Что такое KYC для криптовалют?

kyc означает криптовалюта

Для того чтобы понять, почему KYC имеет значение для криптовалют, важно сначала понять, что такое KYC. KYC - это сокращение от "знай своего клиента" и означает процесс проверки личности человека или компании, которые хотят вести бизнес с другой стороной. Этот процесс обычно включает в себя сбор и проверку личной информации, такой как имя, адрес, дата рождения, удостоверение личности и номер социального страхования.

Мы представляем здесь основные принципы, с чего вам следует начать, какова ситуация в Швейцарии, и как мы предлагаем вам начать использовать инструменты KYC от InvestGlass. Мы организуем ваше финтех-решение и соединим его с лучшими решениями по борьбе с отмыванием денег.

Основы соблюдения KYC для криптовалют?

1. Соберите идентифицирующую информацию о человеке или компании, с которыми вы хотите вести дела. Эта информация должна включать имя, адрес, дату рождения, счета за коммунальные услуги, финансовый опыт - толерантность к риску. Требования KYC меняются от страны к стране.

2. Убедитесь в том, что собранная вами информация является точной и достоверной. Это можно сделать, проверив несоответствия или ошибки, а также связавшись с человеком или компанией для подтверждения информации. Процесс проверки можно автоматизировать с помощью механизма, основанного на правилах. InvestGlass предоставляет правила автоматизации, позволяющие оставаться в соответствии с требованиями даже при быстром увеличении числа пользователей.

3. Проведите дополнительную проверку, чтобы убедиться, что человек или компания являются теми, за кого себя выдают. Это может включать проверку биографии или проверку личности через онлайн-сервис. Мы можем заниматься децентрализованными биржами и анонимными транзакциями, однако к вашему консультационному и брокерскому бизнесу будут применяться те же правила, что и к большинству других регулируемых видов бизнеса.

4. Ведите подробный учет всей информации, которую вы собираете, и всех шагов, которые вы предпринимаете для подтверждения личности человека. (Счет за коммунальные услуги, номер криптокошелька, иногда водительские права или удостоверение личности)... Предоставленная вами информация затем хранится в InvestGlass CRM, расположенной в Швейцарии.

Меры KYC будут зависеть от используемой вами криптовалютной биржи и минимальных требований местного регулятора.

InvestGlass CRM создан для криптовалютных профессионалов

Что такое столкновения KYC с криптовалютными биржами?

Для предотвращения отмывания денег криптобиржи начали использовать данные AML/KYC. AML (борьба с отмыванием денег) относится к набору законов и правил, направленных на предотвращение незаконной деятельности по отмыванию денег. Используя данные AML/KYC, криптобиржи могут выявлять подозрительную активность и предотвращать отмывание денег. Это важное событие, поскольку оно поможет сделать криптовалюты более надежными и увеличить их принятие. Здесь вы найдете некоторых ключевых игроков, о которых вам следует знать:

- Binance, одна из крупнейших в мире криптовалютных бирж, недавно прекратила регистрацию новых пользователей на своей платформе из-за растущих требований регуляторов к KYC.

- Bitfinex, еще одна крупная биржа, также пострадала от проблем с KYC. В 2017 году биржа была вынуждена приостановить вывод средств после того, как один из ее банковских партнеров потребовал от нее предоставить больше информации о своих клиентах.

- Bitstamp, еще одна крупная биржа, в прошлом также сталкивалась с проблемами KYC. В 2016 году биржа приостановила вывод средств на несколько недель после того, как банки потребовали предоставить дополнительную информацию о ее клиентах.

- Kraken, известная как одна из наиболее комплаентных бирж, была вынуждена прекратить обслуживание Японии, чтобы соответствовать требованиям KYC/AML.

- Poloniex - одна из старейших бирж, которая до сих пор работает, и ей тоже пришлось внести изменения в свою платформу, чтобы соответствовать требованиям KYC/AML.

Как сотрудничают криптоброкеры и традиционные финансовые учреждения?

Деятельность большинства банков регулируется строгими законами о банковской тайне. Они не имеют права передавать информацию о клиентах третьим лицам. Однако существуют особые обстоятельства, когда они вынуждены это делать, например, по повестке или решению суда. В этих случаях клиент будет уведомлен о том, что его информация передается.

Как брокер или посредник, вы должны убедиться, что ваш процесс надежен, и что личность клиента хорошо передана финансовым учреждениям, с которыми вы работаете.

человек с купюрой в 10 евро
Маг?

Как отслеживать незаконную деятельность?

InvestGlass - это программное обеспечение для управления портфелями, которое может помочь вам отслеживать незаконную деятельность. Это программное обеспечение дает вам возможность отслеживать ваши портфели в режиме реального времени, а также настраивать оповещения по определенным ключевым словам. Это означает, что вы можете немедленно получить уведомление, если в ваших портфелях появится упоминание о незаконной деятельности. InvestGlass также поможет вам отследить источник этой деятельности, чтобы вы могли принять меры для ее прекращения. Кроме того, InvestGlass предоставляет широкий спектр функций, которые помогут вам более эффективно управлять своими портфелями. К ним относятся инструмент управления рисками, система отслеживания эффективности и ряд других функций. С InvestGlass вы можете быть уверены, что ваши портфели надежно защищены от незаконной деятельности.

Что касается KYC и Compliance в Швейцарии?

Швейцария - одна из самых популярных стран для криптовалютных и блокчейн-компаний. В стране очень благоприятная регуляторная среда, а также здесь расположен ряд крупных бирж. Однако на Швейцарию также распространяются правила KYC и AML. Это означает, что компании, работающие в стране, должны принимать меры для обеспечения соответствия правилам KYC : Закона о финансовых учреждениях (FinIA) и Закона о финансовых услугах(FinSA).

Для того чтобы соответствовать этим правилам, компании должны предпринять шаги по сбору и проверке личности своих клиентов - Закон о борьбе с отмыванием денег (AMLA) Этот процесс известен как "знай своего клиента" (KYC). KYC включает в себя сбор информации о личности клиента, такой как его имя, адрес, дата рождения и контактная информация. Затем компания должна проверить эту информацию, а функции по обеспечению соответствия могут выполняться собственными силами или передаваться на аутсорсинг специалистам. В настоящее время швейцарское законодательство допускает аутсорсинг функций соответствия, но для ИТ предпочтительнее, чтобы он был локальным.

Другие полезные документы для ведения криптобизнеса в Швейцарии:

1. 2016/07 Циркуляр FINMA "Видео- и онлайн-идентификация" (03.03.2016)

2. Руководство SBA по открытию корпоративных счетов для блокчейн-компаний

3. Руководство FINMA 02/2019 Платежи на блокчейне

4. Информационный бюллетень: Борьба с отмыванием денег: финансовые посредники должны соблюдать требования должной осмотрительности

5. Руководящие принципы признания саморегулирования в сфере управления активами в качестве минимального стандарта

6.Руководство CO по запросам, касающимся нормативно-правовой базы для первичных предложений монет (ICO)

7. Дополнение к руководству по запросам, касающимся нормативно-правовой базы для первичных предложений монет (ICO)

8. Руководство по лицензированию FinTech

9. Руководство по лицензированию в качестве торгового объекта DLT в соответствии со ст. 73a ff. FinMIA

10. Внешние управляющие активами, соответственно, инвестиционные менеджеры и доверительные управляющие находятся под надзором контролирующих организаций, таких как AOOS(www.aoos.ch).

11. FINcontrol Suisse AG(www.fincontrol.ch), OSIF(www.osif.ch), SO-FIT(www.so-fit.ch) или OSFIN(www.osfin.ch). СРО VQF(https://www.vqf.ch/en/sro), СРО ПолиРег(www.polyreg.ch) или СРО АРИФ(www.arif.ch), Офис Омбудсмена ( https://www.efd.admin.ch/efd/en/home/the-fdf/ombudsman-finsa.html).

12. Проспекты для публичного размещения ценных бумаг должны быть утверждены проспективными бюро, такими как BX Swiss AG(www.regservices.ch) или SIX Exchange Regulation AG(www.ser-ag.com).

красно-бело-желтые флаги на флагштоке
Женевская улица

Почему стоит начать свой криптовалютный бизнес с InvestGlass?

InvestGlass - это швейцарская CRM-программа, которая позволяет легко управлять портфелями, клиентами и сделками. Программа доступна на английском и французском языках и интегрирована с рядом бирж, что позволяет вам отслеживать всю активность вашего портфеля в одном месте. Кроме того, данные InvestGlass надежно и безопасно хранятся в Швейцарии. Данные клиентов остаются в Швейцарии. Однако для проверки счета могут использоваться сторонние провайдеры, доступ к которым осуществляется с серверов в Германии или Ирландии. Команда InvestGlass поможет вам с выбором сторонних поставщиков.

Инструмент автоматизации создан для предотвращения мошенничества, финансирования терроризма, уклонения от уплаты налогов и мошеннической деятельности, он может быть подключен к большинству криптобирж, и вы можете подключиться к торговле криптовалютой с помощью специальной системы управления ордерами. Конечной целью является использование решений автоматизации InvestGlass для контроля непроверенных пользователей и потенциальной преступной деятельности. CRM создана для брокеров и консультантов.

CRM и PMS созданы для массового внедрения вашей командой. Решение полностью настраивается для создания индивидуального и полного процесса KYC. Мы работали с несколькими поставщиками процессов проверки личности, которые подключены к CRM через наш API. API означает, что решение является гибким и может быть легко расширено за счет дополнительных функций по мере развития ваших потребностей.

PMS - инструмент управления портфелем - дружественен криптовалютным биржам. Вы можете адаптировать его к любому виду криптоактивов, что удобно для отчетности ваших клиентов. Отчетность по биткоинам упрощается благодаря предварительно созданным регистрам транзакций.

KYC является важной частью ведения бизнеса в криптовалютном мире, и Швейцария предоставляет ряд ресурсов, помогающих компаниям соблюдать правила KYC. Швейцарское CRM-программное обеспечение InvestGlass будет способствовать вашему росту, обеспечивая безопасность.

KYC для криптовалют

Найдите правильный совет для каждого клиента

Найдите правильный совет для каждого клиента

1
1

1
© InvestGlass. Все права защищены. Powered by InvestGlass.