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El ESG (Environmental, Social, and Governance) es un marco para evaluar la sostenibilidad de una organización. Incluye el análisis de los riesgos medioambientales, la responsabilidad social y la gobernanza en los informes financieros. Se ha hecho más popular en los últimos años debido a su éxito a la hora de ayudar a las organizaciones a tomar mejores decisiones sobre su estrategia de inversión. Un ejemplo de ello es que algunas empresas utilizan los factores ASG, los objetivos ASG y las calificaciones a la hora de decidir qué acciones quieren comprar o vender en bolsa.

La palabra "sostenible" se utiliza a menudo para describir algo que durará mucho tiempo. Las finanzas sostenibles significan invertir y tomar decisiones sobre el dinero teniendo en cuenta los intereses de las generaciones futuras, así como considerar las repercusiones sociales y el impacto medioambiental que pueden tener las inversiones a lo largo de su ciclo de vida.

La ASG puede ayudar a las finanzas sostenibles porque ayuda a los inversores a entender cómo las instituciones financieras y las empresas repercuten en la sociedad y en el medio ambiente.

Según JB Tanqueray, fundador y director general de Finlight, un software de consolidación de carteras de extremo a extremo y altamente seguro que agiliza los complejos procesos de datos para almacenar, extraer y consolidar todos los datos de los activos; y la Dra. Tiphaine Saltini, directora general de Neuroprofiler, una empresa que ayuda a los asesores financieros a evaluar mejor el perfil de riesgo de sus clientes con fines comerciales y normativos. a través de cuestionarios en línea basados en las finanzas del comportamiento que cumplen con la MiFID II; la inversión y las finanzas sostenibles pueden contribuir de forma realmente beneficiosa a la financiación del crecimiento sostenible, aunque hay 4 puntos clave que deben abordarse:

1) Los inversores deben ser conscientes de que las inversiones sostenibles no están exentas de riesgo

Las iniciativas de financiación sostenible y la inversión socialmente responsable pueden ser muy beneficiosas para la sociedad y el cambio climático, pero también podrían tener un impacto negativo en la estabilidad financiera o el rendimiento de una organización, lo que podría afectar a sus inversiones. Esto significa que los gestores de activos y los gestores de fondos que toman decisiones de inversión deben tener en cuenta factores adicionales como el análisis fundamental y técnico de los activos de inversión.

2) La complejidad de la normativa ESG

Las finanzas sostenibles y las inversiones sostenibles pueden ser más complicadas que la inversión tradicional, lo que puede dificultar a algunos inversores la puesta en marcha de su cartera de inversiones. La regulación de las finanzas sostenibles y la regulación de la taxonomía de la UE, especialmente después del acuerdo de París para la adaptación al cambio climático, incluye una gran cantidad de nueva terminología para las empresas de servicios financieros y los participantes del mercado financiero, que tendría que ser aprendida a fondo antes de comenzar cualquier tipo de estrategia de inversión verde y la inversión responsable.

3) Aunque los riesgos medioambientales son mutuos para todas las personas, las normas éticas y sociales no lo son.

El sector financiero puede medir fácilmente los riesgos de sostenibilidad en términos de medio ambiente, ya que la mayoría de las personas tienen consideraciones medioambientales similares. Por otro lado, no todas las personas comparten los mismos núcleos y valores en cuanto a su ética y normas sociales. Los factores ESG sociales y de gobernanza son los más difíciles de aceptar, ya que no son respetados por todos.

4) Las normas ESG no son fácilmente cuantificables

Las calificaciones e informes ASG varían en cuanto a la forma de evaluar y calificar a las empresas. La falta de coherencia y comparabilidad puede suponer un gran reto para que los inversores adopten las finanzas y la economía sostenibles en sus inversiones ASG. La inversión sostenible en materia de ASG puede lograrse mediante un conjunto de normas y marcos comunes.

Sabemos que la inversión ASG es cada vez más difícil de evaluar, lo que puede llevar a perder oportunidades. Por eso hemos creado InvestGlass, una herramienta digital para evaluar los retos de la inversión ASG de una forma más fácil y rápida que nunca. Para ayudarle con el inminente reto de 2021 de evaluar cómo podrían comportarse sus inversiones bajo diferentes políticas, asegúrese de ponerse en contacto con nosotros hoy mismo. Si le parece que es algo que necesita, háganoslo saber: ¡estamos aquí para ayudarle!