5 cách để cải thiện trải nghiệm xác minh của bạn
Nếu bạn giống như hầu hết mọi người, có lẽ bạn sợ ý tưởng phải trải qua quá trình xác minh mỗi khi bạn muốn mua hàng. Nó có thể tốn thời gian và bực bội, đặc biệt nếu dịch vụ xác minh chậm hoặc không phản hồi.
Nhưng có nhiều cách để làm cho quá trình xác minh dễ dàng và nhanh hơn, và chúng tôi sẽ chỉ cho bạn cách thực hiện. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về ba phương pháp để cải thiện trải nghiệm xác minh của bạn với InvestGlass CRM và ONFIDO.
InvestGlass đang làm việc với nhiều phần mềm xác minh danh tính, nhưng ONFIDO chắc chắn là ưu tiên của chúng tôi đối với một số lượng lớn các quy trình xác minh khách hàng.
1. Tầm quan trọng của việc xác minh danh tính
Một trong những lý do chính khiến quá trình xác minh có thể gây bực bội và tốn thời gian là nó thường được thực hiện thủ công. Điều này có nghĩa là ai đó phải xem xét từng tài liệu do khách hàng gửi và so sánh nó với hồ sơ của họ. Điều này không chỉ chậm mà còn tốn kém, vì nó đòi hỏi thêm nhân viên để quản lý quy trình.
Giới thiệu kỹ thuật số InvestGlass cung cấp khả năng giới thiệu khách hàng linh hoạt cho bất kỳ loại ngành nào. Khi chúng tôi không có công cụ, chúng tôi kết nối với API của bên thứ ba cho những việc sau:
- Quét giấy tờ tùy thân
- Cơ sở dữ liệu gian lận danh tính
- Xác minh địa chỉ
- Xác minh MRZ
- Xác minh giao dịch và đặc biệt cho tiền điện tử
- Cơ sở dữ liệu rửa tiền
- Nhận dạng khuôn mặt
Một số công ty chúng tôi làm việc cùng muốn hỏi tất cả các câu hỏi khi giới thiệu ban đầu. Chúng tôi không nghĩ đó là một ý tưởng hay! Nó giống như các nhà bán lẻ Thương mại điện tử, nếu bạn đặt câu hỏi về quy trình KYC để mua giày, sẽ không ai thanh toán hoặc thậm chí đăng ký!
Khách hàng mong muốn kiểm tra nhanh chóng nếu dịch vụ bạn đang cung cấp phù hợp với mong đợi của họ. Do đó, các quy trình KYC nên được bắt đầu theo đúng thứ tự. Chúng tôi luôn khuyên bạn nên tạo quy trình giới thiệu nhẹ nhàng bằng cách hỏi tối đa 3 đến 5 câu hỏi, sau đó cấp quyền truy cập vào cổng thông tin khách hàng của Investglass để gửi kiểm tra tuân thủ bổ sung.
2. Cách cải thiện trải nghiệm xác minh của bạn với quy trình xác minh InvestGlass CRM và ONFIDO
Có một số cách để bạn có thể cải thiện trải nghiệm xác minh của mình với InvestGlass CRM và ONFIDO. Dưới đây là một vài trong số họ:
– Sử dụng xác minh tự động: Xác minh tự động là cách nhanh nhất và hiệu quả nhất để xác minh danh tính. Nó sử dụng công nghệ để tự động so sánh các tài liệu với cơ sở dữ liệu hồ sơ, có nghĩa là không cần phải xem xét thủ công. Điều này tăng tốc quá trình và giảm chi phí liên quan đến xác minh.
– Sử dụng dịch vụ xác minh danh tính đáng tin cậy: InvestGlass CRM và ONFIDO đều là những dịch vụ xác minh danh tính đáng tin cậy đã được các doanh nghiệp trên toàn thế giới tin dùng. Cả hai đều cung cấp các dịch vụ xác minh nhanh chóng, hiệu quả và đáng tin cậy sẽ giúp quá trình này dễ dàng hơn cho bạn.
– Tải lên tài liệu của bạn một cách nhanh chóng và chính xác: Đảm bảo rằng bạn tải lên tài liệu của mình một cách nhanh chóng và chính xác để không cần phải xem xét thủ công thêm. Điều này sẽ tăng tốc quá trình và giúp bạn dễ dàng hơn.
Cuối cùng không kém phần quan trọng, ONFIDO cung cấp một công cụ tuyệt đẹp có tỷ lệ chuyển đổi rất cao. Đây là bản chất của việc cung cấp một công nghệ tốt, nó sẽ tự nhiên giành được sự tin tưởng của khách hàng.
3. Lợi ích của việc sử dụng dịch vụ xác minh tự động để xác minh khách hàng
Quá trình xác minh khách hàng là cần thiết để đảm bảo sự an toàn và bảo mật của các ngành tài chính. Bằng cách xác minh danh tính của khách hàng, doanh nghiệp có thể giảm nguy cơ gian lận và rửa tiền. Ngoài ra, bằng cách sử dụng dịch vụ xác minh danh tính đáng tin cậy như InvestGlass CRM hoặc ONFIDO, các doanh nghiệp có thể đẩy nhanh quá trình xác minh và giúp khách hàng của họ dễ dàng hơn.
Các quy trình thủ công nên được ngăn chặn vì chúng sẽ không cung cấp bảo vệ dữ liệu tốt, chúng sẽ không ngăn chặn gian lận và làm chậm các doanh nghiệp trực tuyến. Xác minh ID có thể được kiểm tra kỹ nhưng lớp thứ 2 sẽ là kết nối API với một dịch vụ như ONFIDO.
Có nhiều lý do tại sao các doanh nghiệp có thể chọn thu thập dữ liệu sinh trắc học. Dưới đây là một vài trong số họ:
1. Để cải thiện bảo mật: Dữ liệu sinh trắc học là một cách đáng tin cậy hơn để xác minh danh tính so với các phương pháp truyền thống như mật khẩu hoặc thẻ ID. Bằng cách thu thập và lưu trữ dữ liệu sinh trắc học, các doanh nghiệp có thể cải thiện tính bảo mật của hệ thống và giảm nguy cơ gian lận hoặc đánh cắp danh tính.
2. Để đẩy nhanh quá trình xác minh: Thu thập dữ liệu sinh trắc học có thể đẩy nhanh quá trình xác minh, giúp khách hàng dễ dàng tiếp cận các dịch vụ họ cần hơn.
3. Để xây dựng lòng tin của khách hàng: Bằng cách thu thập dữ liệu sinh trắc học, các doanh nghiệp có thể cho khách hàng thấy rằng họ coi trọng vấn đề bảo mật và đang làm mọi thứ có thể để bảo vệ họ khỏi gian lận và trộm cắp danh tính. Điều này xây dựng niềm tin và khuyến khích khách hàng hợp tác kinh doanh với họ.
4. Lời kết cho trải nghiệm khách hàng hiện đại
Chọn phương pháp xác minh phù hợp cho mục tiêu của bạn
Khách hàng mới đến từ các quốc gia khác nhau, đó là bước đầu tiên để kiểm tra xem khách hàng đến từ quốc gia nào và liệu họ có bị hạn chế chia sẻ thông tin như xác minh sinh trắc học, hộ chiếu hoặc CID bị hạn chế - Dữ liệu nhận dạng khách hàng hay không. CID là một chủ đề nóng trong các dịch vụ tài chính và chúng tôi có thể cung cấp quyền truy cập tức thì vào InvestGlass được lưu trữ trên máy chủ của bạn.
Để cải thiện việc giới thiệu khách hàng của bạn, bạn nên đảm bảo rằng bạn có các công cụ phù hợp.
Xác minh khách hàng không ma sát
Đảm bảo rằng việc giới thiệu của bạn có thể được nhìn thấy trên bất kỳ thiết bị di động nào và phù hợp với các yêu cầu quy định hiện hành. Dù sao nó cũng sẽ phù hợp với mong đợi của khách hàng. Một xác minh đầy đủ nên được giải thích trước. Nếu khách hàng cần thu thập các tài liệu nhận dạng khó tìm - tài liệu công ty - bạn nên cảnh báo họ để nâng cao kỳ vọng của khách hàng.
Xác minh đảm bảo cao trong các thị trường mới đầy rủi ro
Đảm bảo rằng bạn đang sử dụng kiểm tra đảm bảo cao như kiểm tra OCR tài liệu và xác minh sinh trắc học. Điều này yêu cầu khách hàng chụp ảnh ID và khuôn mặt của họ. Đó là ma sát cao hơn một chút đối với việc giới thiệu kỹ thuật số của bạn nhưng tạo ra mức độ đảm bảo mạnh mẽ về danh tính của người đó. ONFIDO chưa bao gồm tiền điện tử, vì vậy chúng tôi có thể sử dụng các nhà cung cấp khác như Scorechain cho mục đích này.
Trình tạo quy trình làm việc
Bạn có thể sử dụng trình tạo quy trình làm việc InvestGlass Automation và Onfido Studio để xây dựng nhằm tạo các đường dẫn khác nhau cho khách hàng có rủi ro cao hơn và khách hàng rủi ro thấp. Bạn có thể cung cấp quy trình đăng ký khác nhau dựa trên độ phức tạp.
Trải nghiệm giới thiệu khách hàng màu đỏ, cam, xanh lá cây sẽ khác nhau dựa trên dữ liệu khách hàng. Khách hàng có xác minh id phức tạp hoặc hiện diện danh tính kỹ thuật số không tồn tại biết rằng việc giới thiệu có thể phức tạp.
Một trong những lợi ích chính của việc sử dụng tự động hóa InvestGlass là nó có thể tăng tốc quá trình xác minh và giúp khách hàng của bạn dễ dàng hơn. Ngoài ra, bằng cách sử dụng dịch vụ xác minh danh tính đáng tin cậy như ONFIDO, các doanh nghiệp có thể giảm nguy cơ gian lận và rửa tiền. Điều quan trọng là sử dụng tự động hóa để ngăn ngừa lỗi.
5. Tính mô-đun và tính linh hoạt của xác minh ID và trải nghiệm khách hàng kỹ thuật số
InvestGlass digital onboarding cực kỳ linh hoạt và có thể được sử dụng cho một hình thức duy nhất hoặc nhiều hình thức mà chúng tôi gọi là "gói". Gói này là một cách tuyệt vời để thu thập nhiều hợp đồng được ký kết và ngăn chặn việc kiểm tra KYC rườm rà. Thật vậy, nếu bạn trả lời các câu hỏi trên một biểu mẫu, sau khi gửi biểu mẫu, tất cả các câu trả lời liên quan sẽ điền vào biểu mẫu tiếp theo. Đây là trải nghiệm giới thiệu khách hàng tốt nhất mà bạn có thể cung cấp. Bạn có thể thêm Onfido sau đó một trang - đây là ONFIDO SDK.
SDK, hay bộ công cụ phát triển phần mềm, là một bộ công cụ giúp các nhà phát triển tạo ứng dụng. Trong trường hợp xác minh danh tính, SDK sẽ cung cấp cho nhà phát triển các công cụ cần thiết để tích hợp xác minh danh tính vào ứng dụng của họ. Điều này sẽ bao gồm những thứ như API và thư viện giúp kết nối với dịch vụ xác minh dễ dàng hơn.
API là viết tắt của "Giao diện lập trình ứng dụng". API là một tập hợp các hướng dẫn cho phép hai ứng dụng giao tiếp với nhau. Trong trường hợp xác minh danh tính, API sẽ cho phép ứng dụng giao tiếp với dịch vụ xác minh danh tính. Điều này sẽ bao gồm những việc như yêu cầu kiểm tra xác minh, truy xuất kết quả và quản lý cài đặt tài khoản. API là một cách tuyệt vời để cung cấp kiểm tra thời gian thực và nó là một công nghệ đáng tin cậy.
InvestGlass kết nối với API ONFIDO chỉ bằng một cú nhấp chuột - không cần lập trình để xác minh sinh trắc học hoặc danh tính.
Khi nói đến việc xác minh danh tính của khách hàng, có một số phương pháp khác nhau mà bạn có thể sử dụng. Trong bài viết này, chúng tôi đã xem xét ba cách mà các doanh nghiệp có thể cải thiện trải nghiệm xác minh của họ: bằng cách sử dụng xác minh không ma sát, xác minh đảm bảo cao và trình tạo quy trình làm việc. Ngoài ra, chúng tôi đã khám phá cách tự động hóa InvestGlass có thể được sử dụng để tăng tốc quá trình và giúp khách hàng của bạn dễ dàng hơn.
Bằng cách sử dụng kết hợp các phương pháp và công cụ này, doanh nghiệp có thể tạo ra một quy trình giới thiệu khách hàng trơn tru và hiệu quả, tuân thủ các quy định hiện hành. Hơn nữa, bằng cách sử dụng dịch vụ xác minh danh tính đáng tin cậy như ONFIDO, các doanh nghiệp có thể giảm nguy cơ gian lận và rửa tiền.