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Homem de camisa cinza sentado em uma cadeira em frente ao monitor do computador

3 etapas para o lançamento de uma plataforma de software robô-Advisor

Consultores robôs versus consultores humanos: Um guia abrangente para fazer as escolhas certas de investimento com a InvestGlass

Investir não é um jogo de tamanho único. Na InvestGlass, sabemos disso. É por isso que criamos uma plataforma de consultoria robótica que se alinha com as necessidades exclusivas de cada investidor. Mas o senhor deve estar se perguntando: o que é um consultor robótico e como ele difere dos consultores financeiros tradicionais? Este artigo aborda tudo o que o senhor precisa saber, incluindo os benefícios de usar a InvestGlass para integração digital, planejamento financeiro e muito mais.

Índice

  1. O que é um Robo Advisor e como ele funciona?
  2. Por que escolher a InvestGlass?
  3. Três passos para lançar uma plataforma de software de consultoria robótica com a InvestGlass
  4. Otimização e conformidade fiscal
  5. O futuro dos consultores robôs e dos consultores humanos

1. O que é um Robo Advisor e como ele funciona?

Modelo de negócios do Robo Advisor

Os consultores robôs usam algoritmos de aprendizado de máquina para gerenciar seus portfólios de investimento. No contexto dos bancos privados, um gerente de relacionamento inicialmente personaliza um portfólio para o senhor considerando fatores como idade, metas de investimento e tolerância a riscos. Depois disso, o consultor robô assume o controle.

InvestGlass: A solução ideal

A InvestGlass não é apenas uma plataforma de consultoria robótica; é uma solução abrangente que oferece integração digital, otimização de impostos e gerenciamento de portfólio baseado em metas. As taxas de assinatura são o nosso modelo de receita, de modo que nosso foco permanece na consultoria de qualidade, não no tamanho dos ativos.

Principais recursos:

  • Integração digital: Simplificado e fácil de usar.
  • Otimização de impostos: Maximize seus retornos.
  • Gerenciamento de portfólio com base em metas: Estratégias personalizadas.
Robô sim! Com um toque humano!
Robô sim! Com um toque humano!

Quando não usar um Robo Advisor?

  1. Se o senhor preferir uma abordagem prática.
  2. Para investimentos de curto prazo.

Principais bancos de consultoria robótica

Nome do bancoRecursosWealthfrontGestão de portfólio, otimização de impostosMelhoriaPlanejamento baseado em metasSchwabAmpla gama de serviços

Com a InvestGlass, o senhor pode oferecer serviços semelhantes com facilidade.


2. Por que escolher a InvestGlass?

A InvestGlass oferece uma experiência de nível de banco privado para investidores individuais. É fácil lançar seu próprio consultor robótico usando nossa plataforma.

Conformidade com a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro

Estamos em conformidade com as principais regulamentações, como MIFID e LSFIN, garantindo que seu investimento seja seguro.

Etapas para criar seu próprio Robo Advisor

  1. Criar campos de dados: Registre os campos exigidos pela regulamentação.
  2. Criar modelo de investimento: Adicionar fundos mútuos, fundos negociados em bolsa e classes de ativos.
  3. Conecte-se a ferramentas analíticas: Conecte-se a plataformas como a Bloomberg ou a Morningstar para análise financeira.

Serviços InvestGlass

  • Portal do investidor personalizável
  • Apresentação clara das metas e taxas financeiras
  • Exemplos de portfólios automatizados com base nos dados do cliente

3. Três etapas para lançar uma plataforma de software Robo Advisor com a InvestGlass

  1. Preparação de dados: Coletar todos os campos de dados necessários, com foco na conformidade regulamentar.
  2. Criação de modelos: Incorporar fundos mútuos, fundos negociados em bolsa e várias estratégias de investimento em seu modelo.
  3. Integração: Use nossa plataforma sem código para integrar seus modelos.

4. Otimização e conformidade tributária e consultores financeiros tradicionais

As leis tributárias mudam com frequência, tornando a otimização tributária uma área complexa. A InvestGlass fornece ferramentas para que os gerentes financeiros representem com precisão os possíveis benefícios fiscais. Recomendamos que o senhor converse com a nossa equipe sobre esquemas locais de otimização de impostos. O senhor pode incluir elementos tradicionais nos formulários do InvestGlass.

Benefícios fiscais:

  1. Colheita de prejuízos fiscais
  2. Estratégias de alocação de ativos
  3. Seleção de fundos

5. O futuro dos consultores robôs e dos consultores humanos

Variantes de público-alvo

  • Bancos islâmicos
  • Bancos LGBTQ+
  • Bancos jovens e aposentados

Modelos híbridos: O futuro

A InvestGlass acredita em um modelo híbrido em que os consultores tradicionais coexistem com os consultores robóticos. Essa abordagem atende a diversas necessidades dos clientes, desde indivíduos com alto patrimônio líquido até a geração do milênio.

Tradicional vs. Robô: Principais diferenças

CritériosConsultores tradicionaisRobo AdvisorsTaxasAltasBaixasReflexão do usuárioMenosMaisSupervisãohumanaRequisitoOpcional


A InvestGlass oferece um onboarding digital sem código para se adequar a qualquer padrão de conformidade
Integração digital com o InvestGlass

Conclusão: Consultoria robótica perfeita com InvestGlass para consultores financeiros

Investir nos mercados financeiros atuais pode ser complexo. Quer o senhor seja um consultor financeiro tradicional em busca de uma vantagem digital ou um cliente ansioso por investimentos automatizados, a necessidade de soluções eficientes e inteligentes nunca foi tão grande. É aí que entra a InvestGlass.

Caixa de ferramentas completa para consultoria robótica

Com InvestGlass Forms e InvestGlass CRM, o senhor tem todas as ferramentas necessárias para dar o pontapé inicial em um aplicativo robo advisor. O senhor pode gerenciar sem esforço os ativos dos clientes, aderir ao modelo de serviço e tomar decisões de investimento informadas.

Ciclo de vida do cliente no InvestGlass CRM
Ciclo de vida do cliente no InvestGlass CRM

Principais recursos:

  • Colaboração de consultores financeiros humanos: Nossa plataforma permite a cooperação perfeita entre robo-consultores e consultores humanos, um elemento essencial nas diversas instituições financeiras atuais.
  • Teoria Moderna de Portfólio: Incorpore estratégias de investimento de ponta em seu portfólio de investimentos, orientadas por teorias testadas e comprovadas.
  • Consultoria financeira digital: Nossos consultores digitais são equipados com inteligência artificial, garantindo que o senhor obtenha o máximo do seu investimento inicial.
  • Gerenciamento abrangente de patrimônio: De contas de aposentadoria a mercados financeiros complexos, nossa plataforma cobre todas as bases, o que a torna perfeita para investidores individuais e gerentes de patrimônio.

Vantagens em relação à maioria dos consultores robôs:

  • Supervisão humana: Ao contrário de muitos consultores robóticos, a InvestGlass oferece a opção de supervisão humana, oferecendo uma estratégia de investimento mais personalizada.
  • Feedback do usuário: Valorizamos o feedback de nossos clientes existentes, sempre com o objetivo de melhorar nossos serviços automatizados.
  • Conformidade: Totalmente em conformidade com os regulamentos de comissão de câmbio, nossa plataforma oferece uma variedade de opções de investimento em um ambiente seguro.

Então, por que se contentar apenas com um planejador financeiro humano ou com uma empresa de consultoria robótica básica quando o senhor pode ter o melhor dos dois mundos? A InvestGlass preenche a lacuna, garantindo que o senhor não tenha que comprometer seus serviços de investimento, sejam eles automatizados ou orientados por humanos.

Quer o senhor seja um gerente de projeto, uma equipe de desenvolvimento ou um investidor em busca de um tamanho mínimo de conta, a InvestGlass oferece soluções personalizadas que atendem a todas as suas necessidades.

Inicie suas empresas de consultoria robotizada hoje mesmo

Dê o salto para um investimento mais inteligente e eficiente com a InvestGlass. Nossas opções de portfólio, alimentadas por técnicas avançadas de negociação algorítmica, são projetadas para atender e superar suas metas financeiras. Escolha a InvestGlass, onde o futuro do investimento não é apenas automatizado, mas inteligente.