الاتجاهات الخمسة الرئيسية التي تشكل البنوك الجديدة في عام 2024: دليل شامل
أنشئ بنكك الجديد مع InvestGlass
هل تفكر في فتح حساب مصرفي جديد؟ إذا كان الأمر كذلك، فإن هذا الدليل هو مصدرك الشامل لفهم الاتجاهات التي تغير العالم المالي، وخاصةً قطاع الخدمات المصرفية الجديدة، وكيف يمكن أن تؤثر على عملك أو أموالك الشخصية. دعنا نتعمق في الاتجاهات الخمسة الرئيسية لعام 2024:
1. الملاءمة والسرعة: البنوك الجديدة مقابل القطاع المالي التقليدي
إن فتح حساب مصرفي لدى أحد البنوك الجديدة أسهل وأسرع من البنوك التقليدية. فببضع نقرات فقط على تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، يمكنك أن تصبح صاحب حساب دون أن تطأ قدمك أي بنك. تأخذ البنوك الجديدة راحة العملاء على محمل الجد. وقد حظي هذا الاتجاه باهتمام كبير لدرجة أن العديد من البنوك تشعر بالقلق من فقدان حصة سوقية كبيرة لصالح هذه البنوك الافتراضية.
2. تمكين المستهلكين من خلال تحسين المعرفة بالتكنولوجيا المالية
مع تطور صناعة التكنولوجيا المالية، أصبح المستهلكون أكثر دراية في التعامل مع المنصات الرقمية. تأتي البنوك الجديدة في طليعة هذا الاتجاه، حيث تقدم أدوات تعليمية تُمكِّن العملاء من فهم البيانات المالية المعقدة مثل ESG وتولي مسؤولية حسابات التوفير الخاصة بهم.
3. رسوم شفافة ومنخفضة: مكسب لولاء العملاء
تضع البنوك الجديدة، التي تقدم خدمات بشفافية لا مثيل لها، معيارًا جديدًا في القطاع المالي. فهي تُعلم العملاء بوضوح عن أي رسوم معاملات ورسوم إدارية ورسوم إضافية - كل ذلك في الوقت الفعلي من خلال تطبيقاتها المصرفية عبر الهاتف المحمول. هذا المستوى من الشفافية، الذي غالبًا ما يرتبط برسوم أقل، ضروري لبناء ولاء العملاء والاحتفاظ بهم.
4. الأمن السيبراني وأمن البيانات: أولوية غير قابلة للتفاوض
في مجال التكنولوجيا المالية، حيث أصبحت الأصول الرقمية شائعة، أصبح أمن البيانات أمرًا بالغ الأهمية. تستثمر البنوك الجديدة في الخوارزميات المتقدمة وتدابير الأمن السيبراني، مثل التحقق البيومتري وتكنولوجيا التشفير، لحماية البيانات المصرفية للعملاء وضمان اكتشاف الاحتيال.
5. الخدمات والرؤى الشخصية من خلال الذكاء الاصطناعي والتحليلات
تعمل البنوك الجديدة على الاستفادة من التحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي أو الدردشة، مثل المساعدين الافتراضيين، لتقديم تجارب مخصصة للعملاء. توفر هذه البنوك الرقمية حلولاً للوحات التحكم التي تمنح المستخدمين رؤى قيمة حول عادات الإنفاق والمدخرات وخيارات الاستثمار، مما يجعل التخطيط المالي أكثر سهولة من أي وقت مضى.
اعتبارات إضافية في المشهد المصرفي الجديد لعام 2024
- الامتثال التنظيمي والخدمات المصرفية المفتوحة: مع استمرار ثورة التكنولوجيا المالية، يُعد الامتثال التنظيمي أحد الشواغل الرئيسية. تُعد الخدمات المصرفية المفتوحة، التي تتضمن مشاركة البيانات المالية بأمان من خلال واجهات برمجة التطبيقات (APIs) مع مقدمي الخدمات من الأطراف الثالثة، اتجاهًا تحويليًا، مما يسلط الضوء على أهمية الامتثال.
- العقود الذكية والتمويل اللامركزي (DeFi): في عصر لم تعد فيه البلوك تشين مجرد كلمة طنانة بل أصبحت عنصرًا أساسيًا في الأنظمة المالية، تسمح العقود الذكية بمدفوعات وقروض أكثر أمانًا وأتمتة من نظير إلى نظير. البنوك الجديدة في وضع جيد للاستفادة من حركة DeFi.
- المدفوعات غير التلامسية والمحافظ الرقمية: نظرًا لأن عمليات الشراء عبر الإنترنت أصبحت هي القاعدة، فإن المحافظ الرقمية والمدفوعات غير التلامسية، التي تيسرها البنوك الجديدة، ضرورية لرضا العملاء.
- استراتيجيات مبتكرة لإشراك العملاء: بدءًا من الاستفادة من استخدام الألعاب إلى تقديم مكافآت استرداد النقود وحوافز الخصم، أصبحت البنوك الجديدة مبتكرة لتوسيع قاعدة عملائها وتعزيز ولاء العملاء للعلامة التجارية.
- التحويلات المالية العالمية والمدفوعات عبر الحدود: تعمل البنوك الجديدة بشكل متزايد على تيسير التحويلات المالية الدولية الفعالة من حيث التكلفة والسريعة والآمنة، مما يشكل تحدياً إضافياً للمؤسسات المالية التقليدية.
- عملية الموافقة المعجّلة على القرض: مع التقييم المتقدم للمخاطر أ
lيمكن للبنوك الجديدة توفير موافقات أسرع على القروض، مما يوفر على العملاء الوقت والتوتر على حد سواء.
من تكامل العقود الذكية في الأنظمة المالية إلى سهولة البيئات الافتراضية لإدارة الحسابات المصرفية، من الواضح أن البنوك الجديدة ليست فقط جزءًا من اتجاهات التكنولوجيا المالية لعام 2024 - بل إنها تقود هذه الاتجاهات. ومع استمرار هذه المؤسسات في التطور، وتقديمها لخدمات متطورة ومتطورة بشكل متزايد تركز على العملاء، فإنها تضع معايير جديدة لما يمكن أن يتوقعه المستهلكون من مؤسساتهم المالية.
كيف تساعدك InvestGlass على بناء بنك جديد قابل للتطوير في عام 2024؟
في ظل المشهد المصرفي سريع التطور الذي يشهده القطاع المصرفي اليوم، تعمل شركة InvestGlass على ترسيخ مكانتها كمنصة قوية تمكّن البنوك الجديدة وشركات التكنولوجيا المالية من التوسع بفعالية وكفاءة. تم تصميم التكنولوجيا المصرفية القوية لهذه المنصة لتبسيط المدفوعات الرقمية، وبالتالي تقديم خدمات مصرفية سلسة تعزز تجربة العملاء. بالنسبة للبنوك الإلكترونية التي تسعى جاهدةً إلى إيجاد مكانة في القطاع المالي المزدحم، تقدم InvestGlass مجموعة من حلول التكنولوجيا المالية، بدءًا من أدوات إدارة الثروات إلى واجهات برمجة التطبيقات (APIs) التي تسمح بالتكامل مع مطوري الطرف الثالث. تُعد واجهات برمجة التطبيقات هذه محورية بشكل خاص في تمكين الإيداعات المباشرة، وهو ما يُمثّل راحة كبيرة لأصحاب الحسابات وميزة تنافسية للبنك الرقمي. علاوةً على ذلك، تدعم منصة InvestGlass رحلة تحويل إعدادات البنوك التقليدية إلى منصة رقمية حديثة بأقل قدر من التدخل البشري. وهذا لا يساعد فقط على توفير المال في التكاليف التشغيلية بل يساعد أيضًا على تقليل رسوم التبادل بشكل كبير. من خلال مواكبة أهم اتجاهات التكنولوجيا المالية، تم تصميم ميزات InvestGlass لتبسيط تعقيدات تقديم الخدمات المالية في عالم رقمي متزايد، مما يضمن قدرة البنوك الجديدة على تلبية احتياجات عملائها اليوم والتوسع لمواجهة تحديات الغد.
في الختام، مع استمرار اضطراب القطاع المصرفي بسبب هذه الاتجاهات، يجب على البنوك التقليدية أن تتكيف مع هذه الاتجاهات أو تخاطر بالتخلف عن الركب في عالم تضع فيه البنوك الرقمية معيارًا جديدًا. إنه وقت مثير أن تكون جزءًا من عالم التكنولوجيا المالية، وسيستفيد العملاء بشكل كبير من هذه المنافسة والابتكار.