Что означает ГНВИС?

вид с воздуха на городские здания у водоема в дневное время

Что означает ГНВИС?

High Net Worth Individual (HNWI) - это обозначение, используемое в индустрии финансовых услуг для обозначения лиц с высокими доходами и/или значительными активами. Как правило, HNWI имеют инвестируемые активы в размере $1 млн и более, а также могут иметь годовой доход свыше $250 000. В некоторых случаях человек с меньшими активами может считаться HNWI, если его годовой доход значительно выше среднего.

Термин HNWI обычно используется банками, инвестиционными менеджерами и другими поставщиками финансовых услуг для определения потенциальных клиентов, которые могут извлечь выгоду из их продуктов и услуг. Хотя не существует строгого определения того, что представляет собой HNWI, это обозначение обычно присваивается лицам, имеющим значительную сумму располагаемого дохода и/или инвестируемых активов.

HNWI являются важным целевым рынком для индустрии финансовых услуг, поскольку они, как правило, имеют высокий уровень располагаемого дохода и с большей вероятностью будут инвестировать свои деньги, чем лица с более низкими доходами.

вид с воздуха на городские здания у водоема в дневное время

Согласно отчету World Wealth Report 2022, опубликованному компанией Capgemini, в мире насчитывается около 18,6 миллионов HNWI, совокупное состояние которых составляет 64,9 триллиона долларов США. Это означает увеличение на 2,4 миллиона HNWI и на 5,6 триллиона долларов США по сравнению с 2020 годом. Наибольшее количество HNWIs проживает в Северной Америке (6,7 млн), за ней следуют Европа (5,3 млн) и Азиатско-Тихоокеанский регион (4,5 млн) (World Wealth Report).

Как управляющие состоянием сохраняют состояние состоятельных людей?

Менеджеры по управлению частным капиталом обычно работают с крупными частными лицами, чтобы помочь им сохранить и приумножить свое состояние. Это может включать в себя различные виды деятельности, такие как инвестирование их денег в активы, которые со временем будут дорожать, помощь в эффективном управлении налогами и предоставление консультаций по финансовому планированию.

Многие HNWI имеют сложные финансовые ситуации, поэтому для них важно работать с компаниями по управлению состоянием, которые могут предоставить индивидуальные консультации и решения. Компании по управлению состоянием, как правило, обладают глубоким пониманием финансовых рынков и располагают ликвидными активами, чтобы помочь HNWI увеличить свое состояние в долгосрочной перспективе.

Менеджеры по управлению благосостоянием все чаще сталкиваются с проблемой эксклюзивных услуг, предоставляемых другими финансовыми специалистами, такими как private banking. Private banking имеет более глобальный подход к управлению состоянием клиентов: инвестиционные стратегии, налоговые консультации, размещение акций до IPO (первичное размещение акций), инвестиции в стоимость в нескольких странах и даже организация специальных мероприятий - вот некоторые услуги private banking.

В какие типичные инвестируемые активы инвестируют состоятельные люди?

HNWI обычно инвестируют в различные активы, включая акции, облигации, недвижимость и частный капитал. Они также могут инвестировать в более спекулятивные активы, такие как хедж-фонды и венчурный капитал. Они инвестируют как в ликвидные, так и в неликвидные активы. Обычно они держат не менее 30 000 долларов в инвестируемых активах. HNWI часто рассматриваются как аккредитованные инвесторы, и банки предлагают более сложные инвестиционные инструменты. Большинство финансовых консультантов предлагают услуги специалистов по продуктам для калибровки своих предложений для этого сегмента инвесторов.

Какие преимущества дает статус состоятельного человека?

Есть несколько преимуществ, которые дает статус HNWI. Во-первых, состоятельные лица обычно имеют более высокий уровень располагаемого дохода, чем другие лица, что означает, что у них есть легкий доступ к инвестициям, и они могут больше рисковать. Во-вторых, HNWI обычно имеют доступ к более широкому спектру инвестиционных возможностей, чем другие инвесторы, поскольку у них часто есть капитал для инвестирования в более спекулятивные активы. Наконец, HNWI, как правило, имеют доступ к более высокому уровню финансовых консультаций и поддержки, чем другие инвесторы, поскольку они могут позволить себе оплатить услуги управляющих частным капиталом.

С какими трудностями сталкивается человек с высоким уровнем благосостояния?

Принадлежность к категории HNWI также сопряжена с рядом трудностей. У состоятельных людей часто бывают сложные финансовые ситуации, что может затруднить поиск подходящей компании по управлению состоянием. Наконец, состоятельные люди могут быть объектом общественного внимания и внимания СМИ, что может быть навязчивым и вызывать стресс.

белый катер на причале в дневное время

Компании по управлению инвестициями и другие финансовые учреждения могут помочь HNWI в управлении их личными активами и помочь им сократить неограниченные расходы. Инвестиционный консультант должен оставаться хорошо организованным и проводить классификацию HNWI, чтобы правильно управлять состоянием HNWI. В этом случае использование CRM может быть очень полезным. InvestGlass - это швейцарская CRM и PMS, полностью гибкая и настраиваемая. Мировые банки и другие финансовые учреждения используют InvestGlass для развития своего бизнеса и более оперативного взаимодействия со своими клиентами. Многие компании по управлению инвестициями используют это швейцарское облако для управления сверхвысоким чистым капиталом своих клиентов. 

Основные выводы

Состоятельные люди - это часть верхнего 1% населения мира, владеющая инвестируемыми активами на сумму более 1 миллиона долларов США. Они пользуются большим спросом у управляющих частным капиталом, так как имеют определенную сумму наличности и поэтому могут получить доступ к большой панели инвестиций. InvestGlass предоставляет необходимые инструменты CRM и PMS для менеджеров по управлению благосостоянием, чтобы позаботиться об ультра HWNI. PMS, система управления портфелем, покажет, как начисляется плата за портфели.

Платформа построена с инструментами для любого типа активов, таких как частный акционерный капитал и частный долг. Решение размещено на швейцарских серверах, что является еще одной гарантией того, что имена клиентов не будут записаны на американских серверах. Решение создано для банков и многосемейных управляющих. Цифровые формы InvestGlass станут фантастическим способом моделирования пенсионного плана, показывая, как можно защитить наличные деньги для будущих инвестиций. С помощью цифрового портала HNWIs смогут пользоваться такими привилегиями, как снижение комиссионных сборов, доступ к специальным мероприятиям, специальные тарифы, программа повышения класса роскошных отелей и множество скидок.

InvestGlass PMS может быть подключен к банковским или брокерским счетам, а его инструменты будут способствовать новым приглашениям с учетом требований MIFID и LSFIN FIDLEG.

hnwi, HNWIS

Найдите правильный совет для каждого клиента

Найдите правильный совет для каждого клиента

1
1

1
© InvestGlass. Все права защищены. Powered by InvestGlass.