As 5 principais tendências que moldarão os neobancos em 2024: Um guia abrangente

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O senhor está pensando em abrir uma conta em um neobanco? Em caso afirmativo, este guia é sua fonte única para entender as tendências que estão transformando o mundo financeiro, especialmente o setor de neobancos, e como elas podem afetar suas finanças comerciais ou pessoais. Vamos nos aprofundar nas cinco principais tendências para 2024:

1. Conveniência e rapidez: Neobancos versus setor financeiro tradicional

Abrir uma conta bancária em um neobank é mais fácil e rápido do que em bancos tradicionais. Com apenas alguns cliques em seu aplicativo de banco móvel, o senhor pode se tornar titular de uma conta sem precisar entrar em um banco. Os neobancos estão levando a sério a conveniência do cliente. Essa tendência atraiu tanta atenção que muitos bancos estão preocupados com a possibilidade de perder uma fatia significativa do mercado para esses bancos virtuais.

2. Capacitação dos consumidores por meio do aprimoramento do conhecimento sobre tecnologia financeira

À medida que o setor de fintech evolui, os consumidores estão se tornando mais experientes na navegação em plataformas digitais. Os neobancos estão na vanguarda dessa tendência, oferecendo ferramentas educacionais que capacitam os clientes a entender dados financeiros complexos, como ESG , e a assumir o controle de suas contas de poupança.

3. Tarifas transparentes e mais baixas: Uma vitória para a fidelidade do cliente

Os neobancos, que oferecem serviços com transparência inigualável, estão estabelecendo um novo padrão no setor financeiro. Eles informam claramente os clientes sobre quaisquer taxas de transação, taxas de administração e encargos extras, tudo em tempo real por meio de seus aplicativos bancários móveis. Esse nível de transparência, geralmente associado a taxas mais baixas, é essencial para a fidelização e retenção de clientes.

4. Segurança cibernética e segurança de dados: Uma prioridade inegociável

No cenário das fintechs, em que os ativos digitais estão se tornando comuns, a segurança dos dados é fundamental. Os neobancos estão investindo em algoritmos avançados e medidas de segurança cibernética, como verificação biométrica e tecnologia de criptografia, para proteger os dados bancários dos clientes e garantir a detecção de fraudes.

5. Serviços personalizados e insights por meio de IA e análise

Os neobancos estão aproveitando a análise avançada e a IA ou chatgpt, como assistentes virtuais, para oferecer experiências personalizadas aos clientes. Esses bancos digitais oferecem soluções de painel que fornecem aos usuários insights valiosos sobre seus hábitos de gastos, economias e opções de investimento, tornando o planejamento financeiro mais acessível do que nunca.

Considerações adicionais sobre o cenário do neobanking em 2024

• Conformidade regulatória e Open Banking: À medida que a revolução da fintech continua, a conformidade regulatória é uma preocupação fundamental. O open banking, que envolve o compartilhamento seguro de dados financeiros por meio de APIs (Interfaces de Programação de Aplicativos) com provedores terceirizados, é uma tendência transformadora que destaca a importância da conformidade.
• Contratos inteligentes e finanças descentralizadas (DeFi): Em uma era em que o blockchain não é mais uma palavra da moda, mas um elemento básico dos sistemas financeiros, os contratos inteligentes estão permitindo pagamentos e empréstimos peer-to-peer mais seguros e automatizados. Os neobancos estão bem posicionados para capitalizar o movimento DeFi.
• Pagamentos sem contato e carteiras digitais: À medida que as compras on-line se tornam a norma, as carteiras digitais e os pagamentos sem contato, facilitados pelos neobancos, são essenciais para a satisfação do cliente.
• Estratégias inovadoras de engajamento do cliente: Desde o aproveitamento da gamificação até a oferta de recompensas de cashback e incentivos de desconto, os neobancos estão sendo criativos para expandir sua base de clientes e promover a fidelidade à marca.
• Transferências globais de dinheiro e pagamentos internacionais: Os neobancos estão facilitando cada vez mais as transferências internacionais de dinheiro de forma econômica, rápida e segura, desafiando ainda mais as instituições financeiras tradicionais.
• Processo acelerado de aprovação de empréstimos: Com a avaliação avançada de riscos, algoritmos, os neobancos podem fornecer aprovações de empréstimos mais rápidas, poupando tempo e estresse aos clientes.

Desde a integração de contratos inteligentes em sistemas financeiros até a conveniência de ambientes virtuais para gerenciar contas bancárias, está claro que os neobancos não apenas fazem parte das tendências de fintech de 2024 - eles estão liderando o processo. À medida que essas instituições continuam a evoluir, oferecendo serviços cada vez mais sofisticados e centrados no cliente, elas estão estabelecendo novos padrões para o que os consumidores podem esperar de suas instituições financeiras.

Como a InvestGlass pode ajudar o senhor a construir um neobanco escalável em 2024?

No atual cenário bancário em rápida evolução, a InvestGlass está se posicionando como uma plataforma poderosa que permite que os neobancos e as empresas de fintech escalem de forma eficaz e eficiente. A robusta tecnologia bancária dessa plataforma foi projetada para agilizar os pagamentos digitais, oferecendo, assim, serviços bancários contínuos que melhoram a experiência do cliente. Para os bancos on-line que se esforçam para conquistar um nicho no concorrido setor financeiro, a InvestGlass oferece um conjunto de soluções de fintech, desde ferramentas de gestão de patrimônio até interfaces de programação de aplicativos (APIs) que permitem a integração com desenvolvedores de terceiros. Essas APIs são particularmente essenciais para permitir depósitos diretos, o que representa uma conveniência significativa para os titulares de contas e uma vantagem competitiva para o banco digital. Além disso, a InvestGlass apoia a jornada de transformação de uma configuração bancária tradicional em uma plataforma moderna e digital com o mínimo de intervenção humana. Isso não só ajuda a economizar dinheiro em custos operacionais, mas também a reduzir drasticamente as taxas de intercâmbio. Mantendo-se à frente das principais tendências de fintech, os recursos da InvestGlass são projetados para simplificar as complexidades da prestação de serviços financeiros em um mundo cada vez mais digital, garantindo que os neobancos possam atender às necessidades de seus clientes hoje e escalar para os desafios de amanhã.

Concluindo, como o setor bancário continua a ser perturbado por essas tendências, os bancos tradicionais precisam se adaptar ou correm o risco de serem deixados para trás em um mundo onde os bancos digitais estão estabelecendo uma nova norma. É um momento empolgante para fazer parte do mundo das fintechs, e os clientes têm a ganhar significativamente com essa concorrência e inovação.