Le 5 principali tendenze che caratterizzeranno le neobanche nel 2024: Una guida completa

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Sta pensando di aprire un conto neobank? Se è così, questa guida è la sua fonte unica per capire le tendenze che stanno trasformando il mondo finanziario, in particolare il settore neobancario, e come possono avere un impatto sulle sue finanze aziendali o personali. Scopriamo le cinque tendenze principali per il 2024:

1. Convenienza e velocità: neobanche vs settore finanziario tradizionale

Aprire un conto bancario con una neobank è più facile e più veloce che con le banche tradizionali. Con pochi clic sulla sua app di mobile banking, può diventare titolare di un conto senza mai mettere piede in una banca. Le neobanche prendono sul serio la convenienza per i clienti. Questa tendenza ha suscitato così tanta attenzione che molte banche sono preoccupate di perdere quote di mercato significative a favore di queste banche virtuali.

2. Dare potere ai consumatori attraverso una migliore conoscenza della tecnologia finanziaria

Con l'evoluzione del settore fintech, i consumatori stanno diventando più esperti nella navigazione delle piattaforme digitali. Le neobanche sono in prima linea in questa tendenza, offrendo strumenti educativi che permettono ai clienti di comprendere dati finanziari complessi come l'ESG e di prendere in mano i loro conti di risparmio.

3. Tariffe trasparenti e più basse: Una vittoria per la fedeltà del cliente

Le neobanche, che offrono servizi con una trasparenza senza pari, stanno definendo un nuovo standard nel settore finanziario. Informano chiaramente i clienti sulle commissioni di transazione, sulle spese di gestione e sulle spese extra, il tutto in tempo reale attraverso le loro applicazioni di mobile banking. Questo livello di trasparenza, spesso associato a commissioni più basse, è essenziale per fidelizzare e fidelizzare i clienti.

4. Cybersecurity e sicurezza dei dati: Una priorità non negoziabile

Nel panorama fintech, dove gli asset digitali stanno diventando comuni, la sicurezza dei dati è fondamentale. Le neobanche stanno investendo in algoritmi avanzati e misure di cybersicurezza, come la verifica biometrica e la tecnologia di crittografia, per salvaguardare i dati bancari dei clienti e garantire il rilevamento delle frodi.

5. Servizi e approfondimenti personalizzati attraverso l'intelligenza artificiale e l'analisi.

Le neobanche sfruttano l'analisi avanzata e l'AI o la chatgpt, come gli assistenti virtuali, per offrire esperienze personalizzate ai clienti. Queste banche digitali offrono soluzioni di dashboard che forniscono agli utenti preziosi approfondimenti sulle loro abitudini di spesa, sui risparmi e sulle opzioni di investimento, rendendo la pianificazione finanziaria più accessibile che mai.

Ulteriori considerazioni nel panorama del Neobanking del 2024

• Conformità normativa e Open Banking: Con la continua rivoluzione fintech, la conformità normativa è una preoccupazione fondamentale. L'open banking, che prevede la condivisione sicura dei dati finanziari attraverso le API (Application Programming Interfaces) con fornitori terzi, è una tendenza trasformativa che evidenzia l'importanza della conformità.
• Contratti intelligenti e finanza decentralizzata (DeFi): In un'epoca in cui la blockchain non è più una parola d'ordine, ma un punto fermo dei sistemi finanziari, i contratti intelligenti consentono pagamenti e prestiti peer-to-peer più sicuri e automatizzati. Le neobanche sono ben posizionate per capitalizzare il movimento DeFi.
• Pagamenti senza contatto e portafogli digitali: Poiché gli acquisti online diventano la norma, i portafogli digitali e i pagamenti senza contatto, facilitati dalle neobanche, sono essenziali per la soddisfazione dei clienti.
• Strategie innovative di coinvolgimento dei clienti: Dall'utilizzo della gamification all'offerta di premi cashback e incentivi di sconto, le neobanche stanno diventando creative per espandere la loro base di clienti e promuovere la fedeltà al marchio.
• Trasferimenti di denaro globali e pagamenti transfrontalieri: Le neobanche facilitano sempre più i trasferimenti internazionali di denaro in modo conveniente, rapido e sicuro, sfidando ulteriormente le istituzioni finanziarie tradizionali.
• Processo di approvazione del prestito accelerato: Con la valutazione avanzata del rischio, unlgoritmi, le neobanche possono fornire approvazioni di prestiti più rapide, facendo risparmiare ai clienti tempo e stress.

Dall'integrazione dei contratti intelligenti nei sistemi finanziari alla comodità degli ambienti virtuali per la gestione dei conti bancari, è chiaro che le neobanche non solo fanno parte delle tendenze fintech del 2024, ma ne sono alla guida. Poiché queste istituzioni continuano ad evolversi, offrendo servizi sempre più sofisticati e incentrati sul cliente, stanno definendo nuovi standard per ciò che i consumatori possono aspettarsi dalle loro istituzioni finanziarie.

In che modo InvestGlass può aiutarla a costruire una neobanca scalabile nel 2024?

Nell'attuale panorama bancario in rapida evoluzione, InvestGlass si sta posizionando come una piattaforma potente che consente alle neobanche e alle società fintech di scalare in modo efficace ed efficiente. La solida tecnologia bancaria di questa piattaforma è progettata per semplificare i pagamenti digitali, offrendo così servizi bancari senza soluzione di continuità che migliorano l'esperienza del cliente. Per le banche online che cercano di ritagliarsi una nicchia nell'affollato settore finanziario, InvestGlass offre una suite di soluzioni fintech, dagli strumenti di gestione patrimoniale alle interfacce di programmazione delle applicazioni (API) che consentono l'integrazione con sviluppatori terzi. Queste API sono particolarmente importanti per consentire i depositi diretti, che rappresentano una comodità significativa per i correntisti e un vantaggio competitivo per la banca digitale. Inoltre, InvestGlass supporta il percorso di trasformazione di un'impostazione bancaria tradizionale in una moderna piattaforma digitale con un intervento umano minimo. Questo non solo aiuta a risparmiare sui costi operativi, ma anche a ridurre drasticamente le commissioni di interscambio. Rimanendo al passo con le principali tendenze fintech, le funzioni di InvestGlass sono progettate per semplificare le complessità della fornitura di servizi finanziari in un mondo sempre più digitale, assicurando che le neobanche possano soddisfare le esigenze dei loro clienti oggi e scalare per le sfide di domani.

In conclusione, poiché il settore bancario continua ad essere sconvolto da queste tendenze, le banche tradizionali devono adattarsi o rischiare di essere lasciate indietro in un mondo in cui le banche digitali stanno definendo una nuova norma. È un momento entusiasmante per far parte del mondo fintech, e i clienti possono trarre notevoli vantaggi da questa competizione e innovazione.