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La incorporación es un proceso que los bancos utilizan para que los nuevos clientes se familiaricen con los servicios del banco. Una estrategia de incorporación exitosa puede ser la diferencia entre que sus clientes se queden o se vayan a otro banco. Sin embargo, algunas de estas estrategias son más eficaces que otras para convertir a los nuevos clientes en clientes a largo plazo. En esta entrada del blog, hablaremos de lo que hace que una estrategia de incorporación de clientes sea eficaz para entender cuál podría funcionar mejor para su banco.

El recorrido del cliente puede ser diferente para los bancos privados y los minoristas.

Los bancos privados suelen tener un recorrido del cliente más profundo, que a menudo se divide en tres etapas: abrir una cuenta, relacionarse con el banco y recibir asesoramiento financiero. La estrategia de incorporación de los bancos privados debe incluir todos estos pasos para que los clientes estén totalmente comprometidos desde el primer día. Unaestrategia digital también funcionará con los correos electrónicos.

La banca minorista puede ser mucho más sencilla, ya que el servicio es más simple y el recorrido del cliente es más corto. La estrategia de incorporación a la banca minorista debe centrarse principalmente en la captación y la retención, con el objetivo de mantener a los clientes lo más activos posible durante un largo periodo de tiempo.

Para elegir una estrategia eficaz de incorporación de clientes que funcione en su banco, debe saber qué tipo de banco es.

¿Qué tipo de proceso de incorporación debe tener?

Recomendamos limitar el proceso de incorporación a un máximo de 10-30 minutos para asegurarse de que se cumplen las normas y de que la incorporación del nuevo cliente es satisfactoria. El proceso de incorporación del cliente debe recoger los documentos y la información adecuados.

El riesgo de añadir más complejidad es que los formularios sean demasiado complejos y los nuevos clientes abandonen el onboarding porque es demasiado complejo.

La incorporación al banco es más sencilla

Con InvestGlass CRM construimos un proceso de incorporación personalizable. No se necesita ningún código. El departamento de cumplimiento puede trabajar fácilmente con los equipos de marketing para asegurarse de que el proceso de incorporación incluya los datos de los clientes y la incorporación del producto o servicio que está vendiendo.

Los formularios ayudarán a los nuevos clientes a suscribirse a la solución adecuada. El viaje del nuevo cliente se simplifica y se hace más fácil de entender. Una buena documentación y las ventas ayudarán a los nuevos clientes a centrarse en su valor y no en el software que está utilizando o en la complejidad del KYC

La solución está basada en la nube y latecnología InvestGlass CRM es fácil de usar. Proporcionamos una prueba gratuita y soporte relacionado con la banca para construir su proceso ideal de incorporación de clientes convirtiendo su papel en una experiencia digital.

La incorporación del cliente es muy fácil

Empecemos hoy mismo con los recursos preconstruidos para bancos y gestores de activos. El constructor de formularios no requiere ninguna programación. Para crear los formularios solo necesitas tener un proceso existente o te ayudaremos con nuestras plantillas.

Le sugerimos encarecidamente que comience su proceso de incorporación recogiendo los requisitos del departamento legal y de riesgos. El futuro del KYC es ahora e InvestGlass puede ayudar.

Una estrategia eficaz de incorporación de clientes es fundamental para el éxito de cualquier banco, pero no siempre es fácil de aplicar. El primer paso en el proceso es entender el perfil de su cliente ideal, ya que esto dictará el tipo de papeleo que requiere de ellos antes de que puedan acceder a sus cuentas o realizar una operación.