L'importance de l'assainissement de KYC et pourquoi vous devriez le faire
In recent months, numerous companies have faced substantial fines for failing to comply with Know Your Customer (KYC) regulations. For instance, in October 2024, Starling Bank was fined £29 million by the UK’s Financial Conduct Authority (FCA) for inadequate financial crime controls that left the banking system vulnerable to criminals and sanctioned individuals.
Similarly, in November 2024, Metro Bank received a £16.7 million fine from the FCA due to failures in anti-money laundering controls between 2016 and 2020, which allowed approximately 60 million transactions worth £51 billion to bypass proper scrutiny. These incidents underscore the critical importance of implementing robust compliance procedures and policies to avoid significant penalties and protect your company’s reputation.
Quelles sont les 3 composantes du KYC pour les institutions financières ?
Pour les institutions financières, les trois composantes du KYC sont la collecte, l'évaluation et la vérification des informations.
KYC (Know Your Customer) permet d'identifier les clients dans plusieurs institutions afin de minimiser la fraude. Il offre également un niveau de protection plus élevé aux entreprises et aux consommateurs contre les transactions frauduleuses. Pourquoi faut-il le faire systématiquement ?
Pour collecter les informations, vous avez besoin d'un CRM qui se trouve dans vos systèmes.
Desformulaires numériques pour enregistrer les données des clients et mettre en œuvre un processus KYC numérique. Cet outil vous aidera à atteindre les données des clients
Digital signature to let your client sign documentation.
Un fichier de données client pour stocker les documents d'identification et offrir des solutions numériques en libre-service avec le portail client. Ces outils combinés faciliteront la remédiation des clients car ils soutiendront les efforts de conformité pour collecter toutes les données.
Qu'est-ce que le processus de remédiation KYC ?
Dans le secteur financier, le processus de remédiation KYC intervient lorsqu'une institution prend conscience de l'implication active d'un client dans la criminalité financière et qu'elle doit mettre à jour ses dossiers KYC.
Pour que la banque ou tout autre type d'institution puisse continuer à faire des affaires avec ce client, elle doit remédier à ce compte en mettant à jour son score d'évaluation du risque ou en le résiliant complètement.
Une diligence accrue peut être nécessaire lorsqu'un client se trouve dans une catégorie de risque élevé. Des études ont montré que les entreprises qui disposent d'un processus de remédiation KYC sont plus susceptibles d'être en conformité avec les réglementations anti-blanchiment, car elles clôtureront très probablement le compte de tout client présentant un risque élevé. Cela peut les aider à éviter de lourdes amendes et pénalités de la part des organismes de réglementation.
Qu'est-ce que la remédiation AML et comment peut-elle détecter les délits financiers ?
AML remediation signifie anti-blanchiment d'argent. Le principe consiste à collecter suffisamment de données par le biais de la surveillance des transactions pour repérer une anomalie. Le blanchiment d'argent est le processus qui consiste à masquer la trace de l'argent pour en dissimuler l'origine. L'objectif est de prévenir les activités illégales telles que le financement du terrorisme, le trafic de drogue et l'évasion fiscale, ainsi que d'empêcher les criminels d'accéder aux fonds qu'ils ont obtenus illégalement.
Le blanchiment d'argent peut désormais s'appliquer à un portefeuille de crypto-monnaies. Un portefeuille cryptographique est un portefeuille contenant des crypto-monnaies. Les crypto-monnaies protègent l'identité de leur propriétaire en ne révélant pas l'identité de celui qui est à l'origine d'une transaction, afin de le protéger d'une éventuelle identification.
Maintenir un profil de client et d'entreprise propre, et authentifier les clients avec des informations KYC/AML vous aidera à vous conformer aux réglementations et à dissuader les fraudeurs de cibler votre entreprise. L'AML évolue - c'est pourquoi nous avons construit avec InvestGlass un outil d'automatisation que vous pouvez modifier vous-même.
Que font les analystes de la remédiation KYC dans les services financiers ?
Banks or independent advisors can start KYC remediation projects with pre-existing solutions provided by Fintech. Fintech is companies that have been regulated to provide KYC/AML or remediation services. They can work with your company to execute the project by providing all of the tools and knowledge needed in order to start a successful KYC Remediation Project.
Simplification des cas d'assainissement complexes
Avec InvestGlass CRM, nous proposons un processus de conformité KYC préétabli dans le cadre d'une solution cloud sécurisée avec une douzaine de spécialistes de la fintech. La solution est parfaite pour lutter contre le financement du terrorisme, grâce à l'intelligence artificielle qui filtre les clients à faible risque des clients à haut risque. Un processus d'approbation est essentiel pour améliorer le processus de gestion des risques et supprimera les futurs maux de tête liés à la remédiation grâce au répartiteur de tâches des équipes.
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