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Como digitalizar com eficiência seu processo de integração?

pessoa caminhando segurando uma bolsa de couro marrom

Todos os setores usam amplamente o termo "Digital onboarding"; no entanto, seu significado varia. Nos serviços bancários e financeiros, a integração digital significa a criação de contas bancárias ou registros semelhantes on-line. Com foco no CRM, o significado está próximo de uma das empresas que usam o sistema de CRM e suas ferramentas de integração.

Desde 2016, a FINMA tem permitido a integração de clientes de forma puramente digital. As soluções de verificação de identidade tornaram o processo de integração seguro e a identidade do cliente verificável por meio da tecnologia de aprendizado de máquina.

Em uma visão de médio e longo prazo, a integração digital ultrapassará os formulários em papel e a coleta tradicional de dados KYC. Essa digitalização permite a redução da força de trabalho e dos custos para empresas e companhias, especialmente no setor bancário e nos fluxos de trabalho de abertura de contas bancárias. Uma vez integrados, os clientes são facilmente gerenciáveis e se tornam usuários da interface de CRM. Podemos compartilhar o fornecimento de um portal do cliente, a correção de KYC ou as necessidades suplementares de integração, como o upload de arquivos (ID, comprovante de endereço, etc.) por meio da plataforma.

Usando o CRM, os funcionários podem personalizar a solução de integração e influenciar a jornada de integração. A integração de funcionários também pode aprimorar os recursos da empresa, permitindo a flexibilidade da equipe de recursos humanos com um gerenciamento eficiente de talentos nas contratações.

Digital Onboarding - Serviços Financeiros com InvestGlass

Na InvestGlass, fornecemos uma solução CRM completa que inclui um processo de integração completo. Nossos clientes têm a opção de escolher entre a integração totalmente digital, a integração totalmente em papel ou uma combinação de ambas, mesmo que a permanência no papel aumente a carga de trabalho manual. A integração digital pode ser dividida em três etapas principais. Primeiro, o cliente precisa preencher um formulário ou vários formulários para inserir suas informações corretamente na máquina. Segundo, o lançamento de processos de aprovação e verificações de ID. Por fim, a correção de KYC pode ter que ser feita em um estágio posterior.

O convite para a coleta de dados pode assumir várias formas, dependendo da experiência desejada do usuário. Os bancos precisam digitalizar seus formulários de integração que podem ser enviados a clientes em potencial específicos. O senhor pode enviar esses formulários por e-mail ou incorporar formulários de assinatura simples em seu site. Dependendo da política de privacidade da organização, os clientes potenciais podem já ter acesso a um portal do cliente e, nesse caso, os formulários podem ser compartilhados diretamente pelo portal. Os clientes potenciais simplesmente preenchem as informações e os arquivos necessários por meio dos formulários e o senhor recebe uma notificação quando o trabalho deles estiver concluído.

InvestGlass Ferramenta de campanha criada para remediações KYC e integração digital

A integração digital visa simplificar a adoção de clientes e consumidores, decidindo se o cliente em potencial deve ser aceito ou rejeitado. As empresas também querem verificar a identidade dos clientes potenciais e verificar seus nomes nas listas de AML e de advertência. Para verificar os indivíduos e as pessoas que preenchem os formulários, o senhor pode usar uma variedade de parceiros, desde verificações de AML até verificação de ID por reconhecimento facial. É possível automatizar essas verificações ou iniciá-las manualmente, dependendo de suas necessidades. Quando um cliente potencial estiver em uma categoria, por exemplo, baixo risco, médio risco ou indivíduo PEP, o senhor poderá iniciar (novamente de forma automática ou não) um processo de aprovação. Os processos de aprovação permitem aceitar ou rejeitar clientes potenciais de acordo com suas respostas, nível de risco e assim por diante. O senhor define as regras do jogo.

Depois que um cliente em potencial é aceito, o senhor pode criar um acesso ao portal do cliente, iniciar a comunicação, compartilhar documentos, criar propostas de investimento e usar todos os recursos e produtos da solução para criar relacionamentos sólidos e duradouros. Mais importante ainda, o senhor pode criar automação de marketing e desenvolver facilmente processos de correção de KYC. Por exemplo, o senhor pode querer definir uma verificação de correção de KYC se um usuário mudar de endereço, nacionalidade ou estado civil. A correção de KYC representa a verificação das informações dos clientes. Normalmente, ela é feita em tempo hábil ou em eventos especiais. Com a InvestGlass, o senhor pode notificar a correção em qualquer dispositivo e compartilhar formulários de correção por e-mail ou pelo portal do cliente. Obviamente, as formas tradicionais, como telefonemas ou reuniões presenciais, ainda são possíveis, mas queremos nos tornar digitais!

pessoa caminhando segurando uma bolsa de couro marrom

Não se esqueça de que o cliente é humano!

Vamos nos concentrar em truques e dicas para a integração de clientes em potencial. Quer o senhor seja um banco desafiador ou um banco estabelecido, eles podem despertar seu interesse.

A organização é tudo. Ao configurar seus formulários e o processo de integração, certifique-se de que o fluxo de trabalho e cada etapa estejam claros e completos.

Permaneça simples e rápido. O senhor não deve pedir a um cliente potencial que preencha um formulário por mais de 10 minutos.
Distribua a integração. Para manter o envolvimento do seu cliente potencial, distribua o processo em várias etapas ou estágios.
Defina expectativas e metas claras. Isso o ajudará a avaliar as métricas e a qualidade da integração. Assim, o ajudará a maximizar a aquisição de clientes.

Obtenha feedback regularmente. Permita o feedback de seus clientes potenciais e clientes para melhorar seus fluxos de trabalho. Adote a integração digital e espere um aumento de 80% em suas taxas de retenção! No entanto, monitore de perto seu processo, pois 60% dos clientes abandonaram a integração digital no ano passado por vários motivos, como complexidade, duração etc.

Vamos começar com seu teste gratuito da InvestGlass

Integração digital