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Etiqueta: CRM para la banca

Un CRM, o sistema de gestión de las relaciones con los clientes, es una aplicación de software utilizada por las empresas para seguir y gestionar las interacciones y la información de los clientes.

InvestGlass CRM es lo mejor para las empresas que quieren seguir y gestionar las interacciones y la información de los clientes. Puede ayudar a las empresas a realizar un seguimiento de los datos, las interacciones y el historial de los clientes, lo que puede ayudarles a entender mejor a sus clientes y a mejorar el servicio al cliente. Además, InvestGlass CRM también puede ayudar a las empresas a gestionar sus finanzas e inversiones, por lo que es una solución CRM completa.

CRM para la banca minorista

Escrito por InvestGlass en . Publicado en Blog.

¿Cuál es el mayor reto al que se enfrentarán los bancos minoristas en 2022?

El turbulento panorama económico de 2020 y 2021 pilló desprevenidas a las empresas de banca minorista, obligándolas a dejar de lado sus antiguos modelos de negocio y a plantearse nuevas fuentes de ingresos. La pandemia de coronavirus fue un catalizador para que los bancos minoristas de todo el país reconsideraran su mentalidad heredada y se volvieran más resistentes digitalmente, pero ¿cómo será el panorama de la banca minorista en 2022? Veámoslo.

¿Qué es la banca digital y los servicios bancarios digitales?

La banca digital es el proceso de realizar transacciones financieras por vía electrónica, en lugar de por medios tradicionales como la visita a una sucursal bancaria física. Los servicios de banca digital abarcan una amplia gama de actividades, como la banca en línea, la banca móvil y la captación de depósitos a distancia.

dos mujeres sentadas en sillones dentro de la casa

¿Por qué centrarse más en el cliente con la banca minorista?

En 2022, la mayoría de las instituciones financieras tendrán como prioridad la atención al cliente. En 2022 y más adelante, la atención se centrará en ofrecer una experiencia superior al cliente, junto con la excelencia operativa, ya que es esencial que los bancos minoristas inviertan en tecnologías emergentes para seguir siendo resistentes y relevantes.

El aprendizaje automático y la inteligencia artificial se utilizan ahora ampliamente para la detección y prevención del fraude, así como para ofrecer servicios y productos a medida a los clientes. Además, los chatbots se utilizan cada vez con más frecuencia para ofrecer un servicio de atención al cliente las 24 horas del día, lo que supone una gran ventaja para los bancos, ya que les permite liberar al personal para que trabaje en tareas más complejas.

Hay que crear nuevos modelos, ya que el público en general necesita tomar decisiones informadas. La LSFIN de la FINMA o la MIFID europea están haciendo casi imposible el mercado de asesoramiento minorista.

Automatización inteligente de procesos

Según la consultora financiera McKinsey & Company, en 2025 habrá aproximadamente 50.000 millones de dispositivos conectados al IoT (Internet de las cosas), a medida que la virtualización y la automatización de procesos se conviertan en algo habitual.

La impresión 3D, la automatización y los robots crean aproximadamente 79,4 zettabytes de datos al año, lo que ofrece información mejorada para una mayor eficiencia y una mejor toma de decisiones para los bancos minoristas. Se prevé que el uso de herramientas de automatización de procesos en la banca, como la automatización de procesos digitales (DPA) y la automatización de procesos robóticos (RPA), siga creciendo este año, con el apoyo de la automatización inteligente.

Dar prioridad a los procesos digitales, como la gestión digital de las solicitudes de préstamos, la incorporación de los clientes y la apertura de nuevas cuentas, es esencial para crear una mejor experiencia para los clientes, tanto para las cooperativas de crédito como para los bancos.

Hemos visto con los clientes bancarios de InvestGlass que la RPA es ahora una necesidad. Hemos construido un proceso para comprar ahora y pagar después, remediación de KYC, alertas de flujo de caja. La transformación digital también está aceptada entre los líderes y la dirección de los bancos. Los modelos de negocio están girando para incluir más servicios que pueden ser automatizados.

Las aplicaciones para la banca y los pagos por móvil seguirán aumentando su popularidad, a medida que los clientes se sientan más cómodos utilizando sus teléfonos para realizar transacciones. Además, la autenticación biométrica se utiliza cada vez más para mejorar la seguridad y reducir el riesgo de fraude. Esta tecnología utiliza atributos físicos únicos, como las huellas dactilares o los rasgos faciales.

¿Preparado para la ciberseguridad en la banca minorista?

Las consecuencias financieras de las ciberamenazas pueden ser nefastas para las perspectivas de negocio y la reputación de las entidades financieras. El aumento de la transmisión de datos en línea y de la tecnología móvil en 2022 conducirá probablemente a un mayor riesgo de violaciones de la ciberseguridad tanto externas como internas. : Apple Pay y Google Pay tienen cuotas de mercado respectivas del 43,4% y el 25,0% en los pagos móviles de proximidad, un mercado de casi 247.000 millones de dólares.

Al principio de la pandemia, las instituciones financieras se apresuraron a implementar el trabajo remoto en toda la empresa e impulsaron sus iniciativas de transformación de la banca digital, lo que provocó un aumento de los ciberataques. En 2022, proteger las infraestructuras críticas y la información de los clientes de estas ciberamenazas es más urgente que nunca.

Los bancos sustituyen cada vez más las contraseñas por datos biométricos para ofrecer a sus clientes una capa adicional de protección. Estamos trabajando con la empresa europea de tecnología financiera ONFIDO en este tipo de proceso de incorporación.

Con el reciente ataque en Ucrania, veremos algún nuevo tipo de amenaza en Estados Unidos y Europa. La libre circulación de efectivo será más compleja. Por supuesto, esto no afectará a las operaciones básicas de la cesta de la compra.

Y esta situación covacha ha sido horrible para el intercambio de datos. Se han compartido demasiados datos con contrapartes que no protegen adecuadamente los derechos de los inversores. Seguro que ha oído hablar del reglamento GDPR. Se supone que el reglamento GDPR protege a los ciudadanos de la UE del mal manejo de sus datos personales por parte de las organizaciones. Sin embargo, ha sido criticado por obstaculizar la cooperación internacional entre los organismos encargados de hacer cumplir la ley.

persona sosteniendo un smartphone Android negro fotografía de primer plano

¿Qué computación en nube?

Para hacer frente a la creciente necesidad de velocidad y capacidad, tanto las cooperativas de crédito como los bancos probablemente buscarán soluciones de computación en la nube para apoyar la analítica aplicada y almacenar datos. Esto puede conducir a la reducción del riesgo de continuidad del negocio y de las violaciones de seguridad, a la mejora de la innovación, a la mejora de la eficiencia y al aumento de los conocimientos de los clientes. Las soluciones en la nube ofrecen una importante ventaja organizativa y ofrecen conocimientos que pueden mejorar la productividad humana y beneficiar la transformación del back-office y el front-office. El auge de la banca como servicio (BaaS) también supone un aumento de los servicios digitales, pero ¿qué nube utilizan?

Somos muy escépticos con respecto a que la banca recurra a la nube de Google o Microsoft por razones de seguridad y privacidad, sobre todo desde la nueva ley sobre la nube . La Ley de la Nube otorga a las autoridades estadounidenses el derecho a confiscar los datos almacenados en suelo extranjero, incluidos los datos pertenecientes a los bancos y a sus clientes.

Este problema se ve agravado por el hecho de que muchas organizaciones siguen luchando por controlar la compleja y extensa infraestructura digital que ya tienen, y mucho menos por asumir nuevos servicios basados en la nube. Así, mientras que los servicios basados en la nube dependerán de que Estados Unidos compruebe lo que hay dentro del servidor del banco en última instancia...

Con InvestGlass, que es una solución alojada en Suiza y de propiedad familiar, ofrecemos a los bancos una oportunidad única de alojar los datos en servidores suizos o incluso directamente en sus servidores. Creemos que el sector bancario europeo y suizo se merece soluciones financieras integradas en servidores suizos. Esta es la mejor manera de asegurarse de que todo el proceso financiero permanezca en los servidores que usted controla.

¿Cuáles son las ventajas de la computación en nube?

- Escalabilidad. La escalabilidad es la capacidad de un sistema de crecer o reducirse para satisfacer las necesidades cambiantes de sus usuarios. Una solución basada en la nube puede adaptarse fácilmente a las necesidades de una organización en crecimiento.

- Rentabilidad. Las soluciones basadas en la nube suelen ser menos costosas que las soluciones informáticas tradicionales, ya que las empresas solo pagan por lo que utilizan.

- Agilidad. La agilidad de las tecnologías financieras ayuda a los bancos minoristas a adoptar rápida y fácilmente nuevas tecnologías y servicios, lo que puede darles una ventaja competitiva. También veremos más inteligencia artificial (IA) en el sector de la banca minorista. Los bancos están utilizando la IA para distintos fines, como mejorar el servicio al cliente, la detección de fraudes y la puntuación de créditos. En 2022, las empresas de tecnología financiera demostrarán la rentabilidad de su negocio proporcionando un valor real para que sus clientes empiecen a pagar por sus servicios. 

- Personalización masiva. Inspirado en un autor que nos encanta en InvestGlass - el Sr. Joesph Pines

Al implantar la computación en nube en 2022, los bancos minoristas pueden reaccionar rápidamente a los cambios del mercado y crear soluciones eficientes, con capacidad de respuesta, escalables y flexibles para sustituir la infraestructura local. Con los servicios en la nube, los bancos más pequeños son ahora capaces de competir e impulsar la innovación a un menor coste.

La computación en la nube pública, privada e híbrida permite a los bancos minoristas reducir sus gastos operativos y ofrecer servicios más ágiles para seguir siendo competitivos en el futuro y adoptar la transformación digital.

Si está buscando construir, ejecutar y escalar su plataforma digital y sus flujos de trabajo con facilidad, póngase en contacto con nuestros expertos en InvestGlass CRM hoy mismo rellenando nuestro formulario de contacto online aquí.

Hable con nuestro equipo hoy mismo para obtener más información sobre las ventajas del CRM para la banca minorista.

Empiece hoy mismo con InvestGlass CRM

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hombre usando un smartphone en una silla

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Préstamos a las PYME: ¿Dónde está ahora y hacia dónde se dirige?

Las pequeñas y medianas empresas (PYME) son la columna vertebral de muchas economías de todo el mundo. Crean empleo, contribuyen en gran medida a la innovación y ofrecen una gama de productos y servicios que mantienen en funcionamiento nuestra sociedad. Sin embargo, las PYME a menudo carecen de acceso a recursos financieros como préstamos de capital circulante, hipotecas u otras opciones de financiación tradicionalmente disponibles exclusivamente para grandes empresas con bolsillos profundos. En este artículo, presentaremos soluciones fintech que pueden ofrecerle soluciones de financiación para pequeñas empresas. Presentaremos los sistemas de financiación existentes y el futuro de este sector.

¿Qué es el mercado de préstamos a las PYME frente al préstamo bancario tradicional?

Los préstamos a las PYME forman parte del servicio tradicional de préstamos bancarios, que suele estar reservado a las grandes empresas con grandes bolsillos. Cuando se trata de préstamos, el tamaño importa porque los bancos consideran que la capacidad de reembolso de una empresa se basa en gran medida en los activos o las garantías de la misma. Los bancos tradicionales se preocupan menos cuando tienen experiencia en el sector. Como sabrás, cada vez que pides un préstamo, el banco tiene que analizar tu empresa en función de los datos existentes. Si este estado es reducido, la financiación será simplemente imposible. El banco quiere limitar el riesgo de crédito.

¿Cuáles son los cuatro tipos de préstamos para empresas?

Los cuatro tipos de préstamos para empresas son :

- Capital social: Los prestamistas proporcionan dinero a una empresa a cambio de acciones del capital de la empresa.

- Deuda: El prestamista proporciona dinero en efectivo y el prestatario lo devuelve con intereses a lo largo del tiempo.

- Financiación mezzanine: Un préstamo mezzanine es aquel que se encuentra entre la financiación de la deuda (con pagos mensuales regulares).

- Inversores ángeles: Un grupo o un individuo que proporciona fondos a una nueva y pequeña empresa a cambio de una propiedad parcial (normalmente también buscan la oportunidad de proporcionar orientación). Los inversores ángeles también pueden ser tus amigos y familiares.

Esos cuatro tipos de préstamos para empresas pueden organizarse en torno al portal del mercado. Con nuestra solución Investglass llegar a construir una docena de portales de préstamos. El portal conecta a los clientes, las empresas que ofrecen una combinación perfecta entre los préstamos: prestar y pedir prestado.

¿Qué tipo de negocio para PYMES debe iniciar?

Plataformas de préstamo

Las plataformas de préstamos son una novedad en el sector de los servicios financieros. Ofrecen comparaciones transparentes de hipotecas y, según la plataforma, servicios de asesoramiento a sus clientes. Construir la plataforma con InvestGlass es un buen comienzo antes de construir un neo banco.

Las plataformas se han hecho populares debido a la facilidad de acceso y al potencial de estandarización de la oferta de productos entre los prestamistas. Los prestamistas buscan cada vez más asociarse con las plataformas para ofrecer sus productos para su uso en una plataforma.

Uno de los principales beneficios que las plataformas ofrecen a los prestamistas es el acceso a la base de clientes, que normalmente supera lo que podrían atraer por sí mismos debido a las mejores tasas de conversión y a los menores costes de marketing. A las pequeñas empresas no les importará buscar apoyo para una nueva solución fintech.

Las plataformas también pueden ser un motor clave de la innovación. Por ejemplo, al utilizar los datos de los clientes que han recopilado a lo largo del tiempo, las plataformas pueden proporcionar a los prestamistas información sobre sus clientes que puede ayudarles a crear productos y servicios más eficaces. La plataforma de marca blanca InvestGlass le ayudará a crear su propia plataforma. En menos de un día, construirá su propia solución de préstamos para PYMES con InvestGlass como columna vertebral.

El apoyo del gobierno cambia la industria de préstamos con préstamos COVID. Hacer un análisis sabio como préstamo COVID gobierno cambió el panorama durante 12 meses ofreciendo dinero a cualquier empresa en los países occidentales.

Procesos digitales y algoritmo de reembolso

Los procesos digitales se han apoderado de la experiencia del cliente para las instituciones bancarias. Pueden ofrecer préstamos exclusivamente digitales a los socios ávidos de una respuesta rápida, y las empresas de tarjetas de crédito suelen utilizar soluciones digitales avanzadas, como números de tarjetas virtuales o chips de seguridad en el lector físico de cada uno para proteger su inversión de los ataques habituales en el mercado de las criptomonedas.

Ecosistemas industriales y círculo de financiación

Las hipotecas son un producto de entrada y ofrecen muchos puntos de conexión para productos adicionales a los clientes minoristas, como los seguros. Durante mucho tiempo, esta oportunidad apenas se aprovechó en Suiza frente a Londres; pero cuando la búsqueda de fuentes de ingresos alternativas se combina con las oportunidades en la financiación residencial (en primer lugar), ha habido más participantes en el mercado que se han fijado.

¿Cómo pueden las pequeñas y medianas empresas aprovechar las soluciones de tecnología financiera?

Las pequeñas empresas pueden aprovechar la financiación de facturas y beneficiarse de la ventaja competitiva de las fintech, ya que los bancos tradicionales suelen responder con un posicionamiento más conservador.

Las fintech suelen ofrecer planes modernos y comprenden a las medianas empresas con mayor rapidez que los bancos tradicionales gracias a la incorporación digital y la anotación automatizada que sustituye a la experiencia manual.

Como ofrecemos con InvestGlass y las soluciones de banca abierta, los préstamos pueden conectarse directamente con los prestamistas en una solución basada en la nube. Nuestra solución ofrece un acceso seguro para la financiación y los clientes encontrarán una gama de servicios de crédito. Investglass no proporciona servicios financieros, por lo que conectaremos el CRM a una herramienta de contabilidad relevante para su país.

Si está especializado en la financiación en el Reino Unido, tenemos conexiones para las PYMES británicas que prestan fintech. Auténticos especialistas estudiarán su enfoque de préstamo específico para ayudarle a adquirir la mejor solución fintech que impulse su crecimiento futuro.

Los datos se alojan en servidores suizos en Ginebra y Lausana. Si lo requiere el regulador de su sector o el gobierno local, podemos alojar el sistema InvestGlass CRM en su servidor. El alojamiento del sistema podría ser costoso para una pequeña empresa, por lo que sugerimos que se comience con la solución basada en la nube y luego se pase a un servidor local.

Los especialistas en fintech de InvestGlass analizarán en primer lugar su sector específico de préstamos a empresas y, a continuación, gestionarán la orquestación de su solución en la nube para la financiación de la facturación fintech, las soluciones de gestión de riesgos, las aplicaciones de préstamos antimonopolio y las aplicaciones comerciales.

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gafas con montura negra sobre tela blanca

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¿Cómo se aplica el CRM en el sector bancario?

La gestión de la relación con el cliente CRM es clave para su crecimiento en 2021.

CRM son las siglas en inglés de gestión de las relaciones con los clientes. Es un sistema que ayuda a las empresas a seguir y medir sus interacciones con los clientes, así como las interacciones de los clientes con la empresa. Los CR M pueden basarse en software o hardware, pero todos tienen algo en común: le ayudan a averiguar lo que sus clientes quieren de usted para que pueda dárselo. Tanto si actualiza un banco tradicional como si crea un neobanco, el CRM es imprescindible.

¿Por dónde empezar si eres un banco?

En su banco, la mejor manera de empezar es hacerlo con el departamento de cumplimiento y riesgo. Ellos deberían ser los primeros en aceptar este proceso de recopilación de datos. Recuerde que el CRM es antes que nada un proceso de recopilación de datos. La recopilación de datos es extremadamente delicada.

La cuestión es: ¿quién ve qué?

Los permisos de recuperación se limitan a través de reglas: etiquetas de visibilidad, roles y permisos para toda la empresa. Con estas reglas, su CRM bancario puede restringir el acceso a los registros, así como a los campos a los que sólo pueden acceder determinados empleados.

Es el elemento central de un CRM en la industria bancaria. Con un sistema de pista de auditoría se puede asegurar posteriormente que cada información fue accedida por un colaborador autorizado. El registro de auditoría también se asegurará de que la exportación o la edición de datos fueron realizadas por colaboradores autorizados.

gafas con montura negra sobre tela blanca

¿Cuáles son los tipos de CRM?

¿Cómo elegir un CRM para su empresa?

Tienes que elegir un CRM basado en la mentalidad de tu banco. Hubspot, Salesforce y Microsoft son CRM basados en Estados Unidos que se rigen bajo la Ley de la Nube 2018. Esta nueva regulación puede ser un problema para tu banco, así que es mejor que eches un vistazo antes.

Si le cuesta elegir un CRM, especifique sus objetivos empresariales:

  • ¿Quiere automatizar su marketing o sus ventas?
  • ¿Busca soluciones para analizar a sus clientes?
  • ¿Cómo le gustaría que colaboraran los departamentos de su empresa? 
  • ¿Se centra en las relaciones a largo plazo con sus clientes?

Puede empezar por responder a estas preguntas y entonces sabrá qué CRM debe utilizar. Es muy poco probable que encuentres un CRM "out-of-the-box". Asegúrese de que se siente cómodo trabajando con el equipo de CR M para construir el banco ideal.

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CRM para la banca

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6 estrategias de marketing bancario para superar a la competencia en 2022

En el futuro, la banca será más competitiva que nunca. Debe mantenerse por delante de su competencia con estas 6 estrategias de marketing bancario. Estas estrategias sirven tanto para los bancos tradicionales como para los neobancos.

La clave del éxito en cualquier sector es una sólida estrategia de marketing. En el sector bancario, esto significa ser creativo e innovador sin olvidar la seguridad y la confianza. Las siguientes 6 estrategias pueden ayudarle a superar a la competencia en 2021:  

  1. Orientación demográfica
  2. Adopción de la tecnología
  3. Aplicaciones digitales con sus servicios financieros
  4. Valor para el cliente con los nuevos servicios bancarios
  5. Alcance de los clientes y generación de contactos
  6. Hiperpersonalización

1. Dirigirse a diferentes grupos demográficos para cada institución financiera

La mayoría de los bancos intentan atraer a un público limitado. El dinero está en el nicho, ¿verdad? Si eres un nuevo neobanco o un broker con licencia paraguas, estoy seguro de que te diriges a públicos específicos como la Generación Z, los Millennials o los Baby Boomers.

Por el contrario, les decimos a nuestros clientes del sector bancario que no se dirijan a un solo segmento con un marketing específico que se sentiría como un no-go para otro segmento. Los resultados del marketing son realmente limitados si se restringe a un solo segmento. Sin embargo, con un portal de clientes personalizable como el desarrollado por InvestGlass y alimentado con un CRM suizo, puede personalizar para sus clientes actuales o nuevos prospectos una marca financiera que se verá diferente para cada segmento. El público objetivo es obviamente clave, pero no debe limitarse. Es lo mismo si escribes una entrada de blog. La entrada del blog puede ser interesante para los millennials y no para los baby boomers. Sí, esto es cierto, pero en realidad, los miembros de la familia pueden estar encantados de compartir el post con otros miembros. Aquí los segmentos están compartiendo contenidos.

Una talla no sirve para todos. Las estrategias de marketing de su banco pueden tener más éxito si se dirigen a grupos demográficos locales, específicos y más pequeños. Por ejemplo, si puede identificar que su banco ofrece servicios específicamente valiosos para los estudiantes de la Generación Z que se gradúan de la escuela secundaria y pasan a la universidad y al colegio, podría crear una fuerte campaña de marketing dirigida a ellos. Del mismo modo, si sus servicios financieros son mejores para los baby boomers de ingresos medios que buscan iniciar un programa de ahorro para la jubilación, podría crear una fuerte campaña de marketing sobre un producto financiero específico. Incluso dirigirse a un público local le ayudará a crear ofertas y marketing más específicos para poder diferenciarse más fácilmente de los competidores.

2. Las instituciones financieras deben adoptar las nuevas tecnologías

Las nuevas tecnologías se encuentran en todas partes en el compromiso del consumidor es parte de su valor añadido. Las nuevas tecnologías pueden empezar por asegurarse de que todos los canales de marketing están debidamente cubiertos con una estrategia de marketing.

Tus colegas tienen una cuenta de LinkedIn. ¿Qué publican en sus cuentas de LinkedIn? ¿Tienen una foto corporativa? ¿Tienen un fondo corporativo?

La creación de folletos y directrices de marketing es la base de los esfuerzos de marketing de cualquier institución financiera. La agencia de marketing digital puede ayudarte a establecer el color básico, la redacción, pero tienes que asegurarte de que tus compañeros los utilizan de forma efectiva.

Los nuevos clientes buscarán en los perfiles de sus banqueros. Por lo tanto, también puede sugerir y crear contactos para que sus banqueros los impulsen en las redes sociales. Esto es lo que llamamos marketing de influenciadores o marketing de microinfluenciadores. Cada colega puede formar parte de una estrategia de marketing eficaz.

Como puede observar, no estamos hablando de chatbots ni de inteligencia artificial. Obviamente, la inteligencia artificial y el chatbot pueden utilizarse para las preguntas frecuentes o FAQ. Pero las instituciones financieras no se limitan a poner un robot para cualquier tipo de servicio... se trata de crear relaciones humanas.

bloques de madera marrón sobre superficie blanca

3. Aplicaciones digitales y servicios financieros

Hoy en día, se estima que el 60% de la población mundial tiene una cuenta activa en las redes sociales. Los nuevos clientes están cada vez menos interesados en ir a los bancos físicos y buscan servicios digitales. Esperan encontrar todos sus productos financieros en un portal bancario digital bien diseñado o en un portal BAAS.

En su portal bancario digital, puede añadir cookies de terceros para mejorar la orientación del contenido a cada cliente individual. El portal InvestGlass no es una aplicación móvil IOS Android, sino un portal web que se ejecuta en un navegador. No hay nada que descargar. Creemos que este enfoque es el más asequible para la banca móvil. También le sugerimos que utilice el portal para sus clientes potenciales. Recoger sus datos de navegación es una parte muy importante de las mejoras de su estrategia de marketing digital. Asegúrese de que sus acuerdos de GDPR y de procesamiento de datos están actualizados. El GDPR es el Reglamento General de Protección de Datos de la Unión Europea.

La estrategia de marketing digital incluirá contenidos de texto y vídeo. Las generaciones más jóvenes preferirán el vídeo y los contenidos atractivos. Las bases de clientes más adineradas o de mayor edad buscarán el asesoramiento de expertos. Crear contenido es clave, casi más importante que comprar anuncios en Google. Un buen contenido le posicionará en los primeros puestos de los motores de búsqueda. El SEO fomentará los negocios locales y la búsqueda local, por lo que debe asegurarse de que su contenido presenta un sabor local: "Sus cuentas bancarias en su barrio..." El SEO funciona optimizando su sitio para el motor de búsqueda en el que desea posicionarse, ya sea Google, Bing, Amazon o YouTube.

4. Devolver el valor a los clientes con servicios financieros especiales

Muchas empresas se olvidan de devolver el favor a sus clientes. A través de la automatización del marketing por correo electrónico, puede compartir las novedades del servicio, pero también ofrecer productos especialmente desarrollados y dirigirse a los clientes adecuados.

Los clientes satisfechos deben aparecer en sus anuncios en las redes sociales y debe ponerlos en el centro de las campañas de marketing. Las plataformas de redes sociales cuentan con herramientas de segmentación, por lo que es fácil relacionar los testimonios de los consumidores con los clientes potenciales.

En el caso de las instituciones financieras que tratan con clientes minoristas masivos, también hay que estar atentos a las reseñas en línea. Los clientes pueden compartir su opinión en Facebook, Linkedin, Twitter, así que asegúrese de que su equipo de marketing rastrea los testimonios de los servicios financieros también aquí. Los consumidores son sus soldados de marketing. Ellos sustituirán el presupuesto de algunos anuncios digitales.

5. Centrarse en el alcance de los clientes

El acercamiento al cliente es crucial como estrategia de marketing digital para los bancos, simplemente porque muchos bancos se están centrando en el marketing digital y en las redes sociales. Podrías crear talleres para el comercio, tutoriales para explicar los envoltorios fiscales, reinventar la reunión de los bancos locales. Debes crear contenido que tus consumidores guarden y reutilicen. No se trata de ventas, sino de construir relaciones con los clientes existentes con contenido de calidad.

6. Integrar la personalización de la estrategia de marketing con el Big Data

En primer lugar, haga más preguntas a los clientes. Si no puede o no le apetece hacer la pregunta, pruebe el enfoque de big data. Con un sencillo algoritmo de automatización, InvestGlass puede recomendar productos a su base de clientes existente. Todas las interacciones anteriores son monitorizadas. Más datos le darán más preferencias de los consumidores. Los datos de los clientes existentes se utilizan para extrapolar las expectativas de los clientes potenciales sobre los servicios financieros. Los grandes datos unidos a los informes de marketing de InvestGlass pueden enseñarle qué estrategias de marketing funcionan. No tendrá que adivinar por qué llega una nueva cuenta a su banco. Se trata de un marketing dirigido. La fidelización de los clientes es el último pilar de esta estrategia.

Utilice los datos para mejorar la experiencia del cliente, centrarse en las reclamaciones y ser más proactivo en la atención al cliente. Rápidamente verá qué canales son los preferidos para comunicarse con su institución. Lo mejor que puede hacer es centrarse en que las interacciones digitales con los clientes sean lo más humanas posible.

Inteligencia artificial y análisis de señales de InvestGlass

Recomendaciones para atraer a los clientes

  • Obtenga un recordatorio automático de los valores o la cartera que debe reequilibrar.
  • Revela el pipeline de ventas con el recordatorio del nivel de compromiso. 
  • Crear campaña con video marketing, marketing de contenidos para diferentes segmentos de clientes
  • Probar diversos canales digitales
  • Probar nuevas ideas con nuevos clientes
  • Envíe la publicidad directa con cuidado
  • Construya un sencillo recorrido del cliente con la presentación de nuevos servicios bancarios, como un videojuego... paso a paso. ¡Dé acceso a su banca en línea cuando los clientes estén leyendo!

Automatizar las actividades de venta Trending Insights

  • Obtenga información sobre las oportunidades clave, como la opinión de los clientes, la participación de la competencia y el compromiso general de los clientes potenciales, para saber si es probable que se cierre un acuerdo. 
  • Proporcionar a los asesores y a los banqueros la mejor acción siguiente en función de las señales positivas y negativas para aumentar la probabilidad de cerrar una oportunidad.

Controle el riesgo con la detección inteligente de datos

  • Encuentre tendencias en los datos no estructurados o en los registros de transacciones. 
  • Calibrar el sabor del mes - productos bancarios
  • Identificar patrones de negociación para calificar automáticamente la idoneidad de los clientes.
  • Explicar el factor de riesgo para fomentar una mayor sensación de conexión con el mayor número posible de clientes

Campaña de marketing y seguimiento

  • Potencie sus ventas con productos financieros hiperdirigidos.
  • Supervisar la pérdida de clientes y los acuerdos que no funcionan para analizar los puntos ciegos en el proceso de ventas/marketing y corregir las ineficiencias.

Una agencia de marketing digital le dirá que debe dar prioridad a las relaciones con los clientes.

Las estrategias de marketing eficaces comenzarán con la creación de contenidos. La mayoría de los clientes estarán interesados en sus identificaciones. Los clientes están deseosos de aprender más como cualquier persona. Los nuevos clientes buscarán microinfluenciadores. Esos micro-influenciadores pueden ser cualquier persona de su empresa.

La marca del banco se construye con el contenido que genera. Si ofrece servicios de bancos de inversión, cuentas de ahorro y herramientas de comparación de tipos de interés, todo gira en torno al contenido y a la capacidad de dirigirse al público, esté donde esté.

El sector de los servicios financieros es como cualquier otro sector: el marketing moderno gira en torno a la experiencia. Tienes que mantener un sentimiento de banco local dentro de tus herramientas digitales para asegurarte de que la experiencia del cliente será diferente contigo.

Una buena estrategia de marketing digital comienza con las herramientas que se utilizan. InvestGlass es un completo paquete de software suizo que puede ayudarle a lanzar y gestionar el marketing online de su banco, desde la incorporación digital, el marketing por correo electrónico hasta el portal de clientes. El sistema hace todo el trabajo por usted, así que no hay necesidad de buscar en diferentes plataformas o pasar horas tratando de aprender cómo funciona algo. Lo tienes todo en un solo lugar y es fácil hacer un seguimiento de lo que funciona y lo que no, ¡ahorrando tiempo, dinero y frustración!

Estamos deseando ayudarle a crear conciencia de marca en el mundo digital y a generar nuevos contactos para su banco.

CRM para la banca, email marketing, neobank

persona escribiendo en papel blanco

Escrito por InvestGlass en . Publicado en Blog.

Cosas que hay que saber antes de poner en marcha su banco digital

Iniciar un banco digital tiene muchas ventajas. Una de las más destacadas es que le permitirá llegar a personas que no tienen acceso a los servicios bancarios tradicionales. Sin embargo, este tipo de negocio conlleva retos y riesgos. Para que su banco digital tenga éxito, necesita mucho más que una idea: también necesita conocimientos.

TIPOS DE SERVICIOS BANCARIOS DIGITALES

Los servicios bancarios digitales pueden desarrollarse o se pueden aprovechar los servicios financieros existentes

  • Apertura de cuentas (débito/crédito, ahorro);
  • Procesamiento de tarjetas de crédito y débito;
  • Emisión de tarjetas virtuales;
  • Préstamos personales, sobre el valor de la vivienda, para empresas, etc;
  • Servicios de nóminas y depósitos;
  • Descarga de extractos electrónicos;
  • Comprobando el equilibrio;
  • Pagar las facturas;
  • Transferencia de fondos;
  • Actualización de la información personal.

A continuación, recopile todos los datos posibles sobre los siguientes temas

  • Diríjase a su público
  • Construya su pila de TI
  • Cree su producto mínimo viable

¿Qué estrategia de licencia bancaria necesita?

Propietario: un solo patrocinador y un solo proveedor. Las API se utilizan como puente entre los desarrolladores y los clientes.

Licencia: un único patrocinador y muchos proveedores; proporciona una interfaz visible para consumidores y desarrolladores.

Compartido: muchos patrocinadores y muchos proveedores; múltiples socios controlan el proceso de desarrollo.

Empresa conjunta: muchos patrocinadores y un único proveedor; una interfaz compartida que fomenta la colaboración entre los patrocinadores (por ejemplo, empresas de tecnología financiera ).

Y también FinSA, MIFID, AML 5... y un potente CRM.

Bien, una vez que esté preparado, tiene que crear su equipo y ponerse en marcha. Estaremos encantados de ayudarte a crear tu propio banco digital o neobanco.

Comencemos.

CRM para la banca, neobank

Escrito por InvestGlass en . Publicado en Blog.

Crear un neobanco desde cero

El mundo está cambiando y también las formas de construir bancos digitales. La nueva tendencia en servicios bancarios, el neobanco, ha crecido exponencialmente en los últimos años. Este artículo le guiará a través de algunos de los secretos para crear un neobanco desde cero. Cubriremos todos los aspectos, desde el tipo de software que necesita hasta cómo debe fijar el precio de sus servicios.

Las nuevas empresas se beneficiarán del enfoque "plug and play" de la banca como servicio .

1. ¿Qué es un neobanco frente a un banco tradicional?

Los neobancos no suelen tener licencia bancaria, pero pueden asociarse con bancos para ofrecer servicios: préstamos personales, comercio, hipotecas, asesoramiento fiscal. Los neobancos ofrecen una mejor experiencia de usuario. La experiencia del usuario es clave para facilitar la apertura de cuentas. Una institución financiera puede ayudarle a obtener un paraguas de licencia bancaria en el país en el que se instala su empresa. Estos bancos suelen tener muchas más prestaciones que los neobancos: ofrecen cuentas de ahorro, servicios de cuentas corrientes y préstamos. Quizá lo sepas: WeBank de Tencent, Yolt y Moven son ejemplos de neobancos.

2. Por qué crear su propio banco puede ser beneficioso para usted: ¿necesita una licencia bancaria?

No necesitas una licencia bancaria completa para crear tu neo banco. Puede crear su banco digital sin una licencia bancaria propia. La mayoría de los bancos challenger empezaron con sistemas bancarios simples y una licencia paraguas. Una licencia paraguas es una licencia que compartes con un banco tradicional.

La obtención de una licencia bancaria puede ser extremadamente cara y larga. Encontrar el socio bancario o la institución financiera adecuada puede ser una forma fácil de iniciar su negocio.

Para la emisión de tarjetas, en la mayoría de los países encontrará proveedores locales que producirán tarjetas de prepago e incluso ofrecerán una infraestructura tecnológica y herramientas de información.

3. Crear un neobanco desde cero, ¿qué producto necesita con la infraestructura bancaria tradicional?

El objetivo es ser una ventanilla única. La construcción digital comenzará con herramientas digitales como un CRM y el formulario digital de incorporación de clientes y una buena herramienta de marketing digital para gestionar eficazmente los canales de distribución. Hay que tener un CRM potente porque es clave para recoger los datos de los futuros clientes.

El resto es arquitectura componible. Es fundamental que su servicio de neo-banco ofrezca un proceso de apertura de cuenta digital a la velocidad del rayo. También debe buscar soluciones de procesamiento de pagos y remediación de KYC. El equipo de InvestGlass está encantado de compartir con usted nuestros conocimientos.

4. Aspectos a tener en cuenta antes de abrir un banco digital (seguridad, comisiones, tipos de interés)

Si no tienes suficiente financiación para poner en marcha una solución bancaria moderna, te sugerimos que busques el growth hacking. El growth hacking consiste en encontrar los métodos de Viral para aumentar la atracción de clientes. Muy pocos bancos están utilizando las técnicas de growth hacking ya que la mayoría de ellos prefieren gastar en palabras de anuncios de Google.

Puede ser totalmente digital, pero las sucursales físicas también podrían ser una buena forma de dar la bienvenida a sus clientes fuera del mundo digital. Como vas a poner en marcha una institución financiera, es importante que te diferencies de los bancos tradicionales y de los sistemas heredados. Puedes competir en seguridad con una mejor solución de computación en la nube. Todos los neobancos tienen una solución de telefonía móvil, así que no es ahí donde marcarás la diferencia. Céntrese en el viaje de los clientes desde su cuenta corriente hasta la cuenta comercial. Centrarse en la experiencia del consumidor es lo que hará que las nuevas instituciones financieras se diferencien de los bancos existentes.

5. Pasos para abrir una cuenta en el neobanco de su elección y empezar a trabajar 

Pues bien, el primer paso es ponerse en contacto con nosotros y compartiremos con usted nuestros mejores consejos para construir un banco digital y crear productos innovadores. Es increíblemente fácil para un principiante arrancar sin una licencia bancaria. Con las características clave preintegradas de Investglass y él encontrará todos los sistemas bancarios atrapados, usted está esperando para ofrecer servicios financieros modernos.

Como hemos estudiado varios modelos de negocio, podemos guiarle para encontrar, entre el statu quo bancario tradicional, el entorno normativo que será óptimo para su propia empresa de nueva creación. Los nichos de mercado y los segmentos de mercado desatendidos serán la clave para que su empresa crezca a un ritmo más rápido.

¿Cuánto dinero necesitas?

La banca digital es muy accesible, ya que no es necesario crear una plataforma bancaria propia para empezar, ni se necesita una licencia bancaria completa.

¿Estás preparado? Empecemos hoy mismo!

CRM para la banca, neobank

Cubo de rubiks 3 x 3

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Construir su futuro: ¿Qué banco debe empezar?

Nunca es demasiado tarde para empezar a construir su futuro, por lo que es importante conseguir el socio bancario adecuado. En este artículo, exploraremos algunas de las cosas que debes considerar antes de abrir una cuenta bancaria.

Distinguimos cuatro tipos de bancos nuevos.

Neo bancos para la cuenta de ahorro y más

Los neobancos no suelen tener licencia bancaria, sino que se asocian con bancos para ofrecer servicios. Los neobancos exigen que los clientes tengan una cuenta existente Ofrecen una mejor experiencia de usuario. La experiencia del usuario es clave para facilitar la apertura de cuentas. Una institución financiera puede solicitar una licencia bancaria en el país y luego ofrecer diferentes tipos de cuentas. Estos bancos suelen tener muchas más prestaciones que los neobancos: ofrecen cuentas de ahorro, servicios de cuentas corrientes y préstamos. Quizá lo sepas: WeBank by Tencent, Yolt y Moven son ejemplos de neobancos.

Los nuevos bancos con todo el servicio bancario de siempre, desde el ahorro, las cuentas de ahorro hasta el comercio

Los nuevos bancos tienen licencias bancarias completas y ofrecen los mismos servicios que los bancos tradicionales. Entre ellos se encuentran Monzo, N26, MyBank, Starling Bank y Revolut. Están luchando por independizarse de los marcos heredados y normalmente se asocian con bancos locales de primer nivel cuando necesitan abrir un nuevo mercado. Por ejemplo, Revolut con Credit Suisse en Suiza. Estos bancos tendrán que gestionar las expectativas de la autoridad de conducta financiera y la autoridad de regulación prudencial.

La "cuenta no bancaria" Los no bancos

Estos bancos no tienen ninguna relación con las licencias bancarias tradicionales. En su lugar, prestarán servicios financieros por otros medios. Este modelo único permite a la empresa operar con independencia de los bancos existentes.

Suelen contar con una potente tecnología informática para dar servicio a las domiciliaciones, no ofrecen asesoramiento independiente ni productos financieros.

Los bancos Beta - con cuenta de ahorro y más Bancos Beta

Empresas conjuntas y bancos subsidiarios que ofrecen servicios financieros a través de la licencia de la empresa matriz. Los bancos beta suelen crearse como una forma de entrar en nuevos mercados. Por ejemplo, AiBank (China'sCITIC Bank Corp y Baidu) y Simple (Bancorp y BBVA). Estos bancos tienen su propio ecosistema que conecta con su API nuevos modelos de negocio, una nueva experiencia para el cliente y ofrece conexiones con instituciones financieras de terceros.

CRM para la banca, neobank

mujer con camisa blanca de manga larga sentada junto a un chico con camisa negra

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5 consejos para crear un Neo Bank con un CRM

Los neobancos son un nuevo tipo de banco que está ganando adeptos en el mercado. Ofrecen más servicio al cliente y personalización que los bancos tradicionales, lo que ha provocado un rápido crecimiento en los últimos años. Sin embargo, muchos neobancos tienen dificultades para retener a los clientes una vez que han contratado una cuenta. Una de las principales razones es que este tipo de organizaciones no tienen un sistema de CRM establecido. Incluso si no está planeando lanzar su propio neobanco a corto plazo, tener un sistema de CRM tiene otras ventajas, como el aumento de las tasas de conversión y la mejora de los niveles de satisfacción de los clientes.

En esta entrada del blog repasaremos 5 consejos para crear su propio neo-banco con CRM. Cubriremos todo, desde la selección del mejor software.

1. Seleccione un nombre para su banco

La mayoría de los neo bancos tienen un nombre pegadizo como Atom, Monzo, Revolut o N26. El nombre que elijas tendrá un impacto significativo en la forma en que se percibe tu banco, por lo que es importante dedicar tiempo a la lluvia de ideas y decidir lo que mejor representa a tu empresa.

2. Elija un nicho de la industria - como las finanzas, la tecnología, o la comida

Al entrar en un sector de servicios financieros muy saturado, hay que encontrar un lugar propio. Un nicho en la industria es una gran manera de destacar e identificarse con un grupo específico de clientes.

La segmentación de los clientes puede ser una buena manera de identificar el nicho en el que encaja su banco.

Si busca algo de inspiración, aquí tiene una lista de los neobancos más exitosos de Europa:

- Atom Bank - Nicho de tecnología/finanzas

- Monzo - Nicho tecnológico

- Revolut - Nicho de mercado de viajes y servicios financieros

Esto también es importante para crear su primera base de clientes, simplificando su automatización de marketing y aumentando rápidamente su retención de clientes. Recuerde que Facebook sólo era accesible desde el correo electrónico de una universidad estadounidense.

El software de gestión de la relación con el cliente le ayudará a recopilar estos datos. Con su CRM de InvestGlass puede construir su viaje ideal del cliente para asegurarse de que la incorporación simple o compleja se lleve a cabo sin problemas.

3. Desarrollar un logotipo y una combinación de colores que reflejen los valores y la misión de la empresa

Todos los bancos tienen un logotipo y una combinación de colores. Es importante tenerlo en cuenta a la hora de desarrollar su propia marca o se perderá en el mercado. Aquí tiene algo de inspiración:

- Deutsche Bank - Rojo, negro

- Monzo - Verde y Azul

- AtomBank - Naranja, Gris claro

Construimos con InvestGlass CRM un portal basado en web que es perfecto para su CRM bancario + conexión a soluciones de terceros como ONFIDO para reconocimiento facial y comprobación de identidad, Polixis para comprobación de nombre y AML. AML significa Anti-Lavado de Dinero. Podemos darle valiosas recomendaciones para crear sus reglas de negocio y conectar sus portales de autoservicio con las mejores fintech. Conectar cualquier tecnología financiera para crear un banco como servicio.

cuadro abstracto azul y amarillo

4. Cree una presencia en línea para su neo banco con cuentas en las redes sociales, sitio web, publicaciones en el blog y correos electrónicos más tradicionales

Escribir un blog y generar contenidos es la clave de las visitas a tu web y de las descargas de tu app.

Un ejemplo de presencia en línea es una página de Facebook. Es importante tener en cuenta que siempre debes crear contenido para tu página de Facebook también, así que asegúrate de que se alinea con el tono y el estilo de comunicación de tus otras cuentas de redes sociales.

Sugerimos que también se construya una gestión del pipeline de ventas desde el principio recogiendo datos. Este es su sistema de gestión del centro de contacto - CRM, cuyos perfiles de clientes facilitarán las campañas de marketing. Enviar la oferta correcta al cliente adecuado en el momento adecuado hará que sus procesos de negocio bancario sean más inteligentes. Con InvestGlass construimos una solución para hiper - individualizar sus correos electrónicos.

5. Encontrar formas de involucrar a los clientes en su experiencia bancaria con un CRM basado en la nube para neo bancos.

Atraer a sus clientes con el producto adecuado es fundamental, ya que su capacidad de atención es escasa. Haga que su experiencia bancaria sea interactiva e interesante para ellos: será gratificante y dará lugar a más clientes.

Por tanto, asegúrese de que se ha hecho estas preguntas antes de empezar a crear un nuevo banco: ¿Cómo satisfacen mis productos actuales las necesidades de los clientes? ¿Cuál es la mejor manera de ofrecer un servicio personalizado que se dirija a los objetivos de cada consumidor?

Con los formularios digitales de InvestGlass, puede crear rápidamente el onboarding digital más preciso para ofrecer nuevas experiencias y soluciones: tarjetas de crédito, viajes, facilidades de pago, hipotecas y planificación inmobiliaria.

6. CRM para ofrecer un servicio de atención al cliente a través del correo electrónico o del teléfono 24/7

Su negocio bancario como neo-banco está siempre abierto 24 horas al día, 7 días a la semana: almacenar la información de los clientes en su CRM es importante para reducir la frustración y agilizar las relaciones con los clientes. Una experiencia de cliente eficiente es especialmente importante con la plataforma de neobanco, ya que el público suele ser experto en tecnología. Los recorridos de los clientes también deberían estar preconstruidos en su CRM con una base de conocimientos detallada.

Cada compromiso del cliente se almacena en un informe de contacto para asegurarse de que los problemas se tratarán y la inteligencia de ventas neo banco recogido en el software crm bancario.

Imagina que tienes un cliente atrapado en procesos de préstamo, quieres operar lo más rápido posible para evitar cualquier frustración o la peor mala prensa en las redes sociales.

InvestGlass ofrece herramientas de tickets de atención al cliente. También puede optar por un formulario digital - aplicación para sacar preguntas y crear un caso de cliente. El autoservicio tiene un límite... la interacción humana será necesaria incluso para un neobanco. Las recomendaciones humanas también crearán buena voluntad para la marca de su neo banco.

Una vez recogidos, todos los datos se procesan en el CRM con una solución de aprendizaje automático para mejorar su próxima interacción.

CRM para la banca, neobank

avión blanco y rojo

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CRM para FINSA - Una solución completa de gestión de las relaciones con los clientes

CRM para FINSA una solución completa de gestión de las relaciones con los clientes lista hoy mismo

FINSA es una empresa que presta servicios de gestión de las relaciones con los clientes a muchos sectores diferentes. Recientemente han lanzado CRM para FINSA, una solución CRM creada específicamente para las necesidades de FINSA. Esta entrada de blog le presentará su nuevo producto CRM y las razones por las que lo necesitaban en primer lugar. InvestGlas CRM es personalizable y por lo tanto la solución CRM proporcionará el cumplimiento y la presentación de informes para la FCA, MiFID II, GPPR

La plataforma de comunicaciones en la nube de InvestGlass cubre los 4 niveles de "cumplimiento dentro de la transacción" para FINSA:

La transacción creada a través de voz, vídeo, SMS, chat, correo electrónico.
Transacción grabada y almacenada
Búsqueda y recuperación habilitada a través de InvestGlass o en su servidor local
El análisis habilitado con grabación de voz y audio

nubes blancas y cielo azul

1. Qué es el software CRM y por qué debería utilizarlo para mi negocio

El CRM construido por InvestGlass para FINSA cubrirá todos los temas que se esperan del riesgo, la idoneidad, la distribución, el conocimiento y, por supuesto, las preferencias de los inversores.

InvestGlass CRM está alojado en una nube segura en Suiza. El CRM ofrece canales de comunicación completos con el correo electrónico alojado en Suiza y un portal de clientes también alojado en Suiza.

2. Cómo puede un CRM ayudarme con mi negocio

El CRM reforzará el proceso de los empleados a la hora de distribuir las solicitudes de inversión en función de los datos de los clientes y las oportunidades de mercado. Todo en uno, el CRM mejorará la fidelidad de sus clientes y acelerará su canal de ventas detectando la información financiera adecuada para enviarla en el momento oportuno al inversor adecuado.

3. Por qué elegir el sistema FINSA CRM en lugar de otros sistemas

Un CRM FINSA preconstruido le ofrece la herramienta que necesita para captar clientes potenciales y responder a sus retos hoy mismo. La solución ofrece todas las herramientas de marketing modernas para iniciar la gestión de campañas que cumplen con la normativa FINSA.

4. Características comunes que encontrará en nuestro sistema CRM InvestGlass 

InvestGlass ofrece una solución preconstruida para servicios financieros para la adquisición de clientes con formularios digitales para el onboarding digital. Proceso de aprobación y automatización para filtrar la apertura de cuentas con eficiencia y comprobar automáticamente sus datos de CRM. Motor de idoneidad de productos para confrontar los datos de valores con sus datos de CRM. Bandera inteligente para la gestión discrecional de carteras y servicios de asesoramiento para ayudar a sus ventas con la distribución y el reequilibrio.

5. Opciones de precios disponibles al elegir una solución CRM con FINSA para su empresa

InvestGlass es la única solución que ofrece herramientas de marketing, CRM y financieras en un formato SAAS basado en la nube suiza. Esto significa que usted paga en función del número de puestos que active. Por lo tanto, sus equipos de ventas y de marketing tendrán acceso a la información del cliente y trabajarán juntos para aumentar la satisfacción del cliente con una dinámica positiva.

La experiencia del cliente será muy diferente con FINSA, ya que la información fluirá de forma muy distinta. Tenemos la clave: seamos productivos y estemos menos ocupados con InvestGlass CRM.

CRM para la banca

mujer saltando y reflejando su cuerpo

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¿Cómo utilizar con éxito un sistema CRM?

CRM son las siglas en inglés de gestión de las relaciones con los clientes. Es un software CRM que recopila datos de los clientes.

CRM no es una herramienta plug-and-play que simplemente añades a tu pila. Sobre todo si tienes una empresa con más de 10 empleados, tienes que asegurarte de que tu suero produce 10 veces el coste. Si gasta un euro con su CRM, debe asegurarse de que su software de CRM le hará ganar al menos 10 euros.

Casi el 80% de los proyectos de CRM fracasan. La razón no es el software, sino la escasa adopción por parte de los usuarios. Por lo general, los CRMs son construidos por consultores que tratan de poner tantos elementos como sea posible. La forma correcta de hacerlo es reducir las características tanto como sea posible para arreglar con el apoyo diario del cliente y escuchar las necesidades del equipo para reducir. Sin embargo, sólo unos pocos tienen éxito. ¿Por qué? Porque la mayoría no adopta las mejores prácticas de CRM. InvestGlass CRM recopiló las mejores prácticas que pudimos encontrar, una mezcla entre opciones de personalización y plantillas ya hechas. Aquí resumimos las 5 cosas más importantes que debe hacer al utilizar un CRM.

1. Asegúrese de que la alta dirección está de acuerdo

Seamos obvios, si no se cuenta con la dirección, no es posible crear un CRM eficaz. La alta dirección tiene que comprar la herramienta y, lo que es más importante, la visión. Poner en marcha un CRM, sobre todo para las empresas que nunca lo han utilizado, es todo un reto. El equipo de ventas y la dirección comercial tienen que estar preparados, ya que los clientes potenciales se recopilarán en una herramienta CRM común. La implantación de un CRM siempre lleva más tiempo de lo esperado porque los procesos de ventas que se realizaban en papel tienen que digitalizarse. Notas, correos electrónicos, productos y clientes potenciales se registrarán en un almacén de datos, lo que podría cambiar la mentalidad de algunas empresas. Hace años, recuerdo que los banqueros eran muy reacios a introducir estos datos en un sistema común. Ahora es clave para los ingresos y el valor de la empresa hacer un seguimiento de todas las interacciones comerciales.

2. Encontrar un jefe de proyecto geek

En todos los proyectos que hemos gestionado con éxito, las empresas han contado con un gestor de proyectos quincenal. No es necesario que sea un especialista, sino al menos alguien que escuche los requisitos del equipo, entienda las comunicaciones con los clientes, la tecnología, el correo electrónico, el sistema de números de teléfono, el seguimiento de notas, la gestión de clientes potenciales y tenga una visión clara del historial de los clientes. CRM El software de gestión de las relaciones con los clientes consiste en crear una experiencia de marketing de ventas y una experiencia de cliente fácil de usar que se adapte a la mentalidad de su empresa y a sus clientes. Por ello, es importante encontrar un compañero que comparta una visión clara de las relaciones con los clientes. La estrategia de CRM puede cambiar con el tiempo y las experiencias de los clientes también. Algunos CRM son muy complejos de gestionar... decimos que si se pone en marcha un CRM de Salesforce, se necesita un especialista en Salesforce a tiempo completo. Eso no es del todo erróneo.

3. Nombrar a 2 superusuarios y no necesariamente vendedores

Para asegurarse de que el CRM se utilizará correctamente y de que encontrará los patrones de compra adecuados, le sugerimos que conceda acceso a 2 "superusuarios". Podrían ser personas de la fuerza de ventas, de cumplimiento, propietarios de negocios... Estoy seguro de que encontrará dos personas en su organización entusiasmadas con el uso del nuevo software. Esos 2 superusuarios serán los primeros contactos para ayudar y seguir la evolución del producto, las últimas aplicaciones, etc. Sin embargo, es importante que los superusuarios también formen parte de la estrategia de ventas, entiendan los productos y cumplan los requisitos del equipo de marketing y los indicadores clave de rendimiento.

4. Lanzar el CRM con un objetivo de productividad

Los CRMs solían hacer que estuvieras ocupado... ahora hacen que seas productivo. Los equipos de ventas y marketing a menudo se subestiman y creen que la aplicación CRM carece de eficacia. El CRM recogerá información y se convertirá en una base de conocimientos esencial para su empresa. El objetivo del CRM es automatizar al máximo las tareas repetitivas. Con la automatización, las interacciones en verano son eficientes y conducirán a más negocios y clientes.

5. Definir la estrategia de CRM y superar los rechazos

El software CRM no es sólo una tecnología. Es una filosofía, ya que es el núcleo de su proceso empresarial. Es importante incluir a todos los departamentos en los procesos empresariales establecidos en los sistemas CRM, desde los directores de ventas y los creadores de logotipos hasta la alta dirección y los analistas, la inclusión es una piedra angular. Las plataformas de CRM reproducen el ciclo y el proceso de ventas para mejorar las tareas cotidianas.

No es necesario eliminar lo bueno por lo bueno, simplemente conecte sus aplicaciones heredadas a InvestGlass con nuestra API de última generación. Elimine a los programadores, hemos hecho la prueba de la "mamá" y ella también puede hacerlo. Si ella puede hacerlo, usted también puede. InvestGlass simplifica las pruebas y el despliegue con un mínimo de recursos.

Conclusión: ¿Está listo para poner en marcha su CRM de gestión de relaciones con los clientes? 

Usted conoce los CRM de Salesforce, Pipedrive y Hubspot, y los precios son a veces ambiguos, por lo que le recomendamos que lea nuestro artículo de comparación de precios para obtener más información sobre las diferencias en la estructura de precios y las ventajas de las características. Tenga en cuenta que los anuncios de CRM "Sin tarjeta de crédito" pueden ser engañosos. Los CRM siempre tienen un coste... Sin embargo, creemos que la gestión de las relaciones con los clientes CRM consiste en compartir valores antes de compartir servicios. Si está dispuesto a repetir las interacciones de los clientes con un patrón determinado, entonces un CRM es un sistema que debe utilizar para probar y repetir las mejores prácticas empresariales y realizar un seguimiento de las interacciones de sus clientes. Si su empresa tiene más de 10 empleados o vendedores, entonces necesita restringir el acceso a los datos y debe utilizar un CRM. A menudo oímos que todo gira en torno a los datos, todo gira en torno a los datos... en cierto modo es cierto, pero también gira en torno a los clientes, clientes, clientes...

No estés ocupado¡! Sea productivo¡!

CRM para la banca