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Comment créer une société de courtage ?

Comment créer des sociétés de courtage ?

Lorsqu'il s'agit du monde de la finance, il existe plusieurs parcours professionnels possibles. L'une d'entre elles consiste à devenir agent de change. Un agent de change est chargé d'acheter et de vendre des actions pour le compte de ses clients. Dans ce blog, nous vous expliquerons les étapes et les outils que vous devez utiliser.

Combien de bénéfices une société de courtage en actions peut-elle réaliser ?

Les marges bénéficiaires moyennes dans le secteur des services financiers tournent autour de 12 %, certaines entreprises ne faisant que 1 % et d'autres 50 % ou plus. Les entreprises ont des marges bénéficiaires moyennes de 15 %. Les plus grandes entreprises, telles que Goldman Sachs, Morgan Stanley et JPMorgan Chase, gagnent généralement le plus d'argent. Ces firmes rapportent des milliards de dollars de revenus chaque année. L'efficacité dépend également du niveau d'automatisation que vous pouvez mettre en place dans votre société de courtage.

Certaines entreprises peuvent également être placées sous l'égide d'une entreprise plus importante. Par exemple, le mini prime broker est un service fourni par certains grands courtiers-négociants aux petits hedge funds et autres gestionnaires de fonds professionnels qui négocient des titres en quantités relativement faibles.

InvestGlass est un logiciel de gestion de la relation client (CRM) basé sur le cloud pour les sociétés de courtage en valeurs mobilières qui offrent des fonctions d'automatisation des ventes. InvestGlass est conçu pour rationaliser le processus de vente en automatisant les tâches répétitives, telles que la saisie de données, la gestion des prospects et le suivi. InvestGlass propose également une série d'outils analytiques qui aident les responsables à suivre les performances et à identifier les domaines à améliorer. En outre, les intégrations d'InvestGlass avec des applications tierces, telles que Bloomberg, Morningstar et Cryptocompare, fournissent des données de marché et des informations en temps réel.

En conséquence, InvestGlass fournit aux sociétés de courtage une solution complète pour l'automatisation des ventes. InvestGlass est un logiciel CRM basé sur le cloud pour les sociétés de courtage en actions qui offre des fonctions d'automatisation des ventes. InvestGlass est conçu pour rationaliser le processus de vente en automatisant les tâches répétitives, telles que la saisie de données, la gestion des prospects et le suivi. InvestGlass offre également une suite d'outils analytiques qui aident les gestionnaires à suivre les performances et à identifier les domaines à améliorer. De plus, InvestGlass s'intègre avec des applications tierces qui fournissent des données de marché et des nouvelles en temps réel. En conséquence, InvestGlass fournit aux sociétés de courtage une solution complète pour l'automatisation des ventes.

Quel est le potentiel de croissance d'une société de courtage en valeurs mobilières ?

Le potentiel de croissance d'une société de courtage en valeurs mobilières dépend d'un certain nombre de facteurs, dont la taille de l'entreprise, l'efficacité de son fonctionnement et la vigueur de l'économie. En général, les grandes entreprises ont tendance à croître plus rapidement que les petites. Cela s'explique par le fait qu'elles disposent de plus de ressources et peuvent profiter d'économies d'échelle.

L'efficacité d'une entreprise dépend de nombreux facteurs tels que le niveau d'automatisation. L'automatisation peut contribuer à réduire les coûts et à améliorer la productivité. Plus une entreprise est efficace, plus son potentiel de croissance est élevé. L'utilisation conjointe d'un CRM et d'une solution de voix sur IP vous permettra d'accélérer vos interactions. Le CRM vous aidera à trouver rapidement les informations dont vous avez besoin sur un client particulier, et la VoIP vous permettra de passer des appels directement à partir de votre ordinateur sans devoir utiliser un système téléphonique distinct.

La conversation vocale est enregistrée, puis l'intelligence artificielle décode la conversation vocale pour remplir les tickets d'investissement. Le logiciel génère également un journal des appels, qui vous aide à suivre vos appels et leur durée.

Avec le journal des appels et leur durée, vous pouvez également facturer les clients ayant un mandat de conseil. InvestGlass est la solution pour tous ceux qui veulent facturer leurs investisseurs facilement. InvestGlass est une solution basée sur le cloud, ce qui signifie que vous n'avez pas à télécharger ou installer de logiciel. InvestGlass est également très convivial ; même si vous n'êtes pas une personne douée en technologie, vous serez capable d'utiliser InvestGlass avec facilité. Les factures peuvent être envoyées directement avec une API à votre système de facturation existant également. Une API est disponible pour tous les principaux logiciels de facturation, tels que FreshBooks, Bexio en Suisse, QuickBooks, et Xero.

Quel est le marché cible de votre société de courtage ?

Les courtiers privilégient généralement les clients fortunés ou très fortunés. Les actifs minimums sont compris entre 500 000 et 1 million de dollars. Toutefois, des modèles alternatifs proposés par la fintech offrent désormais une solution de négociation pour les clients dont les actifs sont inférieurs à un demi-million de dollars. Robinhood en est un parfait exemple aux États-Unis.

Robinhood est une société fintech de grande distribution qui aide les gens à économiser de l'argent sur leurs frais d'investissement et de négociation. L'entreprise a été fondée en 2013 par Vlad Tenev et Baiju Bhatt, et elle est depuis devenue l'une des plateformes d'investissement les plus populaires parmi les millennials. Robinhood propose des transactions sans commission sur les actions, les ETF, les options et les crypto-monnaies, et elle fournit également aux utilisateurs des outils pour les aider à prendre des décisions d'investissement éclairées. En outre, l'application Robinhood permet aux utilisateurs de suivre leurs portefeuilles, de définir des alertes de prix et d'obtenir des mises à jour du marché en temps réel. Grâce à son interface conviviale et à ses frais peu élevés, Robinhood est rapidement devenu le favori des investisseurs de masse.

C'est fantastique, mais cela peut aussi être dangereux pour les petits investisseurs. La SEC cherche à protéger les investisseurs contre la spéculation. Elle enquête sur le rôle des contrats d'échange sur défaut de crédit sur le marché. La présidente de la SEC, Mary Shapiro, a déclaré qu'elle examinerait les "garde-fous" mis en place pour s'assurer que les investisseurs ne sont pas exploités. La SEC s'inquiète également de l'utilisation de l'effet de levier sur le marché. L'effet de levier peut aider les investisseurs à gagner plus d'argent, mais il peut aussi entraîner des pertes s'il est mal utilisé. La SEC prévoit d'organiser une série de réunions avec les sociétés financières pour discuter de ces questions.

En Suisse, UBS, CSX Credit Suisse et Swissquote proposent des applications conviviales pour les investisseurs de masse. Swissquote est une société de services financiers qui fournit des services bancaires, d'investissement et de négociation en ligne.

Logo UBS sur la paroi du pont en verre pendant la journéeQuels sont les coûts liés à l'ouverture d'une société de courtage en actions ?

Si vous êtes une startup, cela variera selon les pays... les frais de démarrage varient, mais la FINRA, par exemple, exigera au moins 100 000 USD, mais peut-être jusqu'à 500 000 USD, pour ouvrir une nouvelle société de courtage. Ces fonds doivent être complètement séparés des dépenses de fonctionnement de la société et ne peuvent être utilisés à d'autres fins.

Ces exigences s'ajoutent à la règle du capital net, qui oblige les entreprises à maintenir un certain niveau d'actifs liquides. Le montant requis est fonction du nombre et du type d'activités que l'entreprise prévoit d'exercer.

Par exemple, une entreprise "à divulgation intégrale" qui ne fait que commercialiser des titres cotés en bourse aurait une exigence de capital net inférieure à celle d'un "courtier-négociant" qui souscrit également des titres.

Comment l'automatisation peut-elle réduire le coût d'exploitation d'une société de courtage ?

L'automatisation des ventes peut vous aider à conclure plus d'affaires, en moins de temps. En automatisant les tâches associées au processus de vente, telles que la génération de pistes, la gestion des contacts et le marketing par e-mail, vous permettez à votre équipe de vente de se concentrer sur la vente plutôt que sur les tâches administratives.

InvestGlass CRM réduit le coût de fonctionnement des services financiers en automatisant le processus de remédiation KYC. Les outils de remédiation KYC d'InvestGlass CRM permettent aux institutions financières d'identifier et de corriger rapidement et facilement les erreurs dans les données des clients, ce qui permet d'économiser du temps et de l'argent. En outre, les outils de remédiation KYC d'InvestGlass CRM aident les institutions financières à répondre aux exigences réglementaires en garantissant que les données des clients sont exactes et à jour. L'outil InvetGlass CRM est connecté à un outil d'accueil numérique pour faciliter la collecte des données. Ceci est particulièrement utile pour l'ouverture d'un compte. InvestGlass est connecté à plusieurs solutions FINTECH qui facilitent les obligations des courtiers en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

personne utilisant un téléphone et un ordinateur portable

Choisissez l'autorité de régulation du secteur financier

Avant de choisir le pays dans lequel vous allez commencer, vous devez prendre en considération les aspects suivants :

  • Où voulez-vous héberger votre bureau physique, quel est le prix de l'espace de bureau ?
  • Si vous envisagez de louer des bureaux, quelle sera la réglementation ?
  • Quelle stratégie de marketing conviendra à votre clientèle cible ?
  • Quelle structure juridique pouvez-vous vous permettre ? Assurez-vous d'avoir suffisamment d'argent pour commencer.
  • Comment allez-vous payer les impôts, et combien d'employés devez-vous embaucher ?
  • Quelles sont les plateformes de médias sociaux qui offriront à votre entreprise la plus grande visibilité ? Quel est le montant des fonds que vous souhaitez allouer aux campagnes de marketing ?
  • Combien de réserves de capital pouvez-vous engager ?
  • Quelle structure choisirez-vous : entreprise individuelle, partenariat, société à responsabilité limitée (SARL) et société par actions ?
  • Quels sont les avantages fiscaux de votre emplacement ?
  • Est-il plus facile de commencer en tant que gestionnaire de patrimoine ou directement avec une licence de courtier en bourse ?

Société de courtage du Canada

Pour devenir courtier en valeurs mobilières au Canada, vous devez vous inscrire auprès de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM). L'OCRCVM est chargé de réglementer les courtiers en valeurs mobilières et l'activité de négociation sur les marchés canadiens des valeurs mobilières.

Société de courtage en Inde

La procédure pour devenir courtier en bourse en Inde est similaire à celle du Canada. Vous devrez vous inscrire auprès du Securities and Exchange Board of India (SEBI). Le SEBI est chargé de réglementer le marché des valeurs mobilières en Inde.

Société de courtage britannique

Au Royaume-Uni, vous devrez obtenir une licence auprès de la Financial Conduct Authority (FCA). La FCA est chargée de réglementer le secteur des services financiers au Royaume-Uni. C'est au Royaume-Uni que vous trouverez la plupart des courtiers en ligne neo en Europe.

Société de courtage américaine

Si vous souhaitez devenir courtier en valeurs mobilières aux États-Unis, vous devrez vous inscrire auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). La FINRA est chargée de réglementer les courtiers et les opérations sur titres aux États-Unis.

Société de courtage en France

En France, la procédure pour devenir agent de change est similaire à celle du Royaume-Uni. Vous devrez obtenir une licence de l'Autorité des marchés financiers (AMF). L'AMF est chargée de réglementer les marchés financiers en France.

Société de courtage en Suisse

En Suisse, la procédure pour devenir agent de change est similaire à celle du Royaume-Uni. Vous devrez obtenir une licence auprès de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). La FINMA est chargée de réglementer les marchés financiers en Suisse.

Société de courtage en Australie

Vous devrez vous inscrire auprès de l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC). L'ASIC est chargée de réglementer le secteur des services financiers en Australie.

Société de courtage de Singapour

La procédure à suivre pour devenir courtier en valeurs mobilières à Singapour est similaire à celle du Canada. Vous devrez vous inscrire auprès de l'autorité monétaire de Singapour (MAS). La MAS est chargée de réglementer le secteur des services financiers à Singapour.

Société de courtage de Hong Kong

La procédure à suivre pour devenir agent de change à Hong Kong est similaire à celle du Canada. Vous devrez vous inscrire auprès de la Securities and Futures Commission (SFC). La SFC est chargée de réglementer les marchés des valeurs mobilières et des contrats à terme à Hong Kong.

Vous avez envie de développer la clientèle de votre courtier en valeurs mobilières ?

1. Faites des recherches sur votre public cible et identifiez ses besoins.

Prenez votre téléphone et commencez à appeler. C'est ce qu'on appelle des appels à froid. Vous devrez en faire beaucoup, mais c'est ainsi. L'objectif est de mettre le pied dans la porte pour pouvoir commencer à établir des relations. Vous pouvez également exporter vos contacts Linkedin, les réimporter dans InvestGlass CRM et ensuite commencer à les étiqueter pour créer des segments.

2. Élaborez un plan de marketing qui permettra d'atteindre votre public cible.

Pour atteindre votre public cible, vous devez élaborer un plan de marketing qui tienne compte de la situation des courtiers en valeurs mobilières. Il s'agit notamment de comprendre où se trouve votre courtier, de quel type de courtier il s'agit et quels sont les services qu'il propose. Une fois que vous aurez bien compris ce paysage, vous pourrez élaborer un plan de marketing ciblant les courtiers de votre région. Vous pouvez utiliser différents canaux de marketing pour atteindre ces courtiers, notamment la publicité en ligne, le publipostage et le démarchage téléphonique. En prenant le temps d'élaborer un plan de marketing ciblé, vous serez en mesure d'atteindre votre public cible et de développer votre activité.

Si vous utilisez Linkedin, assurez-vous que vous publiez un contenu qui n'est pas destiné aux investisseurs non professionnels. Linkedin est un excellent moyen de promouvoir vos services et de développer votre activité. En tant qu'agent de change, il est important que vous vous teniez au courant des dernières nouvelles et tendances du secteur et Linkedin est une excellente source d'idées. Cela vous aidera à mieux comprendre les besoins de vos clients et la manière de les servir au mieux.

3. Mettez en œuvre votre plan marketing et suivez vos résultats dans InvestGlass CRM

Maintenant que vous avez votre plan marketing en place, il est temps de commencer à le mettre en œuvre et à suivre vos résultats. InvestGlass CRM fournit des outils de rapports puissants qui rendent facile le suivi de vos progrès et la mesure de votre succès. Avec InvestGlass, vous pouvez voir combien de prospects vous avez générés, combien de ventes vous avez faites, et quel est votre taux de conversion. Vous pouvez également suivre les niveaux de satisfaction de vos clients et les taux de rétention des clients. InvestGlass rend facile de voir à quel point vos efforts de marketing sont payants, afin que vous puissiez faire des ajustements si nécessaire. La mise en œuvre de votre plan de marketing avec InvestGlass vous aidera à atteindre vos objectifs d'affaires.

4. Adaptez votre plan marketing en fonction des besoins pour continuer à développer votre clientèle.

Le marketing est une partie importante de tout plan d'affaires, mais il est également important de se rappeler que les plans de marketing doivent être flexibles. Au fur et à mesure que votre entreprise se développe et évolue, vos stratégies de marketing devront également changer. Par exemple, si vous essayez d'attirer de nouveaux clients, vous pourriez envisager d'organiser un tournoi de golf ou une dégustation de vins. Si vous essayez d'attirer de nouvelles entreprises, vous pourriez envisager de participer à une conférence. En étant prêt à adapter votre plan de marketing selon les besoins, vous pourrez continuer à développer votre clientèle.

Pour toute entreprise, le réseautage est essentiel pour rencontrer des clients et des partenaires potentiels. L'une des façons d'établir un réseau est d'adhérer à une organisation, telle que la chambre de commerce locale. L'adhésion à la chambre de commerce donne généralement accès à un répertoire d'autres entreprises locales, ainsi qu'à des possibilités de participer à des événements et des réunions. Ces événements sont une excellente occasion de rencontrer d'autres professionnels locaux dans un cadre détendu. En outre, de nombreuses chambres de commerce proposent des petits-déjeuners ou des déjeuners de réseautage au cours desquels les participants ont l'occasion de se présenter et de faire connaître leur entreprise. Que vous soyez à la recherche de nouveaux clients ou fournisseurs, l'adhésion à une organisation peut être un excellent moyen de nouer des contacts.

Quelles sont les responsabilités d'un courtier en bourse ?

Un agent de change est chargé d'aider les clients à acheter et à vendre des titres. Il travaille avec ses clients pour comprendre leurs objectifs d'investissement et les conseille ensuite sur la meilleure façon d'atteindre ces objectifs. Les agents de change doivent être agréés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Pour obtenir cette licence, ils doivent passer l'examen Series 7.

Nous pouvons énumérer ici quelques responsabilités majeures pour une société de courtage :

  1. Évaluer et informer les clients des risques et respecter l'adéquation et le caractère approprié.
  2. Se tenir au courant des réglementations locales
  3. Contrôler les performances et les frais
  4. Faire des recommandations concernant les investissements potentiels, le flux d'affaires et la situation du marché.
  5. Maintenir la technologie à jour pour s'adapter aux réglementations locales
  6. Contrôler les conseils d'investissement, le cas échéant
  7. Enregistrer les données des comptes imposables
  8. Respecter les contraintes de la planification financière

Un courtier en valeurs mobilières est un élément essentiel de l'équipe de tout investisseur. Il est chargé d'aider les clients à acheter et à vendre des titres, ainsi que de les conseiller sur la meilleure façon d'atteindre leurs objectifs d'investissement.

Comment s'enregistrer en tant que société de courtage et faut-il d'abord se lancer en tant que conseiller en investissement ?

Certains entrepreneurs achèteront des licences au lieu de demander la leur. Certains entrepreneurs commenceront d'abord comme conseillers en investissement avant de créer leur propre licence.

InvestGlass CRM est un outil essentiel pour les agents de change. Il permet de gérer les relations avec les clients, les ventes et le marketing dans une plateforme centrale. InvestGlass Automation est un module complémentaire qui permet aux courtiers d'automatiser leurs flux de travail et d'améliorer leur efficacité. Les deux outils fonctionnent ensemble pour fournir une solution complète aux courtiers en valeurs mobilières. InvestGlass CRM permet aux courtiers de suivre les portefeuilles, les performances et les profils de risque de leurs clients. Ces informations sont essentielles pour prendre des décisions d'investissement éclairées. InvestGlass Automation permet aux courtiers d'automatiser leurs flux de travail, de gagner du temps et d'améliorer leur efficacité. En intégrant ces deux outils, les courtiers peuvent maximiser leur productivité et leur efficacité. InvestGlass CRM et Automation sont les solutions parfaites pour tout courtier en bourse cherchant à améliorer son activité.

Comment démarrer une société de courtage avec l'outil de gestion de portefeuille InvestGlass ?

InvestGlass PMS est conçu pour les entreprises de courtage en démarrage et de petite taille. Il s'agit d'une solution complète qui aide les sociétés à gérer leur activité, de la gestion des relations avec les clients aux rapports de performance. InvestGlass PMS est un outil essentiel pour tout agent de change souhaitant créer sa propre société. Il permet de suivre les portefeuilles des clients, leurs performances et leurs profils de risque. Le PMS peut inclure les classes d'actifs et les caractéristiques suivantes :

  • Actions, obligations, liquidités, produits à terme
  • CFD, spread bets
  • Immobilier
  • Fonds communs de placement
  • Comptes de retraite
  • Déclaration des biens personnels
  • Registre des crypto-monnaies
  • Rapport sur les comptes bancaires des entreprises en PDF
  • Prêts aux entreprises
  • Informations sur la planification financière
  • Facturation forfaitaire
  • Informations sur les marchés boursiers
  • Déclaration de responsabilité personnelle
  • Registre des transferts d'argent

L'équipe d'InvestGlass est heureuse de discuter avec votre équipe pour construire le meilleur courtier en ligne, ou courtier immobilier.

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