Escrito por InvestGlass en 22 de mayo de 2022.

¿Cómo crear una empresa de corretaje?

¿Cómo crear empresas de corretaje?

En el mundo de las finanzas hay varias carreras profesionales. Una de ellas es la de agente de bolsa. Un agente de bolsa se encarga de comprar y vender acciones en nombre de sus clientes. En este blog, te explicaremos los pasos y las herramientas que debes utilizar.

¿Cuántos beneficios puede obtener una agencia de valores?

Los márgenes de beneficio medios en el sector de los servicios financieros rondan el 12%, con algunas empresas que ganan tan sólo el 1% y otras, el 50% o más. El margen de beneficios medio de las empresas es del 15%. Las empresas más grandes, como Goldman Sachs, Morgan Stanley y JPMorgan Chase, son las que suelen ganar más dinero. Estas empresas ingresan miles de millones de dólares al año. La eficiencia depende también del nivel de automatización que pueda establecer en su empresa de corretaje.

Algunas empresas también pueden estar bajo el paraguas de una empresa más grande. Por ejemplo, el mini prime broker es un servicio prestado por algunos grandes intermediarios a pequeños hedge funds y otros gestores de dinero profesionales que negocian valores en cantidades relativamente pequeñas.

InvestGlass es un software CRM basado en la nube para empresas de corretaje de valores que ofrece funciones de automatización de ventas. InvestGlass está diseñado para agilizar el proceso de ventas mediante la automatización de tareas repetitivas, como la introducción de datos, la gestión de clientes potenciales y el seguimiento. InvestGlass también ofrece un conjunto de herramientas analíticas que ayudan a los gestores a realizar un seguimiento del rendimiento e identificar áreas de mejora. Además, las integraciones de InvestGlass con aplicaciones de terceros, como Bloomberg, Morningstar y Cryptocompare, proporcionan datos de mercado y noticias en tiempo real.

Como resultado, InvestGlass proporciona a las sociedades de valores una solución completa para la automatización de las ventas. InvestGlass es un software CRM basado en la nube para agencias de valores que ofrece funciones de automatización de ventas. InvestGlass está diseñado para agilizar el proceso de ventas mediante la automatización de tareas repetitivas, como la introducción de datos, la gestión de clientes potenciales y el seguimiento. InvestGlass también ofrece un conjunto de herramientas analíticas que ayudan a los gestores a realizar un seguimiento del rendimiento e identificar áreas de mejora. Además, InvestGlass se integra con aplicaciones de terceros que proporcionan datos de mercado y noticias en tiempo real. Como resultado, InvestGlass proporciona a las empresas de corretaje de valores una solución completa para la automatización de las ventas.

¿Cuál es el potencial de crecimiento de una agencia de valores?

El potencial de crecimiento de una agencia de valores depende de varios factores, como el tamaño de la empresa, la eficacia de su funcionamiento y la fortaleza de la economía. En general, las grandes empresas tienden a crecer a un ritmo más rápido que las pequeñas. Esto se debe a que disponen de más recursos y pueden aprovechar las economías de escala.

La eficiencia de una empresa depende de muchos factores, como el nivel de automatización. La automatización puede ayudar a reducir costes y mejorar la productividad. Cuanto más eficiente sea una empresa, mayor será su potencial de crecimiento. El uso conjunto de un CRM y una solución de voz sobre IP le ayudará a agilizar sus interacciones. El CRM le ayudará a encontrar rápidamente la información que necesita sobre un cliente concreto, y la VoIP le permitirá realizar llamadas directamente desde su ordenador sin tener que utilizar un sistema telefónico independiente.

La conversación de voz se graba y, a continuación, la inteligencia artificial descodificará la conversación de voz para rellenar los tickets de inversión. El software también generará un registro de llamadas, que le ayudará a realizar un seguimiento de sus llamadas y su duración.

Con el registro de llamadas y su duración, también puede facturar a los clientes con un mandato de asesoramiento. InvestGlass es la solución para cualquiera que desee facturar fácilmente a sus inversores. InvestGlass es una solución basada en la nube, lo que significa que no tiene que descargar ni instalar ningún software. InvestGlass también es muy fácil de usar; incluso si usted no es una persona experta en tecnología, podrá utilizar InvestGlass con facilidad. Las facturas también se pueden enviar directamente con una API a su sistema de facturación existente. Hay una API disponible para los principales programas de facturación, como FreshBooks, Bexio en Suiza, QuickBooks y Xero.

¿Cuál es el mercado objetivo de su empresa de corretaje?

Los clientes preferidos de los corredores suelen ser los de alto patrimonio o ultraalto patrimonio. Se prefieren activos mínimos de entre 500.000 y 1 millón de dólares. Sin embargo, los modelos alternativos ofrecidos a través de fintech ofrecen ahora una solución de negociación para clientes por debajo del medio millón. Robinhood es un ejemplo perfecto en Estados Unidos.

Robinhood es una empresa fintech de venta masiva al por menor que ayuda a la gente a ahorrar dinero en sus comisiones de inversión y negociación. La empresa fue fundada en 2013 por Vlad Tenev y Baiju Bhatt, y desde entonces ha crecido hasta convertirse en una de las plataformas de inversión más populares entre los millennials. Robinhood ofrece negociación sin comisiones en acciones, ETF, opciones y criptodivisas, y también proporciona a los usuarios herramientas para ayudarles a tomar decisiones de inversión informadas. Además, la aplicación Robinhood permite a los usuarios realizar un seguimiento de sus carteras, establecer alertas de precios y obtener actualizaciones del mercado en tiempo real. Gracias a su interfaz fácil de usar y a sus bajas comisiones, Robinhood se ha convertido rápidamente en uno de los favoritos de los inversores minoristas.

Esto es fantástico, pero también podría ser peligroso para los pequeños inversores. La SEC quiere proteger a los inversores contra la especulación. Está investigando el papel de las permutas de cobertura por impago en el mercado. La Presidenta de la SEC, Mary Shapiro, ha declarado que examinarán las "salvaguardias" existentes para asegurarse de que no se aprovechan de los inversores. A la SEC también le preocupa el uso del apalancamiento en el mercado. El apalancamiento puede ayudar a los inversores a ganar más dinero, pero también puede provocar pérdidas si se utiliza de forma inadecuada. La SEC tiene previsto celebrar una serie de reuniones con empresas financieras para tratar estos temas.

En Suiza, UBS, CSX Credit Suisse y Swissquote ofrecen aplicaciones de fácil uso para inversores minoristas masivos. Swissquote es una empresa de servicios financieros que ofrece servicios de banca, inversión y negociación en línea.

¿Cuáles son los costes de abrir una agencia de valores?

Los gastos de puesta en marcha varían, pero FINRA, por ejemplo, exigirá al menos 100.000 USD, aunque puede llegar a 500.000 USD, para abrir un nuevo corredor de bolsa. Estos fondos deben estar completamente separados de los gastos operativos de la empresa y no pueden utilizarse para ningún otro fin.

Estos requisitos se suman a la norma del capital neto, que exige a las empresas mantener un determinado nivel de activos líquidos. La cantidad requerida se basa en el número y tipo de actividades que la empresa tiene previsto realizar.

Por ejemplo, una empresa "totalmente divulgadora" que sólo comercializa valores cotizados en bolsa tendría un requisito de capital neto inferior al de un "corredor-agente" que también suscribe valores.

¿Cómo puede la automatización reducir los costes de funcionamiento de una agencia de valores?

La automatización de ventas puede ayudarle a cerrar más acuerdos en menos tiempo. Mediante la automatización de las tareas asociadas al proceso de ventas, como la generación de clientes potenciales, la gestión de contactos y el marketing por correo electrónico, puede liberar a su equipo de ventas para que se centre en vender, en lugar de en tareas administrativas.

InvestGlass CRM está reduciendo el coste de funcionamiento de los servicios financieros mediante la automatización del proceso de corrección de KYC. Las herramientas de corrección KYC de InvestGlass CRM permiten a las instituciones financieras identificar y corregir rápida y fácilmente los errores en los datos de los clientes, ahorrando tiempo y dinero. Además, las herramientas de corrección KYC de InvestGlass CRM ayudan a las instituciones financieras a cumplir los requisitos normativos garantizando que los datos de los clientes son precisos y están actualizados. La herramienta InvetGlass CRM está conectada a una herramienta digital de onboarding para facilitar la recopilación de datos. Esto es especialmente útil para la apertura de cuentas. InvestGlass está conectada a múltiples soluciones FINTECH que facilitan las obligaciones de los intermediarios en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

Elegir la autoridad reguladora del sector financiero

Antes de elegir con qué país va a empezar, debe tener en cuenta los siguientes aspectos :

¿Dónde quiere ubicar su oficina física? ¿Cuál es el precio del espacio de oficina?
Si tiene previsto alquilar oficinas, ¿cuál será la normativa?
¿Qué estrategia de marketing se adapta mejor a su clientela?
¿Qué estructura jurídica puede permitirse? Asegúrese de que dispone de dinero suficiente para empezar.
¿Cómo pagará los impuestos y cuántos empleados necesita contratar?
¿Qué plataformas de medios sociales proporcionarán a su empresa la mayor exposición? ¿Qué fondos quiere destinar a campañas de marketing?
¿Cuántas reservas de capital puede comprometer?
¿Qué estructura elegirá: empresa individual, sociedad colectiva, sociedad de responsabilidad limitada (SRL) y sociedad anónima?
¿Cuáles son las ventajas fiscales de su ubicación?
¿Es más fácil empezar como gestor de patrimonios o directamente con una licencia de agente de bolsa?

Correduría de Canadá

Para ser agente de bolsa en Canadá, deberá registrarse en la Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá (IIROC). El IIROC se encarga de regular a los agentes de inversión y la actividad comercial en los mercados de valores canadienses.

Correduría en la India

El proceso para convertirse en agente de bolsa en la India es similar al de Canadá. Tendrá que registrarse en la Securities and Exchange Board of India (SEBI). La SEBI se encarga de regular el mercado de valores en la India.

Correduría británica

En el Reino Unido, tendrá que obtener una licencia de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). La FCA es responsable de regular la industria de servicios financieros en el Reino Unido. En el Reino Unido es donde encontrará la mayoría de los neo brokers online de Europa.

Correduría de Estados Unidos

Si desea ser agente de bolsa en Estados Unidos, tendrá que registrarse en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). La FINRA se encarga de regular los agentes de bolsa y las transacciones de valores en Estados Unidos.

Francia Empresa de corretaje

En Francia, el proceso para convertirse en agente de bolsa es similar al del Reino Unido. Tendrá que obtener una licencia de la Autorité des marchés financiers (AMF). La AMF es responsable de regular los mercados financieros en Francia.

Sociedad de corretaje en Suiza

En Suiza, el proceso para convertirse en agente de bolsa es similar al del Reino Unido. Tendrá que obtener una licencia de la Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros (FINMA). La FINMA es responsable de regular los mercados financieros en Suiza.

Correduría de Australia

Tendrá que registrarse en la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). La ASIC se encarga de regular el sector de los servicios financieros en Australia.

Correduría de Singapur

El proceso para convertirse en agente de bolsa en Singapur es similar al de Canadá. Tendrá que registrarse en la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS). La MAS se encarga de regular el sector de los servicios financieros en Singapur.

Empresa de corretaje de Hong Kong

El proceso para convertirse en agente de bolsa en Hong Kong es similar al de Canadá. Tendrá que registrarse en la Comisión de Valores y Futuros (SFC). La SFC se encarga de regular los mercados de valores y futuros en Hong Kong.

¿Quiere aumentar su clientela de agentes de bolsa?

1. Investigue a su público objetivo e identifique sus necesidades.

Coja el teléfono y empiece a llamar. Esto es lo que llamamos llamadas en frío. Tendrás que hacer muchas, pero así son las cosas. El objetivo es poner el pie en la puerta para que puedas empezar a construir relaciones. También puedes exportar tus contactos de Linkedin, reimportarlos a InvestGlass CRM y empezar a etiquetarlos para crear segmentos.

2. Desarrolle un plan de marketing que llegue a su público objetivo.

Para llegar a su público objetivo, tendrá que desarrollar un plan de marketing que tenga en cuenta el panorama de los corredores-agentes. Esto incluye comprender dónde se encuentra su corredor-agente, qué tipo de corredor-agente es y qué servicios ofrece. Una vez que tenga una idea clara de este panorama, podrá desarrollar un plan de marketing dirigido a los corredores-agentes de su zona. Puede utilizar varios canales de marketing para llegar a estos corredores-agentes, incluida la publicidad en línea, el correo directo y las llamadas en frío. Si dedica tiempo a desarrollar un plan de marketing específico, podrá llegar a su público objetivo y hacer crecer su negocio.

Si estás utilizando Linkedin asegúrate de que estás publicando contenidos que no están diseñados para inversores no profesionales. Linkedin es un gran medio para promocionar tus servicios y hacer crecer tu negocio. Como agente de bolsa, es importante que te mantengas al día de las últimas noticias y tendencias del sector y Linkedin es una gran fuente de ideas. Esto te ayudará a comprender mejor las necesidades de tus clientes y cómo atenderles mejor.

3. Implemente su plan de marketing y realice un seguimiento de sus resultados en InvestGlass CRM.

Ahora que ya tiene su plan de marketing, es el momento de empezar a aplicarlo y hacer un seguimiento de sus resultados. InvestGlass CRM proporciona potentes herramientas de generación de informes que facilitan el seguimiento de su progreso y la medición de su éxito. Con InvestGlass, puede ver cuántos clientes potenciales ha generado, cuántas ventas ha realizado y cuál es su tasa de conversión. También puede hacer un seguimiento de los niveles de satisfacción de sus clientes y de las tasas de retención de clientes. InvestGlass hace que sea fácil ver hasta qué punto sus esfuerzos de marketing están dando sus frutos, para que pueda hacer los ajustes necesarios. La implementación de su plan de marketing con InvestGlass le ayudará a alcanzar sus objetivos empresariales.

4. Ajusta tu plan de marketing según sea necesario para seguir construyendo tu base de clientela.

El marketing es una parte importante de cualquier plan de negocio, pero también es importante recordar que los planes de marketing deben ser flexibles. A medida que su empresa crezca y cambie, sus estrategias de marketing tendrán que cambiar también. Por ejemplo, si quiere atraer a nuevos clientes, puede organizar un torneo de golf o una cata de vinos. Si intenta atraer a nuevas empresas, puede plantearse asistir a una conferencia. Si está dispuesto a adaptar su plan de marketing según sea necesario, podrá seguir construyendo su base de clientes.

Para cualquier empresa, la creación de redes es esencial para conocer a posibles clientes y socios. Una forma de establecer contactos es a través de la pertenencia a organizaciones, como la cámara de comercio local. La afiliación a una cámara de comercio suele proporcionar acceso a un directorio de otras empresas locales, así como la oportunidad de asistir a eventos y reuniones. Los eventos y reuniones son una gran oportunidad para conocer a otros profesionales locales en un ambiente relajado. Además, muchas cámaras de comercio ofrecen desayunos o almuerzos en los que los asistentes tienen la oportunidad de presentarse a sí mismos y a sus empresas. Tanto si busca nuevos clientes como proveedores, pertenecer a una organización puede ser una excelente forma de establecer contactos.

¿Cuáles son las responsabilidades de un agente de bolsa?

Un agente de bolsa es responsable de ayudar a los clientes a comprar y vender valores. Trabaja con los clientes para conocer sus objetivos de inversión y asesorarles sobre la mejor manera de alcanzarlos. Los agentes de bolsa deben estar autorizados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Para obtener la licencia, deben aprobar el examen Series 7.

Podemos enumerar aquí algunas de las principales responsabilidades de la empresa de corretaje:

Evaluar e informar a los clientes de los riesgos y respetar la idoneidad y conveniencia.
Manténgase al día de la normativa local
Supervisar los resultados y las comisiones
Formular recomendaciones sobre posibles inversiones, flujo de operaciones y situación del mercado.
Mantener actualizada la tecnología para adaptarla a la normativa local
Supervisar el asesoramiento en materia de inversión, en su caso
Registrar los datos de las cuentas imponibles
Respetar las limitaciones de la planificación financiera

Un agente de bolsa es una parte vital del equipo de cualquier inversor. Se encarga de ayudar a los clientes a comprar y vender valores, así como de asesorarles sobre la mejor manera de alcanzar los objetivos de inversión.

¿Cómo registrarse como empresa de corretaje y debe empezar primero como asesor de inversiones?

Algunos empresarios compran licencias en lugar de solicitar la suya propia. Algunos empresarios podrían empezar primero como asesores de inversiones antes de iniciar su propia licencia.

InvestGlass CRM es una herramienta fundamental para los agentes de bolsa. Permite gestionar las relaciones con los clientes, las ventas y el marketing en una plataforma central. InvestGlass Automation es un complemento que permite a los agentes de bolsa automatizar sus flujos de trabajo y mejorar la eficiencia. Las dos herramientas trabajan juntas para ofrecer una solución completa a los agentes de bolsa. InvestGlass CRM ofrece a los agentes de bolsa la posibilidad de realizar un seguimiento de las carteras, el rendimiento y los perfiles de riesgo de sus clientes. Esta información es esencial para tomar decisiones de inversión informadas. InvestGlass Automation permite a los agentes de bolsa automatizar sus flujos de trabajo, ahorrando tiempo y mejorando la eficiencia. Mediante la integración de estas dos herramientas, los agentes de bolsa pueden maximizar su productividad y eficacia. InvestGlass CRM y Automation son las soluciones perfectas para cualquier agente de bolsa que desee mejorar su negocio.