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Salve o mundo e diga não à integração em papel!

caneta retrátil preta e prata em um livro em branco

Em uma visão de médio e longo prazo, a integração digital ultrapassará os formulários em papel e a coleta tradicional de dados KYC. Essa digitalização permite a redução da força de trabalho e dos custos para empresas e companhias, especialmente no setor bancário e nos fluxos de trabalho de abertura de contas bancárias. Depois de integrarmos os clientes, podemos gerenciá-los facilmente e eles podem se tornar usuários da interface de CRM. Podemos compartilhar o fornecimento de um portal do cliente, a correção de KYC ou as necessidades suplementares de integração, como o upload de arquivos (ID, comprovante de endereço, etc.) por meio da plataforma.

Usando o software de CRM, os funcionários podem personalizar a solução de integração e influenciar a jornada de integração. A integração de funcionários também pode aprimorar os recursos da empresa, permitindo a flexibilidade da equipe de recursos humanos com o gerenciamento eficiente de talentos nas contratações.

Serviços financeiros de integração digital com o InvestGlass

Na InvestGlass, fornecemos uma solução CRM completa que incorpora um processo de integração completo. Nossos clientes podem escolher entre a integração totalmente digital, a integração totalmente em papel ou uma combinação de ambas, mesmo que a permanência no papel aumente a carga de trabalho manual. Podemos dividir a integração digital em três etapas principais. Primeiro, o cliente deve preencher um formulário ou vários formulários para inserir corretamente suas informações no sistema. Em segundo lugar, lançamos processos de aprovação e realizamos verificações de identidade. Por fim, talvez tenhamos de buscar a correção de KYC em um estágio posterior.

Coleta de informações

Podemos apresentar o convite para coletar dados de várias maneiras, dependendo da experiência desejada do usuário. Os bancos devem digitalizar seus formulários de integração, que podem ser enviados a clientes em potencial específicos. O senhor pode compartilhar esses formulários por e-mail ou incorporar formulários de assinatura simples em seu site. Se os clientes potenciais já tiverem recebido um portal do cliente, dependendo da política de privacidade da organização, os formulários poderão ser compartilhados diretamente pelo portal. Os clientes potenciais preenchem as informações e os arquivos necessários por meio dos formulários, e o senhor recebe uma notificação quando eles concluem o processo.

Aprovação e verificação

A integração digital visa a simplificar a adoção dos clientes, decidindo se o cliente em potencial deve ser aceito ou rejeitado. As empresas também querem verificar a identidade dos clientes potenciais e verificar seus nomes nas listas de AML e de advertência. Para verificar os indivíduos e as pessoas que preenchem os formulários, o senhor pode usar uma variedade de parceiros da InvestGlass, desde verificações de AML até verificação de ID por reconhecimento facial. Essas verificações podem ser automatizadas ou iniciadas manualmente, dependendo de suas necessidades. Depois que um cliente em potencial é categorizado, por exemplo, baixo risco, risco médio ou indivíduo PEP, o senhor pode iniciar (novamente de forma automática ou não) um processo de aprovação. O processo de aprovação permite aceitar ou rejeitar clientes potenciais, dependendo de suas respostas, nível de risco e assim por diante. O senhor define as regras do jogo.

Correção do Know Your Customer - "KYC

Depois de aceitar um cliente potencial, o senhor pode criar acesso a um portal do cliente, iniciar a comunicação, compartilhar documentos, gerar propostas de investimento e utilizar todos os recursos e produtos da solução para estabelecer relacionamentos sólidos e duradouros. Mais importante ainda, o senhor pode criar automação de marketing e desenvolver facilmente processos de correção de KYC. Por exemplo, o senhor pode querer definir uma verificação de correção de KYC se um usuário mudar de endereço, nacionalidade ou estado civil. A correção de KYC representa a verificação das informações dos clientes. Geralmente, ela é feita em tempo hábil ou em eventos especiais. Por meio da InvestGlass, a correção pode ser notificada em qualquer dispositivo e os formulários de correção podem ser compartilhados por e-mail ou pelo portal do cliente. Obviamente, as formas tradicionais, como telefonemas ou reuniões presenciais, ainda são possíveis, mas queremos nos tornar digitais!

Não se esqueça de que o cliente é humano!

Vamos nos concentrar em truques e dicas para a integração de clientes em potencial. Quer o senhor seja um banco desafiador ou um banco estabelecido, eles podem despertar seu interesse.

  1. A organização é tudo. Ao configurar seus formulários e o processo de integração, certifique-se de que o fluxo de trabalho e cada etapa estejam claros e completos.
  2. Mantenha-se simples e rápido. O senhor não deve pedir a um cliente potencial que preencha um formulário por mais de 10 minutos.
  3. Distribua a integração. Para manter o envolvimento do seu cliente potencial, distribua o processo em várias etapas ou estágios.
  4. Defina expectativas e metas claras. Isso o ajudará a avaliar as métricas e a qualidade da integração. Assim, o senhor poderá maximizar a aquisição de clientes.
  5. Obtenha feedback regularmente. Permita o feedback de seus clientes potenciais e clientes para melhorar seus fluxos de trabalho.

Salve o mundo e diga não à integração em papel! 

Adote a integração digital e espere um aumento de 80% em suas taxas de retenção! No entanto, monitore de perto seu processo, pois 60% dos clientes abandonaram a integração digital no ano passado por vários motivos, como complexidade, duração etc. Portanto, se o senhor é um banco digital, corretor, banco de varejo ou IFA, é a sua vez de parar de usar papel!

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