La gestión patrimonial del futuro: ¿De qué se trata?

figura de acción del robot gris sobre una mesa de madera marrón

COVID19 está impulsando la digitalización y la comoditización del sector de la gestión de patrimonios. Es el momento de analizar cómo la transformación digital y el enfoque digital afectarán al futuro de la gestión de patrimonios y la banca digital.

En esta entrada del blog, hablaremos de algunos de los cambios que se avecinan en la gestión del patrimonio, así como de lo que significan para usted.

La gestión del patrimonio está a punto de experimentar algunos cambios importantes en la próxima década. Se avecinan nuevas tecnologías que prestarán servicios a los inversores y a las empresas para invertir su dinero. Tecnologías como los Robo Advisors y la Inteligencia Artificial estarán al alcance de cualquier cliente o empresa que quiera mejorar su situación financiera a través de la gestión del patrimonio. Estas innovaciones podrían acabar sustituyendo a los asesores financieros humanos por completo. Pero, ¿cómo le afecta todo esto a usted?

¿Cómo afectará la automatización al sector de la gestión de patrimonios?

Los Robo Advisors son básicamente herramientas de inversión automatizadas que pueden configurarse para invertir automáticamente en diferentes fondos y acciones sin ninguna interacción humana de un gestor de patrimonio. Gracias a la capacidad de mejorar la analítica y a las grandes cantidades de datos, pueden supervisar la economía mundial y los mercados financieros para obtener consejos e inversiones muy perspicaces para sus clientes. Sólo tienes que decirle al Robo advisor en qué cantidad de dinero quieres que invierta, cuál es tu tolerancia al riesgo y tu estrategia, en qué sectores te centras, y luego dejarlo correr. El único momento en el que un humano tendrá que intervenir es cuando se trata de planificación financiera y banca privada que la interacción humana es crucial. ¡Con InvestGlass puedes crear tu robo-advisor en 10 minutos!

Construya formularios digitales de incorporación y vincúlelos con la herramienta de reequilibrio de InvestGlass para producir su propio robot asesor. El robot le ayudará a generar hojas de operaciones a partir de sus modelos de cartera. El rebalanceo examinará el CRM KYC para asegurarse de que respeta la idoneidad de cada cliente antes de operar

¿Cómo se verán afectadas las comisiones de gestión de los gestores de patrimonio?

Los robots asesores han afectado en gran medida a las comisiones generadas por los gestores de patrimonio. Desde la llegada de la IA a las finanzas, el coste de la inversión y el comercio se ha reducido considerablemente. La gestión de patrimonios y los proveedores de servicios han sufrido un duro golpe en lo que respecta a sus honorarios de gestión. Un gestor de patrimonio ya no puede competir con las comisiones de gestión realmente bajas que ofrecen sus competidores. Como se ve en el siguiente gráfico, las comisiones de gestión más elevadas pueden afectar en gran medida a sus rendimientos acumulados a lo largo del tiempo. Una comisión media de asesoramiento de gestión activa se acerca al 2-3%, mientras que la comisión de un ETF se sitúa en torno al 0,60%. Esta diferencia puede parecer menor para el rendimiento de un año, pero si se tiene en cuenta una vida de 10 años y el efecto compuesto, la diferencia será sustancial.

¿Debe un gestor de patrimonios dirigirse a los jóvenes inversores de forma diferente?

Un gestor de inversiones debe tratar siempre de acercarse a las necesidades de las generaciones más jóvenes para poder competir con la inteligencia artificial y aprovechar la tecnología. Esto puede lograrse mediante la inversión y el asesoramiento financiero en temas de nueva generación, como las finanzas sostenibles, que ocupan el primer lugar en las preferencias de inversión de la Generación X y Z. Esto significa que deberíamos ver un cambio en el sector de la gestión de patrimonios hacia temas de sostenibilidad, ESG y DeFi, en los que la mayoría de los asesores de patrimonio deberían especializarse para ponerse al día con estas nuevas tendencias.

La pregunta siempre es: ¿está el director general o la alta dirección dispuestos a invertir en la transformación digital de su empresa?

Es importante considerar el futuro de la gestión del patrimonio.

InvestGlass ha creado un conjunto de herramientas digitales que le ayudarán a evaluar en qué punto de su recorrido financiero se encuentran sus clientes y qué necesitan hoy para el éxito de mañana. InvestGlass ofrece una plataforma única para el sistema de gestión de carteras, órdenes, operaciones, pagos y gestión de riesgos, FINSA, MIFID.

Puede desarrollar relaciones más sólidas con los clientes mediante el uso de información en tiempo real y recomendaciones basadas en datos para adaptar su asesoramiento a las necesidades de sus clientes. Además, la opción de etiquetado le permite clasificar a sus clientes en varias categorías, como los que tienen aversión al riesgo y los amantes del riesgo, o los aficionados al deporte y los optimistas tecnológicos. 

El futuro de la gestión de patrimonios está por delante. ¿Está usted capacitado para seguirlo? Póngase en contacto con nosotros.

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