Gestão da Riqueza do Futuro: Do que se trata?

figura de ação robô cinza sobre mesa de madeira marrom

A COVID19 está impulsionando a digitalização e a comoditização da indústria de gestão de riqueza. É hora de analisar como a transformação digital e a abordagem digital impactarão o futuro da gestão de riqueza e da banca digital.

Neste post de blog, discutiremos algumas das mudanças que virão na gestão de riqueza, assim como o que significam para você!

A gestão da riqueza está prestes a sofrer algumas grandes mudanças na próxima década. Estão chegando novas tecnologias que fornecerão serviços a investidores e empresas, para investir seu dinheiro. Tecnologias como Robo Advisors e Inteligência Artificial serão acessíveis a todos os clientes ou empresas que desejam melhorar sua situação financeira através da gestão de fortunas. Estas inovações poderão eventualmente substituir completamente os assessores financeiros humanos. Mas como tudo isso afeta você?

Como a automação afetará a indústria de gestão de riqueza?

Os Robo Advisors são basicamente ferramentas de investimento automatizadas que podem ser configuradas para investir automaticamente em diferentes fundos e ações sem qualquer interação humana de um gestor de riqueza. Através da capacidade de melhorar a análise e grandes quantidades de dados, eles podem monitorar a economia global e os mercados financeiros para obter conselhos e investimentos perspicazes para seus clientes. Você só tem que dizer ao consultor Robo quanto dinheiro você quer que ele invista, qual é sua tolerância ao risco e estratégia, em quais setores você se concentra, e então deixá-lo correr! A única vez que um humano precisará intervir é quando se trata de planejamento financeiro e bancos privados, que a interação humana é crucial. Com InvestGlass, você pode construir seu robô-conselheiro em 10 minutos!

Construa formulários digitais onboarding e conecte-os à ferramenta de rebalanceamento InvestGlass para produzir seu próprio consultor de robôs. O robô ajudará você a gerar blotters comerciais a partir dos projetos de seu portfólio de modelos. O rebalanceamento fará uma triagem do CRM KYC para garantir que você respeite a adequação de cada cliente antes de negociar.

Como serão afetadas as taxas de administração dos administradores de fortunas?

Os consultores de robôs têm afetado muito as taxas geradas para os gerentes de fortunas. Desde o advento da IA nas finanças, o custo de investimento e comercialização caiu significativamente. A administração da riqueza e os prestadores de serviços sofreram um grande golpe no que diz respeito às taxas de administração. Um gestor de fortunas não pode mais competir com as taxas de administração realmente baixas que seus concorrentes estão oferecendo. Como visto no gráfico abaixo, as taxas de administração mais elevadas podem afetar fortemente seus retornos acumulados ao longo do tempo. Uma taxa média de consultoria de gestão ativa está próxima de 2-3 % enquanto uma taxa ETF estará em torno de 0,60%. Esta diferença pode parecer pequena para um ano de desempenho, mas se você levar em consideração uma vida útil de 10 anos e o efeito composto, a diferença será substancial.

Um gestor de riqueza deve abordar os jovens investidores de maneira diferente?

Um gerente de investimentos deve sempre tentar abordar as necessidades das gerações mais jovens para competir com a inteligência artificial e alavancar a tecnologia. Isto pode ser alcançado através de investimento e aconselhamento financeiro em tópicos de próxima geração, como finanças sustentáveis que ocupam o primeiro lugar nas preferências de investimento das Geração X e Z. Isto significa que devemos ver uma mudança na indústria de gestão de riqueza para tópicos de Sustentabilidade, ESG e DeFi, onde a maioria dos consultores de riqueza deve se especializar a fim de alcançar estas novas tendências.

A questão permanece sempre, será que um diretor-gerente ou uma alta gerência está disposta a investir na transformação digital de sua empresa?

É importante considerar o futuro da gestão da riqueza.

A InvestGlass criou um conjunto de ferramentas digitais que o ajudará a avaliar onde seus clientes estão em sua jornada financeira e o que eles precisam hoje para o sucesso de amanhã. A InvestGlass oferece uma plataforma única para sistema de gestão de carteiras, ordens, negociações, pagamentos e gestão de risco, FINSA, MIFID.

Você pode desenvolver relações mais fortes com os clientes através do uso de insights em tempo real e recomendações baseadas em dados para adequar seus conselhos às necessidades de seus clientes. Além disso, a opção de etiquetagem permite classificar seus clientes em várias categorias, tais como avessos ao risco e amantes do risco, ou fãs de esportes e otimizadores de tecnologia. 

O futuro da gestão de riqueza está à frente. Você é capaz de seguir? Entre em contato conosco.

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