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Quais são as 5 etapas envolvidas no KYC?
As 5 etapas principais do KYC: Domine a Conformidade com a InvestGlass
O Know Your Customer (KYC) é um processo de conformidade fundamental para as instituições financeiras. Ajuda-as a identificar e avaliar os riscos potenciais associados aos seus clientes, combatendo crimes financeiros como o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Neste artigo, exploraremos as etapas envolvidas no KYC e como a solução InvestGlass CRM e o portal digital podem aumentar a produtividade e simplificar os processos KYC.
1. Programa de identificação de clientes (PCI)
A primeira etapa do procedimento KYC é o programa de identificação do cliente (CIP). Este processo envolve a recolha de informações essenciais sobre um potencial cliente, incluindo:
- Nome completo
- Data de nascimento
- Endereço
- Número de identificação (por exemplo, número de segurança social, passaporte ou outro documento de identificação emitido pelo governo)
A InvestGlass oferece uma solução de integração digital que simplifica a identificação do cliente, automatizando a recolha de dados e integrando-se perfeitamente com outros sistemas.
2. Diligência prévia do cliente (CDD)
Após a recolha de informações sobre o cliente, as instituições financeiras devem efetuar a diligência devida ao cliente (CDD) para avaliar os riscos potenciais. Esta avaliação de risco envolve a avaliação de factores como os antecedentes, a ocupação e as transacções financeiras do cliente.
As ferramentas de vendas da InvestGlass auxiliam no CDD, fornecendo uma plataforma centralizada para acompanhar as interações com os clientes, analisar dados e identificar padrões indicativos de riscos potenciais.
3. Diligência devida reforçada (EDD) e verificação de documentos
No caso de clientes de risco mais elevado, as instituições financeiras poderão ter de efetuar uma diligência devida reforçada (EDD). Este processo envolve a obtenção de informações adicionais sobre o cliente e a verificação da autenticidade dos seus documentos.
O portal colaborativo InvestGlass facilita a verificação eficiente de documentos e EDD, fornecendo uma plataforma segura para compartilhar, revisar e armazenar documentos do cliente.
4. Acompanhamento contínuo e acompanhamento das transacções
As instituições financeiras devem efetuar um acompanhamento contínuo para manter actualizada a informação sobre os clientes e detetar actividades suspeitas. Este processo envolve a monitorização das transacções dos clientes e a atualização regular dos registos KYC.
As ferramentas de automatização da InvestGlass simplificam a monitorização contínua, automatizando várias tarefas, tais como a atualização dos perfis dos clientes, o acompanhamento dos padrões de transação e a geração de alertas para actividades invulgares.
5. Comunicação de actividades suspeitas à Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Por último, as instituições financeiras devem comunicar quaisquer actividades suspeitas à Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e a outras autoridades reguladoras relevantes. Esta medida mantém a transparência e ajuda a prevenir a criminalidade financeira.
As ferramentas de marketing da InvestGlass simplificam a elaboração de relatórios, fornecendo modelos personalizáveis e automatizando o processo de apresentação.
Aumente a produtividade com as soluções InvestGlass KYC
A solução InvestGlass CRM e o portal digital oferecem uma plataforma abrangente para a gestão dos procedimentos KYC. Ao escolher a InvestGlass, as instituições financeiras podem:
- Simplifique os processos de integração de clientes e de verificação KYC
- Melhore a colaboração entre os membros da equipa
- Automatize tarefas de rotina e melhore a produtividade
- Mantenha-se em conformidade com os regulamentos KYC em constante evolução
InvestGlass pode ser hospedado nos servidores dos bancos, garantindo que todos os dados sensíveis dos clientes permaneçam seguros e protegidos. Aumente a sua produtividade e mantenha-se em conformidade com InvestGlass, a solução definitiva para a gestão KYC na indústria financeira.