Robo Asesores vs. Asesores Humanos: Una guía completa para tomar las decisiones de inversión correctas con InvestGlass

Invertir no es un juego de talla única. En InvestGlass lo sabemos. Por eso hemos creado una plataforma de robo-advisory que se adapta a las necesidades específicas de cada inversor. Pero puede que te estés preguntando, ¿qué es un robo advisor y en qué se diferencia de los asesores financieros tradicionales? Este artículo cubre todo lo que necesita saber, incluyendo los beneficios de usar InvestGlass para la incorporación digital, la planificación financiera y más.

Índice

1. ¿Qué es un robo advisor y cómo funciona?
2. ¿Por qué InvestGlass?
3. Tres pasos para lanzar una plataforma de software Robo Advisor con InvestGlass
4. Optimización fiscal y cumplimiento
5. El futuro de los roboasesores y los asesores humanos

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1. ¿Qué es un Robo Advisor y cómo funciona?

Modelo de negocio Robo Advisor

Los robo advisors utilizan algoritmos de aprendizaje automático para gestionar sus carteras de inversión. En el contexto de los bancos privados, un gestor de relaciones personaliza inicialmente una cartera para usted teniendo en cuenta factores como la edad, los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo. Después, el robo advisor toma las riendas.

InvestGlass: La solución ideal

InvestGlass no es solo una plataforma de robo advisor; es una solución integral que ofrece incorporación digital, optimización fiscal y gestión de carteras basada en objetivos. Las cuotas de suscripción son nuestro modelo de ingresos, por lo que nos centramos en el asesoramiento de calidad, no en el tamaño de los activos.

Características principales:

• Incorporación digital: Racionalizado y fácil de usar.
• Optimización fiscal: Maximice sus rendimientos.
• Gestión de carteras basada en objetivos: Estrategias personalizadas.

¿Cuándo no utilizar un robo advisor?

1. Si prefiere un enfoque práctico.
2. Para inversiones a corto plazo.

Top Robo Advisory Banks

Nombre del bancoCaracterísticasWealthfrontGestiónde carteras, optimización fiscalBettermentPlanificación basada en objetivosSchwabAmplia gama de servicios

Con InvestGlass, puede ofrecer servicios similares con facilidad.

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2. ¿Por qué InvestGlass?

InvestGlass ofrece una experiencia de banca privada a los inversores particulares. Es fácil lanzar su propio robo advisor utilizando nuestra plataforma.

Cumplimiento de la Autoridad Reguladora del Sector Financiero

Cumplimos las principales normativas, como MIFID y LSFIN, lo que garantiza la seguridad de su inversión.

Pasos para crear su propio Robo Advisor

1. Crear campos de datos: Registre los campos requeridos por la normativa.
2. Cree un modelo de inversión: Añade fondos de inversión, fondos cotizados y clases de activos.
3. Conexión con herramientas analíticas: Enlaza con plataformas como Bloomberg o Morningstar para realizar análisis financieros.

Servicios de InvestGlass

• Portal del inversor personalizable
• Visualización clara de los objetivos financieros y las comisiones
• Ejemplos de carteras automatizadas basadas en datos de clientes

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3. Tres pasos para lanzar una plataforma de software Robo Advisor con InvestGlass

1. Preparación de datos: Recopilar todos los campos de datos necesarios, centrándose en el cumplimiento de la normativa.
2. Creación de modelos: Incorpore a su modelo fondos de inversión, fondos cotizados y diversas estrategias de inversión.
3. Integración: Utilice nuestra plataforma sin código para integrar sus modelos.

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4. Optimización y cumplimiento fiscal y asesores financieros tradicionales

Las leyes fiscales cambian con frecuencia, haciendo de la optimización fiscal un área compleja. InvestGlass proporciona herramientas para que los gestores financieros representen con precisión los beneficios fiscales potenciales. Recomendamos discutir con nuestro equipo los esquemas locales de optimización fiscal. Puede incluir elementos tradicionales en InvestGlass froms.

Beneficios fiscales:

1. Cosecha de pérdidas fiscales
2. Estrategias de asignación de activos
3. Selección de fondos

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5. El futuro de los roboasesores y los asesores humanos

Variantes de público destinatario

• Bancos islámicos
• Bancos LGBTQ
• Bancos jóvenes y jubilados

Modelos híbridos: El futuro

InvestGlass cree en un modelo híbrido en el que los asesores tradicionales coexisten con los robo advisors. Este enfoque atiende a las necesidades de diversos clientes, desde personas con grandes patrimonios a millennials.

Tradicional vs. Robo: Principales diferencias

CriteriosAsesores TradicionalesAsesores RoboTarifasAltasBajasValoracióndel usuarioMenosSupervisión humanaRequeridaOpcional

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Conclusiones: Robo-Advisory sin fisuras con InvestGlass para asesores financieros

Invertir en los mercados financieros actuales puede ser complejo. Tanto si usted es un asesor financiero tradicional que busca una ventaja digital como si es un cliente deseoso de una inversión automatizada, la necesidad de soluciones eficientes e inteligentes nunca ha sido mayor. Ahí es donde entra InvestGlass.

Caja de herramientas completa para el roboasesoramiento

Con InvestGlass Forms e InvestGlass CRM, dispondrá de todas las herramientas necesarias para poner en marcha una aplicación de robo advisor. Puede gestionar sin esfuerzo los activos de los clientes, adherirse al modelo de servicio y tomar decisiones de inversión informadas.

Características principales:

• Colaboración entre asesores financieros humanos: Nuestra plataforma permite la cooperación sin fisuras entre robo advisors y asesores humanos, un elemento crítico en las diversas instituciones financieras de hoy en día.
• Teoría Moderna de Carteras: Incorpore a su cartera de inversión estrategias de inversión de vanguardia, guiadas por teorías de probada eficacia.
• Asesoramiento financiero digital: Nuestros asesores digitales están dotados de inteligencia artificial, lo que garantiza que estás sacando el máximo partido a tu inversión inicial.
• Gestión integral del patrimonio: Desde cuentas de jubilación hasta complejos mercados financieros, nuestra plataforma cubre todas las bases, por lo que es perfecta tanto para inversores particulares como para gestores de patrimonios.

Ventajas sobre la mayoría de Robo Advisors:

• Supervisión humana: A diferencia de muchos robo advisors, InvestGlass ofrece la opción de supervisión humana, ofreciendo una estrategia de inversión más personalizada.
• Comentarios de los usuarios: Valoramos los comentarios de nuestros clientes actuales, siempre con el objetivo de mejorar nuestros servicios automatizados.
• Conformidad: Totalmente conforme con la normativa sobre comisiones bursátiles, nuestra plataforma ofrece una gran variedad de opciones de inversión en un entorno seguro.

Entonces, ¿por qué conformarse con un asesor financiero humano o con una empresa básica de asesoramiento robotizado cuando puede tener lo mejor de ambos mundos? InvestGlass acorta distancias y le garantiza que no tendrá que renunciar a sus servicios de inversión, ya sean automatizados o guiados por personas.

Tanto si es un gestor de proyectos, un equipo de desarrollo o un inversor que busca un tamaño de cuenta mínimo, InvestGlass ofrece soluciones a medida que se adaptan a todas sus necesidades.

Ponga en marcha hoy sus empresas de robo advisory

Dé el salto a una inversión más inteligente y eficiente con InvestGlass. Nuestras opciones de cartera, impulsadas por técnicas avanzadas de negociación algorítmica, están diseñadas para alcanzar y superar sus objetivos financieros. Elija InvestGlass, donde el futuro de la inversión no es sólo automatizado, sino inteligente.