3 bước để khởi chạy nền tảng phần mềm Robo-Advisor
Cố vấn Robo Vs. Cố vấn con người: Hướng dẫn toàn diện để đưa ra lựa chọn đầu tư đúng đắn với InvestGlass
Đầu tư không phải là một trò chơi phù hợp với tất cả. Tại InvestGlass, chúng tôi biết điều đó. Đó là lý do tại sao chúng tôi đã xây dựng một nền tảng tư vấn robot phù hợp với nhu cầu riêng của từng nhà đầu tư. Nhưng bạn có thể tự hỏi, cố vấn robo là gì và nó khác với các cố vấn tài chính truyền thống như thế nào? Bài viết này bao gồm mọi thứ bạn cần biết, bao gồm lợi ích của việc sử dụng InvestGlass để giới thiệu kỹ thuật số, lập kế hoạch tài chính và hơn thế nữa.
Mục lục
- Cố vấn Robo là gì và nó hoạt động như thế nào?
- Tại sao chọn InvestGlass?
- Ba bước để khởi chạy nền tảng phần mềm Robo Advisor với InvestGlass
- Tối ưu hóa và tuân thủ thuế
- Tương lai của Robo Advisors và Human Advisors
1. Cố vấn Robo là gì và nó hoạt động như thế nào?
Mô hình kinh doanh Robo Advisor
Cố vấn Robo sử dụng thuật toán học máy để quản lý danh mục đầu tư của bạn. Trong bối cảnh của các ngân hàng tư nhân, người quản lý quan hệ khách hàng ban đầu tùy chỉnh danh mục đầu tư cho bạn xem xét các yếu tố như tuổi tác, mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro. Sau đó, cố vấn robo phụ trách.
InvestGlass: Giải pháp lý tưởng
InvestGlass không chỉ là một nền tảng cố vấn robo; Đó là một giải pháp toàn diện cung cấp giới thiệu kỹ thuật số, tối ưu hóa thuế và quản lý danh mục đầu tư dựa trên mục tiêu. Phí đăng ký là mô hình doanh thu của chúng tôi, vì vậy trọng tâm của chúng tôi vẫn là tư vấn chất lượng, không phải quy mô tài sản.
Các tính năng chính:
- Giới thiệu kỹ thuật số: Được sắp xếp hợp lý và thân thiện với người dùng.
- Tối ưu hóa thuế: Tối đa hóa lợi nhuận của bạn.
- Quản lý danh mục đầu tư dựa trên mục tiêu: Chiến lược tùy chỉnh.
Khi nào không nên sử dụng Cố vấn Robo?
- Nếu bạn thích một cách tiếp cận thực hành.
- Đối với các khoản đầu tư ngắn hạn.
Các ngân hàng tư vấn Robo hàng đầu
Tên ngân hàngTính năngWealthfrontQuản lý danh mục đầu tư, tối ưu hóa thuếCải thiệnLập kế hoạch dựa trên mục tiêuSchwabPhạm vi dịch vụ đa dạng
Với InvestGlass, bạn có thể cung cấp các dịch vụ tương tự một cách dễ dàng.
2. Tại sao chọn InvestGlass?
InvestGlass cung cấp trải nghiệm cấp ngân hàng tư nhân cho các nhà đầu tư cá nhân. Thật dễ dàng để khởi chạy cố vấn robo của riêng bạn bằng cách sử dụng nền tảng của chúng tôi.
Tuân thủ cơ quan quản lý ngành tài chính
Chúng tôi tuân thủ các quy định chính như MIFID và LSFIN, đảm bảo khoản đầu tư của bạn an toàn và lành mạnh.
Các bước để tạo Robo Advisor của riêng bạn
- Tạo trường dữ liệu: Ghi lại các trường bắt buộc theo quy định.
- Xây dựng mô hình đầu tư: Thêm các quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi và các loại tài sản.
- Kết nối với các công cụ phân tích: Liên kết với các nền tảng như Bloomberg hoặc Morningstar để phân tích tài chính.
Dịch vụ InvestGlass
- Cổng thông tin nhà đầu tư có thể tùy chỉnh
- Hiển thị rõ ràng các mục tiêu và phí tài chính
- Ví dụ về danh mục đầu tư tự động dựa trên dữ liệu khách hàng
3. Ba bước để khởi chạy nền tảng phần mềm Robo Advisor với InvestGlass
- Chuẩn bị dữ liệu: Thu thập tất cả các trường dữ liệu cần thiết, tập trung vào việc tuân thủ quy định.
- Tạo mô hình: Kết hợp các quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi và các chiến lược đầu tư khác nhau vào mô hình của bạn.
- Tích hợp: Sử dụng nền tảng không mã của chúng tôi để tích hợp các mô hình của bạn.
4. Tối ưu hóa &Tuân thủ Thuế và các cố vấn tài chính truyền thống
Luật thuế thay đổi thường xuyên, làm cho tối ưu hóa thuế trở thành một lĩnh vực phức tạp. InvestGlass cung cấp các công cụ cho các nhà quản lý tài chính để thể hiện chính xác các lợi ích thuế tiềm năng. Chúng tôi khuyên bạn nên thảo luận với nhóm của chúng tôi về các chương trình tối ưu hóa thuế địa phương. Bạn có thể bao gồm các yếu tố truyền thống vào InvestGlass từ.
Lợi ích về thuế:
- Thu hoạch thất thu thuế
- Chiến lược phân bổ tài sản
- Lựa chọn quỹ
5. Tương lai của Robo Advisors và Human Advisors
Biến thể đối tượng mục tiêu
- Ngân hàng Hồi giáo
- Ngân hàng LGBTQ +
- Ngân hàng trẻ và đã nghỉ hưu
Mô hình hybrid: Tương lai
InvestGlass tin tưởng vào một mô hình lai, nơi các cố vấn truyền thống cùng tồn tại với các cố vấn robo. Cách tiếp cận này phục vụ nhu cầu đa dạng của khách hàng, từ những cá nhân có giá trị ròng cao đến thế hệ millennials.
Truyền thống và Robo: Sự khác biệt chính
Tiêu chíCố vấn truyền thốngCố vấn RoboPhíHighLowPhản hồi của người dùngÍt hơnGiám sát con ngườiYêu cầuTùy chọn
Kết luận: Tư vấn Robo liền mạch với InvestGlass dành cho cố vấn tài chính
Đầu tư vào thị trường tài chính ngày nay có thể phức tạp. Cho dù bạn là một cố vấn tài chính truyền thống đang tìm kiếm một lợi thế kỹ thuật số hay một khách hàng mong muốn đầu tư tự động, nhu cầu về các giải pháp thông minh, hiệu quả chưa bao giờ lớn hơn. Đó là nơi InvestGlass xuất hiện.
Hộp công cụ hoàn chỉnh cho tư vấn robot
Với InvestGlass Forms và InvestGlass CRM, bạn có tất cả các công cụ cần thiết để khởi động ứng dụng cố vấn robo. Bạn có thể dễ dàng quản lý tài sản của khách hàng, tuân thủ mô hình dịch vụ và đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.
Các tính năng chính:
- Hợp tác cố vấn tài chính con người: Nền tảng của chúng tôi cho phép hợp tác liền mạch giữa cố vấn robo và cố vấn con người, một yếu tố quan trọng trong các tổ chức tài chính đa dạng ngày nay.
- Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại: Kết hợp các chiến lược đầu tư tiên tiến vào danh mục đầu tư của bạn, được hướng dẫn bởi các lý thuyết đã được thử và đúng.
- Tư vấn tài chính kỹ thuật số: Các cố vấn kỹ thuật số của chúng tôi được trang bị trí tuệ nhân tạo, đảm bảo rằng bạn đang tận dụng tối đa khoản đầu tư ban đầu của mình.
- Quản lý tài sản toàn diện: Từ tài khoản hưu trí đến thị trường tài chính phức tạp, nền tảng của chúng tôi bao gồm tất cả các cơ sở, làm cho nó hoàn toàn phù hợp cho cả nhà đầu tư cá nhân và nhà quản lý tài sản.
Ưu điểm so với hầu hết các cố vấn Robo:
- Giám sát con người: Không giống như nhiều cố vấn robo, InvestGlass cung cấp tùy chọn giám sát của con người, cung cấp chiến lược đầu tư cá nhân hóa hơn.
- Phản hồi của người dùng: Chúng tôi đánh giá cao phản hồi từ khách hàng hiện tại, luôn hướng tới việc cải thiện các dịch vụ tự động của chúng tôi.
- Tuân thủ: Hoàn toàn tuân thủ các quy định về hoa hồng trao đổi, nền tảng của chúng tôi cung cấp nhiều tùy chọn đầu tư trong một môi trường an toàn.
Vì vậy, tại sao chỉ giải quyết cho một kế hoạch tài chính con người hoặc một công ty tư vấn robo cơ bản khi bạn có thể có tốt nhất của cả hai thế giới? InvestGlass thu hẹp khoảng cách, đảm bảo rằng bạn không phải thỏa hiệp với các dịch vụ đầu tư của mình, có thể là tự động hoặc do con người hướng dẫn.
Cho dù bạn là người quản lý dự án, nhóm phát triển hay nhà đầu tư đang tìm kiếm quy mô tài khoản tối thiểu, InvestGlass cung cấp các giải pháp phù hợp phục vụ cho mọi nhu cầu của bạn.
Bắt đầu các công ty tư vấn robo của bạn ngay hôm nay
Thực hiện bước nhảy vọt để đầu tư thông minh hơn, hiệu quả hơn với InvestGlass. Các tùy chọn danh mục đầu tư của chúng tôi, được hỗ trợ bởi các kỹ thuật giao dịch thuật toán tiên tiến, được thiết kế để đáp ứng và vượt quá các mục tiêu tài chính của bạn. Chọn InvestGlass, nơi tương lai của đầu tư không chỉ tự động mà còn thông minh.