5 coisas que você deve saber antes de criar seu próprio Robô Consultor

Um guia abrangente para criar seu próprio robô-Advisor

Introdução: Os consultores robôs revolucionaram o mundo do planejamento financeiro e da gestão de patrimônio. Essas plataformas inovadoras usam algoritmos e aprendizado de máquina para gerenciar automaticamente portfólios de investimentos, oferecendo uma alternativa econômica e conveniente aos consultores financeiros humanos tradicionais. Se o senhor estiver pensando em criar seu próprio consultor robótico, é essencial entender os vários fatores envolvidos. Neste guia, discutiremos os principais aspectos da criação de uma plataforma de robo-consultor bem-sucedida, desde a tecnologia e os recursos até as vantagens e os possíveis desafios. A InvestGlass inclui métricas de risco e triagem de ESG para respeitar os clientes e a adequação e a conveniência da estratégia.

Entendendo os consultores robôs e sua importância no planejamento financeiro:

Os consultores robôs são plataformas digitais que usam algoritmos para gerenciar e criar carteiras de investimento para os clientes. Eles ganharam popularidade nos últimos anos devido às suas taxas mais baixas em comparação com os consultores financeiros tradicionais e à sua capacidade de fornecer acesso a ferramentas de gestão de investimentos e ferramentas de planejamento financeiro que antes estavam disponíveis apenas para investidores ricos. Ao automatizar o processo de investimento, os robo-advisors oferecem uma alternativa mais eficiente e acessível aos consultores financeiros tradicionais, o que os torna uma adição valiosa ao cenário do planejamento financeiro.

Recursos de uma plataforma RoboAdvisor:

Para criar seu próprio robo-advisor, o senhor precisará implementar uma variedade de recursos que atendam às necessidades de seus clientes. Esses recursos podem incluir:

Gerenciamento de portfólio: Os robo-consultores devem oferecer construção e gerenciamento automatizados de portfólio com base nas metas de investimento, apetite por risco e preferências dos clientes. Isso pode envolver o uso de fundos negociados em bolsa, fundos mútuos ou outros veículos de investimento.

Ferramentas de planejamento financeiro: Essas ferramentas podem ajudar os clientes a definir metas financeiras, planejar a aposentadoria ou gerenciar suas finanças pessoais. Os exemplos incluem planejamento de metas, contas de aposentadoria e acompanhamento do patrimônio líquido.

Colheita de prejuízos fiscais: Esse recurso pode ajudar os clientes a minimizar seus passivos fiscais, vendendo estrategicamente investimentos que perderam valor para compensar ganhos em outros ativos.

Opções diversificadas de portfólio: Uma plataforma robusta de robo-advisor deve oferecer uma variedade de opções de portfólio para atender às diferentes preferências do cliente, incluindo investimento socialmente responsável, private equity e muito mais.

Integração do consultor financeiro humano: Alguns clientes ainda podem desejar o toque pessoal de um consultor humano, mas outros concordam com o uso da inteligência artificial. Oferecer a opção de se conectar com um consultor financeiro humano pode ajudar a preencher a lacuna entre os serviços de consultoria automatizados e tradicionais.

Experiência móvel: Um aplicativo móvel de fácil utilização pode melhorar a experiência geral do cliente, permitindo que ele monitore seus investimentos e acesse ferramentas de planejamento financeiro em qualquer lugar.

O papel dos consultores financeiros humanos em uma plataforma de consultoria robótica:

Embora os robo-consultores ofereçam muitas vantagens, eles não necessariamente substituem a necessidade de consultores financeiros humanos. Em vez disso, eles podem complementar os serviços prestados por consultores humanos, que podem se concentrar em oferecer consultoria personalizada, lidar com situações financeiras complexas e construir relacionamentos de longo prazo com os clientes. Ao integrar consultores humanos à sua plataforma de robo-advisor, o senhor pode atender aos clientes que preferem uma abordagem híbrida para o planejamento financeiro.

Vantagens e desvantagens de criar seu próprio robô-Advisor:

Ao considerar a possibilidade de criar seu próprio consultor robótico, é essencial pesar os possíveis benefícios e desvantagens:

Benefícios:

Taxas mais baixas: Os consultores robôs normalmente cobram taxas mais baixas em comparação com os consultores financeiros tradicionais, o que os torna mais atraentes para investidores preocupados com os custos.

Acesso mais amplo: As plataformas automatizadas podem atender a uma gama mais ampla de clientes, inclusive aqueles com mínimos de conta mais baixos ou menos ativos investíveis.

Acessibilidade 24 horas por dia, 7 dias por semana: Os clientes podem acessar seus portfólios de investimento e ferramentas de planejamento financeiro a qualquer momento, proporcionando uma experiência mais conveniente.

Desvantagens:

Investimento inicial: A criação de uma plataforma de robo-advisor requer custos iniciais significativos para tecnologia, infraestrutura e conformidade regulatória.

Conclusão

Concluindo, criar seu próprio consultor robótico é um empreendimento ambicioso e potencialmente recompensador que pode ajudar a revolucionar o planejamento financeiro e a gestão de patrimônio para seus clientes. No entanto, navegar pelas complexidades da tecnologia, da integração de recursos e da conformidade com vários cenários regulatórios bancários pode ser um desafio. É aqui que entra a InvestGlass.

Como um parceiro experiente e confiável no setor de fintech, a InvestGlass pode ajudá-lo a criar uma plataforma de consultoria robótica personalizada, adaptada às suas necessidades e requisitos específicos. Nossa equipe de especialistas o orientará em todas as etapas do processo, garantindo que sua plataforma esteja em conformidade com as regulamentações bancárias, otimizada para a experiência do usuário e equipada com as mais recentes ferramentas de gestão de investimentos e recursos de planejamento financeiro.

Em parceria com a InvestGlass, o senhor pode aproveitar o poder da consultoria robótica para fornecer uma solução mais eficiente, econômica e acessível para as necessidades financeiras de seus clientes, mantendo-se competitivo no mundo financeiro em constante evolução. Com a nossa experiência e suporte, o senhor pode criar com sucesso um robo-consultor que se destaque no mercado e posicione a sua empresa para o crescimento e o sucesso a longo prazo.