Pular para o conteúdo principal

7 Benefícios do banco digital em 2023

pessoa usando um iPad preto

1 - Torne-se digital - nunca é tarde demais

A pandemia global afetou tremendamente a velocidade de adoção da tecnologia. De fato, os lockdowns e o trabalho remoto tornaram os encontros presenciais mais raros. Essa tendência força os executivos e gerentes a acelerar a adoção digital e oferecer produtos e serviços digitais, se ainda não for o caso. No setor de gestão de patrimônio, isso implica um foco maior na consultoria digital.

A pandemia global interrompeu os meios de comunicação e satisfação dos clientes. Além disso, ela também modificou as demandas e abordagens dos clientes. A crise econômica e a incerteza contínua levaram ao aumento da demanda por consultoria financeira. A InvestGlass fornece os meios para que os gerentes de patrimônio ofereçam consultoria digital, seja por meio de sua força de trabalho ou de inteligência artificial, e, assim, desenvolvam uma clara vantagem competitiva sobre os retardatários. Com essa pandemia, o setor bancário privado, que antes era o mais relutante em se movimentar, está correndo para recuperar o atraso.

Por que qualquer pessoa pode construir um Neobank? Criando um novo núcleo bancário por InvestGlass

2 - Cultive todos os segmentos de clientes - e queremos dizer TODOS

Nos últimos anos, o papel dos gerentes de patrimônio, bem como o direcionamento de seus clientes, mudou. De um foco puramente patrimonial, os gerentes de patrimônio agora estão considerando outros segmentos de clientes. As estruturas de preços dos gerentes de patrimônio estão mudando para incluir clientes em potencial com saldo mais baixo. De fato, para serem bem-sucedidos e poderem prestar seus serviços a todos os segmentos de mercado, reduzindo custos ou melhorando a eficiência, os gerentes de patrimônios precisam fazer parcerias com provedores de consultoria de Inteligência Artificial ou soluções fintech semelhantes e soluções SAAS.

Da mesma forma, esses mercados anteriormente mal atendidos estão surgindo como interesses fundamentais para o futuro. A presença de mulheres e de pessoas com grande poder aquisitivo nos mercados financeiros está se tornando importante e pode-se presumir que a tendência será de crescimento. O interesse crescente em mercados não atendidos aumenta a necessidade de os gerentes de patrimônio reformularem suas estratégias de preços para convencer esses segmentos de clientes e fazer parceria com a InvestGlass. Fornecemos um CRM tudo-em-um como a solução mais barata do mercado e permitimos que o senhor ofereça seus serviços a outros segmentos.

3 - Confie em mim, eu sou seu banqueiro!

Ao estudar as expectativas e o comportamento do cliente, apenas 27% dos suíços já trabalharam com um consultor financeiro e mais de 50% administram suas finanças internamente. Essa tendência de comportamento é um aspecto preocupante para os gerentes de patrimônio com o surgimento de consultores novos e mais eficientes, como a Inteligência Artificial e as empresas de tecnologia financeira.

O ambiente financeiro suíço mostra claramente uma dualidade: a maioria usa um banco, mas escolhe outros meios para gerenciar seu patrimônio. Isso abre uma grande variedade de oportunidades para convencer os céticos, mas também traz riscos de longo prazo.

O desafio para os gerentes de patrimônio é que cada decisão de qualquer indivíduo agora exige algum tipo de aconselhamento, desde a compra de uma casa até o seguro que o cliente está escolhendo. É nesse ponto que os gerentes de patrimônio precisam evoluir no futuro, a fim de ganhar participação no mercado e atender às expectativas dos clientes de forma mais completa.

A plataforma da InvestGlass permite atender às necessidades do mercado, fornecendo os meios para tomar decisões de investimento rápidas e eficientes. Satisfaça as expectativas de seus clientes a partir de hoje!

4 - Hiperpersonalização de marketing e solução All-in-one

Nossa sociedade focada no cliente há muito tempo apoia a personalização em massa. Essa tendência está impactando lenta mas seguramente os serviços financeiros e os gerentes de patrimônio e foi exacerbada pela pandemia, pois a crise de saúde cria e aprimora uma pluralidade de necessidades nos segmentos de clientes. Espera-se, portanto, que os gerentes de patrimônio se conectem à Inteligência Artificial e à fintech de consultoria digital para adaptar suas ofertas a cada cliente. Os dois principais focos serão as empresas de avaliação de risco, cuja tecnologia pode interpretar o perfil de risco de um cliente, e as empresas de análise preditiva, que deverão ter um potencial de crescimento extremo no setor de gestão de patrimônio. Use o InvestGlass CRM e adapte sua oferta a cada cliente com nosso portal do cliente personalizável.

Além disso, as expectativas dos clientes estão mudando e se voltando para soluções completas. De fato, os clientes e prospects buscam a oferta mais abrangente do mercado. Portanto, os gerentes de patrimônio e as empresas financeiras, em geral, precisam incluir serviços ou produtos suplementares para competir com concorrentes inclusivos. Os gerentes de patrimônio que conseguirem reconhecer essa tendência e agir de acordo com ela, terão maior satisfação e retenção de clientes. A solução all-in-one da InvestGlass, o ecossistema de tecnologia financeira e a API aberta abraçam essa tendência.

5 - Saia com temas da moda, mesmo que o senhor não os compartilhe. É o cliente em primeiro lugar!

Nas últimas décadas, antes de a pandemia se tornar o principal tópico de discussão, a sustentabilidade e a tendência de investimento sustentável estavam ganhando terreno. O aquecimento global, o trabalho infantil e, de forma mais geral, as questões éticas e ambientais eram cada vez mais importantes para os investidores. A pandemia acelerou a tendência e os clientes dos gestores de patrimônio consideram os critérios ESG (ambientais, sociais e de governança corporativa) com mais atenção do que no passado. Portanto, o foco é entender claramente os valores e as necessidades de seus clientes.

Consequentemente, espera-se que os gestores de patrimônio fortaleçam suas ofertas de sustentabilidade e demonstrem prioridade em produtos compatíveis com a sustentabilidade. A InvestGlass fornece os meios e os fins para integrar os critérios ESG em sua oferta, bem como um consultor de reequilíbrio de IA para corresponder à sua estratégia de investimento.

6 - Relatórios de última geração quando menos é mais - ou talvez não

Para qualquer negócio, a era tecnológica em que nossa sociedade se encontra redefiniu a concorrência. Firmas, empresas, lojas e indivíduos estão lutando por reconhecimento e atenção. Para promover o envolvimento e a atenção dos clientes, os processos precisam ser fáceis de usar, interativos e amigáveis. Portanto, as tecnologias e as inovações tentam aumentar a atenção dos clientes fornecendo dados, gráficos e imagens visualizáveis para envolver e interagir com eles. Uma agregação de contas semelhante proporciona uma visão mais amigável e abrangente dos ativos do cliente.

Consequentemente, os gerentes de patrimônio podem, por meio do módulo InvestGlass, lidar com as expectativas dos clientes para implementar a tecnologia de patrimônio que engloba a gamificação nas estratégias de previsão e a interação nos relatórios de patrimônio do cliente.

7 - Dados instantâneos não são carros voadores

Os dados são a fonte mais importante de informações para qualquer gerente de vendas. Para os gerentes de patrimônio, é imperativo conhecer seu cliente e, portanto, basear suas recomendações e propostas de produtos em dados. Quanto mais dados forem coletados, melhor será a adaptação do seu serviço ou produto ao cliente e maior será a sua satisfação. Como a maneira de coletar esses dados é limitada, os consultores e gerentes de patrimônio agora estão buscando uma fonte alternativa de informações, como dados comportamentais ou dados de localização. Além disso, o aprendizado de máquina é um recurso importante na busca de análises preditivas e coleta de dados alternativos. Por exemplo, a Inteligência Artificial pode examinar a Web e extrair dados complexos sobre sentimentos e tendências críticas das redes sociais.

Portanto, está claro que os gerentes de patrimônio terão que desenvolver competências e recursos para lidar com dados alternativos e dar suporte aos processos de aprendizado de máquina, recursos inerentes à solução InvestGlass.

7 Benefícios do banco digital em 2023 - Principais conclusões

Digitalização: A transformação digital foi acelerada pela pandemia. Torna-se um ponto crucial para que os gerentes de patrimônio e o setor financeiro em geral inovem e adotem a revolução.

Cultivar todos os segmentos: a gama de clientes potenciais para os gerentes de patrimônio está crescendo rapidamente. O setor deve entender essa tendência e mudar sua oferta para incluir clientes em potencial com menor saldo

Confiança financeira: As pessoas estão perdendo a confiança e o interesse na consultoria financeira. Isso abre espaço para oportunidades e ameaças no setor.

A hiperpersonalização é uma solução completa: a tendência de personalização em massa também está afetando as expectativas dos clientes no setor bancário de varejo. Os produtos devem ser personalizáveis e integrar todos os serviços relevantes por meio de um ecossistema e integração.

Valores e investimento sustentável: A concorrência e a adequação às necessidades dos clientes são um foco importante em tempos de incerteza. Reconhecer a tendência e os valores de ESG nos segmentos de clientes é o próximo ponto focal.

Relatórios de última geração: Interaja com seus clientes. Os clientes estão exigindo a gamificação dos relatórios de desempenho para aumentar o envolvimento deles com o seu produto.

Dados instantâneos: É imperativo conhecer seu cliente e, portanto, basear suas recomendações e propostas de produtos em dados. As fontes de coleta de dados estão aumentando, e a conscientização dos senhores também deve aumentar.

neobanco