COVID19 stimule la numérisation et la banalisation du secteur de la gestion de patrimoine. Il est temps d'examiner comment la transformation numérique et l'approche numérique auront un impact sur l'avenir de la gestion de patrimoine et de la banque numérique.

Dans cet article de blog, nous aborderons certains des changements à venir dans le domaine de la gestion de patrimoine et ce qu'ils signifient pour vous !

La gestion de patrimoine est sur le point de connaître des changements majeurs au cours de la prochaine décennie. De nouvelles technologies sont en passe de voir le jour, qui offriront des services aux investisseurs et aux entreprises pour placer leur argent. Des technologies telles que les robots-conseillers et l'intelligence artificielle seront accessibles à tout client ou entreprise désireux d'améliorer sa situation financière grâce à la gestion de patrimoine. Ces innovations pourraient à terme remplacer complètement les conseillers financiers humains. Mais en quoi tout cela vous concerne-t-il ?

Comment l'automatisation va-t-elle affecter le secteur de la gestion de patrimoine ?

Les robots-conseillers sont essentiellement des outils d'investissement automatisés qui peuvent être configurés pour investir automatiquement dans différents fonds et actions sans aucune interaction humaine de la part d'un gestionnaire de patrimoine. Grâce à la capacité d'améliorer l'analyse et les grandes quantités de données, ils peuvent surveiller l'économie mondiale et les marchés financiers afin d'obtenir des conseils et des investissements pertinents pour leurs clients. Il vous suffit d'indiquer au robot-conseiller le montant que vous souhaitez investir, votre tolérance au risque et votre stratégie, les secteurs que vous privilégiez, et de le laisser faire ! Le seul moment où un humain devra intervenir, c'est lorsqu'il s'agit de planification financière et de banque privée, où l'interaction humaine est cruciale. Avec InvestGlass, vous pouvez construire votre robo-advisor en 10 minutes !

Créez des formulaires d'accueil numériques et reliez-les à l'outil de rééquilibrage InvestGlass pour produire votre propre robot conseiller. Le robot vous aidera à générer des brouillons de transactions à partir de vos modèles de portefeuilles. Le rééquilibrage filtrera le CRM KYC pour s'assurer que vous respectez l'aptitude de chaque client avant de négocier.

Comment les frais de gestion des gestionnaires de patrimoine seront-ils affectés ?

Les robo-conseillers ont fortement affecté les frais générés pour les gestionnaires de patrimoine. Depuis l'avènement de l'IA dans la finance, le coût de l'investissement et du trading a considérablement baissé. Les gestionnaires de patrimoine et les prestataires de services ont subi un coup dur en ce qui concerne leurs frais de gestion. Un gestionnaire de patrimoine ne peut plus rivaliser avec les frais de gestion vraiment bas que proposent ses concurrents. Comme le montre le graphique ci-dessous, les frais de gestion plus élevés peuvent fortement affecter vos rendements cumulés dans le temps. Les frais de conseil en gestion active sont en moyenne de l'ordre de 2 à 3 %, tandis que ceux d'un ETF sont de l'ordre de 0,60 %. Cette différence peut sembler mineure pour les performances d'une année, mais si vous prenez en considération une durée de vie de 10 ans et l'effet composé, la différence sera substantielle.

Un gestionnaire de patrimoine doit-il aborder les jeunes investisseurs différemment ?

Un gestionnaire d'investissement devrait toujours essayer d'aborder les besoins de la jeune génération afin de concurrencer l'intelligence artificielle et de tirer parti de la technologie. Cela peut se faire par le biais d'investissements et de conseils financiers sur des sujets de nouvelle génération, comme la finance durable, qui figure en tête des préférences d'investissement des générations X et Z. Cela signifie que nous devrions assister à une évolution du secteur de la gestion de patrimoine vers les thèmes de la durabilité, de l'ESG et du DeFi, sur lesquels la plupart des conseillers en patrimoine devraient se spécialiser afin de rattraper ces nouvelles tendances.

La question reste toujours la même : un directeur général ou un cadre supérieur est-il prêt à investir dans la transformation numérique de son entreprise ?

Il est important d'envisager l'avenir de la gestion de patrimoine.

InvestGlass a créé une suite d'outils numériques qui vous aideront à évaluer où en sont vos clients dans leur parcours financier et ce dont ils ont besoin aujourd'hui pour réussir demain. InvestGlass offre une plateforme unique pour le système de gestion de portefeuille, les ordres, les transactions, les paiements et la gestion des risques, FINSA, MIFID.

Vous pouvez développer des relations plus solides avec vos clients grâce à l'utilisation d'informations en temps réel et de recommandations basées sur des données, afin d'adapter vos conseils aux besoins de vos clients. En outre, l'option de balisage vous permet de classer vos clients en différentes catégories, telles que les averses au risque et les amoureux du risque, ou les fans de sport et les optimistes de la technologie. 

L'avenir de la gestion de patrimoine est devant nous. Êtes-vous en mesure de le suivre ? Contactez nous.