Cuál es el impacto de la IA en la gestión de patrimonios en 2024: Perspectivas y beneficios clave

La IA está cambiando la gestión de patrimonios mediante la automatización de los procesos, la personalización de las estrategias y el suministro de información en tiempo real. Como parte de la tecnología financiera, la IA está revolucionando el sector de la gestión de patrimonios al mejorar la eficiencia y la toma de decisiones. Este artículo examina cuál es el impacto de la IA en la gestión de patrimonios y cómo se espera que cambie la gestión de patrimonios, centrándose en la incorporación de clientes, la gestión de inversiones y el cumplimiento. Aprenda cómo la IA beneficia a los gestores de patrimonios y a sus clientes.

Puntos clave

• La IA transforma la gestión de patrimonios con herramientas para la optimización de carteras, la evaluación de riesgos y la toma de decisiones, permitiendo un asesoramiento financiero más personalizado y basado en datos.
• Las tecnologías impulsadas por la IA, como los roboasesores, los chatbots y las herramientas de análisis de las tendencias del mercado, mejoran significativamente la eficiencia operativa, el compromiso de los clientes y las estrategias de inversión en las empresas de gestión de patrimonios.
• La IA mejora la gestión del cumplimiento automatizando las comprobaciones KYC, el control AML y la supervisión de las transacciones, garantizando el cumplimiento de la normativa y reduciendo los errores manuales.
• Las empresas de inversión están aprovechando la IA para automatizar tareas, mejorar la experiencia de los clientes y personalizar los servicios de gestión de patrimonios.
• La IA utiliza el análisis predictivo para prever las tendencias del mercado y las necesidades de los clientes, mejorando la toma de decisiones en la gestión de patrimonios.

Visión general de la gestión de patrimonios

La gestión del patrimonio ofrece una amplia gama de servicios destinados a gestionar eficazmente las finanzas de un individuo. Incluye diversas actividades, como:

• Orientación financiera
• Planificación fiscal
• Planificación patrimonial
• Orientación jurídica

Estos servicios tienen como objetivo optimizar y proteger el bienestar financiero de un individuo. Los gestores patrimoniales y los asesores financieros colaboran con los clientes para desarrollar estrategias que se alineen con sus objetivos financieros, garantizando que estén bien preparados para el futuro.

La gestión del patrimonio se articula en torno a varios componentes clave, entre ellos:

• Fijar objetivos financieros
• Creación de una declaración patrimonial
• Planificación presupuestaria y de tesorería
• Gestión de la deuda
• Establecer un fondo de emergencia
• Gestión de riesgos y planificación de seguros
• Gestión de inversiones, que traduce los objetivos financieros en estrategias viables, considerando diversas opciones como acciones, bonos, efectivo y bienes inmuebles.

La IA contribuye a la planificación financiera automatizada, haciendo que el proceso sea más eficaz y preciso, lo que se está convirtiendo cada vez más en un componente clave de la gestión patrimonial moderna.

La planificación fiscal es otro aspecto importante, centrado en la organización de las finanzas para minimizar las obligaciones tributarias. La planificación patrimonial garantiza que los activos se gestionen y distribuyan de acuerdo con los deseos del cliente en caso de incapacidad o fallecimiento, y a menudo implica documentos legales como testamentos y fideicomisos. La planificación de la educación ayuda a los padres a ahorrar para la educación de sus hijos, mientras que la planificación de la jubilación implica fijar los niveles de ingresos deseados para la jubilación y establecer un plan de ahorro para alcanzar esos objetivos.

En esencia, la gestión de patrimonios ofrece un enfoque integral de la planificación financiera y la gestión de activos, salvaguardando la salud financiera de los clientes a lo largo de toda su vida. Los gestores de patrimonios utilizan la experiencia de contables, gestores patrimoniales y especialistas fiscales, ayudando a los clientes a navegar por las complejidades de la planificación financiera y a tomar decisiones de inversión bien informadas.

El papel de la IA en la gestión moderna del patrimonio

La Inteligencia Artificial está revolucionando el sector de la gestión de patrimonios con sus avanzadas herramientas de optimización de carteras, evaluación de riesgos y toma de decisiones. La IA está remodelando los métodos tradicionales mediante el uso de grandes modelos lingüísticos (LLM) integrados con amplios conjuntos de datos organizativos para ofrecer perspectivas basadas en datos y asesoramiento personalizado. Esta transformación permite a los gestores de patrimonios responder con mayor eficacia a los cambios del mercado y a las necesidades de los clientes.

Las capacidades de agregación de datos de la IA mejoran la segmentación de los clientes, lo que permite un asesoramiento financiero más personalizado.

Las tecnologías de agregación de datos, el análisis predictivo y los algoritmos de aprendizaje automático forman la columna vertebral de la IA en la gestión de patrimonios. Estas herramientas permiten a los gestores de patrimonios:

• Ofrezca asesoramiento financiero personalizado prediciendo las necesidades del cliente basándose en interacciones anteriores
• Agilice las tareas rutinarias, como las consultas de los clientes y la gestión de datos
• Mejorar significativamente la eficacia operativa

El papel de la IA se extiende a la gestión de carteras, donde analiza vastos conjuntos de datos para identificar patrones y generar perspectivas para una toma de decisiones informada. Esto incluye abordar retos como la volatilidad del mercado y crear estrategias de inversión personalizadas que se alineen con los objetivos financieros de los clientes. La supervisión y el análisis continuos que ofrece la IA garantizan que los gestores de patrimonios puedan realizar ajustes oportunos en las estrategias de inversión, mejorando el rendimiento global.

En conclusión, la integración de las tecnologías de IA en los servicios de gestión de patrimonios facilita:

• Un enfoque más eficaz, personalizado y centrado en los datos
• Permitir a los gestores de patrimonios tomar decisiones de inversión informadas
• Proporcionar información en tiempo real
• Mejorar la experiencia del cliente
• Impulsar mejores resultados financieros

Comparación de la gestión de patrimonios tradicional y la mejorada con IA

La comparación de la gestión de patrimonios tradicional con los métodos mejorados por la IA pone de manifiesto diferencias significativas en las estructuras de costes, la escalabilidad, la eficiencia, la personalización y los servicios de asesoramiento. Una de las principales ventajas de la gestión de patrimonios basada en la IA es su menor estructura de costes, que se consigue reduciendo el trabajo manual y los gastos generales. Esto hace que las soluciones de IA sean más rentables en comparación con los métodos tradicionales.

La IA ofrece varias ventajas a las empresas de gestión de patrimonios, entre ellas:

• Mayor escalabilidad, lo que permite a las empresas atender a más clientes de forma eficaz
• Automatización de tareas rutinarias, ahorrando tiempo y aumentando la eficacia
• Análisis rápido de los datos, que proporciona valiosos conocimientos para la toma de decisiones
• Reducción de los procesos manuales, minimizando el riesgo de errores y mejorando la precisión

La IA también mejora el compromiso del cliente a través de interacciones personalizadas y asistencia en tiempo real.

Estas ventajas convierten a la IA en una valiosa herramienta para las empresas de gestión de patrimonios, ya que les permite agilizar sus operaciones y ofrecer un mejor servicio a sus clientes.

La personalización es otro ámbito en el que la IA supera a la gestión patrimonial tradicional. Los sistemas impulsados por IA pueden analizar amplios conjuntos de datos para adaptar las recomendaciones, ofreciendo un enfoque más eficaz que la personalización dependiente de la experiencia que proporcionan los asesores humanos. Además, la IA garantiza la transparencia en la gestión del patrimonio al ofrecer estructuras de comisiones e información sobre productos claras y coherentes, lo que contrasta con la transparencia variable de los métodos tradicionales.

Los servicios de asesoramiento en la gestión patrimonial tradicional dependen en gran medida de asesores financieros humanos, lo que puede resultar caro y llevar mucho tiempo. En cambio, la IA simplifica estos servicios proporcionando información basada en datos y recomendaciones personalizadas a un coste menor. En general, la IA mejora varios aspectos de la gestión de patrimonios, como la planificación financiera, la asignación de activos, la planificación patrimonial y la contabilidad fiscal, lo que la convierte en una poderosa herramienta para los gestores de patrimonios modernos.

Beneficios clave de la IA en la gestión de patrimonios

La incorporación de la IA a la gestión de patrimonios aporta numerosos beneficios, entre ellos:

• Mayor eficacia
• Personalización
• Gestión de riesgos
• Gestión del cumplimiento

Las tecnologías de IA agilizan los servicios a los clientes, el análisis de las inversiones y el asesoramiento financiero personalizado, impulsando significativamente la productividad. Esta transformación permite a los gestores de patrimonios centrarse más en las tareas estratégicas y en el compromiso con el cliente. Además, la IA mejora la eficiencia operativa automatizando las tareas rutinarias y proporcionando información en tiempo real.

Una de las áreas clave en las que destaca la IA es en las estrategias de inversión personalizadas. Aprovechando el análisis de datos y el aprendizaje automático, la IA puede:

• Elaborar estrategias de inversión a medida que se ajusten a las preferencias individuales de los clientes y a sus objetivos financieros
• Mejorar la gestión del riesgo mediante el seguimiento continuo de los datos y las noticias del mercado
• Ofrezca evaluaciones y predicciones de riesgos en tiempo real para ayudar a mitigar los posibles riesgos financieros

Otro beneficio significativo de la IA es en la gestión del cumplimiento normativo. La IA garantiza el cumplimiento de la normativa mediante la automatización de tareas como las comprobaciones de Conozca a su cliente (CSC) y el control contra el blanqueo de dinero (ALD). Esta automatización reduce la carga de los asesores humanos y mejora la precisión y la eficacia de los procesos de cumplimiento.

Las subsecciones siguientes profundizarán en estos beneficios, examinando cómo la IA mejora la incorporación de los clientes, las estrategias de inversión personalizadas, la gestión del riesgo y la gestión del cumplimiento.

Incorporación de clientes mejorada

Los procesos tradicionales de incorporación de clientes en la gestión de patrimonios pueden ser manuales y requerir mucho tiempo. La IA, sin embargo, transforma este proceso automatizando la verificación de documentos y el perfil de riesgo, mejorando significativamente la precisión y la eficiencia. Los modelos de IA, entrenados con datos de incorporación históricos y actuales, proporcionan escenarios únicos para cada caso de cliente, garantizando una experiencia de incorporación personalizada.

La IA generativa actúa como una "voz del cumplimiento", proporcionando información y verificación instantáneas durante la incorporación. Esta tecnología valida las preguntas clave sobre el cumplimiento, reduciendo los cuellos de botella y los errores manuales en el proceso de incorporación. Al automatizar la verificación de documentos, la IA mejora la precisión y la eficacia, agilizando los procesos de CSC y ofreciendo una toma de decisiones más rápida por parte de los responsables del cumplimiento. La IA mejora significativamente la incorporación de clientes, mejorando su captación y retención.

Estrategias de inversión personalizadas

Los algoritmos de IA analizan los datos de los clientes para crear estrategias de inversión a medida que se ajusten a las preferencias individuales y a los objetivos financieros. Al utilizar el análisis de datos y el aprendizaje automático, la IA obtiene una visión profunda del perfil financiero de cada cliente, lo que permite a los gestores de patrimonios ofrecer un asesoramiento altamente personalizado. Las capacidades de análisis de datos de clientes de la IA permiten un asesoramiento financiero más adaptado, garantizando que las estrategias de inversión se ajusten estrechamente a las necesidades individuales. Este nivel de personalización es difícil de alcanzar con los métodos tradicionales, que a menudo dependen de la experiencia de los asesores humanos.

La capacidad de la IA para identificar patrones y tendencias específicos de los clientes en el comportamiento financiero ayuda a crear soluciones financieras personalizadas. Por ejemplo, la creación de carteras basada en la IA utiliza el análisis de datos y algoritmos para ofrecer un enfoque más optimizado y personalizado en comparación con los métodos manuales. Esto no sólo mejora el rendimiento de los activos, sino que también alinea las estrategias de inversión con los objetivos financieros cambiantes de los clientes.

Al ampliar la presencia minorista mediante la IA y el roboasesoramiento, las empresas de gestión de patrimonios pueden ofrecer soluciones personalizadas a una base de clientes más amplia. La IA garantiza que los clientes individuales reciban estrategias de inversión que reflejen sus objetivos únicos y su tolerancia al riesgo, mejorando en última instancia su bienestar financiero.

Mejora de la gestión de riesgos

La IA mejora significativamente la gestión del riesgo financiero al:

• Seguimiento continuo de los datos y noticias del mercado
• Ofrecer evaluaciones y predicciones de riesgos en tiempo real
• Proporcionar análisis predictivos avanzados
• Superar las capacidades de los métodos tradicionales dependientes del hombre

Las capacidades de análisis predictivo de la IA mejoran la evaluación y mitigación de los riesgos al identificar las amenazas potenciales y proporcionar información procesable.

Al supervisar continuamente las condiciones del mercado, los gestores de patrimonios pueden realizar análisis continuos, lo que les permite prever los riesgos potenciales y tomar decisiones informadas para mitigarlos.

La IA también ayuda a optimizar las estrategias de asignación de activos evaluando los riesgos y sugiriendo ajustes basados en las condiciones del mercado en tiempo real. Esto garantiza una asignación de inversiones equilibrada y adecuada al riesgo, teniendo en cuenta los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo del cliente. Al aprovechar la IA para la gestión de riesgos, los gestores de patrimonios y los gestores de activos pueden proteger mejor el bienestar financiero de sus clientes y mejorar la eficacia operativa.

Gestión automatizada del cumplimiento

El cumplimiento de la normativa es un aspecto crucial de la gestión de patrimonios, y la IA desempeña un papel clave en la automatización de estas tareas. Las tecnologías de IA agilizan las comprobaciones KYC, el control AML y la supervisión de las transacciones, garantizando el cumplimiento de los requisitos normativos. Al automatizar estas tareas rutinarias, la IA reduce la carga de los asesores humanos y minimiza el riesgo de incumplimiento.

La IA automatiza la supervisión de las transacciones, garantizando el cumplimiento de la normativa mediante el análisis continuo de las transacciones para detectar cualquier irregularidad. Los sistemas impulsados por IA supervisan continuamente las transacciones, señalando las actividades sospechosas y las anomalías en tiempo real. Este enfoque proactivo mejora la gestión de riesgos y ayuda a los asesores a aplicar estrategias eficaces de mitigación de riesgos. Al garantizar el cumplimiento de la normativa mediante la automatización, la IA no sólo mejora la eficacia operativa, sino que también salvaguarda la integridad de las instituciones financieras.

Casos de uso de la IA en la gestión de patrimonios

La IA tiene numerosas aplicaciones en la gestión de patrimonios, transformando significativamente la forma en que los gestores de patrimonios y los asesores financieros prestan sus servicios. Un ejemplo clave son los roboasesores, que proporcionan asesoramiento de inversión automatizado y basado en algoritmos mediante la evaluación de las preferencias y los objetivos financieros de los clientes. Otra aplicación importante son los chatbots impulsados por IA que gestionan eficazmente las consultas de los clientes y las solicitudes de servicio, ofreciendo asistencia 24 horas al día, 7 días a la semana, y asesoramiento personalizado.

Además, la IA ayuda a los gestores de patrimonios de las siguientes maneras:

• Optimizar dinámicamente las carteras analizando las condiciones y tendencias del mercado en tiempo real
• Mejorar la optimización de la cartera analizando los datos del mercado en tiempo real
• Supervisión continua de los ajustes oportunos de las estrategias de inversión
• Garantizar un rendimiento óptimo y la gestión de riesgos

Las siguientes subsecciones explorarán estos casos de uso en detalle, destacando sus beneficios y su impacto en el sector de la gestión de patrimonios.

Robo-Asesores

Los roboasesores están revolucionando el sector de la gestión de patrimonios al ofrecer un asesoramiento de inversión automatizado y basado en algoritmos. Estas plataformas evalúan las preferencias y los objetivos financieros de los clientes para crear carteras de inversión personalizadas, mejorando la diversificación y reduciendo la necesidad de intervención humana. Los roboasesores impulsados por IA, como Wealthfront, analizan los patrones de ahorro y gasto de los clientes para ajustar automáticamente las estrategias de inversión. La IA proporciona un asesoramiento de inversión automatizado, mejorando la gestión de la cartera al optimizar continuamente la asignación de activos basándose en datos en tiempo real.

Los robo-advisors son rentables, accesibles y fáciles de usar, lo que atrae a un número creciente de usuarios. A pesar de las preocupaciones del mercado, muchos usuarios de robo-advisors siguen confiando en sus opciones de inversión. Se prevé que el crecimiento proyectado del robo-asesoramiento continúe, y que los activos gestionados por estas plataformas alcancen casi los 6 billones de dólares en 2027.

Al ofrecer carteras personalizadas y herramientas de planificación, los roboasesores atienden a una amplia gama de clientes, desde inversores principiantes hasta profesionales experimentados. Esta democratización de los servicios de gestión del patrimonio garantiza que un mayor número de personas puedan beneficiarse de un asesoramiento financiero personalizado y de estrategias de inversión optimizadas.

Chatbots con IA

Los chatbots impulsados por IA están transformando el compromiso de los clientes en la gestión de patrimonios. Estos chatbots gestionan eficazmente las consultas de los clientes y las solicitudes de servicio, proporcionando asistencia 24 horas al día, 7 días a la semana y respuestas instantáneas. Al ofrecer respuestas personalizadas a las consultas de los clientes, los chatbots de IA agilizan el servicio de atención al cliente y mejoran la experiencia general del cliente. La IA mejora la atención al cliente proporcionando respuestas personalizadas en tiempo real, garantizando que los clientes reciban información precisa y oportuna.

Los chatbots de IA ofrecen varias ventajas a las empresas de gestión de patrimonios, entre ellas:

• Ahorro de tiempo y recursos
• Facilitar una toma de decisiones más rápida
• Mejorar el compromiso de los clientes

Al automatizar las tareas rutinarias y proporcionar asistencia en tiempo real, los chatbots impulsados por IA permiten a los gestores de patrimonios centrarse en actividades más estratégicas y establecer relaciones más sólidas con los clientes.

Análisis de las tendencias del mercado

La IA desempeña un papel vital en el análisis de las tendencias del mercado, ayudando a los gestores de patrimonios a optimizar las carteras de forma dinámica. Al examinar las condiciones y tendencias del mercado en tiempo real, la IA ofrece valiosas perspectivas que orientan las decisiones de inversión con conocimiento de causa. Por ejemplo, MarketPsych Analytics utiliza la IA para procesar los datos de más de 4.000 medios de comunicación social y de noticias, proporcionando una visión del sentimiento del mercado en tiempo real.

Las capacidades de análisis de datos de mercado de la IA proporcionan valiosas perspectivas para las decisiones de inversión, mejorando la precisión y la puntualidad del análisis de las tendencias del mercado. Este seguimiento continuo de los datos del mercado permite a los gestores de patrimonios realizar ajustes oportunos en las estrategias de inversión, garantizando un rendimiento óptimo y una gestión eficaz del riesgo. Al utilizar la IA para el análisis de las tendencias del mercado, las empresas de gestión de patrimonios pueden sortear mejor la volatilidad del mercado y mejorar el bienestar financiero de sus clientes.

Implantación de la IA en las empresas de gestión de patrimonios

La integración de la IA en las empresas de gestión de patrimonios requiere un enfoque estratégico. Comienza con la identificación de las áreas que necesitan mejoras, como la incorporación de clientes o las estrategias de cartera. Formar equipos multidisciplinares que incluyan expertos en IA es esencial para una integración sin problemas. La planificación estratégica y una sólida infraestructura de datos son componentes críticos para el éxito de la adopción de la IA.

El establecimiento de sólidas estructuras de gobernanza dedicadas a las prácticas éticas de la IA y al cumplimiento de la normativa garantiza el éxito de la integración. Alinear el despliegue de la IA

InvestGlass: La solución óptima de IA para la gestión de patrimonios

InvestGlass destaca como una de las mejores soluciones de IA para la gestión de patrimonios, ya que cuenta con una plataforma suiza en la nube con herramientas de automatización de ventas y un CRM soberano suizo. Esta plataforma integra la captación, el compromiso y la automatización en un CRM sencillo y flexible, lo que la convierte en una excelente opción para las empresas de gestión de patrimonios que pretenden mejorar la eficiencia operativa. Las funciones de InvestGlass incluyen la incorporación digital, la gestión de carteras, la automatización sin código, la automatización del marketing y opciones personalizables, todo ello diseñado para agilizar los procesos de gestión de patrimonios.

Un punto fuerte clave de InvestGlass es su enfoque en la automatización sostenible y la IA segura en Suiza, garantizando la soberanía de los datos y ofreciendo una solución de Ley de Nube no estadounidense. Esto resulta especialmente atractivo para las empresas preocupadas por la seguridad de los datos y la independencia geopolítica. La automatización posibilitada por la IA incluye secuencias, procesos de aprobación y recordatorios automatizados, que aumentan las tasas de respuesta y mejoran el compromiso de los clientes.

InvestGlass ofrece las siguientes funciones:

• Rápido proceso de configuración, que permite una rápida importación de clientes potenciales y contactos a través de una herramienta de importación CSV
• Aplicación eficiente aprovechando la IA
• Solución práctica y eficaz para las empresas de gestión de patrimonios que deseen adoptar tecnologías de IA y mejorar su oferta de servicios.

Tendencias futuras de la IA para la gestión de patrimonios

De cara al futuro, varias tendencias emergentes en la IA para la gestión de patrimonios están llamadas a transformar aún más el sector. Una de estas tendencias es el desarrollo de la IA explicable, cuyo objetivo es hacer que los procesos de toma de decisiones de la IA sean más transparentes y comprensibles tanto para los gestores de patrimonios como para los clientes. Esto aumentará la confianza y facilitará una mejor toma de decisiones basada en los conocimientos generados por la IA.

Otra tendencia emergente es la inversión ESG (medioambiental, social y de gobernanza) potenciada por la IA. La IA puede analizar grandes cantidades de datos no estructurados para identificar tendencias y oportunidades ESG, permitiendo a los gestores de patrimonios crear estrategias de inversión sostenibles que se alineen con los valores de los clientes. Además, la IA seguirá desempeñando un papel importante en la automatización del cumplimiento de la normativa financiera, mejorando aún más la eficiencia operativa y reduciendo el riesgo de incumplimiento.

Otras tendencias notables en el sector de la gestión de patrimonios son:

• Hiperpersonalización de los servicios financieros
• Ciberseguridad mejorada con IA para proteger los datos de los clientes
• Integración de las finanzas conductuales y la IA de las emociones para comprender y predecir mejor el comportamiento de los clientes

A medida que las tecnologías de IA sigan evolucionando, las empresas de gestión de patrimonios que adopten estas tendencias estarán bien posicionadas para ofrecer servicios innovadores y eficaces a sus clientes.

Resumen

En resumen, la IA está transformando el sector de la gestión de patrimonios al mejorar la eficiencia, la personalización, la gestión de riesgos y el cumplimiento de las normas. La adopción de tecnologías de IA permite a los gestores de patrimonios ofrecer un asesoramiento financiero más personalizado y basado en datos, mejorando las experiencias generales de los clientes y los resultados financieros. Desde la incorporación automatizada de clientes hasta el sofisticado análisis de las tendencias del mercado, la IA proporciona numerosas ventajas que modernizan las prácticas tradicionales de gestión de patrimonios. La IA también mejora la eficiencia operativa al automatizar las tareas rutinarias y proporcionar información en tiempo real.

De cara al futuro, tendencias como la IA explicable, la inversión ESG impulsada por la IA y la hiperpersonalización seguirán influyendo en el sector. Las empresas de gestión de patrimonios que utilicen soluciones de IA como InvestGlass estarán bien preparadas para adaptarse a estos cambios y ofrecer servicios excepcionales a sus clientes. El futuro de la gestión de patrimonios es prometedor, con la IA liderando esta apasionante transformación.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el papel de la IA en la gestión patrimonial moderna?

La IA desempeña un papel crucial en la gestión patrimonial moderna al revolucionar los métodos tradicionales a través de conocimientos basados en datos y asesoramiento personalizado, lo que permite a los gestores de patrimonios responder con mayor eficacia a los cambios del mercado y a las necesidades de los clientes.

¿Cómo benefician a los inversores los roboasesores impulsados por IA?

Los roboasesores impulsados por IA benefician a los inversores al proporcionar carteras de inversión personalizadas basadas en las preferencias y los objetivos financieros del cliente. Son rentables, accesibles y ayudan a mejorar la diversificación de las carteras minimizando la intervención humana.

¿Cómo ayuda InvestGlass a las empresas de gestión de patrimonios?

InvestGlass apoya a las empresas de gestión de patrimonios proporcionándoles herramientas de automatización de ventas, un CRM soberano suizo, incorporación digital, gestión de carteras, automatización sin código y automatización de marketing, centrándose en la automatización sostenible y la IA segura suiza para garantizar la soberanía de los datos y una implementación eficiente.