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Quais são as 5 etapas envolvidas no KYC?

chaves à mão

As 5 etapas principais do KYC: Domine a Conformidade com a InvestGlass

O Know Your Customer (KYC) é um processo de conformidade fundamental para as instituições financeiras. Ajuda-as a identificar e avaliar os riscos potenciais associados aos seus clientes, combatendo crimes financeiros como o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Neste artigo, exploraremos as etapas envolvidas no KYC e como a solução InvestGlass CRM e o portal digital podem aumentar a produtividade e simplificar os processos KYC.

1. Programa de identificação de clientes (PCI)

A primeira etapa do procedimento KYC é o programa de identificação do cliente (CIP). Este processo envolve a recolha de informações essenciais sobre um potencial cliente, incluindo:

  • Nome completo
  • Data de nascimento
  • Endereço
  • Número de identificação (por exemplo, número de segurança social, passaporte ou outro documento de identificação emitido pelo governo)

A InvestGlass oferece uma solução de integração digital que simplifica a identificação do cliente, automatizando a recolha de dados e integrando-se perfeitamente com outros sistemas.

2. Diligência prévia do cliente (CDD)

Após a recolha de informações sobre o cliente, as instituições financeiras devem efetuar a diligência devida ao cliente (CDD) para avaliar os riscos potenciais. Esta avaliação de risco envolve a avaliação de factores como os antecedentes, a ocupação e as transacções financeiras do cliente.

As ferramentas de vendas da InvestGlass auxiliam no CDD, fornecendo uma plataforma centralizada para acompanhar as interações com os clientes, analisar dados e identificar padrões indicativos de riscos potenciais.

3. Diligência devida reforçada (EDD) e verificação de documentos

No caso de clientes de risco mais elevado, as instituições financeiras poderão ter de efetuar uma diligência devida reforçada (EDD). Este processo envolve a obtenção de informações adicionais sobre o cliente e a verificação da autenticidade dos seus documentos.

O portal colaborativo InvestGlass facilita a verificação eficiente de documentos e EDD, fornecendo uma plataforma segura para compartilhar, revisar e armazenar documentos do cliente.

4. Acompanhamento contínuo e acompanhamento das transacções

As instituições financeiras devem efetuar um acompanhamento contínuo para manter actualizada a informação sobre os clientes e detetar actividades suspeitas. Este processo envolve a monitorização das transacções dos clientes e a atualização regular dos registos KYC.

As ferramentas de automatização da InvestGlass simplificam a monitorização contínua, automatizando várias tarefas, tais como a atualização dos perfis dos clientes, o acompanhamento dos padrões de transação e a geração de alertas para actividades invulgares.

5. Comunicação de actividades suspeitas à Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Por último, as instituições financeiras devem comunicar quaisquer actividades suspeitas à Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e a outras autoridades reguladoras relevantes. Esta medida mantém a transparência e ajuda a prevenir a criminalidade financeira.

As ferramentas de marketing da InvestGlass simplificam a elaboração de relatórios, fornecendo modelos personalizáveis e automatizando o processo de apresentação.

Aumente a produtividade com as soluções InvestGlass KYC

A solução InvestGlass CRM e o portal digital oferecem uma plataforma abrangente para a gestão dos procedimentos KYC. Ao escolher a InvestGlass, as instituições financeiras podem:

  • Simplifique os processos de integração de clientes e de verificação KYC
  • Melhore a colaboração entre os membros da equipa
  • Automatize tarefas de rotina e melhore a produtividade
  • Mantenha-se em conformidade com os regulamentos KYC em constante evolução

InvestGlass pode ser hospedado nos servidores dos bancos, garantindo que todos os dados sensíveis dos clientes permaneçam seguros e protegidos. Aumente a sua produtividade e mantenha-se em conformidade com InvestGlass, a solução definitiva para a gestão KYC na indústria financeira.

Lista de controlo KYC, Etapas envolvidas no KYC