Dünyayı Kurtarın ve Kağıt Üzerine Bindirmeye Hayır Deyin!
Dijital onboarding, orta ve uzun vadede kağıt formları ve geleneksel KYC veri toplamayı geride bırakacaktır. Bu dijitalleşme, özellikle bankacılık sektöründe ve banka hesabı açma iş akışlarında, firmalar ve şirketler için iş gücünün ve maliyetlerin azaltılmasını sağlıyor. Müşterileri bir kez işe aldıktan sonra onları kolayca yönetebiliriz ve onlar da CRM arayüzünün kullanıcıları haline gelebilirler. Platform üzerinden bir müşteri portalı, KYC düzeltmesi veya dosya yükleme (kimlik, adres belgesi vb.) gibi ek onboarding gerekliliklerini paylaşabiliriz.
CRM yazılım çalışanlarını kullanmak, ekleme çözümünü özelleştirebilir ve ekleme yolculuğunu etkileyebilir. Çalışan işe alımları, işe alımlarda verimli yetenek yönetimi ile insan kaynakları ekibinin esnekliğini sağlayarak şirketin yeteneklerini de artırabilir.
InvestGlass ile dijital yatırım finansal hizmetleri
InvestGlass'ta, eksiksiz bir işe alım süreci içeren hepsi bir arada bir CRM çözümü sunuyoruz. Müşterilerimiz, tam dijital işe alım, tam kağıt işe alım veya her ikisinin bir karışımı arasında seçim yapabilirler; kağıtla kalmak manuel iş yükünü artırsa bile. Dijital onboarding'i üç ana aşamaya ayırabiliriz. İlk olarak, müşterinin bilgilerini sisteme doğru bir şekilde girmesi için bir veya birden fazla form doldurması gerekir. İkinci olarak, onay süreçlerini başlatır ve kimlik doğrulamalarını gerçekleştiririz. Son olarak, daha sonraki bir aşamada KYC düzeltmelerini takip etmemiz gerekebilir.
Bilgi toplama
Veri toplama davetini, istenen kullanıcı deneyimine bağlı olarak çeşitli şekillerde sunabiliriz. Bankalar, daha sonra belirli potansiyel müşterilere gönderilebilecek olan işe alım formlarını dijitalleştirmelidir. Bu formları e-posta yoluyla paylaşabilir veya basit imzalama formlarını web sitenize yerleştirebilirsiniz. Potansiyel müşterilere halihazırda bir müşteri portalı verilmişse, kuruluşun gizlilik politikasına bağlı olarak formlar doğrudan portal üzerinden paylaşılabilir. Müşteri adayları formlar aracılığıyla gerekli bilgileri ve dosyaları doldurur ve süreci tamamladıklarında size bir bildirim gönderilir.
Onay ve doğrulama
Dijital onboarding, söz konusu müşteri adayının kabul edilip edilmeyeceğine karar vererek müşterilerin benimsemesini kolaylaştırmayı amaçlamaktadır. İşletmeler ayrıca müşteri adaylarının kimliğini doğrulamak ve isimlerini AML ve uyarı listelerinde kontrol etmek ister. Bireyleri ve formları dolduran kişileri doğrulamak için AML kontrollerinden yüz tanıma kimlik doğrulamasına kadar çeşitli InvestGlass iş ortaklarını kullanabilirsiniz. Bu kontroller ihtiyaçlarınıza bağlı olarak otomatikleştirilebilir veya manuel olarak başlatılabilir. Bir müşteri adayı kategorize edildikten sonra, örneğin düşük riskli, orta riskli veya PEP birey, bir onay süreci başlatabilirsiniz (yine otomatik olarak veya değil). Onay süreci, cevaplarına, risk düzeyine ve benzerlerine bağlı olarak potansiyel müşterilerin kabul edilmesine veya reddedilmesine olanak tanır. Oyunun kurallarını siz belirlersiniz.
Müşterinizi Tanıyın – "KYC" düzeltmesi
Bir müşteri adayını kabul ettikten sonra, bir müşteri portalına erişim oluşturabilir, iletişimi başlatabilir, belgeleri paylaşabilir, yatırım teklifleri oluşturabilir ve sağlam ve kalıcı ilişkiler kurmak için çözümün tüm özelliklerini ve ürünlerini kullanabilirsiniz. Daha da önemlisi, pazarlama otomasyonu oluşturabilir ve KYC düzeltme süreçlerini kolayca geliştirebilirsiniz. Örneğin, bir kullanıcı adresini, uyruğunu veya medeni durumunu değiştirdiğinde bir KYC düzeltme kontrolü ayarlamak isteyebilirsiniz. KYC düzeltmesi, müşterilerin bilgilerinin kontrol edilmesini temsil eder. Genellikle zamanında veya özel durumlarda yapılır. InvestGlass aracılığıyla, düzeltme herhangi bir cihazda bildirilebilir ve düzeltme formları e-posta veya müşteri portalı aracılığıyla paylaşılabilir. Açıkçası, telefon görüşmeleri veya yüz yüze toplantılar gibi geleneksel yollar hala yapılabilir, ancak biz dijitale dönmek istiyoruz!
Müşterinin insan olduğunu unutma!
Potansiyel müşterileri işe alırken hilelere ve ipuçlarına odaklanalım. İster meydan okuyan bir banka ister köklü bir banka olsun, bunlar ilginizi tetikleyebilir.
- Organizasyon her şeydir. Formlarınızı ve ekleme işleminizi ayarlarken, iş akışının ve her adımın açık ve eksiksiz olduğundan emin olun.
- Basit ve hızlı kal. Bir müşteri adayından 10 günden fazla bir form doldurmasını istememelisiniz.
- Yayılmaya devam edin. Müşteri adayınızın katılımını korumak için sürecinizi birkaç adıma veya aşamaya yayın.
- Net beklentiler ve hedefler belirleyin. Bu, ölçümleri ve ekleme kalitenizi değerlendirmenize yardımcı olacaktır. Böylece, müşteri kazanımınızı en üst düzeye çıkarmanıza yardımcı olur.
- Düzenli olarak geri bildirim alın. İş akışlarınızı iyileştirmek için potansiyel müşterilerinizden ve müşterilerinizden gelen geri bildirimleri etkinleştirin.
Dünyayı Kurtarın ve Kağıt Üzerine Bindirmeye Hayır Deyin!
Dijital onboarding'i benimseyin ve elde tutma oranlarınızda %80 artış bekleyin! Yine de, geçen yıl müşterilerin %60'ı karmaşıklık, uzunluk gibi çeşitli nedenlerle dijital onboarding'i terk ettiği için sürecinizi yakından izleyin. Dijital bir banka, broker, perakende banka veya IFA iseniz, kağıt kullanmayı bırakma sırası sizde!