La gestión patrimonial del futuro: ¿De qué se trata?

COVID19 está impulsando la digitalización y la comoditización del sector de la gestión de patrimonios. Es hora de analizar cómo la transformación digital y el enfoque digital influirán en el futuro de la gestión de patrimonios y la banca digital.

En esta entrada del blog, analizaremos algunos de los cambios que se avecinan en la gestión de patrimonios, así como lo que significan para usted.

La gestión de patrimonios está a punto de experimentar grandes cambios en la próxima década. Se avecinan nuevas tecnologías que prestarán servicios a inversores y empresas para invertir su dinero. Tecnologías como los Robo Advisors y la Inteligencia Artificial estarán al alcance de cualquier cliente o empresa que desee mejorar su situación financiera a través de la gestión del patrimonio. Estas innovaciones podrían llegar a sustituir por completo a los asesores financieros humanos. Pero, ¿cómo le afecta a usted todo esto?

¿Cómo afectará la automatización al sector de la gestión de patrimonios?

Los Robo Advisors son básicamente herramientas de inversión automatizadas que pueden configurarse para invertir automáticamente en diferentes fondos y acciones sin ninguna interacción humana por parte de un gestor de patrimonios. Gracias a su capacidad para mejorar la analítica y a grandes cantidades de datos, pueden hacer un seguimiento de la economía mundial y los mercados financieros con el fin de ofrecer a sus clientes un asesoramiento y unas inversiones perspicaces. Sólo tienes que decirle al Robo advisor en cuánto dinero quieres que invierta, cuál es tu tolerancia al riesgo y tu estrategia, en qué sectores te centras, ¡y dejarlo correr! El único momento en el que un humano tendrá que intervenir es cuando se trate de planificación financiera y banca privada, donde la interacción humana es crucial. ¡Con InvestGlass puedes construir tu robo-advisor en 10 minutos!

Cree formularios digitales de incorporación y vincúlelos a la herramienta de reequilibrio de InvestGlass para crear su propio robot asesor. El robot le ayudará a generar listas de operaciones a partir de sus modelos de cartera. Rebalancing examinará el CRM KYC para asegurarse de que respeta la idoneidad de cada cliente antes de operar.

¿Cómo se verán afectadas las comisiones de gestión de los gestores de patrimonios?

Los robo advisors han afectado mucho a las comisiones generadas por los gestores de patrimonios. Desde la llegada de la inteligencia artificial a las finanzas, el coste de la inversión y el comercio se ha reducido considerablemente. La gestión de patrimonios y los proveedores de servicios han sufrido un duro golpe en lo que respecta a sus comisiones de gestión. Un gestor de patrimonios ya no puede competir con las comisiones de gestión realmente bajas que ofrecen sus competidores. Como se observa en el gráfico siguiente, las comisiones de gestión más elevadas pueden afectar en gran medida a la rentabilidad acumulada a lo largo del tiempo. Una comisión media de asesoramiento por gestión activa se aproxima al 2-3 %, mientras que la comisión de un ETF rondará el 0,60 %. Esta diferencia puede parecer menor para el rendimiento de un año, pero si se tiene en cuenta una vida útil de 10 años y el efecto compuesto, la diferencia será sustancial.

¿Debe un gestor de patrimonios dirigirse a los jóvenes inversores de forma diferente?

Azaret Metrio Zintos

Un gestor de inversiones debe tratar siempre de acercarse a las necesidades de la generación más joven para competir con la inteligencia artificial y aprovechar la tecnología. Esto puede lograrse mediante la inversión y el asesoramiento financiero en temas de nueva generación, como las finanzas sostenibles, que encabezan las preferencias de inversión de la Generación X y Z. Esto significa que deberíamos ver un cambio en el sector de la gestión de patrimonios hacia temas de sostenibilidad, ESG y DeFi, en los que la mayoría de los asesores de patrimonio deberían especializarse para ponerse al día con estas nuevas tendencias.

La pregunta sigue siendo: ¿está dispuesto un director general o un alto directivo a invertir en la transformación digital de su empresa?

Es importante considerar el futuro de la gestión de patrimonios.

InvestGlass ha creado un conjunto de herramientas digitales que le ayudarán a evaluar en qué punto de su trayectoria financiera se encuentran sus clientes y qué necesitan hoy para el éxito de mañana. InvestGlass ofrece una plataforma única para el sistema de gestión de carteras, órdenes, operaciones, pagos y gestión de riesgos, FINSA, MIFID.

Puede desarrollar relaciones más sólidas con los clientes mediante el uso de información en tiempo real y recomendaciones basadas en datos para adaptar su asesoramiento a las necesidades de sus clientes. Además, la opción de etiquetado le permite clasificar a sus clientes en varias categorías, como aversos al riesgo y amantes del riesgo, o aficionados al deporte y optimistas tecnológicos. 

El futuro de la gestión de patrimonios está por llegar. ¿Está capacitado para seguirlo? Póngase en contacto con nosotros.