L'importance de l'assainissement de KYC et pourquoi vous devriez le faire
Ces derniers mois, de nombreuses entreprises se sont vu infliger des amendes pour non-respect de la règle "Know Your Customer" (connaissance du client). À la suite de ces amendes, il est aujourd'hui plus important que jamais de veiller à ce que votre entreprise mette en place des procédures et des politiques de conformité strictes afin de ne pas subir le même sort que certaines de ces entreprises malchanceuses. Cet article explique pourquoi la conformité est importante et comment éviter les sanctions.
Quelles sont les 3 composantes du KYC pour les institutions financières ?
Pour les institutions financières, les trois composantes du KYC sont la collecte, l'évaluation et la vérification des informations.
KYC (Know Your Customer) permet d'identifier les clients dans plusieurs institutions afin de minimiser la fraude. Il offre également un niveau de protection plus élevé aux entreprises et aux consommateurs contre les transactions frauduleuses. Pourquoi faut-il le faire systématiquement ?
Pour collecter les informations, vous avez besoin d'un CRM qui se trouve dans vos systèmes.
Desformulaires numériques pour enregistrer les données des clients et mettre en œuvre un processus KYC numérique. Cet outil vous aidera à atteindre les données des clients
Signature numérique pour permettre à votre client de signer la documentation.
Un fichier de données client pour stocker les documents d'identification et offrir des solutions numériques en libre-service avec le portail client. Ces outils combinés faciliteront la remédiation des clients car ils soutiendront les efforts de conformité pour collecter toutes les données.
Qu'est-ce que le processus de remédiation KYC ?
Dans le secteur financier, le processus de remédiation KYC intervient lorsqu'une institution prend conscience de l'implication active d'un client dans la criminalité financière et qu'elle doit mettre à jour ses dossiers KYC.
Pour que la banque ou tout autre type d'institution puisse continuer à faire des affaires avec ce client, elle doit remédier à ce compte en mettant à jour son score d'évaluation du risque ou en le résiliant complètement.
Une diligence accrue peut être nécessaire lorsqu'un client appartient à une catégorie à risque élevé. Des recherches ont montré que les entreprises qui disposent d'un processus de remédiation KYC sont plus susceptibles de se conformer aux réglementations anti-blanchiment, car elles résilieront très probablement le compte de tout client présentant un risque élevé. Cela peut les aider à éviter de lourdes amendes et pénalités de la part des organismes de réglementation.
Qu'est-ce que la remédiation AML et comment peut-elle détecter les délits financiers ?
AML remediation signifie anti-blanchiment d'argent. Le principe consiste à collecter suffisamment de données par le biais de la surveillance des transactions pour repérer une anomalie. Le blanchiment d'argent est le processus qui consiste à masquer la trace de l'argent pour en dissimuler l'origine. L'objectif est de prévenir les activités illégales telles que le financement du terrorisme, le trafic de drogue et l'évasion fiscale, ainsi que d'empêcher les criminels d'accéder aux fonds qu'ils ont obtenus illégalement.
Le blanchiment d'argent peut désormais s'appliquer à un portefeuille de crypto-monnaies. Un portefeuille cryptographique est un portefeuille contenant des crypto-monnaies. Les crypto-monnaies protègent l'identité de leur propriétaire en ne révélant pas l'identité de celui qui est à l'origine d'une transaction, afin de le protéger d'une éventuelle identification.
Maintenir un profil de client et d'entreprise propre, et authentifier les clients avec des informations KYC/AML vous aidera à vous conformer aux réglementations et à dissuader les fraudeurs de cibler votre entreprise. L'AML évolue - c'est pourquoi nous avons construit avec InvestGlass un outil d'automatisation que vous pouvez modifier vous-même.
Que font les analystes de la remédiation KYC dans les services financiers ?
Les banques ou les conseillers indépendants peuvent lancer des projets de remédiation KYC avec des solutions préexistantes fournies par Fintech. Les Fintech sont des entreprises qui ont été réglementées pour fournir des services de KYC/AML ou de remédiation. Elles peuvent travailler avec votre entreprise pour exécuter le projet en fournissant tous les outils et les connaissances nécessaires pour lancer un projet de remédiation KYC réussi.
Simplification des cas d'assainissement complexes
Avec InvestGlass CRM, nous proposons un processus de conformité KYC préétabli dans le cadre d'une solution cloud sécurisée avec une douzaine de spécialistes de la fintech. La solution est parfaite pour lutter contre le financement du terrorisme, grâce à l'intelligence artificielle qui filtre les clients à faible risque des clients à haut risque. Un processus d'approbation est essentiel pour améliorer le processus de gestion des risques et supprimera les futurs maux de tête liés à la remédiation grâce au répartiteur de tâches des équipes.
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