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Empresa

Lo que debe saber sobre el proceso de incorporación a la banca de empresa

Atrás quedaron los largos procesos de incorporación para los clientes de banca de empresa. Hoy en día, los bancos se esfuerzan por ofrecer a sus clientes una experiencia fluida y eficiente a la hora de abrir sus cuentas.

Para las empresas que desean abrir una cuenta bancaria corporativa, esto significa que el proceso puede completarse rápida y fácilmente, con un mínimo de papeleo o retrasos. Pero, ¿qué significa esto para los bancos? ¿Cómo pueden garantizar que sus procesos de incorporación satisfagan las expectativas de los clientes sin dejar de cumplir todos los requisitos de conformidad?

En esta entrada del blog, exploraremos cómo la tecnología moderna está transformando el proceso tradicional de incorporación a la banca corporativa. Veremos por qué las soluciones digitales son cada vez más populares entre los empresarios y analizaremos algunas de las ventajas asociadas a estas herramientas. Por último, examinaremos cómo pueden asegurarse los bancos de que sus servicios en línea cumplen los requisitos normativos sin dejar de ofrecer una experiencia agradable al cliente.

1. Presentación del moderno proceso de incorporación a la banca de empresa

En el mundo moderno de la incorporación, los bancos buscan soluciones tecnológicas para una incorporación rápida y eficiente de los clientes. Esto incluye la verificación automatizada de la identidad, el escaneado digital de documentos y el uso de algoritmos basados en IA que pueden reducir el esfuerzo humano implicado en el proceso. Al sustituir las tareas manuales por soluciones digitales, los bancos pueden agilizar su proceso de incorporación de clientes sin dejar de cumplir todos los requisitos de conformidad.

Las infraestructuras tecnológicas son flexibles en las instalaciones o en la nube.

Las infraestructuras tecnológicas locales ofrecen muchas ventajas tanto a las empresas como a los bancos en lo que se refiere a la incorporación a la banca corporativa. No sólo proporcionan una solución más segura y fiable que los sistemas basados en la nube, sino que también permiten a los clientes mantener el control de sus datos. Con las soluciones locales, las empresas tienen acceso a sus datos y pueden garantizar que permanezcan seguros y confidenciales. Hay menos obsesión por la privacidad en los clientes comerciales que en los privados, sin embargo, los clientes corporativos tienen secretos y negocios que quieren proteger. InvestGlass ofrece los dos mejores mundos on-prem y en nube pública que satisfarán a diferentes bancos.

Servidores suizos
Servidores suizos

Se utilizan tecnologías inteligentes para aumentar la velocidad de apertura de cuentas. Por ejemplo, los formularios de InvestGlass ayudan a ofrecer un onboarding eficaz a las empresas con múltiples firmas.

Una empresa suele tener varias firmas, lo que puede resultar difícil de gestionar de forma eficaz y rentable. Con la ayuda de los formularios InvestGlass, los bancos pueden reducir el tiempo y el esfuerzo dedicados al papeleo manual sin dejar de obtener la información necesaria para cumplir los requisitos normativos. Además, los clientes se sienten cómodos utilizando soluciones digitales, ya que ofrecen más comodidad que los métodos tradicionales, como los documentos en papel o las entrevistas personales. Esto es especialmente importante para las empresas, ya que les permite abrir rápida y fácilmente una cuenta bancaria corporativa sin tener que pasar por largos y tediosos trámites.

Los formularios facilitan la carga de documentos que se almacenan de forma segura y garantizan que el cliente proporciona documentos auténticos. Esto ayuda a reducir el riesgo de blanqueo de capitales y otras actividades fraudulentas, ya que los bancos pueden estar seguros de que todos los documentos se han verificado correctamente.

Todo el proceso de onboarding digital se almacena en InvestGlass CRM. El CRM puede conectarse a sus sistemas heredados si no desea cambiar de CRM y simplemente utilizar la ventaja competitiva de InvestGlass Digital onboarding.

El uso de una solución digital evita múltiples reuniones con los banqueros y, por tanto, mejora la incorporación de nuevos clientes.

3. Ventajas del uso de soluciones digitales para la incorporación a la banca de empresa

Las soluciones digitales para empresas ofrecen muchas ventajas sobre los métodos tradicionales. Algunas de ellas son:

- Mayor rapidez y eficacia: las soluciones digitales pueden ahorrar tiempo y esfuerzo, permitiendo a los clientes abrir rápidamente cuentas bancarias de empresa.

- Mejora de la experiencia del cliente: al ofrecer una cómoda solución digital, los bancos pueden hacer que el proceso de apertura de cuentas sea mucho más agradable para los clientes.

- Reducción del riesgo de fraude: las soluciones digitales de onboarding pueden ayudar a reducir el riesgo de blanqueo de dinero y otras actividades fraudulentas al garantizar que todos los documentos se verifican correctamente.

- Automatización y procesos racionalizados: tareas automatizadas como la verificación de la identidad, el escaneado digital de documentos y los algoritmos basados en IA pueden reducir el esfuerzo humano implicado en el proceso.

- Mayor seguridad - Las soluciones digitales son mucho más seguras que los métodos tradicionales, ya que proporcionan a los bancos medidas exhaustivas de control de acceso y autenticación.

El moderno proceso de incorporación de clientes corporativos es cada vez más popular entre las empresas, ya que les permite abrir una cuenta bancaria corporativa rápidamente y con el mínimo esfuerzo. Los servicios bancarios se facilitan con formularios digitales de conocimiento del cliente. Para KYC nos gusta utilizar soluciones como Polixis ARDIS, que es una solución en la nube hecha para instituciones financieras que buscan comprobar el nombre de los miembros de la junta directiva, comprobar la lucha contra el blanqueo de dinero y hallazgos clave. Apreciamos esta solución ya que ofrece una experiencia sin fisuras para KYB. También estamos conectados con Sumsub para este tipo de procesos.

Comprobación de la integridad de los datos
Comprobación de la integridad de los datos

4. Incorporación a la banca corporativa y proceso de aprobación

Se digitaliza un proceso de aprobación para proporcionar una incorporación de clientes fiable y garantizar que los bancos puedan verificar la información facilitada por los nuevos clientes. El proceso de aprobación es totalmente personalizable para ajustarse a las normas de diligencia debida existentes en las empresas. Por lo general, este proceso implica una comprobación de antecedentes, verificación de identidad, escaneado de documentos y algoritmos basados en IA para determinar si el cliente es una entidad legítima o no. Todo el proceso tiene lugar electrónicamente y es mucho más rápido que los procesos de verificación manual.

El sistema se utiliza para cumplir la normativa y ayuda a los bancos a incorporar nuevos clientes de forma eficaz. Este proceso también es beneficioso para los clientes, ya que pueden abrir rápidamente una cuenta bancaria corporativa en unos pocos pasos.

En resumen, las soluciones digitales están transformando la forma en que se lleva a cabo la incorporación a la banca corporativa. Al agilizar los procesos, reducir el riesgo y ofrecer comodidad, estas herramientas están facilitando a las empresas la apertura de cuentas bancarias corporativas.

El uso de soluciones digitales tiene un valor incalculable en el sector de los clientes corporativos, y ha permitido a clientes y bancos completar rápidamente el proceso de incorporación sin complicaciones. Como tal, esta tecnología seguirá utilizándose en el futuro a medida que más bancos adopten la transformación digital.

La integridad de los datos, la comodidad del cliente y la seguridad seguirán siendo los puntos clave de la incorporación a la banca corporativa, por lo que las empresas deben ser conscientes de las ventajas que las soluciones digitales pueden aportar a este proceso. Con su ayuda, bancos y clientes pueden abrir con éxito cuentas bancarias corporativas de forma rápida y con el mínimo esfuerzo.

hombre mirando InvestGlass
hombre mirando InvestGlass

5. Tras la incorporación, la salida y la corrección de KYC

Los bancos tienen un apetito de riesgo que puede cambiar en función de las tensiones políticas, como la actual guerra en Europa o en África. El proceso global puede cambiar en función del riesgo de los segmentos de clientes.

Las mismas herramientas de incorporación pueden utilizarse para verificar los datos de los clientes corporativos. Si no dispone de personal suficiente para recopilar los datos, puede utilizar el portal de autoservicio de InvestGlass para garantizar la integridad de los datos. Si no se respetan las normativas locales, puede marcar los datos de los clientes y enviarlos a una herramienta de campaña para detener la incorporación de los clientes corporativos, o incluso darlos de baja. Las reglas de negocio son totalmente flexibles en la herramienta de automatización de InvestGlass.

La automatización de InvestGlass utiliza el aprendizaje automático para identificar cualquier cambio en el perfil financiero de los clientes corporativos. Si hay alguna desviación, podemos alertar al departamento de Cumplimiento y ejecutar el proceso de remediación KYC para asegurarnos de que todas las regulaciones se siguen respetando después de la incorporación.

Las soluciones digitales han simplificado y agilizado más que nunca la incorporación a la banca corporativa. Ofrecen herramientas fiables de verificación de clientes, medidas de seguridad mejoradas y un proceso simplificado para abrir rápidamente cuentas bancarias de empresas. Además, las comprobaciones de la integridad de los datos, las herramientas de off-boarding y los procesos de remediación KYC ayudan a los bancos a cumplir la normativa y ofrecer a los clientes la mejor experiencia posible.

InvestGlass es la herramienta perfecta para la incorporación a la banca corporativa, ya que ofrece una experiencia fluida y optimizada. Con sus procesos automatizados de verificación de clientes, medidas de seguridad mejoradas, comprobaciones de la integridad de los datos, herramientas de off-boarding y proceso de remediación KYC, InvestGlass ayuda a los bancos a seguir cumpliendo la normativa, al tiempo que proporciona a los clientes una forma fácil y segura de abrir rápidamente sus cuentas bancarias corporativas. Aprovechando el poder de las soluciones digitales, InvestGlass hace que sea más fácil que nunca para las empresas beneficiarse de servicios de onboarding bancario corporativo rápidos y fiables. Si está buscando una solución sencilla pero potente que le ayude a agilizar el proceso de incorporación a su banca corporativa, ¡no busque más allá de InvestGlass!