O imperativo dos ETFs: Onde se enquadram agora nas carteiras dos seus clientes

O imperativo dos ETFs: Onde se enquadram agora nas carteiras dos seus clientes

A economia global encontra-se atualmente num período de grande fluxo. Os mercados estão mais voláteis do que nunca e os veículos de investimento tradicionais já não oferecem a estabilidade de outrora. Neste ambiente, os Exchange Traded Funds (ETFs) tornaram-se uma parte cada vez mais importante das carteiras de muitos investidores.

O que são fundos negociados em bolsa e qual é a diferença em relação aos fundos de investimento?

Os fundos negociados em bolsa (ETF) são veículos de investimento que permitem aos investidores comprar um conjunto de activos, tais como acções, obrigações ou mercadorias, de uma só vez. Os ETFs são semelhantes aos fundos mútuos na medida em que oferecem aos investidores uma forma de juntar o seu dinheiro e investir numa variedade de activos.

A principal diferença entre ETFs e fundos mútuos é que os ETFs são negociados em bolsas, tal como as acções. Isto significa que os ETFs podem ser comprados e vendidos ao longo do dia, tal como as outras acções. Os fundos mútuos, por outro lado, só podem ser comprados ou vendidos no final do dia, quando o seu preço é calculado com base no valor patrimonial líquido das participações do fundo.

Esta diferença no estilo de negociação significa que os ETF podem ser mais voláteis do que os fundos de investimento. Mas também permite que os investidores em ETF tirem partido das oscilações de preços ao longo do dia, o que por vezes pode levar a maiores lucros.

Existe uma variedade de tipos diferentes de ETF, que podem ser divididos em cinco categorias principais: ETF de acções, ETF de rendimento fixo, ETF de mercadorias, ETF de divisas e ETF alternativos.

Os ETF de acções acompanham as acções e são concebidos para proporcionar aos investidores uma exposição ao mercado de acções. Os ETF de acções podem ser divididos em outras categorias, como acções de crescimento ou de valor, e podem também centrar-se num sector ou região específicos.

Os ETFs alavancados são concebidos para utilizar a alavancagem para amplificar os retornos.

Os ETF inversos são concebidos para lucrar com uma descida do mercado ou índice subjacente.

Ao contrário da maioria dos ETFs, os ETFs geridos ativamente são concebidos para ter um desempenho superior ao de um índice.

Os ETF de rendimento fixo acompanham as obrigações e outros instrumentos de dívida. Estes ETFs podem proporcionar aos investidores exposição ao mercado de obrigações, bem como a sectores ou regiões específicos.

Os ETF de mercadorias acompanham mercadorias físicas, como o ouro, a prata, o petróleo e o milho. Estes ETF permitem aos investidores investir em mercadorias sem terem de comprar e armazenar os activos subjacentes.

Os ETFs de divisas acompanham diferentes divisas entre si. Estes ETFs podem ser utilizados para se protegerem contra flutuações cambiais ou para especularem sobre movimentos nos mercados cambiais.

Os ETF alternativos acompanham activos como os fundos de retorno absoluto, as participações privadas e o imobiliário. Estes ETFs proporcionam aos investidores uma exposição a estas classes de activos alternativos sem necessidade de investir diretamente nelas.

O que é um ETN? exchange-traded note?

Um título negociado em bolsa (ETN) é um tipo de ETF concebido para acompanhar o desempenho de um índice ou instrumento de dívida específico. Os ETNs são semelhantes aos ETFs no facto de serem negociados em bolsas e poderem ser comprados e vendidos ao longo do dia.

A principal diferença entre ETNs e ETFs é que os ETNs são instrumentos de dívida, enquanto os ETFs são investimentos em acções. Isto significa que os investidores em ETN estão, na realidade, a emprestar dinheiro ao emitente do ETN em troca de uma promessa de retorno. Os investidores em ETF, por outro lado, estão a comprar acções do ETF e a tornar-se proprietários dos activos subjacentes.

Devido a esta diferença, os ETNs tendem a ser mais voláteis do que os ETFs e têm um maior risco de incumprimento. Mas também podem oferecer um potencial de rendibilidade mais elevado do que muitos ETF.

Qual é a importância dos fundos negociados em bolsa para a diversificação da carteira?

Os fundos negociados em bolsa podem desempenhar um papel importante numa carteira, proporcionando-lhe diversificação. A diversificação é o processo de distribuir o seu dinheiro por uma variedade de investimentos diferentes, de modo a reduzir o seu risco.

Os ETFs oferecem aos investidores uma forma de comprar uma variedade de activos diferentes de uma só vez, o que pode ajudar a reduzir o risco. Ao investir num grupo diversificado de activos, os investidores podem reduzir as probabilidades de qualquer investimento perder valor. Isto é importante nos mercados voláteis de hoje, onde os veículos de investimento tradicionais já não oferecem a estabilidade de outrora.

Os ETFs também podem ser utilizados para visar determinadas áreas do mercado, como o sector da tecnologia ou o sector da energia. Isto pode permitir que os investidores concentrem as suas carteiras em indústrias ou sectores específicos que acreditam que terão um desempenho superior ao do mercado em geral.

Valor líquido dos activos e combinações de carteiras

As combinações de carteiras são importantes para os investidores quando se trata de afetar o seu dinheiro. Uma combinação de carteiras é um conjunto de diferentes investimentos que um investidor utiliza para alcançar o resultado desejado.

Há uma variedade de diferentes combinações de carteiras que os investidores podem utilizar, dependendo dos seus objectivos e tolerância ao risco. Algumas combinações de carteiras comuns incluem:

1. A carteira de crescimento: Esta combinação destina-se a investidores que procuram ganhos de capital e se sentem à vontade para assumir mais riscos. A carteira de crescimento é normalmente constituída por acções e outros investimentos de alto risco.

2. A carteira de rendimentos: Esta combinação destina-se a investidores que procuram pagamentos regulares de rendimentos e que se sentem confortáveis com rendimentos mais baixos. A carteira de rendimentos é normalmente constituída por obrigações e outros investimentos de baixo risco.

3. A carteira equilibrada: Esta combinação destina-se aos investidores que pretendem uma combinação de ganhos de capital, rendimento e estabilidade. A carteira equilibrada é normalmente constituída por uma mistura de acções, obrigações e outros investimentos de risco moderado.

4. A carteira conservadora: Esta combinação destina-se a investidores que procuram estabilidade e perdas limitadas. A carteira conservadora é normalmente constituída por obrigações do Estado e outros investimentos de baixo risco.

Quem são os fornecedores de ETF e que preços de ETF deve esperar?

Os principais fornecedores de ETFs são grandes bancos de investimento, como o Goldman Sachs etf, o JPMorgan Chase etf, o Vanguard etfs e o Bank of America etf. Estes bancos oferecem uma variedade de ETFs que cobrem uma vasta gama de classes de activos e de sectores.

As empresas de investimento mais pequenas também oferecem ETFs, incluindo WisdomTree etf, Invesco etf e Charles Schwab etf. Estas empresas concentram-se normalmente num nicho específico, como as acções internacionais ou as energias renováveis.

O que são fundos de índice passivos ETF?

Os fundos de índice passivos são um tipo de ETF que seguem um índice, em vez de tentarem bater o mercado. Isto significa que proporcionam aos investidores uma forma de investir num índice específico, como o S&P 500 ou o NASDAQ 100, sem terem de comprar todas as acções incluídas no índice.

Os fundos de índice passivos são uma excelente opção para os investidores que pretendem investir num índice específico, mas não querem assumir o risco inerente à escolha de acções individuais. Também proporcionam aos investidores uma forma de manter os custos baixos, uma vez que os fundos passivos têm normalmente rácios de despesas mais baixos do que os fundos activos.

Uma conta de corretagem dá-lhe acesso a uma grande variedade de ETFs. Muitas corretoras online também oferecem ETFs aos seus clientes, incluindo a TD Ameritrade, Swissquote, Boursorama, Merrill Lynch.

O preço de um ETF baseia-se no valor líquido dos activos das participações do fundo. Isto significa que o preço pode mudar ao longo do dia à medida que o valor dos activos subjacentes flutua. O preço será normalmente cotado no final do dia, quando as participações do fundo são avaliadas com base no seu valor patrimonial líquido.

Esta acessibilidade é importante na economia atual, em que muitas pessoas têm dificuldade em poupar dinheiro. Os ETFs constituem uma forma fácil de os investidores começarem a investir, sem terem de se preocupar com comissões dispendiosas.

Os ETFs proporcionam aos investidores uma forma de retomar o controlo dos seus activos de investimento. Ao investir em ETFs, os investidores podem ter acesso a uma variedade de activos diferentes por uma fração do custo de os comprar individualmente. Esta acessibilidade é importante na economia atual, em que muitas pessoas têm dificuldade em poupar dinheiro. Os ETF constituem uma forma fácil de os investidores começarem a investir, sem terem de se preocupar com comissões dispendiosas. Os ETFs são também uma opção de investimento simples. Podem ser comprados e vendidos tal como as acções, o que os torna fáceis de compreender e utilizar pelos investidores. E como os ETFs acompanham os índices, oferecem uma opção de investimento diversificada e fácil de gerir. Estes factores fazem dos ETFs uma escolha inteligente e acessível para os investidores que procuram fazer crescer o seu dinheiro para o futuro.

Como é que o InvestGlass PMS pode ajudar a atingir os objectivos de investimento?

A ferramenta de gestão de carteiras InvestGlass pode ajudar os investidores profissionais a diversificar as carteiras mais rapidamente. A solução PMS oferece uma ferramenta de adequação e apropriação que torna as decisões de investimento fiáveis e rápidas.

Quer esteja a gerir uma carteira com acções individuais, fundos de investimento imobiliário, mercados emergentes, ETFs activos, ETFs passivos ou qualquer outra estratégia de negociação, a Investglass oferece uma poderosa inteligência artificial construída para decisões de investimento. Os investidores institucionais apreciarão o facto de a Investglass oferecer uma análise profunda do índice subjacente dos títulos subjacentes.

Os gestores de carteiras utilizarão a ferramenta de gestão de carteiras Investglass para atingir os objectivos de investimento e gerar reequilíbrios com ETF. A base de dados ETF, como a base de dados Bloomberg ou a base de dados Morningstar, pode ser ligada à ferramenta de gestão de carteiras. Por conseguinte, os dados do ETF serão apresentados com informações pormenorizadas.

Se é um vendedor de fundos mútuos ou um investidor institucional , irá apreciar o Investglass CRM, uma solução de gestão de relações com clientes para melhorar a distribuição dos seus fundos. Com um filtro, pode encontrar carteiras ou investidores que procuram a volatilidade do mercado e criar uma solicitação de investimento personalizada.