5 xu hướng chính định hình neobank vào năm 2024: Hướng dẫn toàn diện

Xây dựng neobank của bạn với InvestGlass

Bạn đang dự tính mở một tài khoản neobank? Nếu vậy, hướng dẫn này là nguồn duy nhất của bạn để hiểu các xu hướng biến đổi thế giới tài chính, đặc biệt là lĩnh vực neobanking và cách chúng có thể tác động đến doanh nghiệp hoặc tài chính cá nhân của bạn. Hãy đi sâu vào năm xu hướng chính cho năm 2024:

1. Thuận tiện và nhanh chóng: Neobanks so với lĩnh vực tài chính truyền thống

Mở tài khoản ngân hàng với neobank dễ dàng và nhanh hơn so với các ngân hàng truyền thống. Chỉ với một vài cú nhấp chuột trên ứng dụng ngân hàng di động, bạn có thể trở thành chủ tài khoản mà không cần bước chân vào ngân hàng. Neobank đang rất coi trọng sự tiện lợi của khách hàng. Xu hướng này đã thu hút nhiều sự quan tâm đến mức nhiều ngân hàng lo ngại về việc mất thị phần đáng kể vào tay các ngân hàng ảo này.

2. Trao quyền cho người tiêu dùng thông qua nâng cao kiến thức công nghệ tài chính

Khi ngành công nghiệp fintech phát triển, người tiêu dùng ngày càng hiểu biết hơn về việc điều hướng các nền tảng kỹ thuật số. Neobank đang đi đầu trong xu hướng này, cung cấp các công cụ giáo dục cho phép khách hàng hiểu dữ liệu tài chính phức tạp như ESG và chịu trách nhiệm về tài khoản tiết kiệm của họ.

3. Phí minh bạch và thấp hơn: Chiến thắng cho lòng trung thành của khách hàng

Neobank, cung cấp các dịch vụ với sự minh bạch vô song, đang thiết lập một tiêu chuẩn mới trong lĩnh vực tài chính. Họ thông báo rõ ràng cho khách hàng về bất kỳ khoản phí giao dịch, phí quản lý và các khoản phí bổ sung - tất cả đều trong thời gian thực thông qua các ứng dụng ngân hàng di động của họ. Mức độ minh bạch này, thường liên quan đến phí thấp hơn, là điều cần thiết để xây dựng lòng trung thành của khách hàng và giữ chân khách hàng.

4. An ninh mạng và bảo mật dữ liệu: Ưu tiên không thể thương lượng

Trong bối cảnh fintech, nơi tài sản kỹ thuật số đang trở nên phổ biến, bảo mật dữ liệu là rất quan trọng. Neobank đang đầu tư vào các thuật toán tiên tiến và các biện pháp an ninh mạng, chẳng hạn như xác minh sinh trắc học và công nghệ mã hóa, để bảo vệ dữ liệu ngân hàng của khách hàng và đảm bảo phát hiện gian lận.

5. Dịch vụ và thông tin chi tiết được cá nhân hóa thông qua AI và Analytics

Neobank đang tận dụng các phân tích tiên tiến và AI hoặc chatgpt, chẳng hạn như trợ lý ảo, để cung cấp trải nghiệm khách hàng được cá nhân hóa. Các ngân hàng kỹ thuật số này cung cấp các giải pháp bảng điều khiển cung cấp cho người dùng những hiểu biết có giá trị về thói quen chi tiêu, tiết kiệm và các lựa chọn đầu tư của họ, giúp lập kế hoạch tài chính dễ tiếp cận hơn bao giờ hết.

Những cân nhắc bổ sung trong bối cảnh neobanking năm 2024

• Tuân thủ quy định và Ngân hàng mở: Khi cuộc cách mạng fintech tiếp tục, việc tuân thủ quy định là mối quan tâm chính. Ngân hàng mở, liên quan đến việc chia sẻ dữ liệu tài chính một cách an toàn thông qua API (Giao diện lập trình ứng dụng) với các nhà cung cấp bên thứ ba, là một xu hướng biến đổi, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ.
• Hợp đồng thông minh và tài chính phi tập trung (DeFi): Trong thời đại mà blockchain không còn là một từ thông dụng mà là một yếu tố chính trong các hệ thống tài chính, các hợp đồng thông minh đang cho phép thanh toán và cho vay ngang hàng an toàn và tự động hơn. Neobank có vị trí tốt để tận dụng phong trào DeFi.
• Thanh toán không tiếp xúc và ví kỹ thuật số: Khi mua hàng trực tuyến trở thành tiêu chuẩn, ví kỹ thuật số và thanh toán không tiếp xúc, được tạo điều kiện bởi neobank, rất cần thiết cho sự hài lòng của khách hàng.
• Chiến lược tương tác với khách hàng sáng tạo: Từ việc tận dụng trò chơi hóa đến cung cấp phần thưởng hoàn tiền và ưu đãi chiết khấu, neobank đang sáng tạo để mở rộng cơ sở khách hàng và thúc đẩy lòng trung thành với thương hiệu.
• Chuyển tiền toàn cầu và thanh toán xuyên biên giới: Neobank đang ngày càng tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền quốc tế hiệu quả về chi phí, nhanh chóng và an toàn, thách thức các tổ chức tài chính truyền thống hơn nữa.
• Quy trình phê duyệt khoản vay nhanh: Với đánh giá rủi ro nâng cao mộtlGorithms, neobank có thể cung cấp phê duyệt khoản vay nhanh hơn, tiết kiệm cho khách hàng cả thời gian và căng thẳng.

Từ việc tích hợp các hợp đồng thông minh trong các hệ thống tài chính đến sự tiện lợi của môi trường ảo để quản lý tài khoản ngân hàng, rõ ràng neobank không chỉ là một phần của xu hướng fintech năm 2024 – họ đang dẫn đầu. Khi các tổ chức này tiếp tục phát triển, cung cấp các dịch vụ ngày càng tinh vi và lấy khách hàng làm trung tâm, họ đang thiết lập các tiêu chuẩn mới cho những gì người tiêu dùng có thể mong đợi từ các tổ chức tài chính của họ.

InvestGlass giúp bạn xây dựng một neobank có thể mở rộng vào năm 2024 như thế nào?

Trong bối cảnh ngân hàng phát triển nhanh chóng ngày nay, InvestGlass đang định vị mình là một nền tảng mạnh mẽ cho phép các neobank và các công ty fintech mở rộng quy mô một cách hiệu quả và hiệu quả. Công nghệ ngân hàng mạnh mẽ của nền tảng này được thiết kế để hợp lý hóa thanh toán kỹ thuật số , từ đó cung cấp các dịch vụ ngân hàng liền mạch giúp nâng cao trải nghiệm của khách hàng. Đối với các ngân hàng trực tuyến đang cố gắng tạo ra một vị trí thích hợp trong ngành tài chính đông đúc, InvestGlass cung cấp một bộ giải pháp fintech, từ các công cụ quản lý tài sản đến giao diện lập trình ứng dụng (API) cho phép tích hợp với các nhà phát triển bên thứ ba. Các API này đặc biệt quan trọng trong việc cho phép gửi tiền trực tiếp, đây là một sự tiện lợi đáng kể cho chủ tài khoản và là lợi thế cạnh tranh cho ngân hàng kỹ thuật số. Hơn nữa, InvestGlass hỗ trợ hành trình chuyển đổi thiết lập ngân hàng truyền thống thành một nền tảng kỹ thuật số hiện đại với sự can thiệp tối thiểu của con người. Điều này không chỉ giúp tiết kiệm chi phí vận hành mà còn giảm đáng kể phí trao đổi. Bằng cách đi trước các xu hướng fintech hàng đầu, các tính năng của InvestGlass được thiết kế để đơn giản hóa sự phức tạp của việc cung cấp các dịch vụ tài chính trong một thế giới ngày càng kỹ thuật số, đảm bảo rằng neobank có thể đáp ứng nhu cầu của khách hàng ngay hôm nay và mở rộng quy mô cho những thách thức của ngày mai.

Tóm lại, khi ngành ngân hàng tiếp tục bị gián đoạn bởi những xu hướng này, các ngân hàng truyền thống phải thích nghi hoặc có nguy cơ bị bỏ lại phía sau trong một thế giới nơi các ngân hàng kỹ thuật số đang thiết lập một chuẩn mực mới. Đây là thời điểm thú vị để trở thành một phần của thế giới fintech và khách hàng sẽ được hưởng lợi đáng kể từ sự cạnh tranh và đổi mới này.