Chuyển đến nội dung chính

5 điều cần biết trước khi xây dựng cố vấn Robo của riêng bạn

Khối Lego màu xanh và trắng

Hướng dẫn toàn diện để xây dựng cố vấn robot của riêng bạn

Giới thiệu: Cố vấn robot đã cách mạng hóa thế giới lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản. Các nền tảng sáng tạo này sử dụng các thuật toán và học máy để tự động quản lý danh mục đầu tư, cung cấp một giải pháp thay thế hiệu quả và thuận tiện cho các cố vấn tài chính truyền thống của con người. Nếu bạn đang xem xét việc xây dựng cố vấn robot của riêng mình, điều cần thiết là phải hiểu các yếu tố khác nhau liên quan. Trong hướng dẫn này, chúng ta sẽ thảo luận về các khía cạnh chính của việc tạo ra một nền tảng cố vấn robot thành công, từ công nghệ và tính năng đến những lợi thế và thách thức tiềm ẩn. InvestGlass bao gồm các chỉ số rủi ro và sàng lọc ESG để tôn trọng khách hàng và sự phù hợp và phù hợp của chiến lược.

Hiểu Robo-Advisors và tầm quan trọng của họ trong việc lập kế hoạch tài chính:

Cố vấn robot là nền tảng kỹ thuật số sử dụng thuật toán để quản lý và tạo danh mục đầu tư cho khách hàng. Chúng đã trở nên phổ biến trong những năm gần đây do mức phí thấp hơn so với các cố vấn tài chính truyền thống và khả năng cung cấp quyền truy cập vào các công cụ quản lý đầu tư và công cụ lập kế hoạch tài chính mà trước đây chỉ dành cho các nhà đầu tư giàu có. Bằng cách tự động hóa quy trình đầu tư, cố vấn robot cung cấp một giải pháp thay thế hiệu quả hơn và giá cả phải chăng hơn cho các cố vấn tài chính truyền thống, khiến họ trở thành một bổ sung có giá trị cho bối cảnh lập kế hoạch tài chính.

Các tính năng của nền tảng Robo-Advisor:

Để xây dựng cố vấn robot của riêng bạn, bạn sẽ cần triển khai nhiều tính năng khác nhau phục vụ cho nhu cầu của khách hàng. Chúng có thể bao gồm:

Quản lý danh mục đầu tư: Cố vấn robot nên cung cấp dịch vụ xây dựng và quản lý danh mục đầu tư tự động dựa trên mục tiêu đầu tư, khẩu vị rủi ro và sở thích của khách hàng. Điều này có thể liên quan đến việc sử dụng các quỹ giao dịch trao đổi, quỹ tương hỗ hoặc các phương tiện đầu tư khác.

Công cụ lập kế hoạch tài chính: Những công cụ này có thể giúp khách hàng đặt mục tiêu tài chính, lập kế hoạch nghỉ hưu hoặc quản lý tài chính cá nhân của họ. Ví dụ bao gồm lập kế hoạch mục tiêu, tài khoản hưu trí và theo dõi giá trị ròng.

Thu hoạch lỗ thuế: Tính năng này có thể giúp khách hàng giảm thiểu nợ thuế bằng cách bán chiến lược các khoản đầu tư đã mất giá trị để bù đắp lợi nhuận trong các tài sản khác.

Tùy chọn danh mục đầu tư đa dạng: Một nền tảng cố vấn robot mạnh mẽ sẽ cung cấp nhiều tùy chọn danh mục đầu tư khác nhau để phục vụ cho các sở thích khác nhau của khách hàng, bao gồm đầu tư có trách nhiệm xã hội, vốn cổ phần tư nhân, v.v.

Tích hợp cố vấn tài chính con người: Một số khách hàng vẫn có thể mong muốn liên lạc cá nhân của một cố vấn con người, những người khác sẽ đồng ý sử dụng trí tuệ nhân tạo. Cung cấp tùy chọn kết nối với cố vấn tài chính con người có thể giúp thu hẹp khoảng cách giữa các dịch vụ tư vấn tự động và truyền thống.

Trải nghiệm di động: Ứng dụng di động thân thiện với người dùng có thể nâng cao trải nghiệm khách hàng tổng thể, cho phép họ theo dõi các khoản đầu tư của mình và truy cập các công cụ lập kế hoạch tài chính khi đang di chuyển.

Vai trò của cố vấn tài chính con người trong nền tảng cố vấn robo:

Mặc dù cố vấn robot cung cấp nhiều lợi thế, nhưng chúng không nhất thiết phải thay thế nhu cầu về cố vấn tài chính của con người. Thay vào đó, họ có thể bổ sung cho các dịch vụ được cung cấp bởi các cố vấn con người, những người có thể tập trung vào việc đưa ra lời khuyên được cá nhân hóa, giải quyết các tình huống tài chính phức tạp và xây dựng mối quan hệ khách hàng lâu dài. Bằng cách tích hợp các cố vấn con người vào nền tảng cố vấn robot của bạn, bạn có thể phục vụ cho những khách hàng thích cách tiếp cận kết hợp để lập kế hoạch tài chính.

Lợi ích và hạn chế của việc xây dựng Robo-Advisor của riêng bạn:

Khi xem xét có nên xây dựng cố vấn robot của riêng bạn hay không, điều cần thiết là phải cân nhắc những lợi ích và hạn chế tiềm năng:

Lợi ích:

Phí thấp hơn: Cố vấn robot thường tính phí thấp hơn so với các cố vấn tài chính truyền thống, khiến chúng trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư có ý thức về chi phí.

Truy cập rộng hơn: Các nền tảng tự động có thể phục vụ nhiều khách hàng hơn, bao gồm cả những người có tài khoản tối thiểu thấp hơn hoặc tài sản ít đầu tư hơn.

Khả năng tiếp cận 24/7: Khách hàng có thể truy cập danh mục đầu tư và công cụ lập kế hoạch tài chính của họ bất cứ lúc nào, mang lại trải nghiệm thuận tiện hơn.

Hạn chế:

Đầu tư ban đầu: Xây dựng một nền tảng cố vấn robot đòi hỏi chi phí trả trước đáng kể cho công nghệ, cơ sở hạ tầng và tuân thủ quy định.

Kết thúc

Tóm lại, xây dựng cố vấn robot của riêng bạn là một nỗ lực đầy tham vọng và có khả năng bổ ích có thể giúp cách mạng hóa kế hoạch tài chính và quản lý tài sản cho khách hàng của bạn. Tuy nhiên, việc điều hướng sự phức tạp của công nghệ, tích hợp tính năng và tuân thủ các bối cảnh pháp lý ngân hàng khác nhau có thể là một thách thức. Đây là lúc InvestGlass xuất hiện.

Là một đối tác giàu kinh nghiệm và đáng tin cậy trong ngành fintech, InvestGlass có thể giúp bạn xây dựng một nền tảng cố vấn robot tùy chỉnh phù hợp với nhu cầu và yêu cầu cụ thể của bạn. Đội ngũ chuyên gia của chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn từng bước của quy trình, đảm bảo rằng nền tảng của bạn tuân thủ các quy định của ngân hàng, được tối ưu hóa cho trải nghiệm người dùng và được trang bị các công cụ quản lý đầu tư và tính năng lập kế hoạch tài chính mới nhất.

Bằng cách hợp tác với InvestGlass, bạn có thể khai thác sức mạnh của tư vấn robot để cung cấp giải pháp hiệu quả hơn, tiết kiệm chi phí và dễ tiếp cận hơn cho nhu cầu tài chính của khách hàng, đồng thời duy trì tính cạnh tranh trong thế giới tài chính không ngừng phát triển. Với chuyên môn và sự hỗ trợ của chúng tôi, bạn có thể xây dựng thành công một cố vấn robot nổi bật trên thị trường và định vị doanh nghiệp của bạn để phát triển và thành công lâu dài.

Xây dựng Cố vấn Robo của bạn