La gestion de patrimoine du futur : De quoi s'agit-il ?

COVID19 donne un coup de fouet à la numérisation et à la banalisation du secteur de la gestion de patrimoine. Il est temps d'examiner comment la transformation numérique et l'approche numérique auront un impact sur l'avenir de la gestion de patrimoine et de la finance. services bancaires numériques. Dans ce billet, nous aborderons certains des changements à venir dans le domaine de la gestion de patrimoine et ce qu'ils signifient pour vous ! Gestion de patrimoine est sur le point de connaître des changements majeurs au cours de la prochaine décennie. De nouvelles technologies sont en train de voir le jour, qui fourniront des services aux investisseurs et aux entreprises pour qu'ils investissent leur argent. Des technologies comme Robo Advisors et Intelligence artificielle sera accessible à tout client ou entreprise désireux d'améliorer sa situation financière grâce à la gestion de patrimoine. Ces innovations pourraient à terme remplacer complètement les conseillers financiers humains. Mais en quoi tout cela vous concerne-t-il ?

Comment l'automatisation va-t-elle affecter le secteur de la gestion de patrimoine ?

Robo Advisors sont des outils d'investissement automatisés qui peuvent être configurés pour investir automatiquement dans différents fonds et actions sans aucune interaction humaine de la part d'un gestionnaire de patrimoine. Grâce à la capacité d'améliorer l'analyse et à de grandes quantités de données, ils peuvent surveiller l'économie mondiale et les marchés financiers afin d'en tirer des conseils et des investissements judicieux pour leurs clients. Il vous suffit de dire au Robo-conseiller le montant que vous souhaitez investir, votre tolérance au risque et votre stratégie, les secteurs sur lesquels vous vous concentrez, puis laissez-le fonctionner ! Le seul moment où un être humain doit intervenir, c'est lorsqu'il s'agit de planification financière et d'investissement. banque privée que l'interaction humaine est cruciale. Avec InvestGlass, vous pouvez construire votre robo-advisor en 10 minutes ! Construire l'insertion numérique et les lier à l'outil de rééquilibrage InvestGlass pour produire votre propre robot-conseiller. Le robot vous aidera à générer des bordereaux de transactions à partir de vos modèles de portefeuille. Le rééquilibrage passera au crible les CRM KYC de vous assurer que vous respectez l'adéquation de chaque client avant d'effectuer des transactions

Comment les frais de gestion des gestionnaires de patrimoine seront-ils affectés ?

Les robots-conseillers ont eu un impact considérable sur les frais générés par les gestionnaires de patrimoine. Depuis l'avènement de l'IA dans la finance, le coût des investissements et des transactions a considérablement baissé. Les prestataires de services et de gestion de patrimoine ont subi un coup dur en ce qui concerne leurs frais de gestion. A gestionnaire de patrimoine ne peuvent plus rivaliser avec les frais de gestion très bas proposés par leurs concurrents. Comme le montre le graphique ci-dessous, les frais de gestion plus élevés peuvent fortement affecter vos rendements cumulés au fil du temps. Les frais de conseil d'une gestion active sont en moyenne de l'ordre de 2 à 3 %, tandis que les frais d'un ETF s'élèvent à environ 0,60 %. Cette différence peut sembler mineure pour une performance annuelle, mais si vous prenez en considération une durée de vie de 10 ans et l'effet composé, la différence sera substantielle.

Un gestionnaire de patrimoine doit-il aborder les jeunes investisseurs différemment ?

Azaret Metrio Zintos Un gestionnaire d'investissement devrait toujours essayer d'approcher les besoins de la jeune génération afin de rivaliser avec les autres gestionnaires d'actifs. intelligence artificielle et tirer parti de la technologie. Cet objectif peut être atteint grâce à des investissements et des conseils financiers dans des domaines de nouvelle génération, tels que la finance durable, qui figure en tête des préférences d'investissement de Génération X et Z. Cela signifie que nous devrions assister à une évolution du secteur de la gestion de patrimoine vers les thèmes de la durabilité, de l'ESG et du DeFi, pour lesquels la plupart des conseillers en gestion de patrimoine devraient se spécialiser afin d'être à la hauteur de ces nouvelles tendances. La question reste toujours la même : un directeur général ou un cadre supérieur est-il prêt à investir dans la transformation numérique de son entreprise ? Il est important d'envisager l'avenir de la gestion de patrimoine. InvestGlass a créé une série de outils numériques qui vous aidera à évaluer où en sont vos clients dans leur parcours financier et ce dont ils ont besoin aujourd'hui pour réussir demain. InvestGlass offre une plateforme unique pour le système de gestion de portefeuille, les ordres, les transactions, les paiements et la gestion des risques, FINSAMIFID. Vous pouvez développer des relations plus étroites avec vos clients en utilisant des informations en temps réel et des recommandations basées sur des données afin d'adapter vos conseils aux besoins de vos clients. En outre, l'option de marquage vous permet de classer vos clients dans différentes catégories, telles que ceux qui ont une aversion pour le risque et ceux qui l'aiment, ou encore les amateurs de sport et les optimistes en matière de technologie. L'avenir de la gestion de patrimoine est devant nous. Serez-vous en mesure de le suivre ? Contactez nous.