5 conseils pour créer une Neo Bank avec un CRM

Les néobanques sont un nouveau type de banque qui gagne du terrain sur le marché. Elles offrent davantage de services à la clientèle et de personnalisation que les banques traditionnelles, ce qui a entraîné une croissance rapide au cours des dernières années. Cependant, de nombreuses néobanques ont du mal à fidéliser leurs clients une fois qu'ils ont ouvert un compte. L'une des principales raisons est que ce type d'organisation ne dispose pas d'un système de gestion de la relation client (CRM). Même si vous n'avez pas l'intention de lancer votre propre néo-banque dans un avenir proche, un système de gestion de la relation client présente d'autres avantages, comme l'augmentation des taux de conversion et l'amélioration du niveau de satisfaction des clients !

Dans cet article de blog, nous allons passer en revue 5 conseils pour créer votre propre néo-banque avec le CRM. Nous couvrirons tous les aspects, de la sélection du meilleur logiciel.

1. Sélectionnez un nom pour votre banque

La plupart des néo-banques ont un nom accrocheur comme Atom, Monzo, Revolut ou N26. Le nom que vous choisissez aura un impact significatif sur la façon dont votre banque est perçue, il est donc important de passer du temps à réfléchir et à décider ce qui représente le mieux ce que votre entreprise représente.

2. Choisissez un secteur d'activité - comme la finance, la technologie ou l'alimentation.

Comme vous entrez dans un secteur des services financiers très encombré, vous devez trouver votre place. Une niche sectorielle est un excellent moyen de se démarquer et de s'identifier à un groupe spécifique de clients.

La segmentation de la clientèle peut être un excellent moyen d'identifier le créneau dans lequel votre banque s'insérera.

Si vous êtes en quête d'inspiration, voici une liste des néo-banques les plus performantes en Europe :

- Atom Bank - Niche technologique/financière

- Monzo - Niche technologique

- Revolut - Le créneau des voyages et des services financiers

C'est également important pour créer votre première base de clients, simplifier votre automatisation du marketing et augmenter rapidement la fidélisation de vos clients. Souvenez-vous de Facebook - il n'était accessible qu'à partir de l'adresse électronique d'une université américaine.

Le logiciel de gestion de la relation client vous aidera à collecter ces points de données. Avec votre CRM InvestGlass, vous pouvez construire votre parcours client idéal pour vous assurer que l'onboarding, simple ou complexe, se fera en douceur.

3. Élaborer un logo et une palette de couleurs qui reflètent les valeurs et la mission de l'entreprise.

Chaque banque a un logo et une palette de couleurs. Il est important de garder cela à l'esprit lorsque vous développez votre propre marque, sous peine de vous perdre sur le marché. Voici quelques exemples :

- Deutsche Bank - Rouge, noir

- Monzo - Vert et bleu

- AtomBank - Orange, Gris clair

Azaret Metrio Zintos

Nous construisons avec InvestGlass CRM un portail web qui est parfait pour votre CRM bancaire + connexion à des solutions tierces telles que ONFIDO pour la reconnaissance faciale et la vérification de l'identité, Polixis pour la vérification du nom et de l'AML. AML signifie Anti-Money Laundering (blanchiment d'argent). Nous pouvons vous donner de précieuses recommandations pour élaborer vos règles commerciales et connecter vos portails en libre-service aux meilleures fintech. Connecter n'importe quelle fintech - pour créer une approche de banque en tant que service.

4. Créez une présence en ligne pour votre néo-banque avec des comptes de médias sociaux, un site web, des articles de blog et des courriels plus traditionnels.

Rédiger un blog et générer du contenu est la clé des visites sur votre site web et des téléchargements de votre application.

Une page Facebook est un exemple de présence en ligne. Il est important de garder à l'esprit que vous devez toujours créer du contenu pour votre page Facebook également. Veillez donc à ce qu'il s'aligne sur le ton et le style de communication de vos autres comptes de médias sociaux.

Nous vous suggérons également de mettre en place une gestion du pipeline de vente dès le début de la collecte des données. Il s'agit de votre système de gestion de centre de contact - CRM - dont les profils de clients faciliteront les campagnes de marketing. Envoyer la bonne offre au bon client au bon moment rendra vos processus bancaires plus intelligents. Avec InvestGlass, nous avons construit une solution pour hyper - individualiser vos emails.

5. Trouvez des moyens d'impliquer les clients dans leur expérience bancaire avec un CRM basé sur le cloud pour les néo-banques.

Il est essentiel de susciter l'intérêt de vos clients en leur proposant le bon produit, car leur capacité d'attention est faible. Rendez votre expérience bancaire interactive et intéressante pour eux - ce sera à la fois gratifiant et source d'augmentation de la clientèle.

Assurez-vous donc de vous être posé les questions suivantes avant de commencer à créer une nouvelle banque : Comment mes produits actuels répondent-ils aux besoins des clients ? Quelle est la meilleure façon d'offrir un service personnalisé qui réponde aux objectifs de chaque consommateur ?

Avec les formulaires numériques d'InvestGlass, vous pouvez rapidement construire l'onboarding numérique le plus précis pour offrir de nouvelles expériences et solutions : cartes de crédit, voyages, facilités de paiement, hypothèques et planification immobilière.

6. CRM pour offrir un service à la clientèle par courriel ou par téléphone 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7

Votre activité bancaire en tant que néo-banque est toujours ouverte ! 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 - il est important de stocker les informations relatives aux clients dans votre CRM afin de réduire les frustrations et d'accélérer l'engagement des clients. Une expérience client efficace est particulièrement importante avec la plateforme néo-banque, car le public est généralement à l'aise avec la technologie. Les parcours clients doivent également être préconstruits dans votre CRM avec une base de connaissances détaillée.

Chaque engagement du client est enregistré dans un rapport de contact afin de s'assurer que les problèmes seront traités et que les informations sur les ventes de la nouvelle banque seront collectées dans le logiciel de gestion de la clientèle bancaire.

Imaginez que vous ayez un client bloqué dans un processus de prêt, vous voulez agir aussi vite que possible pour éviter toute frustration ou la pire mauvaise presse sur les réseaux sociaux !

InvestGlass offre des outils de tickets de service à la clientèle. Vous pouvez également opter pour un formulaire numérique - une application pour poser des questions et créer un dossier client. Le self-service a une limite... l'interaction humaine sera nécessaire même pour une néo-banque. Les recommandations humaines créeront également de la sympathie pour la marque de votre néo-banque.

Une fois collectées, toutes les données sont traitées dans le CRM à l'aide d'une solution d'apprentissage automatique afin d'améliorer votre prochaine interaction.