Спасите мир и скажите "нет" бумажной регистрации!
В среднесрочной и долгосрочной перспективе цифровая регистрация клиентов вытеснит бумажные формы и традиционный сбор данных KYC. Такая цифровизация позволяет сократить рабочую силу и расходы фирм и компаний, особенно в банковской сфере и рабочих процессах открытия банковских счетов. Как только мы принимаем клиентов, мы можем легко управлять ими, и они могут стать пользователями интерфейса CRM. Мы можем совместно использовать платформу для предоставления клиентского портала, исправления ошибок KYC или дополнительных необходимых процедур, таких как загрузка файлов (удостоверение личности, подтверждение адреса и т.д.).
С помощью программного обеспечения CRM сотрудники могут настраивать решение для онбординга и влиять на процесс приема на работу. Онбординг сотрудников также может расширить возможности компании, обеспечив гибкость команды отдела кадров и эффективное управление талантами при приеме на работу.
Цифровой онбординг финансовых услуг с InvestGlass
InvestGlass предлагает комплексное CRM-решение, включающее полный процесс регистрации. У наших клиентов есть выбор между полностью цифровым процессом регистрации, полностью бумажным процессом регистрации или сочетанием обоих вариантов, даже если бумажный процесс увеличивает объем ручной работы. Мы можем разделить цифровой процесс регистрации на три основных этапа. Во-первых, клиент должен заполнить форму или несколько форм, чтобы правильно ввести свою информацию в систему. Во-вторых, мы запускаем процессы утверждения и проводим проверку идентификационных данных. Наконец, на более поздних этапах нам, возможно, придется заняться исправлением KYC.
Сбор информации
Мы можем представить приглашение к сбору данных различными способами в зависимости от желаемого пользовательского опыта. Банки должны оцифровать свои формы onboarding, которые затем могут быть направлены конкретным потенциальным клиентам. Вы можете отправить эти формы по электронной почте или встроить простые формы подписания в свой веб-сайт. Если потенциальным клиентам уже предоставлен клиентский портал, то в зависимости от политики конфиденциальности организации, формы могут быть переданы непосредственно через портал. Перспективы заполняют необходимую информацию и файлы через формы, а вы получаете уведомление о завершении процесса.
Утверждение и проверка
Цифровой онбординг призван упростить принятие клиентов, принимая решение о том, принять или отклонить перспективного клиента. Предприятия также хотят проверять личность перспективных клиентов и проверять их имена в списках AML и предупреждений. Для проверки личности и людей, заполняющих формы, вы можете использовать различные возможности партнеров InvestGlass, начиная от проверок AML и заканчивая проверкой личности по распознаванию лиц. Эти проверки могут быть автоматизированы или запущены вручную в зависимости от ваших потребностей. После того как потенциальный клиент отнесен к определенной категории, например, человек с низким риском, средним риском или PEP, вы можете запустить (опять же автоматически или нет) процесс утверждения. Процесс утверждения позволяет принимать или отклонять кандидатов в зависимости от их ответов, уровня риска и так далее. Вы устанавливаете правила игры.
Знай своего клиента - "KYC" устранение недостатков
Приняв потенциального клиента, вы можете создать доступ к клиентскому порталу, начать общение, обмениваться документами, формировать инвестиционные предложения и использовать все функции и продукты решения для установления надежных и длительных отношений. Что еще более важно, вы можете создать автоматизацию маркетинга и легко разработать процессы устранения KYC. Например, вы можете установить проверку KYC, если пользователь меняет свой адрес, гражданство или семейное положение. Исправление KYC представляет собой проверку информации о клиентах. Обычно она проводится своевременно или по особым событиям. С помощью InvestGlass уведомление об устранении недостатков может быть получено на любом устройстве, а формы устранения недостатков могут быть переданы по электронной почте или через клиентский портал. Разумеется, традиционные способы, такие как телефонные звонки или личные встречи, все еще возможны, но мы хотим перейти на цифровые технологии!!!
Не забывайте, что клиент - человек!
Давайте сосредоточимся на приемах и советах при привлечении потенциальных клиентов. Независимо от того, являетесь ли вы претендентским банком или уже состоявшимся, они могут вызвать у вас интерес.
- Организация - это все. При настройке форм и процесса онбординга убедитесь, что рабочий процесс и каждый шаг понятны и завершены.
- Оставайтесь простыми и быстрыми. Не стоит просить потенциального клиента заполнять форму более 10 минут.
- Распределите процесс внедрения. Для того чтобы поддерживать вовлеченность ваших потенциальных клиентов, распределите процесс на несколько шагов или этапов.
- Установите четкие ожидания и цели. Это поможет вам оценить метрики и качество работы с клиентами. Таким образом, вы сможете максимизировать привлечение клиентов.
- Регулярно получайте обратную связь. Получайте обратную связь от ваших клиентов и потенциальных клиентов, чтобы совершенствовать свои рабочие процессы.
Спасите мир и скажите "нет" бумажной регистрации!
Внедрите цифровую процедуру регистрации и ожидайте повышения коэффициента удержания на 80%! Тем не менее, внимательно следите за своим процессом, так как 60% клиентов в прошлом году отказались от цифрового онбординга по целому ряду причин, таких как сложность, длительность и т.д. Так что давайте готовиться, если вы цифровой банк, брокер, розничный банк или IFA, настала ваша очередь отказаться от использования бумаги!
Начните бесплатную пробную версию цифровой регистрации InvestGlass