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7 avantages de la banque numérique en 2022

blocs lego jaunes, rouges et bleus

1 - Passez au numérique : il n'est jamais trop tard pour une banque mobile

La pandémie mondiale a eu un impact considérable sur la vitesse d'adoption des technologies. En effet, l'enfermement et le travail à distance ont rendu les rencontres en face à face plus rares. Cette tendance oblige les dirigeants des agences bancaires et les managers à, si ce n'est pas encore le cas, accélérer l'adoption du numérique et à proposer des produits et services numériques :

  • payer des factures en ligne
  • applications mobiles
  • envoyer de l'argent
  • libre-service
  • registre des cartes de débit
  • les tâches bancaires - telles que la remédiation KYC pour les pièces manquantes
  • cartes de pré-paiement
  • soldes des comptes en ligne
  • applications de comptes d'épargne
  • transfert d'argent sans contact
  • processus d'intégration en ligne
  • expérience client en ligne

Dans le secteur de la gestion de patrimoine, cela implique de mettre davantage l'accent sur le conseil numérique. InvestGlass aime mettre en œuvre l'intelligence artificielle pour construire une expérience intelligente.

Les principales fonctionnalités de la banque numérique pour garantir une expérience client inégalée. Les menaces, bien sûr, existent partout, y compris à l'intérieur de l'agence bancaire. Une transformation numérique qui améliore l'expérience client comporte de nombreuses caractéristiques à prendre en compte. Il ne s'agit pas d'une tendance croissante, mais d'un changement majeur. Les banques traditionnelles doivent adopter des solutions bancaires en ligne. Les sociétés de services bancaires en ligne doivent également améliorer leur application de services bancaires mobiles.

personne utilisant un iPad noir

2 - Les institutions financières doivent collecter toutes les données dans tous les segments.

Ces dernières années, le rôle des gestionnaires de patrimoine, ainsi que le ciblage de leur clientèle, ont changé. D'une approche purement patrimoniale, les gestionnaires de patrimoine prennent désormais en compte d'autres segments de clientèle. Les structures tarifaires des gestionnaires de patrimoine évoluent pour inclure les clients ayant un solde inférieur. En effet, pour réussir et être en mesure d'offrir leurs services à tous les segments du marché en réduisant les coûts ou en améliorant l'efficacité, les gestionnaires de patrimoine doivent s'associer à des fournisseurs de conseils en intelligence artificielle ou à des solutions fintech et SAAS similaires.

En conséquence, ces marchés jusqu'alors mal desservis deviennent des intérêts clés pour l'avenir.

La présence des femmes et des personnes fortunées sur les marchés financiers est de plus en plus importante et l'on peut s'attendre à ce que cette tendance s'accentue. L'intérêt croissant pour les marchés mal desservis renforce la nécessité pour les gestionnaires de patrimoine de reformuler leurs stratégies de tarification afin de convaincre ces segments de clientèle et de s'associer à InvestGlass. InvestGlass vous permet de mettre en place des services bancaires numériques clés en main grâce à un CRM entièrement personnalisable et à une solution numérique. Les gestionnaires de patrimoine offrent désormais des produits et des services plus personnalisés pour répondre aux besoins de leurs clients. Cela est rendu possible par la richesse des données qui sont désormais à leur disposition.

Les besoins financiers et les dépenses des consommateurs doivent être analysés afin d'offrir de meilleures transitions numériques. L'intelligence artificielle pourrait constituer une plus grande menace pour le processus si les données des clients bancaires ne sont pas bien assimilées. En effet, il semble impossible d'exploiter les données relatives aux téléphones portables, aux dépôts de chèques, aux coûts d'épargne, aux paiements de factures, aux transferts de fonds, aux paiements en ligne et aux aspects réglementaires du portefeuille d'investissement pour produire un seul conseil !

Le risque est que vous ne sachiez pas quoi partager avec vos clients. Doit-il s'agir d'une expérience de découverte avec un supermarché sur téléphone mobile, d'un Mario Bros progressif permettant de nouvelles transactions numériques une fois le niveau précédent atteint, ou d'une expérience hyper ciblée ?

blocs lego jaunes, rouges et bleus

Les segments sont comme des lego : ensemble, ils forment de meilleures expériences.

3 - Faites-moi confiance, je suis votre robot bancaire numérique !

En étudiant les attentes et le comportement des clients, on constate que seuls 27% des Suisses ont travaillé avec un conseiller financier et que plus de 50% d'entre eux gèrent leurs finances en interne. Cette tendance comportementale est un aspect inquiétant pour les gestionnaires de patrimoine avec la montée en puissance de nouveaux conseillers plus efficaces tels que l'intelligence artificielle et les sociétés Fin-tech.

Les entreprises Fintech sont des entreprises technologiques qui fournissent des services financiers. Ces services peuvent aller des paiements aux prêts en passant par les conseils en investissement. Les sociétés Fintech utilisent souvent des technologies numériques pour fournir ces services, c'est pourquoi elles sont parfois appelées "banques numériques".

L'environnement financier suisse présente clairement une dualité : la plupart des gens utilisent une banque mais choisissent d'autres moyens pour gérer leur patrimoine. Cela ouvre un large éventail d'opportunités pour convaincre les sceptiques, mais cela comporte aussi des risques à long terme.

Le défi pour les gestionnaires de patrimoine réside dans le fait que chaque décision d'un individu exige désormais une forme de conseil, qu'il s'agisse de l'achat d'une maison ou du choix d'une assurance pour un client. C'est là que les gestionnaires de patrimoine doivent évoluer à l'avenir, afin de gagner des parts de marché et de mieux répondre aux attentes des clients.

La plateforme InvestGlass permet de répondre aux besoins du marché en fournissant les moyens de prendre des décisions d'investissement rapides et efficaces. Satisfaites les attentes de vos clients dès aujourd'hui !

InvestGlass CRM pour les banques numériques

4 - Hyper-personnalisation du marketing et solution tout-en-un

Notre société axée sur le client soutient depuis longtemps la personnalisation de masse. Cette tendance a lentement mais sûrement un impact sur les services financiers et les gestionnaires de patrimoine et a été exacerbée par la pandémie, car la crise sanitaire crée et renforce une pluralité de besoins au sein des segments de clientèle. On s'attend donc à ce que les gestionnaires de patrimoine se connectent à l'intelligence artificielle et aux fintechs de conseil numérique pour adapter leur offre à chaque client.

Les deux axes principaux seront les sociétés d'évaluation des risques, dont la technologie peut interpréter le profil de risque d'un client, et les sociétés d'analyse prédictive, qui devraient avoir un potentiel de croissance extrême dans le secteur de la gestion de patrimoine. Utilisez InvestGlass CRM et adaptez votre offre à chaque client grâce à notre portail client personnalisable.

InvestGlass CRM est un système de gestion de la relation client qui aide les gestionnaires de patrimoine à se connecter avec leurs clients et à adapter leurs services pour répondre à leurs besoins. Il fournit un portail client personnalisable qui permet aux clients d'accéder à leurs informations de compte et d'effectuer des transactions en ligne.

En outre, les attentes des clients ont évolué et se sont orientées vers des solutions tout-en-un. En effet, les clients et les prospects visent l'offre la plus inclusive du marché. Par conséquent, les gestionnaires de patrimoine et les sociétés financières, en général, doivent inclure des services ou des produits supplémentaires afin d'être compétitifs face à des concurrents inclusifs. Les gestionnaires de patrimoine, qui peuvent reconnaître cette tendance et agir en conséquence, connaîtront une plus grande satisfaction et rétention de leurs clients. La solution tout-en-un d'InvestGlass, l'écosystème fin-tech et l'API ouverte embrassent cette tendance.

5 - Sortez avec des thèmes à la mode - même si vous ne les partagez pas. C'est le client qui prime !

Au cours des dernières décennies, avant que la pandémie ne devienne le principal sujet de discussion, la durabilité et la tendance à l'investissement durable gagnaient du terrain. Le réchauffement climatique, le travail des enfants et, plus généralement, les questions éthiques et environnementales revêtaient une importance croissante pour les investisseurs. La pandémie a accéléré la tendance et les clients des gestionnaires de patrimoine considèrent les critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance d'entreprise) plus attentivement que par le passé. Il s'agit donc de comprendre clairement les valeurs et les besoins de vos clients.

Vous avez peut-être déjà entendu parler du terme ESG, mais vous ne savez pas exactement ce qu'il signifie ni pourquoi il est si important. ESG est un acronyme qui signifie "environnement, social et gouvernance d'entreprise". Ce sont les trois principaux domaines que les investisseurs prennent en compte lorsqu'ils examinent la durabilité d'une entreprise. La durabilité devient de plus en plus importante pour les investisseurs, car ils veulent s'assurer que leur argent est placé dans des entreprises qui font le bien dans le monde. C'est particulièrement important en ce moment, pendant la pandémie, où les gens cherchent des moyens de soutenir les entreprises qui font la différence.

Par conséquent, on s'attend à ce que les gestionnaires de patrimoine renforcent leurs offres en matière de durabilité et affichent une priorité dans les produits conformes à la durabilité. InvestGlass fournit les moyens et les fins pour intégrer les critères ESG dans votre offre ainsi qu'un conseiller en rééquilibrage IA pour correspondre à votre stratégie d'investissement.

6 - Le rapport Next-Gen, quand moins est plus - comment tout intégrer dans les applications bancaires mobiles

Pour toute entreprise, l'ère technologique dans laquelle se trouve notre société a redéfini la concurrence. Les entreprises, les sociétés, les magasins et les particuliers se battent pour attirer l'attention. Afin de susciter l'engagement et l'attention des clients, les processus doivent être faciles à utiliser, interactifs et conviviaux. C'est pourquoi les technologies et les innovations tentent d'accroître l'attention des clients en fournissant des données, des graphiques et des images visualisables pour susciter leur engagement et interagir avec eux. Un regroupement similaire des comptes permet d'obtenir une vue plus conviviale et plus complète des actifs des clients.

Il y a quelques raisons pour lesquelles les agences bancaires continueront à être importantes pour les clients haut de gamme. Premièrement, les agences bancaires offrent une expérience plus personnelle que les clients peuvent préférer. Ils peuvent parler à un banquier en personne et obtenir un service plus personnalisé. Les agences bancaires peuvent également offrir une expérience plus sûre, car les clients peuvent parler à quelqu'un en personne s'ils ont des questions ou des préoccupations. Enfin, les agences bancaires offrent une expérience plus luxueuse que certains clients haut de gamme peuvent préférer. Ils peuvent profiter de services et de commodités exclusifs qui ne sont pas disponibles en ligne ou via les applications bancaires mobiles.

7 - Instant Data n'est pas une voiture volante, c'est un compte bancaire en ligne.

Les données sont la source d'information la plus importante pour tout banquier, ou directeur commercial. Pour les gestionnaires de patrimoine, il est impératif de connaître son client et, donc, de baser ses conseils et ses propositions de produits sur des données. Les nouvelles données des clients peuvent être enrichies facilement grâce aux formulaires numériques InvestGlass.

Plus les données sont nombreuses, plus votre service ou produit sera adapté au client et plus sa satisfaction sera grande. Les moyens de collecter ces données étant limités, les conseillers et les gestionnaires de patrimoine recherchent désormais des sources d'information alternatives, telles que les données comportementales ou les données de localisation. En outre, l'apprentissage automatique est un atout important dans le cadre de l'analyse prédictive et de la collecte de données alternatives. Par exemple, l'intelligence artificielle peut scanner le web et extraire des données complexes sur les sentiments et les tendances critiques des réseaux sociaux.

Il est donc clair que les gestionnaires de patrimoine devront développer des compétences et des capacités pour traiter les données alternatives et pour soutenir les processus d'apprentissage automatique, capacités inhérentes à la solution InvestGlass.

Êtes-vous prêt à exploiter la puissance de la banque numérique en 2023 ?

Le paysage de la banque numérique n'est pas seulement en train de changer, il évolue à une vitesse vertigineuse. À l'aube de 2023, les opportunités ne sont pas seulement nombreuses, elles sont transformatrices. Pour les gestionnaires de patrimoine, le moment est venu de s'adapter et d'innover. Il faut s'attendre à ce que les fonctionnalités de pointe telles que les rapports de nouvelle génération, l'analyse instantanée des données et les sources de données alternatives deviennent la norme plutôt que l'exception. Mais ce n'est pas tout.

Banque en ligne : La nouvelle frontière

Les banques en ligne sont à l'avant-garde de cette révolution numérique, car elles offrent bien plus qu'une simple plateforme permettant de consulter son compte bancaire en ligne. Ce sont des centres financiers à part entière où vous pouvez effectuer des opérations bancaires, transférer de l'argent et même vous engager dans des transactions bancaires complexes, tout cela depuis le confort de votre domicile ou en déplacement.

L'apprentissage automatique et l'IA : des changements qui changent la donne

Exploiter la puissance de l'apprentissage automatique et de l'intelligence artificielle (IA) n'est plus facultatif, c'est une nécessité. Ces outils bancaires numériques permettent aux gestionnaires de patrimoine d'offrir des services hyperpersonnalisés, allant de la recommandation d'options d'investissement au suivi des dépenses en temps réel. Ce niveau de personnalisation offre un avantage significatif qui n'était auparavant réalisable que par le biais d'une interaction personnelle dans une succursale physique.

InvestGlass : Votre partenaire numérique

Chez InvestGlass, nous ne nous contentons pas de suivre le rythme de ces changements numériques, nous donnons le ton. Nos solutions bancaires numériques peuvent être hébergées sur votre serveur ou sur le nuage suisse sécurisé à Genève et dans le canton de Vaud. La plateforme est aussi flexible que vous le souhaitez, compatible avec les néobanques et les opérations bancaires traditionnelles.

Principaux avantages

  • Frais réduits: Dites adieu aux frais de maintenance mensuels élevés.
  • Un accès plus facile: Accès en temps réel à votre compte bancaire numérique et à votre compte bancaire en ligne.
  • Gain de temps: Les paiements automatiques et les transactions électroniques vous font gagner du temps, contrairement aux systèmes bancaires du passé qui reposaient essentiellement sur des processus manuels.

Préparez l'avenir de vos opérations

Nos solutions technologiques, qui vont de l'IA aux algorithmes d'apprentissage automatique, sont conçues pour créer des expériences transparentes pour la conformité FIDLEG et MIFID. Qu'il s'agisse de transférer des fonds, de vérifier le solde d'un compte ou même de déposer des chèques à distance, nous avons ce qu'il vous faut. Les sites web ne peuvent généralement pas offrir ce niveau de service et de sécurité.

Sécurité et conformité

La sécurité est primordiale. Avec InvestGlass, non seulement vous avez plus de contrôle sur vos objectifs financiers, mais vous bénéficiez également de fonctions de sécurité améliorées. Celles-ci incluent des options pour les dépôts de chèques mobiles et les portefeuilles électroniques, garantissant que vos transactions ne sont pas seulement rapides mais aussi sûres.

Attirer de nouveaux clients

Dans un monde où les consommateurs délaissent de plus en plus l'argent liquide au profit des paiements numériques, le fait d'offrir de telles fonctionnalités avancées peut contribuer à attirer de nouveaux clients. En outre, cela permet aux clients existants d'accéder plus facilement aux services bancaires, en offrant plus de sécurité que les méthodes traditionnelles.

Alors, êtes-vous prêt à entrer dans l'avenir et à tirer parti de ces avantages incroyables de la banque numérique en 2023 ? Avec InvestGlass, l'avenir n'est pas seulement brillant, il est révolutionnaire.

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