil de planification. Les outils de planification permettent aux prospects de choisir un créneau disponible.

Nous sommes des fans de Calendly depuis des années 😄. Le nom de l'entreprise pourrait vous rappeler quelque chose - C'est l'application ultime pour les rencontres avec les clients potentiels. Lorsque vos prospects réservent une réunion, ils peuvent partager des messages personnalisés avec vous. Vous pouvez gérer le calendrier de votre équipe de vente avec Calendly.

Calendly est un outil de planification automatisé que vous pouvez personnaliser. Cet outil est idéal à inclure dans vos courriels de sensibilisation pour les réunions en tête-à-tête et les démonstrations. Les performances de vente augmenteront grâce à cette application de rencontres avec les clients.

Au cours de cette réunion, il est de nouveau temps d'introduire votre connexion mutuelle et de présenter le cycle de vente de votre solution. Vous attendrez cette réunion pour introduire des informations pertinentes. Faites en sorte que ces réunions soient courtes - 30 à 45 minutes maximum - et préparez votre pile de vente.

Une autre bonne option est un outil de planification comme Doodle, où le prospect peut choisir son propre créneau de disponibilité, ou proposer différents créneaux s'il veut d'abord vous contacter avant de choisir un créneau disponible.

4. Outils de vente conversationnelle pour votre équipe de vente

Lorsque l'interaction est trop dense ou que vous souhaitez héberger un outil de communication à l'intérieur du client InvestGlass - nous vous recommandons de jeter un coup d'oeil à Intercom.

Intercom est une suite d'outils pour le support client, le marketing et les ventes. Elle possède une variété de fonctionnalités telles que :

- le courrier électronique comme les outils de messagerie ;

- des chatbots intégrés à l'application qui permettent de répondre aux questions sur le produit ou le service qui les intéresse sans jamais quitter votre application (c'est ce qu'on appelle la "vente conversationnelle") ;

- personas - déclenché automatiquement sur la base de

Les alternatives à l'intercom sont :

- Drift (créateur de chatbot, logiciel)

- Chatfuel - créateur de chatbot ;

Ces outils sont généralement gratuits, avec un abonnement mensuel ou un paiement par message envoyé. Il est possible d'envoyer des messages standardisés ou de personnaliser les messages. Intercom est une plateforme facile à utiliser. Elle aidera le service d'assistance et le suivi des documents. La solution peut suivre le comportement du client et les conversations seront enregistrées dans le rapport de contact d'InvestGlass. Le flux des ventes est parfaitement suivi et vous pourrez automatiser les tâches manuelles.

5. Outils de réunion virtuelle pour votre représentant commercial

Avec la restriction des déplacements - votre représentant commercial doit rencontrer le prospect pratiquement toutes les heures et il utilisera

Zoom

Zoom est un outil de vidéoconférence et il est gratuit pour un maximum de 25 participants.

- Zoom pour les réunions en ligne

- Join - application d'appel vidéo de Google qui fonctionne également avec Facebook Messenger, WhatsApp ou WeChat ;

- UberConference;

Il est conseillé à votre commercial de donner au prospect son identifiant Skype pour qu'il puisse le contacter à l'extérieur.

La différence entre Teams et Zoom est que Teams est un outil de communication et que Zoom est strictement destiné à la vidéoconférence.

Protégez vos données avec un CRM basé en Suisse - InvestGlass

InvestGlass offre les meilleurs outils de vente, de la génération de leads au succès des clients. Notre solution est hébergée sur des serveurs suisses, ce qui est tout à fait unique pour des outils d'automatisation du marketing.

InvestGlass offre un outil de gestion de la relation client tout-en-un conçu pour les représentants commerciaux modernes. Les équipes de vente apprécieront les outils de prospection et les modèles d'email pré-construits. Comme InvestGlass héberge des dimensions de produits et de sécurité, vos équipes de vente partageront plus d'opportunités d'affaires dans leurs emails de vente.

voilier rouge et blanc sur l'eau près des bâtiments de la ville pendant la journée

Vous importez des contacts et plus de prospects grâce à un outil d'importation facile. C'est l'outil parfait pour le processus d'extension afin d'envoyer plus d'e-mails de vente. Les outils de vente fabriqués en Suisse sont une autre assurance que les données sont en sécurité ici en Suisse.

Les courriels de vente quittent InvestGlass à travers vos identifiants. Les conversations de vente, si vous utilisez Intercom, Calendly, Qwil.io, seront enregistrées dans des rapports de contact et toutes les informations de contact seront stockées en un seul endroit.

Commencez votre essai gratuit d'InvestGlass aujourd'hui

CRM, marketing par courriel, automatisation des ventes

Écrit par InvestGlass sur 31 mai 2021. Publié dans Blog.

5 choses à savoir avant de créer votre propre robot-conseil

Conseiller robotisé ne signifie pas faible coût et comptes d'investissement bon marché

Les robots-conseillers sont un sujet brûlant dans le monde de l'investissement et de la gestion de patrimoine. Ils ont été popularisés par des sociétés comme Wealthfront, Betterment et WiseBanyan. Mais qu'est-ce qu'ils sont exactement ? Dans ce billet de blog, nous vous donnerons des détails sur les robo-advisors pour vous aider à décider s'ils conviennent à votre portefeuille d'investissement.

1. Que sont les robo-conseillers et comment fonctionnent-ils ?

Les robots-conseillers sont construits avec un joli formulaire d'accueil. Ces formulaires sont censés imiter les conseillers financiers humains. Ces formulaires traitent les données pour remplacer l'intervention humaine. Il s'agit d'un processus évolutif qui peut être proposé aux investisseurs de détail pour un service que les conseillers humains offriraient aux banques privées ou aux particuliers. Les conseillers financiers humains ne sont pas présents lors de cet accueil en libre-service. Chaque réponse est traitée avec une règle de mesure du contenu. A la fin du questionnaire, une solution de gestion de portefeuille est suggérée.

En remplissant le formulaire d'accueil , vous pouvez également constater une certaine baisse car les investisseurs peuvent trouver les questions trop difficiles à répondre. Le formulaire doit comporter des données de géolocalisation pour saisir le profil des investisseurs et les caractéristiques de leur appareil. La spécificité de l'appareil est importante car vos investisseurs peuvent ne pas être en mesure de répondre à un formulaire d'accueil trop long sur un petit iPhone.

Wealthfront, Nutmeg, Vanguard et en particulier Vanguard digital advisor proposent des robots-conseillers à la pointe de la technologie. Chacun d'entre eux prétend être le meilleur robot-conseiller. Dans la plupart des pays, y compris la France, le Royaume-Uni ou l'Allemagne, vous trouverez également des produits à orientation fiscale, où les conseils d'investissement ne portent pas seulement sur les valeurs mobilières, mais aussi sur la récolte d'impôts. Tous les robots-conseillers proposent au moins une connexion à un compte bancaire. Certains robots-conseillers proposent un accès multiple ou un dépositaire. Lorsque vous offrez un accès multiple, les investisseurs peuvent choisir l'endroit où ils souhaitent conserver leurs actifs.

Cependant, un robot-conseiller peut devenir assez complexe si vous commencez à poser des questions sur les plans de retraite, la récolte des pertes fiscales, l'investissement socialement responsable, les comptes de retraite, le score de crédit ou la planification des objectifs. Nous vous suggérons de jeter un coup d'œil aux solutions de notre partenaire Neuroprofiler qui propose des algorithmes robotiques de haute qualité pour un onboarding sophistiqué.

femme en t-shirt sarcelle assise à côté d'une femme en veste de costume

2. Qui devrait utiliser un robot-conseiller ?

Remplacer un conseiller financier humain n'est peut-être pas quelque chose que vous pouvez proposer directement dans votre entreprise. Les partenaires de votre entreprise pourraient être réticents à l'idée de déléguer l'interaction des investisseurs à une machine. Cependant, une nouvelle génération d'investisseurs appréciera la gamification de la sélection des portefeuilles d'investissement. Les conseillers humains peuvent utiliser le logiciel avec leurs clients. Le logiciel est alors là pour montrer les détails de la gestion des investissements : produits d'investissement, objectifs d'investissement, avec de beaux graphiques. La création d'une expérience qui engage le nouveau prospect sans compte minimum.

L'investissement minimum est généralement la publicité accrocheuse, mais en réalité, les robo-conseillers proposent un service d'investissement basé sur les actifs sous gestion. Plus les investisseurs apportent d'argent, plus ils en reçoivent. La valeur nette n'est pas le seul indicateur. Vous pouvez également avec InvestGlass construire un panneau de robo-conseillers multiples, où les investisseurs, en fonction du capital qu'ils veulent investir, verront deux ou trois options. Laissez le client choisir un robot-conseiller...

3. Comment construire le bon système pour gérer l'argent de vos clients ?

Grâce à la solution cloud InvestGlass, vous pouvez créer une solution de conseil robotique très simple. Investglass et les formulaires d'embarquement faciliteront le respect de la vie privée car la solution est hébergée sur des serveurs suisses. Grâce à l'algorithme informatique, les choix de consentement suggéreront automatiquement des portefeuilles d'investissement adaptés.

Avec les formulaires d'inscription et le CRM d' InvestGlass, vous pouvez rapidement mettre en place votre propre robo-conseiller. Cela ne vous coûtera pas trop cher d'orchestrer des conseils financiers et la distribution de portefeuilles avec une solution suisse basée sur le cloud. Le CRM mesure la performance du contenu et s'adaptera aux investissements alternatifs tels que le vin, les crypto-monnaies, l'immobilier et bien plus encore. InvestGlass étant un locataire unique, vous ne serez pas stressé par la connectivité - il n'y a plus de partenaires qui traitent les données.

L'outil de gestion de portefeuille InvestGlass vous permettra de visualiser les actifs de vos clients en quelques secondes et vous aidera à battre le marché. Oui, les robots-conseillers battent le marché, au moins en termes de rentabilité.

deux femmes assises sur des fauteuils dans une maison

4. Meilleures idées de robo-conseillers

Que vous proposiez des fonds négociés en bourse (ETF), des fonds communs de placement ou des lignes uniques de capital-investissement ou d'obligations, le conseiller Robo améliorera l'efficacité de votre distribution. Le questionnaire Robo ne doit pas vous poser de question, de simples conseils sous forme de texte ou de vidéos pourraient faciliter la compréhension des investisseurs. Il est possible de mesurer rapidement les résultats de l'audience pour comprendre où le processus a échoué. Vous ne devriez pas poser plus de 30 questions. Vos investisseurs doivent rapidement savoir quel compte d'investissement ils reçoivent et n'essayez pas d'augmenter les ventes à ce stade. Si votre client vient pour une expérience de robo-conseiller, ne lui vendez pas de cartes de crédit !

En posant la question, des conseils simples sous forme de texte ou de vidéos pourraient faciliter la compréhension des investisseurs. Il est possible de mesurer rapidement l'audience pour comprendre où le processus a échoué.

2 personnes assises à une table et travaillant

5. Cela vaut-il la peine d'utiliser un conseiller virtuel ou dois-je m'en tenir à mon vieux conseiller financier humain et au papier ?

Le conseiller humain ne remplacera pas la machine. Nous pensons que le conseiller humain sera amélioré par une solution d'investissement automatisée et que l'offre d'un conseiller robotique est absolument obligatoire dans la situation actuelle de Covid.

La récolte des pertes fiscales, en particulier dans le secteur des crypto-monnaies, deviendra un défi dans les mois à venir. L'adaptation de votre activité avec l'offre robo advisor permettra de différencier votre banque, votre cabinet de gestion de patrimoine.

Obtenez-les tous !

CRM, automatisation des processus robotiques

Femme en chemise marron à manches longues tenant du papier d'imprimante blanc

Écrit par InvestGlass sur 30 mai 2021. Publié dans Blog.

CRM : Qu'est-ce que c'est et pourquoi est-ce important ?

La gestion de la relation client CRM est la clé de votre croissance en 2021 !

CRM est l'acronyme de "customer relationship management" (gestion de la relation client). Il s'agit d'un système qui aide les entreprises à suivre et à mesurer leurs interactions avec les clients, ainsi que les interactions des clients avec l'entreprise. Les systèmes de gestion de la relation client peuvent être logiciels ou matériels, mais ils ont tous un point commun : ils vous aident à découvrir ce que vos clients attendent de vous, afin que vous puissiez le leur offrir !

Pourquoi devriez-vous vous intéresser au système CRM ?

La gestion de la relation client n'est pas seulement un système de suivi des données relatives aux clients, mais aussi un moyen pour les entreprises de satisfaire leurs clients en leur fournissant ce qu'ils veulent.

Pourquoi la gestion de la relation client est-elle essentielle pour accroître la fidélité ?

La CRM est essentielle pour fidéliser vos clients. Plus vous en savez sur eux et leurs besoins, plus vous serez en mesure de leur fournir ce qu'ils veulent en temps voulu. Cela permet de réduire considérablement le taux de désabonnement et d'accroître la satisfaction des clients, ce qui améliore généralement les performances de l'entreprise au fil du temps.

Pour mesurer la satisfaction du client, vous pouvez fixer des objectifs de satisfaction du client. Comment comptez-vous la mesurer ? Quels sont les effets à long terme de la non-réalisation de cet objectif ?

Avec un CRM, vous pouvez analyser les réactions des clients, qu'elles soient bonnes ou mauvaises, pour voir ce que vous pouvez améliorer. Un CRM permet également de fidéliser les clients, de fournir des services, de mettre en place des tactiques de marketing, de développer des produits (pour répondre aux besoins des clients), d'effectuer des recherches et de planifier une croissanceglobale.

Comment comptez-vous le mesurer ? Quels sont les effets à long terme de la non-réalisation de cet objectif ?

Les équipes de vente doivent être convaincues que le CRM les aidera à conclure davantage d'affaires. Les équipes de vente bénéficieront d'un CRM basé sur le cloud. En tant que CRM basé sur le cloud, dissolution peut facilement être connecté à d'autres logiciels. La connectivité est extrêmement facile et aidera les équipes de vente à collecter des informations de contact à partir de cartes de visite, par exemple. La connectivité sera également très utile pour se connecter à des solutions tierces pour les programmes de fidélisation des clients, le suivi des appels téléphoniques, la gestion des pistes, la génération de matériel de marketing et d'autres logiciels d'interaction avec les clients.

Les systèmes de CRM ne sont pas les mêmes - InvetGlass est le seul à être basé en Suisse et pourquoi cela est-il important ?

Nous sommes basés en Suisse et vous pouvez héberger la solution sur notre cloud public suisse ou directement sur votre propre serveur. Toutes les données des clients, de vos prospects à vos interactions commerciales secrètes, seront stockées en toute sécurité en Suisse et non sur des serveurs basés aux États-Unis comme ceux d'Amazon ou de Microsoft. Les données CRM sont stockées sur un serveur non américain et non sur une société américaine. C'est un impératif si vous souhaitez bénéficier d'un CRM en nuage et d'une solution de gestion de la relation client.

La signification du CRM pour les petites et grandes entreprises

Que vous soyez une petite ou une grande entreprise, nous vous invitons à faire un essai gratuit de notre technologie CRM. Les petites entreprises apprécieront la simplicité du système et la façon dont la gestion des ventes devient facile. Alors que les grandes entreprises apprécieront les personnalisations, l'automatisation du marketing, le lead scoring, et la modularité complète du CRM.

Obtenons-les tous avec un CRM en nuage Swiss Made ! Nous avons tout ce dont vous avez besoin pour construire votre SAAS Fintech!

bateau blanc et bleu sur la mer sous un ciel bleu clair

CRM

Écrit par InvestGlass sur 17 mai 2021. Publié dans Blog.

Une alternative à Hubspot fabriquée en Suisse ? Rencontrez InvestGlass CRM

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Hubspot est l'une des principales plateformes de blog, mais elle présente un problème flagrant. Il faut beaucoup de temps et d'efforts pour faire ressortir chaque post car il n'y a pas de modèles ou de styles disponibles pour les utilisateurs. C'est là qu'intervient InvestGlass. Avec cette plateforme, vous pouvez créer un portail collaboratif d'aspect professionnel en quelques clics seulement !

Une alternative à Hubspot fabriquée en Suisse

InvestGlass CRM est soigneusement construit et hébergé en Suisse. La Suisse est bien connue pour ses lois strictes sur la confidentialité. La génération de leads peut être faite à partir de notre cloud public à Genève en Suisse ou si vous dirigez une grande entreprise, vous pouvez demander une plateforme CRM sur site. La solution en nuage est évolutive et est idéale pour les petites et moyennes entreprises.

Nous ne pensons pas qu'un plan gratuit soit une solution - et lorsque vous commencez à payer pour le CRM, vous vous rendez compte que vous payez beaucoup pour votre logiciel de marketing ! Nous avons décidé de nous adapter avec une tarification très complète.

InvestGlass CRM a un système de gestion de documents à part entière intégré, qui fournit un support pour la collaboration d'équipe sur des documents existants ou la création de nouveaux documents. Les documents ne sont pas seulement stockés dans le nuage mais ils sont également indexés par les outils Google Document afin que vous puissiez les rechercher facilement. Cela donne

InvestGlass CRM est le seul outil de création de billets qui a un portail de collaboration entièrement intégré, offrant des notifications et des mises à jour instantanées à chaque utilisateur de votre équipe en temps réel ! Utilisez notre fonction de rédaction intelligente pour synchroniser toutes vos idées dans un seul brouillon, puis partagez avec vos collègues pour obtenir des commentaires avant de le publier en direct.

Le produit peut être connecté à l'API de Hubspot mais aussi à des concurrents de Hubspot comme ActiveCampaign, Marketo, Mailchimp ou Salesforce mais il fonctionne mieux lorsque vous le gardez dans le même environnement.

Alternative Hubspot : comment migrer ?

InvestGlass offre un plan d'importation paresseux parfait pour l'importation de données des petites entreprises. Il s'agit d'un CRM agile qui vous permet d'importer vos prospects, clients et produits dans le CRM hébergé en Suisse. Les équipes de marketing et de vente apprécieront la facilité d'utilisation de la solution pour les campagnes d'emailing et le lead nurturing.

Un grand avantage est qu'InvestGlass avec la dimension du produit facilitera l'outil de marketing par email, le marketing entrant.

Les fonctions CRM sont très similaires à ce que votre équipe de vente est habituée à jouer et l'équipe marketing appréciera le portail collaboratif d'InvestGlass. Si vous avez des outils existants comme un chat en direct - vous ajouterez l'extrait de code pour exécuter votre chat.

L'automatisation des courriels devra être créée dans InvestGlass mais elle est assez facile à reproduire et notre équipe s'assurera que vos efforts de marketing sont 0.

Bien qu'InvestGlass n'offre pas de plan gratuit, seulement des plans payants, l'équipe d'InvestGlass vous assistera lorsque vous commencerez votre essai gratuit !

De l'entreprise de commerce électronique et de la fintech neobank builder

La plupart des plateformes CRM sont déconnectées du constructeur de pages d'atterrissage. InvestGlass propose un constructeur de pages d'atterrissage que vous pouvez personnaliser en quelques minutes. Les fonctions d'automatisation du marketing ouvriront des widgets sur la page d'atterrissage en fonction du segment du client. Les clients trouveront les bonnes informations au bon moment et dans le bon format. Les équipes de vente et de marketing auront moins de travail à faire grâce au processus d'automatisation. Les options de personnalisation s'adapteront à votre image de marque.

L'eCommerce est en plein essor et avec InvestGlass, l'ensemble du processus de marketing sera plus rationalisé. Les propriétaires d'entreprises d'eCommerce apprécient InvestGlass car il est facile à utiliser et se personnalise parfaitement.

Le marketing numérique est désormais incontournable pour les entreprises de commerce électronique qui cherchent à capter de nouveaux prospects et à lancer des campagnes d'emailing hyper ciblées. Les campagnes d'emailing bénéficieront également de modèles, de planificateurs et d'outils de test. L'outil d'automatisation planifiera l'automatisation des emails au bon moment. Les variables d'email ajouteront dans le corps et le titre de l'email l'adresse email, des informations CRM telles que le prénom, ou un mot accrocheur que nous appelons un brise-glace.

Qu'il s'agisse de marketing entrant ou sortant, le marketing par courriel doit être spécifique et comporter un appel à l'action que vos clients comprendront.

Et pour les clients des néobanques ?

Les créateurs de néobanques fintech trouveront également en InvestGlass un excellent choix pour les fonctions d'automatisation du marketing. Les plans payants d'InvestGlass incluent tout ce dont vous avez besoin pour construire une néobanque d'accueil numérique, de marketing par courriel, de maturation des prospects et de remédiation KYC. Créez des pages d'atterrissage pour votre néobanque en quelques minutes.

Nous avons des propriétaires de banques d'affaires qui utilisent les pages de renvoi InvestGlas pour leur POC. POC signifie Proof Of Concept. Nous voyons beaucoup de banques d'affaires qui utilisent InvestGlass parce que c'est si facile à utiliser et ensuite ils peuvent décider s'ils veulent implémenter le produit pour leur entreprise ou non.

Êtes-vous prêt à envisager des alternatives à Hubspot ?

Les équipes de vente et de marketing trouveront avec InvetGlass toutes les fonctionnalités et l'automatisation des ventes pour augmenter la capture et la conversion des prospects.

Soyez plus productif et moins occupé !

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