A indexação direta é melhor do que o ETF? Implementing Personalized, Tax-Efficient Portfolios at Scale (Implementação de portfólios personalizados e com eficiência fiscal em escala)
Quando se trata de investir, há muitas opções para o senhor escolher. Uma opção popular são os fundos negociados em bolsa (ETFs). Os ETFs oferecem aos investidores uma maneira de obter exposição a uma cesta de ativos e podem ser negociados da mesma forma que as ações. Mas a indexação direta é melhor do que os ETFs? Aqui está o que o senhor precisa saber e se conectar às ferramentas InvestGlass criadas para gerentes de portfólio e consultores financeiros.
- O que é indexação direta?
- Buscando eficiência fiscal em uma conta administrada separadamente
- Como oferecer personalização para seus investidores
- Que tipos de investidores podem ser adequados para uma estratégia de indexação direta
O que é indexação direta versus fundo mútuo?
A indexação direta é uma estratégia de investimento que envolve a compra e a manutenção de ações individuais em vez da compra de ETFs. Essa pode ser uma forma de investimento mais eficiente em termos fiscais, pois permite que os investidores evitem pagar impostos sobre ganhos de capital nos próprios ETFs. Além disso, a indexação direta pode proporcionar aos investidores mais personalização e controle sobre seus portfólios.
Um ETF, ou fundo negociado em bolsa, é um tipo de fundo de investimento que detém ativos como ações, commodities ou títulos e pode ser negociado em bolsas de valores. Os ETFs oferecem aos investidores uma maneira de obter exposição a uma cesta de ativos e podem ser comprados e vendidos da mesma forma que as ações. Em geral, os ETFs são preferidos aos fundos de índice tradicionais porque geralmente têm custos mais baixos e vantagens fiscais. Isso é diferente de ações fracionárias, que envolvem a criação de várias contas e o investimento em frações de ações.
Um ETF pode incluir uma variedade de ativos, inclusive ações, commodities e títulos. Isso pode proporcionar aos investidores exposição a uma variedade de mercados e pode ser uma maneira conveniente de investir. Além disso, os ETFs podem ser negociados em bolsas de valores, o que facilita a compra e a venda. Os ETFs podem incluir estratégias sofisticadas que têm impacto sobre a coleta de prejuízos fiscais. Também é possível compensar ganhos de capital se forem usados corretamente. A conta tributável pode variar em cada país, portanto, certifique-se de consultar seu consultor financeiro primeiro. É claro que, se o senhor estiver usando um consultor robô, o trabalho do profissional tributário geralmente está incluído na solução do consultor robô.
Como InvestGlass, sugerimos que nossos clientes sejam professores e abordem as possíveis economias fiscais dentro da proposta de gerenciamento de portfólio.
Buscar eficiência fiscal em uma conta administrada separadamente com estratégias de indexação direta
A eficiência fiscal é uma consideração fundamental para os investidores. Ao usar uma estratégia de indexação direta, os investidores podem evitar o pagamento de impostos sobre ganhos de capital nos próprios ETFs. Essa pode ser uma forma de investimento mais eficiente em termos fiscais, pois permite que os investidores mantenham mais de seus lucros. Além disso, a indexação direta pode proporcionar aos investidores mais personalização e controle sobre seus portfólios.
Os gerentes de portfólio estão acostumados a criar mandatos de portfólio que, para o Matic investing ou estratégias ativas, incluirão títulos de eficiência fiscal. O senhor também poderá vender ações que tenham caído e usar a perda para compensar os ganhos como uma forma de reduzir sua conta de impostos ou evitar impostos por completo.
Como oferecer personalização para seus investidores
A InvestGlass criou uma solução de integração digital para gestores de fundos e empresas de consultoria que buscam criar soluções de consultoria robótica. Esses modelos são criados sem nenhum conhecimento de codificação e facilitarão a seleção da maioria das estratégias de investimento.
Essas ferramentas de integração são adequadas para investidores institucionais ou investidores de varejo. Apenas o formato varia, pois o senhor pode não mostrar aos investidores de varejo informações como :
- erro de rastreamento
- títulos subjacentes totalmente transparentes
- redução dos custos comerciais
- gestão tributária de fundos
- desempenho do índice e do índice de referência
- descrição detalhada do investimento
- exposição a fatores
- mínimos de investimento
- certos riscos e condições de mercado com backtesting
O robo advisor está conectado à ferramenta de gerenciamento de portfólio InvestGlass, que permite o gerenciamento eficiente de contas gerenciadas separadamente. O layout e o plano de fundo podem ser adaptados com base no investimento temático que o senhor ofereceria.
Que tipos de investidores podem ser adequados para uma estratégia de indexação direta e fundos negociados em bolsa
Os investidores individuais apreciarão a estratégia de indexação direta porque ela lhes permite evitar o pagamento de impostos sobre ganhos de capital sobre os próprios ETFs. Essa pode ser uma forma de investimento mais eficiente do ponto de vista fiscal, pois permite que os investidores mantenham uma parte maior de seus lucros. Além disso, a indexação direta pode proporcionar aos investidores mais personalização e controle sobre seus portfólios.
Investidores sensíveis a impostos, como investidores de alto patrimônio líquido e planos de pensão, também podem achar a indexação direta atraente. A indexação direta permite que esses investidores gerenciem melhor seus impostos, compensando ganhos com perdas. As pessoas físicas de alto patrimônio líquido também podem se beneficiar da personalização dos portfólios proporcionada por uma estratégia de indexação direta. O mesmo tipo de cliente pode ter relação com os custos de transação e os retornos após os impostos. Em seguida, o senhor fornecerá documentos fiscais para cada investimento específico.
A indexação direta é uma forma de investimento mais eficiente do ponto de vista fiscal, pois permite que os investidores mantenham uma parte maior de seus lucros. Além disso, a indexação direta pode proporcionar aos investidores mais personalização e controle sobre seus portfólios. Investidores sensíveis a impostos, como pessoas físicas com alto patrimônio líquido e planos de pensão, também podem achar a indexação direta atraente. A indexação direta permite que esses investidores gerenciem melhor seus impostos, compensando ganhos com perdas. As pessoas físicas de alto patrimônio líquido também podem se beneficiar da personalização dos portfólios proporcionada por uma estratégia de indexação direta.
A indexação direta, juntamente com o InvestGlass Digital onboarding + gerenciamento de portfólio , é uma maneira fantástica de responder aos valores pessoais de cada investidor, aos objetivos de investimento e aos serviços de consultoria hiperindividualizados.