Chuyển đến nội dung chính

5 bước liên quan đến KYC là gì?

chìa khóa trên tay

5 bước chính trong KYC: Nắm vững việc tuân thủ với InvestGlass

Biết khách hàng của bạn (KYC) là một quy trình tuân thủ quan trọng đối với các tổ chức tài chính. Nó giúp họ xác định và đánh giá các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến khách hàng của họ, chống lại các tội phạm tài chính như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá các bước liên quan đến KYC và cách InvestGlass CRM và giải pháp cổng thông tin kỹ thuật số có thể tăng năng suất và hợp lý hóa các quy trình KYC.

1. Chương trình nhận dạng khách hàng (CIP)

Bước đầu tiên trong thủ tục KYC là chương trình nhận dạng khách hàng (CIP). Quá trình này liên quan đến việc thu thập thông tin cần thiết về một khách hàng tiềm năng, bao gồm:

  • Họ và tên
  • Ngày sinh
  • Địa chỉ
  • Số nhận dạng (ví dụ: Số An sinh Xã hội, hộ chiếu hoặc giấy tờ tùy thân khác do chính phủ cấp)

InvestGlass cung cấp giải pháp giới thiệu kỹ thuật số giúp đơn giản hóa việc nhận dạng khách hàng bằng cách tự động thu thập dữ liệu và tích hợp liền mạch với các hệ thống khác.

2. Thẩm định khách hàng (CDD)

Sau khi thu thập thông tin khách hàng, các tổ chức tài chính phải thực hiện thẩm định khách hàng (CDD) để đánh giá các rủi ro tiềm ẩn. Đánh giá rủi ro này liên quan đến việc đánh giá các yếu tố như nền tảng, nghề nghiệp và giao dịch tài chính của khách hàng.

Các công cụ bán hàng của InvestGlass hỗ trợ CDD bằng cách cung cấp một nền tảng tập trung để theo dõi các tương tác của khách hàng, phân tích dữ liệu và xác định các mẫu chỉ ra rủi ro tiềm ẩn.

3. Tăng cường thẩm định (EDD) và xác minh tài liệu

Đối với khách hàng có rủi ro cao hơn, các tổ chức tài chính có thể cần tiến hành thẩm định nâng cao (EDD). Quá trình này liên quan đến việc có được thông tin bổ sung về khách hàng và xác minh tính xác thực của tài liệu của họ.

Cổng thông tin hợp tác InvestGlass tạo điều kiện xác minh tài liệu và EDD hiệu quả bằng cách cung cấp một nền tảng an toàn để chia sẻ, xem xét và lưu trữ tài liệu của khách hàng.

4. Giám sát liên tục và giám sát giao dịch

Các tổ chức tài chính phải thực hiện giám sát liên tục để duy trì thông tin khách hàng cập nhật và phát hiện các hoạt động đáng ngờ. Quá trình này liên quan đến việc theo dõi các giao dịch của khách hàng và cập nhật hồ sơ KYC thường xuyên.

Các công cụ tự động hóa InvestGlass hợp lý hóa việc giám sát liên tục bằng cách tự động hóa các tác vụ khác nhau như cập nhật hồ sơ khách hàng, theo dõi các mẫu giao dịch và tạo cảnh báo cho các hoạt động bất thường.

5. Báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN)

Cuối cùng, các tổ chức tài chính phải báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cho Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) và các cơ quan quản lý có liên quan khác. Bước này duy trì tính minh bạch và giúp ngăn chặn tội phạm tài chính.

Các công cụ tiếp thị của InvestGlass đơn giản hóa việc báo cáo bằng cách cung cấp các mẫu có thể tùy chỉnh và tự động hóa quy trình gửi.

Tăng năng suất với các giải pháp KYC của InvestGlass

InvestGlass CRM và giải pháp cổng thông tin kỹ thuật số cung cấp một nền tảng toàn diện để quản lý các thủ tục KYC. Bằng cách chọn InvestGlass, các tổ chức tài chính có thể:

  • Hợp lý hóa quy trình giới thiệu khách hàng và xác minh KYC
  • Tăng cường cộng tác giữa các thành viên trong nhóm
  • Tự động hóa các công việc thường ngày và cải thiện năng suất
  • Duy trì tuân thủ các quy định KYC đang phát triển

InvestGlass có thể được lưu trữ trên máy chủ của ngân hàng, đảm bảo rằng tất cả dữ liệu khách hàng nhạy cảm vẫn được bảo mật và bảo vệ. Tăng năng suất của bạn và luôn tuân thủ InvestGlass, giải pháp tối ưu để quản lý KYC trong ngành tài chính.

Danh sách kiểm tra KYC, Các bước liên quan đến KYC