Software InvestGlass KYC para la incorporación de clientes: Una revisión en profundidad

¿Busca una solución KYC para optimizar su proceso de incorporación de clientes? El software InvestGlass KYC para la incorporación de clientes podría ser la respuesta, ya que ofrece una automatización impulsada por la IA y una integración digital personalizada para una experiencia de incorporación ágil y conforme a las normas. Esta reseña le dará una visión general de sus características, usabilidad y medidas de seguridad, atendiendo a las especificidades de sus necesidades de servicios financieros. Examinemos si InvestGlass resiste el escrutinio frente a sus homólogos en el mercado del software de embarque KYC.

Puntos clave del proceso de incorporación moderno

• El software InvestGlass KYC está diseñado como una solución integral para la incorporación de clientes a los servicios financieros, incorporando IA para la diferenciación de riesgos, formularios digitales personalizados y un amplio soporte de cumplimiento que incluye un enfoque API-first para integrar diversas herramientas.
• El software tiene como objetivo acelerar y adaptar la incorporación de clientes para las instituciones financieras a través de su asociación estratégica con Sumsub, mejorando la eficiencia y el cumplimiento con características como integraciones de verificación de identidad y mejoras en la experiencia del cliente.
• InvestGlass ofrece sólidas medidas de seguridad, como OCR de documentos, verificaciones biométricas y detecciones de liveness, con flexibilidad para alojarse en los propios servidores del banco o en servidores suizos seguros, y la posibilidad de automatizar los procesos empresariales y minimizar los riesgos de fraude.

Presentación del proceso de incorporación de clientes al software InvestGlass KYC

El software InvestGlass KYC pretende cambiar las reglas del juego en el ámbito del software de incorporación de clientes. Se presenta como una solución integral para los servicios financieros, proporcionando una infraestructura digital que automatiza el proceso de identificación del cliente e integra a la perfección la recopilación de datos del cliente con otros sistemas. Pero, ¿qué la diferencia?

Los puntos de venta exclusivos de InvestGlass residen en su uso de la inteligencia artificial y los formularios digitales personalizados. Supuestamente, el software aprovecha la IA para diferenciar eficazmente entre clientes de bajo y alto riesgo, una capacidad que no suele encontrarse en otros software de onboarding. La integración de formularios digitales personalizados y firmas dentro de un portal de clientes es otra característica pregonada que, de ser cierta, podría mejorar significativamente el proceso de CSC y de incorporación de clientes.

¿La guinda del pastel? Las funciones del software incluyen:

• Diseño flexible y modular que permite a las instituciones financieras crear procesos de incorporación a medida
• Alineación con las especificidades de diversas industrias y los cambiantes perfiles de riesgo de los clientes
• Amplias capacidades de API-first para conectar herramientas ilimitadas y comprobaciones de cumplimiento adicionales, garantizando la adhesión a los procedimientos de cumplimiento necesarios y el apoyo de un equipo de cumplimiento dedicado.

Combinado con estas características, InvestGlass puede ser sin duda un formidable contendiente en el campo del software de incorporación financiera. Pero, ¿puede cumplir sus promesas? Averigüémoslo.

Las promesas de InvestGlass

Como parte de su ambiciosa visión, InvestGlass ha unido fuerzas con Sumsub, un proveedor de tecnologías de verificación de identidad y antifraude. La colaboración tiene como objetivo reforzar el cumplimiento de las normas KYC para una serie de servicios financieros, desde bancos e intermediarios hasta plataformas de criptomonedas, prometiendo mejoras tanto en la eficiencia de los procesos como en el cumplimiento de las normas.

Esta asociación estratégica tiene como objetivo ofrecer una solución integral que no sólo agilice las operaciones, sino que también eleve la experiencia del cliente para las partes interesadas del sector financiero. Tanto el director general de InvestGlass, Alexandre Gaillard, como el cofundador y director general de Sumsub, Andrew Sever, han expresado su confianza en que esta colaboración se traducirá en un proceso más sencillo y rápido para los clientes, haciendo que el cumplimiento de la normativa sea ágil y sin complicaciones.

Además, InvestGlass se compromete a ofrecer:

• Incorporación de clientes acelerada y adaptable en diversos sectores
• Varias integraciones de software de verificación de identidad
• Mejoras notables en la apertura de nuevos segmentos de clientes
• Mejorar la velocidad de incorporación
• Localización de los recorridos del usuario
• Una preferencia por el uso de ONFIDO, Sumsub, Lexis Nexis, Credas, para la gestión de grandes volúmenes de verificaciones de clientes

Son afirmaciones contundentes, pero ¿pueden sostenerse bajo escrutinio? Avancemos y veámoslo.

Proceso de aprobación y automatización de InvestGlass

El proceso de aprobación y las funciones de automatización del software InvestGlass KYC son testimonio de su flexibilidad y eficacia. El sistema permite un flujo de trabajo de aprobación totalmente personalizable, permitiendo a las instituciones financieras establecer sus propios umbrales de aceptación de clientes. Esto significa que el software puede filtrar automáticamente los prospectos que no cumplan los criterios mínimos, reduciendo significativamente la carga de trabajo de los equipos de cumplimiento. Al aprovechar estos procesos automatizados, InvestGlass garantiza que sólo se tengan en cuenta los clientes cualificados, agilizando el proceso de incorporación y manteniendo altos niveles de cumplimiento. La capacidad de adaptar estos procesos a las necesidades empresariales específicas no sólo mejora la eficacia operativa, sino que también proporciona una salvaguarda frente a los riesgos potenciales asociados a la incorporación de clientes.

La firma digital de InvestGlass está incrustada en la tarjeta del cliente

Una de las características destacadas del software InvestGlass KYC es su tecnología de firma digital integrada, diseñada para validar los contratos de los clientes con facilidad y cumplimiento legal. Este sistema está integrado en la plataforma InvestGlass, agilizando el proceso tanto para empresas como para particulares. Es compatible con múltiples jurisdicciones, lo que garantiza que los contratos sean legalmente vinculantes independientemente de dónde tengan su sede los clientes. La capacidad de firma digital no sólo agiliza el proceso de firma de contratos, sino que también mejora la seguridad y autenticidad general de los documentos, proporcionando tranquilidad a todas las partes implicadas en la transacción.

Primeros pasos con InvestGlass

Empezar a utilizar InvestGlass parece ser un proceso sencillo. La empresa afirma que su software KYC puede integrarse perfectamente en el sistema existente de una institución financiera o utilizarse para desarrollar crear un frontend completo para la gestión de clientes. Incluso puede alojarse en los propios servidores del banco para mejorar la seguridad de los datos, y es compatible con varias plataformas de sitios web.

La configuración aconseja un proceso de incorporación de clientes ligero, con sólo entre 3 y 5 preguntas para empezar, utilizando formularios preconstruidos que optimizan la experiencia del cliente durante la recogida inicial de datos. El software también utiliza la IA para:

• Extraiga datos automáticamente de los documentos
• Integración con socios Regtech para la verificación automatizada
• Conéctese a servicios como ONFIDO para realizar comprobaciones de identidad rápidas y sencillas sin necesidad de una extensa programación.

Además, las instituciones financieras pueden adaptar y gestionar el proceso de aprobación que ofrece el software de InvestGlass para aceptar o rechazar clientes en función de los resultados de su verificación. Es compatible con diversos métodos de verificación de identidad a través de integraciones con Onfido y LexisNexis, lo que proporciona flexibilidad en el proceso de incorporación.

Pero, ¿hasta qué punto es segura esta configuración? Exploremos.

Medidas de seguridad y pruebas en la instalación

Cuando se trata de seguridad, InvestGlass parece tener todas las bases cubiertas. Su software KYC incluye comprobaciones OCR de documentos, verificaciones biométricas y detección de liveness, integrándose con socios como Onfido y Lexis Nexis para la identificación por vídeo y el análisis de documentos de identidad con el fin de mejorar la seguridad durante el proceso de incorporación de clientes. Además, el software puede alojarse en los propios servidores de los bancos o permanecer en servidores suizos para los clientes con sede en Suiza, protegiendo así los datos de los clientes dentro de infraestructuras informáticas seguras. La automatización es fundamental en el software InvestGlass KYC, donde se utiliza para activar procesos empresariales, analizar señales de riesgo y agilizar la verificación de la identidad. Esto ayuda a minimizar el riesgo de fraude y blanqueo de dinero.

InvestGlass hace hincapié en la importancia de personalizar los métodos de verificación para cumplir los distintos requisitos normativos, lo que mejora la adaptabilidad del software para distintos grupos demográficos de clientes y países. Estas medidas de seguridad y pruebas parecen ciertamente impresionantes, pero ¿cómo se ve y se siente el software? Es hora de comprobar su estética y construcción.

Estética y construcción del software InvestGlass KYC

Una interfaz fácil de usar puede mejorar significativamente la experiencia de uso de cualquier software, e InvestGlass parece haber dado en el clavo en este sentido. El software presenta una interfaz elegante con funciones de arrastrar y soltar para facilitar la navegación y la gestión de datos. Esta sencillez de diseño puede ser una gran ayuda para los usuarios que no son muy expertos en tecnología, contribuyendo a la eficacia operativa.

Además de su atractivo estético, la construcción del software está diseñada para ser robusta y fiable. Pero no se trata sólo de cómo se ve y se siente, sino de lo bien que funciona. Así pues, profundicemos y comprendamos la funcionalidad de este software de onboarding.

Navegar por la funcionalidad

La interfaz de usuario de InvestGlass ofrece un onboarding inicial minimalista con 3 a 5 preguntas y una opción multilingüe para acomodar a clientes diversos. Esta cuidada inclusión mejora la experiencia de verificación y ofrece un comienzo sin complicaciones a los nuevos clientes.

Se ofrecen tutoriales interactivos y orientación dentro de la aplicación para ayudar a los nuevos usuarios a familiarizarse con el sistema y sus funcionalidades. Además, InvestGlass presenta procesos de aprobación personalizables y plantillas KYC preconstruidas, así como personalización sin código, atendiendo a las necesidades empresariales específicas de las instituciones que utilizan el software.

Un generador de flujos de trabajo ayuda a diseñar vías de incorporación variadas para clientes con distintos perfiles de riesgo, y la inclusión de opciones en los formularios, como no responder o utilizar botones de opción, garantiza la claridad en las respuestas de los clientes. El software automatiza la recopilación de datos esenciales para la identificación del cliente, reduciendo la carga de trabajo manual, con el apoyo de la eficaz verificación biométrica y de identidad de ONFIDO, que no requiere programación para su uso.

El diseño receptivo permite el acceso desde varios dispositivos, lo que garantiza una experiencia de incorporación fluida para todos los usuarios, especialmente los móviles. Veamos ahora cómo se comporta este software en escenarios reales.

Aplicación de InvestGlass en el mundo real

InvestGlass se ha implantado con éxito en diversos sectores, entre ellos:

• Gestión de patrimonios: Las empresas han integrado InvestGlass en sus flujos de trabajo, lo que supuestamente ha mejorado el compromiso y la satisfacción de los clientes.
• Inmobiliaria: InvestGlass se utiliza para gestionar las relaciones con los inversores y simplificar los procesos de inversión de nuevos clientes.
• Gestión de activos: Las empresas han aprovechado InvestGlass para cumplir con los requisitos normativos, mejorar el proceso KYC y garantizar una recopilación precisa de los datos de los clientes durante el proceso de incorporación.
• Seguros: Las empresas se han beneficiado de las funciones de InvestGlass para agilizar los procesos y mejorar la gestión de los datos de los clientes.

Asesores financieros, sociedades de corretaje y más de 80 empresas han utilizado InvestGlass para automatizar la creación de perfiles de clientes, reducir las tareas manuales de incorporación y crear perfiles de clientes mejorados. Según se informa, esto ha conducido a una captación de clientes más rápida, mayores tasas de conversión y un aumento de los ingresos. Además, el software combina las medidas de CSC con las de ALD y la supervisión continua, abordando tanto los requisitos de CSC como los de ALD, y mejorando la diligencia debida y la prevención del fraude.

El software de InvestGlass también es compatible con los programas de cumplimiento AML, CTF y de detección de sanciones para diversos requisitos normativos. Con la comprobación exhaustiva de antecedentes, incluida la detección de PEP y la comprobación de medios adversos, y la automatización para acelerar la verificación y reducir los riesgos de fraude y blanqueo de capitales, InvestGlass parece ser una solución sólida para la incorporación de clientes. Pero, ¿qué ocurre si los usuarios se enfrentan a dificultades con el software? ¿Cómo ayuda InvestGlass a superarlos?

Superar los retos con InvestGlass

Aunque la plataforma InvestGlass puede resultar difícil de personalizar sin ayuda, la empresa ofrece un soporte dedicado para adaptar el sistema a los requisitos específicos de la empresa. Se trata de una ventaja significativa, ya que la personalización suele ser un reto habitual en la implantación de un nuevo software. InvestGlass también ofrece:

• Amplios módulos de formación
• Una base de conocimientos para facilitar el aprendizaje autoservicio
• Equipos dedicados de atención al cliente a la espera para ayudarle con cualquier duda o problema

Esto garantiza que los usuarios puedan identificar y superar los retos a los que se enfrentan con el software.

Además, InvestGlass se compromete a resolver rápidamente los problemas técnicos con actualizaciones y parches, y se anima a los usuarios a informar de cualquier problema que encuentren. Ahora, después de haber recorrido todos estos aspectos del software InvestGlass KYC, ¿cuál es el veredicto final?

El veredicto de InvestGlass

Tras un examen exhaustivo, se puede concluir que el software InvestGlass KYC proporciona una solución integral de incorporación con un modelo de precios competitivo para la oferta. La plataforma de incorporación de clientes personalizable basada en IA y las capacidades de integración sin fisuras del software, junto con sus funciones de diligencia debida del cliente, hacen que destaque entre sus competidores.

Aunque hay otras soluciones sólidas disponibles en el mercado, InvestGlass ofrece características únicas como comprobaciones de cumplimiento normativo que no son tan completas en productos similares. En términos de relación calidad-precio, parece cumplir sus promesas.

Sin embargo, como ocurre con cualquier producto o servicio, la decisión final debe basarse en las necesidades y requisitos específicos de su empresa. Siempre es recomendable aprovechar una demostración gratuita o un periodo de prueba para asegurarse de que el software se adapta bien a su empresa.

Resumen

En conclusión, el software InvestGlass KYC parece ser un fuerte contendiente en el ámbito del software de incorporación de clientes. Su automatización basada en IA, sus funciones personalizables, sus exhaustivas comprobaciones de cumplimiento normativo y sus capacidades de integración sin fisuras lo convierten en una solución sólida para la incorporación de clientes.

El software se ha implantado con éxito en diversos sectores, mejorando el compromiso de los clientes, el cumplimiento, los ingresos y la eficacia operativa. Aunque los usuarios pueden enfrentarse a algunos retos con la personalización y la integración, InvestGlass proporciona un soporte dedicado y recursos de formación para superar estos obstáculos. En última instancia, el veredicto final sobre InvestGlass apunta a su potencial como herramienta fiable para una incorporación de clientes eficiente y eficaz en el sector de los servicios financieros.

Preguntas frecuentes sobre la incorporación de clientes

¿Cuál es el punto de venta único del software InvestGlass KYC?

Los puntos de venta exclusivos del software InvestGlass KYC incluyen su uso de inteligencia artificial para la diferenciación de clientes y el equipo de cumplimiento la integración de formularios y firmas digitales personalizados dentro de un portal de clientes, ofreciendo funciones avanzadas y personalizadas para la gestión de clientes.

¿Cómo garantiza InvestGlass la seguridad durante la incorporación de los clientes?

InvestGlass garantiza la seguridad durante la incorporación de los clientes utilizando un software KYC con comprobaciones OCR de documentos, verificaciones biométricas e integración con servicios asociados como Onfido y Lexis Nexis para mejorar la seguridad.

¿Es fácil empezar a utilizar InvestGlass?

Empezar a trabajar con InvestGlass es sencillo y puede integrarse perfectamente en su sistema actual o utilizarse para desarrollar un frontend de gestión de clientes. Le sugerimos que comparta con nosotros su hoja de ruta de diligencia debida con el cliente y los documentos existentes del proceso de incorporación.

¿Cuál es el presupuesto para construir mis formularios con InvestGlass?

Crear y embarcar con Investglass y seguir cumpliendo con un coste muy bajo. El presupuesto es posible. La experiencia del cliente es siempre clave para que nuestro equipo comprenda el proceso que desea implantar. Puede utilizar la solución con nuestro SDK para socios Fintech. También puede utilizar los formularios de Investglass para mantener el cumplimiento y verificar, la identidad de los nuevos clientes. Si el equipo de Investglass construye su propio embarque, esto reducirá su carga de trabajo manual, el coste se eleva de 5000 a 20.000 euros o más.

¿Cómo se ha aplicado InvestGlass en escenarios reales?

InvestGlass se ha aplicado con éxito en escenarios del mundo real en sectores como la gestión de patrimonios, el sector inmobiliario, la gestión de activos y los seguros, lo que ha permitido mejorar el compromiso de los clientes, el cumplimiento y la eficacia operativa.

¿Qué apoyo proporciona InvestGlass para superar posibles dificultades con el software?

InvestGlass proporciona un soporte dedicado a la personalización, módulos de formación completos y una rápida resolución de problemas técnicos para ayudar a los usuarios a superar los retos. Esto garantiza que los usuarios dispongan de las herramientas y la asistencia necesarias para abordar cualquier posible obstáculo del software.