Ce que vous devez savoir sur le processus d'intégration des services bancaires aux entreprises
L'époque des longs processus d'intégration des clients des services bancaires aux entreprises est révolue. Aujourd'hui, les banques s'efforcent d'offrir une expérience transparente et efficace aux clients lorsqu'il s'agit de créer leurs comptes.
Pour les entreprises qui souhaitent ouvrir un compte bancaire d'entreprise, cela signifie que la procédure peut être effectuée rapidement et facilement, avec un minimum de paperasserie et de délais. Mais qu'est-ce que cela signifie pour les banques ? Comment peuvent-elles s'assurer que leurs processus d'accueil répondent aux attentes des clients tout en respectant toutes les exigences de conformité ?
Dans cet article de blog, nous allons explorer comment les technologies modernes transforment le processus traditionnel d'intégration bancaire des entreprises. Nous verrons pourquoi les solutions numériques sont de plus en plus populaires auprès des chefs d'entreprise et nous discuterons de certains des avantages associés à ces outils. Enfin, nous verrons comment les banques peuvent s'assurer que leurs services en ligne sont conformes aux exigences réglementaires tout en offrant une expérience client agréable.
1. Présentation du processus moderne d'intégration des entreprises dans les services bancaires
Dans le monde moderne de l'onboarding, les banques se tournent vers des solutions technologiques pour un onboarding rapide et efficace des clients. Cela inclut la vérification automatisée de l'identité, la numérisation des documents et l'utilisation d'algorithmes basés sur l'IA qui peuvent réduire l'effort humain impliqué dans le processus. En remplaçant les tâches manuelles par des solutions numériques, les banques peuvent rationaliser leur processus d'onboarding des clients tout en respectant toutes les exigences de conformité.
Les infrastructures technologiques sont flexibles, sur site ou dans le nuage.
Les infrastructures technologiques sur site présentent de nombreux avantages, tant pour les entreprises que pour les banques, en ce qui concerne l'intégration des services bancaires aux entreprises. Non seulement elles offrent une solution plus sûre et plus fiable que les systèmes basés sur le cloud, mais elles permettent également aux clients de garder le contrôle de leurs données. Avec les solutions sur site, les entreprises ont accès à leurs données et peuvent s'assurer qu'elles restent sécurisées et confidentielles. Les clients commerciaux sont moins obsédés par la confidentialité que les clients privés, cependant, les clients commerciaux ont des secrets et des entreprises que vous voulez protéger. InvestGlass offre les deux meilleurs mondes sur-prem et sur le cloud public qui satisferont différentes banques.
2. Pourquoi les solutions d'accueil numérique sont de plus en plus populaires auprès des entreprises.
Des technologies intelligentes sont utilisées pour augmenter la vitesse d'ouverture des comptes. Par exemple, les formulaires InvestGlass permettent d'offrir un onboarding efficace aux entreprises ayant des signatures multiples.
Une entreprise a généralement plusieurs signatures, ce qui peut être difficile à gérer efficacement et de manière rentable. Avec l'aide des formulaires InvestGlass, les banques peuvent réduire le temps et les efforts consacrés à la paperasserie manuelle tout en obtenant les informations nécessaires pour se conformer aux exigences réglementaires. De plus, les clients sont à l'aise avec les solutions numériques car elles offrent plus de commodité que les méthodes traditionnelles telles que les documents papier ou les entretiens en face à face. Cela est particulièrement important pour les entreprises, car cela leur permet d'ouvrir rapidement et facilement un compte bancaire d'entreprise sans avoir à passer par des formalités administratives longues et fastidieuses.
Les formulaires facilitent le téléchargement de documents qui sont stockés en toute sécurité et ils garantissent que le client fournit des documents authentiques. Cela permet de réduire le risque de blanchiment d'argent et d'autres activités frauduleuses, car les banques peuvent être assurées que tous les documents ont été vérifiés correctement.
L'ensemble du processus de Digital Onboarding est alors stocké dans InvestGlass CRM. Le CRM peut être connecté à vos systèmes existants si vous ne voulez pas changer de CRM et simplement utiliser l'avantage compétitif de InvestGlass Digital onboarding.
L'utilisation d'une solution numérique évite de multiples rencontres avec les banquiers et améliore donc l'accueil des nouveaux clients.
3. Avantages de l'utilisation de solutions numériques pour l'accueil des clients des services bancaires aux entreprises
Les solutions numériques destinées aux entreprises présentent de nombreux avantages par rapport aux méthodes traditionnelles. En voici quelques-uns :
- Rapidité et efficacité accrues - Les solutions numériques permettent de gagner du temps et d'économiser des efforts, en permettant aux clients d'ouvrir rapidement des comptes bancaires d'entreprise.
- Amélioration de l'expérience client - En offrant une solution numérique pratique, les banques peuvent rendre le processus d'ouverture de compte beaucoup plus agréable pour les clients.
- Réduction du risque de fraude - Les solutions d'embarquement numérique peuvent contribuer à réduire le risque de blanchiment d'argent et d'autres activités frauduleuses en garantissant que tous les documents sont vérifiés correctement.
- Automatisation et processus rationalisés - Les tâches automatisées telles que la vérification de l'identité, la numérisation des documents et les algorithmes basés sur l'IA peuvent réduire l'effort humain impliqué dans le processus.
- Sécurité accrue - Les solutions numériques sont beaucoup plus sûres que les méthodes traditionnelles, car elles offrent aux banques des mesures complètes de contrôle d'accès et d'authentification.
Le processus moderne d'accueil des entreprises clientes est de plus en plus populaire parmi les entreprises, car il leur permet d'ouvrir un compte bancaire d'entreprise rapidement et avec un minimum d'efforts. Les services bancaires sont facilités par des formulaires numériques de connaissance du client. Pour le KYC, nous aimons utiliser des solutions comme Polixis ARDIS qui est une solution en nuage conçue pour les institutions financières cherchant à vérifier le nom des membres du conseil d'administration, la lutte contre le blanchiment d'argent et les principales conclusions. Nous apprécions cette solution car elle offre une expérience transparente à KYB. Nous sommes également connectés à Sumsub pour ce type de processus.
4. L'intégration des services bancaires aux entreprises et le processus d'approbation.
Un processus d'approbation est numérisé afin d'assurer une intégration fiable des clients et de garantir que les banques peuvent vérifier les informations fournies par les nouveaux clients. Le processus d'approbation est entièrement personnalisable pour correspondre aux règles existantes des busines de due diligence. Ce processus implique généralement une vérification des antécédents, une vérification de l'identité, une numérisation des documents et des algorithmes basés sur l'IA pour déterminer si le client est une entité légitime ou non. L'ensemble du processus se déroule par voie électronique et est beaucoup plus rapide que les processus de vérification manuelle.
Le système est utilisé pour la conformité réglementaire, et il aide les banques à accueillir efficacement les nouveaux clients. Ce processus est également bénéfique pour les clients, car ils peuvent ouvrir rapidement un compte bancaire d'entreprise en quelques étapes seulement.
En bref, les solutions numériques transforment la manière dont l'ouverture d'un compte bancaire pour les entreprises est effectuée. En rationalisant les processus, en réduisant les risques et en offrant plus de commodité, ces outils facilitent l'ouverture de comptes bancaires pour les entreprises.
L'utilisation de solutions numériques est inestimable dans le secteur des entreprises, et elle a permis aux clients et aux banques d'achever rapidement le processus d'intégration sans aucune difficulté. En tant que telle, cette technologie continuera d'être utilisée à l'avenir, car de plus en plus de banques adoptent la transformation numérique.
L'intégrité des données, la commodité pour le client et la sécurité resteront les principaux points d'attention de l'ouverture de comptes bancaires pour les entreprises, qui doivent donc être conscientes des avantages que les solutions numériques peuvent apporter à ce processus. Avec leur aide, les banques et les clients peuvent ouvrir des comptes bancaires d'entreprise rapidement et avec un minimum d'efforts.
5. Après l'onboarding, le off-boarding et la remédiation KYC
Les banques ont un appétit pour le risque qui peut changer en fonction des tensions politiques telles que la guerre actuelle en Europe ou en Afrique. Le processus global peut changer en fonction du risque des segments de clientèle.
Les mêmes outils d'onboarding peuvent être utilisés pour vérifier les données des clients partenaires. Si vous n'avez pas assez de personnes pour collecter les données, vous pouvez utiliser le portail self-service d'InvestGlass pour assurer l'intégrité des données. Si les réglementations locales ne sont pas respectées, vous pouvez marquer les données des clients et les pousser dans un outil de campagne pour arrêter l'onboarding pour les clients corporatifs, ou même les off-boarder. Les règles commerciales sont entièrement flexibles dans l'outil d'automatisation d'InvestGlass.
L'automatisation d'InvestGlass utilise l'apprentissage automatique pour identifier tout changement dans le profil financier des entreprises clientes. En cas d'écart, nous pouvons alerter le service de conformité et exécuter le processus de remédiation KYC pour nous assurer que toutes les réglementations sont toujours respectées après l'intégration.
Les solutions numériques ont rendu l'accueil des entreprises plus simple et plus rapide que jamais. Elles offrent des outils fiables de vérification des clients, des mesures de sécurité renforcées et un processus rationalisé pour ouvrir rapidement des comptes bancaires d'entreprise. En outre, les contrôles de l'intégrité des données, les outils d'externalisation et les processus de remédiation KYC aident les banques à rester conformes aux réglementations et à offrir aux clients la meilleure expérience possible.
InvestGlass est l'outil parfait pour l'onboarding des banques d'entreprise, offrant une expérience transparente et rationalisée. Grâce à ses processus automatisés de vérification des clients, ses mesures de sécurité renforcées, ses contrôles d'intégrité des données, ses outils d'off-boarding et son processus de remédiation KYC, InvestGlass aide les banques à rester conformes aux réglementations tout en offrant aux clients un moyen facile et sécurisé d'ouvrir rapidement leurs comptes bancaires d'entreprise. En tirant parti de la puissance des solutions numériques, InvestGlass permet aux entreprises de bénéficier plus facilement que jamais de services d'onboarding bancaires d'entreprise rapides et fiables. Si vous recherchez une solution simple mais puissante qui vous aidera à rationaliser votre processus d'ouverture de comptes bancaires d'entreprise - ne cherchez pas plus loin qu'InvestGlass !