Como iniciar empresas de corretagem?

Quando se trata do mundo das finanças, existem alguns caminhos de carreira que se pode seguir. Um deles é se tornar um corretor de bolsa. Um corretor de bolsa é responsável pela compra e venda de ações em nome de seus clientes. Neste blog, explicaremos os passos e ferramentas que você deve utilizar.

Quanto lucro pode obter uma empresa de corretagem de ações?

As margens de lucro médias na indústria de serviços financeiros giram em torno de 12%, com algumas empresas obtendo apenas 1% e outras, 50% ou mais. As empresas obtêm em média 15% de margem de lucro. As maiores empresas, tais como Goldman Sachs, Morgan Stanley e JPMorgan Chase, normalmente ganham mais dinheiro. Essas empresas trazem bilhões de dólares em receitas a cada ano. A eficiência depende também do nível de automação que você pode estabelecer em sua firma de corretagem.

Algumas empresas também podem estar sob o guarda-chuva de uma empresa maior. Por exemplo, o mini prime broker é um serviço prestado por alguns grandes corretores-de-commalers a pequenos fundos hedge e outros gestores de dinheiro profissionais que negociam títulos em quantidades relativamente pequenas.

InvestGlass é um software de CRM baseado em nuvem para empresas de corretagem de ações que oferecem recursos de automação de vendas. InvestGlass é projetado para agilizar o processo de vendas automatizando tarefas repetitivas, tais como entrada de dados, gerenciamento de leads e acompanhamento. InvestGlass também oferece um conjunto de ferramentas analíticas que ajudam os gerentes a rastrear o desempenho e identificar áreas para melhoria. Além disso, as integrações da InvestGlass com aplicações de terceiros, como Bloomberg, Morningstar e Cryptocompare, fornecem dados e notícias de mercado em tempo real.

Como resultado, a InvestGlass fornece às corretoras de valores uma solução completa para a automação de vendas. InvestGlass é um software de CRM baseado em nuvem para corretoras de ações que oferecem recursos de automação de vendas. InvestGlass foi projetado para simplificar o processo de vendas automatizando tarefas repetitivas, tais como entrada de dados, gerenciamento de leads e acompanhamento. InvestGlass também oferece um conjunto de ferramentas analíticas que ajudam os gerentes a rastrear o desempenho e identificar áreas para melhoria. Além disso, a InvestGlass se integra com aplicações de terceiros que fornecem dados e notícias de mercado em tempo real. Como resultado, a InvestGlass fornece às corretoras de valores uma solução completa para automação de vendas.

Qual é o potencial de crescimento para uma empresa de corretagem de ações?

O potencial de crescimento de uma empresa de corretagem de ações depende de uma série de fatores, incluindo o tamanho da empresa, a eficiência de sua operação e a força da economia. Em geral, as empresas maiores tendem a crescer a um ritmo mais rápido do que as menores. Isto porque elas têm mais recursos e podem tirar proveito das economias de escala.

A eficiência da empresa depende de muitos fatores, tais como o nível de automação. A automação pode ajudar a cortar custos e melhorar a produtividade. Quanto mais eficiente for uma empresa, maior será o seu potencial de crescimento. O uso de uma solução CRM e Voice Over IP juntos ajudará a agilizar suas interações. O CRM ajudará você a encontrar rapidamente as informações necessárias sobre um determinado cliente, e o VoIP permitirá que você faça chamadas diretamente de seu computador sem ter que usar um sistema telefônico separado.

A conversa de voz é gravada e a inteligência artificial descodificará a conversa de voz para povoar os bilhetes de investimento. O software também gerará um registro de chamadas, que o ajudará a acompanhar suas chamadas e sua duração.

Com o registro de chamadas e sua duração, você também pode faturar clientes com um mandato de consultoria. InvestGlass é a solução para qualquer pessoa que queira faturar seus investidores facilmente. InvestGlass é uma solução baseada na nuvem, o que significa que você não precisa baixar ou instalar nenhum software. InvestGlass também é muito fácil de usar; mesmo que você não seja uma pessoa com conhecimento técnico, você poderá usar InvestGlass com facilidade. As faturas também podem ser enviadas diretamente com uma API para seu sistema de faturamento existente. Uma API está disponível para todos os principais softwares de faturamento, tais como FreshBooks, Bexio na Suíça, QuickBooks e Xero.

Qual é o mercado alvo da sua corretora?

Os corretores geralmente preferem clientes com alto patrimônio líquido ou clientes com patrimônio líquido ultra-alto. São preferidos ativos mínimos de US$ 500.000 a US$ 1 milhão. Entretanto, modelos alternativos oferecidos via fintech estão agora oferecendo uma solução comercial para clientes abaixo de meio milhão. Robinhood é um exemplo perfeito nos EUA.

Robinhood é uma empresa fintech de varejo de massa que ajuda as pessoas a economizar dinheiro em seus investimentos e taxas comerciais. A empresa foi fundada em 2013 por Vlad Tenev e Baiju Bhatt, e desde então cresceu e se tornou uma das plataformas de investimento mais populares entre os milenares. Robinhood oferece negociação sem comissões em ações, ETFs, opções e moedas criptográficas, e também fornece aos usuários ferramentas para ajudá-los a tomar decisões de investimento informadas. Além disso, o aplicativo Robinhood permite aos usuários rastrear suas carteiras, definir alertas de preços e obter atualizações do mercado em tempo real. Graças à sua interface amigável e às baixas taxas, o Robinhood tornou-se rapidamente um favorito entre os investidores de varejo de massa.

Isto é fantástico, mas também pode ser perigoso para os pequenos investidores. A SEC está procurando proteger os investidores contra especulações. Eles estão investigando o papel dos credit default swaps no mercado. A presidente da SEC, Mary Shapiro, disse que eles estarão analisando as "salvaguardas" em vigor para garantir que os investidores não estejam sendo aproveitados. A SEC também está preocupada com o uso de alavancagem no mercado. A alavancagem pode ajudar os investidores a ganhar mais dinheiro, mas também pode levar a perdas se utilizada de forma imprópria. A SEC está planejando realizar uma série de reuniões com empresas financeiras para discutir estas questões.

Na Suíça, UBS, CSX Credit Suisse e Swissquote estão oferecendo aplicações fáceis de usar para investidores de varejo de massa. A Swissquote é uma empresa de serviços financeiros que fornece serviços bancários, de investimento e comerciais on-line.

Quais são os custos envolvidos na abertura de uma empresa de corretagem de estoque?

Se você é uma empresa iniciante, as despesas de inicialização variam para cada país... As despesas de inicialização variam, mas FINRA, por exemplo, exigirá pelo menos USD 100.000, mas talvez até USD 500.000, para abrir uma nova corretora. Estes fundos devem ser completamente segregados das despesas operacionais da empresa e não podem ser utilizados para nenhum outro fim.

Essas exigências são adicionais à regra do capital líquido, que exige que as empresas mantenham um certo nível de ativos líquidos. O montante exigido é baseado no número e tipo de atividades que a empresa planeja realizar.

Por exemplo, uma empresa de "divulgação completa" que só faz mercados de títulos listados em uma bolsa de valores teria uma necessidade de capital líquido menor do que uma "corretora de títulos" que também subscreve títulos.

Como a automação pode reduzir o custo de operação de uma empresa de corretagem?

A automação de vendas pode ajudá-lo a fechar mais negócios, em menos tempo. Ao automatizar as tarefas associadas ao processo de vendas - como geração de leads, gerenciamento de contatos e marketing por e-mail - você pode liberar sua equipe de vendas para se concentrar nas vendas, em vez de tarefas administrativas.

InvestGlass CRM está reduzindo o custo de operação de serviços financeiros ao automatizar o processo de remediação da KYC. As ferramentas de remediação KYC da InvestGlass CRM permitem às instituições financeiras identificar rápida e facilmente e corrigir erros nos dados dos clientes, economizando tempo e dinheiro. Além disso, as ferramentas de remediação KYC da InvestGlass CRM ajudam as instituições financeiras a cumprir os requisitos regulamentares, garantindo que os dados dos clientes sejam precisos e atualizados. A ferramenta CRM da InvetGlass está conectada a uma ferramenta digital onboarding para facilitar a coleta de dados. Isto é particularmente útil para a abertura de contas. A InvestGlass está conectada a múltiplas soluções FINTECH que facilitam as tarefas do corretor de valores no combate à lavagem de dinheiro.

Escolha a autoridade reguladora do setor financeiro

Antes de escolher com o país, você deverá levar em consideração os seguintes aspectos:

• Onde você quer hospedar seu escritório físico, qual é o preço do espaço do escritório?
• Se você planeja alugar um escritório, qual será o regulamento?
• Qual estratégia de marketing se adequará à sua clientela alvo?
• Qual estrutura legal você pode pagar? Certifique-se de que você tenha dinheiro suficiente para começar.
• Como você vai pagar os impostos e quantos funcionários você precisa contratar?
• Quais plataformas de mídia social proporcionarão à sua empresa a maior exposição? Quanto fundos você deseja alocar para campanhas de marketing?
• Quanto capital de reserva você pode comprometer?
• Qual estrutura você escolherá a empresa individual, sociedade em nome coletivo, sociedade de responsabilidade limitada (LLC) e sociedade anônima?
• Quais são as vantagens fiscais de sua localização?
• É mais fácil começar como gestor de fortunas ou diretamente com uma licença de corretor de valores?

Empresa de corretagem do Canadá

Para se tornar um corretor de bolsa no Canadá, você precisará se registrar na Organização Reguladora da Indústria de Investimentos do Canadá (IIROC). O IIROC é responsável pela regulamentação das corretoras de investimento e da atividade comercial nos mercados de valores mobiliários canadenses.

Empresa de corretagem da Índia

O processo para se tornar um corretor de bolsa na Índia é semelhante ao do Canadá. Você precisará se registrar no Conselho de Títulos e Câmbio da Índia (SEBI). A SEBI é responsável pela regulamentação do mercado de valores mobiliários na Índia.

Empresa de corretagem do Reino Unido

No Reino Unido, você precisará obter uma licença da Autoridade de Conduta Financeira (FCA ). A FCA é responsável por regular a indústria de serviços financeiros no Reino Unido. O Reino Unido é onde você encontrará a maioria dos neo corretores on-line na Europa.

Empresa de corretagem dos Estados Unidos

Se você deseja se tornar um corretor de bolsa nos Estados Unidos, você precisará se registrar na Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA). A FINRA é responsável pela regulamentação dos corretores e transações de títulos nos Estados Unidos.

Empresa de corretagem da França

Na França, o processo para se tornar um corretor de bolsa é semelhante ao do Reino Unido. Você precisará obter uma licença da Autorité des marchés financiers (AMF). A AMF é responsável pela regulamentação dos mercados financeiros na França.

Empresa de corretagem suíça

Na Suíça, o processo para se tornar um corretor de bolsa é semelhante ao do Reino Unido. Você precisará obter uma licença da Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro Suíço (FINMA). A FINMA é responsável pela regulamentação dos mercados financeiros na Suíça.

Empresa de corretagem da Austrália

Você precisará se registrar na Comissão Australiana de Títulos e Investimentos (ASIC). A ASIC é responsável pela regulamentação do setor de serviços financeiros na Austrália.

Empresa de corretagem de Cingapura

O processo para se tornar um corretor de bolsa em Cingapura é semelhante ao do Canadá. Você precisará se registrar na Autoridade Monetária de Cingapura (MAS). A MAS é responsável pela regulamentação da indústria de serviços financeiros em Cingapura.

Empresa de corretagem de Hong Kong

O processo para se tornar um corretor de bolsa em Hong Kong é semelhante ao do Canadá. Você precisará se registrar na Comissão de Títulos e Futuros (SFC). A SFC é responsável pela regulamentação dos mercados de valores mobiliários e futuros em Hong Kong.

Quente para construir a base de clientes de seus corretores?

1. Pesquise seu público-alvo e identifique suas necessidades.

Pegue seu telefone e comece a ligar. Isto é o que chamamos de chamadas frias. Você terá que fazer muitas delas, mas é assim mesmo. O objetivo é colocar seu pé na porta para que você possa começar a construir relacionamentos. Você também pode exportar seus contatos Linkedin, reimportá-los para InvestGlass CRM e depois começar a etiquetá-los para criar segmentos.

2. Desenvolva um plano de marketing que atinja seu público-alvo.

Para atingir seu público-alvo, você precisará desenvolver um plano de marketing que leve em conta o cenário de corretagem de corretores. Isto inclui compreender onde seu corretor-dealer está localizado, que tipo de corretor-dealer é e que serviços ele oferece. Uma vez que você tenha um claro entendimento deste cenário, você pode desenvolver um plano de marketing que tenha como alvo os corretores-dealer dealers de sua área. Você pode usar vários canais de marketing para chegar a esses corretores-dealers, incluindo publicidade on-line, mala direta e chamadas a frio. Ao dedicar tempo para desenvolver um plano de marketing direcionado, você será capaz de atingir seu público-alvo e fazer seu negócio crescer.

Se você estiver usando o Linkedin, certifique-se de que está publicando conteúdo que não é projetado para investidores não-profissionais. O Linkedin é um ótimo meio para promover seus serviços e fazer crescer seu negócio. Como corretor de bolsa, é importante que você se mantenha atualizado com as últimas notícias e tendências do setor e o Linkedin é uma grande fonte de idéias. Isto o ajudará a entender melhor as necessidades de seus clientes e como melhor atendê-los.

3. Implemente seu plano de marketing e acompanhe seus resultados no CRM InvestGlass

Agora que você tem seu plano de marketing em andamento, é hora de começar a implementá-lo e rastrear seus resultados. InvestGlass CRM fornece poderosas ferramentas de relatório que facilitam o acompanhamento de seu progresso e medem seu sucesso. Com InvestGlass, você pode ver quantos leads você gerou, quantas vendas você fez e qual é a sua taxa de conversão. Você também pode acompanhar os níveis de satisfação de seus clientes e as taxas de retenção de clientes. Com a InvestGlass, você pode ver como seus esforços de marketing estão sendo recompensados, para que você possa fazer os ajustes necessários. A implementação de seu plano de marketing com a InvestGlass o ajudará a atingir seus objetivos comerciais.

4. Ajuste seu plano de marketing conforme necessário para continuar construindo sua base de clientes.

O marketing é uma parte importante de qualquer plano de negócios, mas também é importante lembrar que os planos de marketing devem ser flexíveis. Conforme seu negócio cresce e muda, suas estratégias de marketing também precisarão mudar. Por exemplo, se você estiver tentando atrair novos clientes, você pode considerar a possibilidade de sediar um torneio de golfe ou degustação de vinho. Se você estiver tentando atrair novos negócios, você pode considerar a possibilidade de participar de uma conferência. Estando disposto a ajustar seu plano de marketing conforme necessário, você será capaz de continuar a construir sua base de clientes.

Para qualquer negócio, o networking é essencial para encontrar clientes e parceiros em potencial. Uma maneira de fazer networking é através de associações de organizações, como a câmara de comércio local. A filiação à Câmara de Comércio geralmente fornece acesso a uma lista de outras empresas locais, bem como oportunidades para participar de eventos e mixers. Eventos e mixers são ótimas oportunidades para conhecer outros profissionais locais em um ambiente descontraído. Além disso, muitas câmaras de comércio oferecem cafés da manhã ou almoços em rede onde os participantes têm a oportunidade de se apresentar e apresentar seus negócios. Quer você esteja procurando novos clientes ou fornecedores, a filiação a uma organização pode ser uma ótima maneira de fazer networking.

Quais são as responsabilidades de um corretor de valores?

Um corretor de bolsa é responsável por ajudar os clientes a comprar e vender títulos. Eles trabalham com os clientes para entender suas metas de investimento e depois fornecem conselhos sobre a melhor maneira de atingir essas metas. Os corretores de ações devem ser licenciados pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA). Para serem licenciados, eles devem passar no exame da Série 7.

Podemos enumerar aqui algumas das principais responsabilidades da empresa de corretagem:

1. Avaliar e informar os clientes sobre os riscos e respeitar a adequação e adequação
2. Fique em dia com os regulamentos locais
3. Monitorar o desempenho e as taxas
4. Fazer recomendações sobre investimentos potenciais, fluxo de negócios e situação do mercado
5. Manter a tecnologia atualizada para se adequar aos regulamentos locais
6. Monitore conselhos sobre investimentos, se houver
7. Registrar dados de contas tributáveis
8. Respeitar as restrições de planejamento financeiro

Um corretor de bolsa é uma parte vital da equipe de qualquer investidor. Eles são responsáveis por ajudar os clientes a comprar e vender valores mobiliários, bem como fornecer conselhos sobre a melhor forma de atingir as metas de investimento.

Como se registrar como corretora e deve começar como consultor de investimentos primeiro?

Alguns empresários comprarão licenças em vez de solicitar as suas próprias licenças. Alguns empresários podem começar primeiro como consultores de investimento antes de iniciar sua própria licença.

InvestGlass CRM é uma ferramenta crítica para corretores de bolsa. Ele oferece a capacidade de gerenciar o relacionamento com o cliente, as vendas e o marketing em uma plataforma central. InvestGlass Automation é um complemento que permite aos corretores automatizar seus fluxos de trabalho e melhorar a eficiência. As duas ferramentas trabalham juntas para fornecer uma solução completa para os corretores de bolsa. InvestGlass CRM dá aos corretores a capacidade de rastrear as carteiras, o desempenho e os perfis de risco de seus clientes. Esta informação é essencial para a tomada de decisões de investimento informadas. A automação InvestGlass permite aos corretores automatizar seus fluxos de trabalho, economizando tempo e melhorando a eficiência. Ao integrar estas duas ferramentas, os corretores podem maximizar sua produtividade e eficácia. InvestGlass CRM e Automação são as soluções perfeitas para qualquer corretor de bolsa de valores que busque melhorar seus negócios.

Como iniciar uma empresa de corretagem com a ferramenta de gestão de carteira InvestGlass?

O InvestGlass PMS é construído para empresas iniciantes e corretoras de pequeno porte. É uma solução de ponta a ponta que ajuda as empresas a administrar seus negócios, desde a gestão do relacionamento com o cliente até a elaboração de relatórios de desempenho. O InvestGlass PMS é uma ferramenta crítica para qualquer corretora de bolsa de valores que queira abrir sua própria empresa. Ele fornece a capacidade de rastrear carteiras de clientes, desempenho e perfis de risco. O PMS pode incluir as seguintes classes de ativos e características :

• Ações, títulos, dinheiro, produtos futuros
• CFD, espalhar apostas
• Imóveis
• Fundos mútuos
• Contas de aposentadoria
• Relatórios de bens pessoais
• Livro de moedas criptográficas
• Relatórios de contas bancárias comerciais em PDF
• Empréstimos comerciais
• Informações de planejamento financeiro
• Faturamento de taxa fixa
• Informações sobre o mercado de ações
• Relatório de responsabilidade pessoal
• Transferência de livro razão monetária

A equipe da InvestGlass tem o prazer de discutir com sua equipe para construir o melhor corretor on-line, ou corretor de imóveis.