Écrit par InvestGlass sur 16 mai 2021.

Sauvez le monde et dites non à l'embarquement papier !

stylo rétractable noir et argent sur livre blanc

Dans une perspective à moyen et long terme, l'onboarding numérique supplantera les formulaires papier et la collecte traditionnelle de données KYC. Cette numérisation permet de réduire la main-d'œuvre et les coûts pour les entreprises, en particulier dans le secteur bancaire et les flux d'ouverture de comptes bancaires. Une fois que nous avons intégré les clients, nous pouvons facilement les gérer et ils peuvent devenir des utilisateurs de l'interface de gestion de la relation client. Nous pouvons partager la mise à disposition d'un portail client, la remédiation KYC, ou des nécessités supplémentaires d'onboarding telles que le téléchargement de fichiers (pièce d'identité, justificatif de domicile, etc.) via la plateforme.

Grâce aux logiciels de CRM, les employés peuvent personnaliser la solution d'intégration et influencer le parcours d'intégration. L'intégration des employés peut également améliorer les capacités de l'entreprise en permettant la flexibilité de l'équipe des ressources humaines avec une gestion efficace des talents à l'embauche.

L'onboarding numérique des services financiers avec InvestGlass

Chez InvestGlass, nous fournissons une solution CRM tout-en-un qui incorpore un processus d'onboarding complet. Nos clients ont le choix entre un onboarding entièrement numérique, un onboarding entièrement papier ou un mélange des deux, même si le fait de rester sur papier augmente la charge de travail manuel. On peut diviser l'onboarding numérique en trois étapes principales. Tout d'abord, le client doit remplir un ou plusieurs formulaires afin de saisir correctement ses informations dans le système. Ensuite, nous lançons des processus d'approbation et procédons à des vérifications d'identité. Enfin, il se peut que nous devions procéder à une remédiation KYC à un stade ultérieur.

Collecte d'informations

Nous pouvons présenter l'invitation à collecter des données de différentes manières en fonction de l'expérience utilisateur souhaitée. Les banques doivent numériser leurs formulaires d'accueil, qui peuvent ensuite être envoyés à des prospects spécifiques. Vous pouvez partager ces formulaires par courrier électronique ou intégrer des formulaires de signature simples sur votre site web. Si les prospects ont déjà reçu un portail client, en fonction de la politique de confidentialité de l'organisation, les formulaires peuvent être partagés directement via le portail. Les prospects remplissent les informations et les fichiers requis via les formulaires, et vous recevez une notification lorsqu'ils ont terminé le processus.

Approbation et vérification

L'onboarding numérique vise à simplifier l'adoption par les clients en décidant d'accepter ou de rejeter un prospect. Les entreprises veulent également vérifier l'identité des prospects et vérifier leurs noms dans les listes AML et d'avertissement. Afin de vérifier les individus et les personnes qui remplissent les formulaires, vous pouvez utiliser une variété de partenaires InvestGlass, des contrôles AML à la vérification d'identité par reconnaissance faciale. Ces vérifications peuvent être automatisées ou lancées manuellement selon vos besoins. Une fois qu'un prospect est catégorisé, par exemple risque faible, risque moyen, ou individu PEP, vous pouvez lancer (encore une fois automatiquement ou non) un processus d'approbation. Le processus d'approbation permet d'accepter ou de rejeter des prospects en fonction de leurs réponses, de leur niveau de risque, etc. C'est vous qui fixez les règles du jeu.

Connaître son client - remédiation "KYC" (Know Your Customer)

Après avoir accepté un prospect, vous pouvez créer un accès à un portail client, entamer une communication, partager des documents, générer des propositions d'investissement et utiliser toutes les fonctionnalités et tous les produits de la solution pour établir des relations solides et durables. Plus important encore, vous pouvez créer une automatisation du marketing et développer facilement des processus de remédiation KYC. Par exemple, vous pourriez vouloir mettre en place un contrôle de remédiation KYC si un utilisateur change d'adresse, de nationalité ou d'état civil. La remédiation KYC consiste à vérifier les informations relatives aux clients. Elle est généralement effectuée au moment opportun ou lors d'événements spéciaux. Via InvestGlass, la remédiation peut être notifiée sur n'importe quel appareil, et les formulaires de remédiation peuvent être partagés par e-mail ou via le portail client. Évidemment, les méthodes traditionnelles telles que les appels téléphoniques ou les réunions en personne sont toujours possibles, mais nous voulons passer au numérique !

N'oubliez pas que le client est humain !

Concentrons-nous sur les trucs et astuces lors de l'onboarding des prospects. Que vous soyez une banque challenger ou une banque établie, ils pourraient susciter votre intérêt.

L'organisation est primordiale. Lorsque vous mettez en place vos formulaires et votre processus d'accueil, assurez-vous que le flux de travail et chaque étape sont clairs et complets.
Restez simple et rapide. Vous ne devez pas demander à un prospect de remplir un formulaire pendant plus de 10 minutes.
Répartir l'onboarding. Afin de maintenir l'engagement de votre prospect, répartissez votre processus sur plusieurs étapes ou phases.
Définissez des attentes et des objectifs clairs. Cela vous aidera à évaluer les paramètres et la qualité de votre accueil. Vous pourrez ainsi optimiser l'acquisition de clients.
Obtenez un retour d'information régulier. Permettez à vos prospects et clients de vous faire part de leurs réactions afin d'améliorer vos flux de travail.