Software InvestGlass KYC para la incorporación de clientes: Un análisis en profundidad

Busca una solución KYC para optimizar su proceso de incorporación de clientes? El software InvestGlass KYC para la incorporación de clientes podría ser la respuesta, ya que ofrece automatización basada en IA e integración digital personalizada para una experiencia de incorporación optimizada y conforme a la normativa. Esta revisión le dará una visión general de sus características, facilidad de uso y medidas de seguridad, atendiendo a las necesidades específicas de sus servicios financieros. Examinemos si InvestGlass resiste el escrutinio de sus competidores en el mercado del software de onboarding KYC.

Puntos clave de un proceso de incorporación moderno

• El software InvestGlass KYC está diseñado como una solución integral para la incorporación de clientes de servicios financieros, incorporando IA para la diferenciación de riesgos, formularios digitales personalizados y un amplio soporte de cumplimiento que incluye un enfoque API-first para integrar varias herramientas.
• El software pretende acelerar y adaptar la incorporación de clientes a las entidades financieras a través de su asociación estratégica con Sumsub, mejorando la eficiencia y el cumplimiento con funciones como integraciones de verificación de identidad y mejoras en la experiencia del cliente.
• InvestGlass ofrece sólidas medidas de seguridad, como OCR de documentos, verificaciones biométricas y detecciones de liveness, con flexibilidad para alojarse en los propios servidores del banco o en servidores suizos seguros, y la posibilidad de automatizar los procesos empresariales y minimizar los riesgos de fraude.

Presentación del proceso de incorporación de clientes al software InvestGlass KYC

El software InvestGlass KYC pretende cambiar las reglas del juego en el ámbito del software de incorporación de clientes. Se presenta como una solución integral para los servicios financieros, proporcionando una infraestructura digital que automatiza el proceso de identificación del cliente e integra perfectamente la recopilación de datos del cliente con otros sistemas. Pero, ¿en qué se diferencia?

Los puntos fuertes de InvestGlass residen en el uso de inteligencia artificial y formularios digitales personalizados. El software supuestamente aprovecha la IA para diferenciar de manera eficiente entre clientes de bajo y alto riesgo, una capacidad que no se encuentra comúnmente en otro software de onboarding. La integración de formularios y firmas digitales personalizados en un portal de clientes es otra de las características que se promocionan y que, de ser cierta, podría mejorar significativamente el proceso de CSC y de incorporación de clientes.

¿La guinda del pastel? Entre las funciones del software se incluyen:

• Diseño flexible y modular que permite a las entidades financieras crear procesos de incorporación a medida.
• Adaptación a las especificidades de los distintos sectores y a la evolución de los perfiles de riesgo de los clientes.
• Amplias capacidades API-first para conectar herramientas ilimitadas y comprobaciones de cumplimiento adicionales, garantizando la adhesión a los procedimientos de cumplimiento necesarios y el apoyo de un equipo de cumplimiento dedicado.

Combinadas estas características, InvestGlass puede ser un competidor formidable en el campo del software de incorporación financiera. Pero, ¿puede cumplir sus promesas? Averigüémoslo.

Las promesas de InvestGlass

Como parte de su ambiciosa visión, InvestGlass ha unido fuerzas con Sumsub, un proveedor de tecnologías de verificación de identidad y antifraude. El objetivo de la colaboración es reforzar el cumplimiento de las normas KYC en una serie de servicios financieros, desde bancos e intermediarios hasta plataformas de criptomonedas, prometiendo mejoras tanto en la eficiencia de los procesos como en el cumplimiento de las normas.

El objetivo de esta asociación estratégica es ofrecer una solución integral que no sólo agilice las operaciones, sino que también mejore la experiencia de los clientes del sector financiero. Tanto Alexandre Gaillard, CEO de InvestGlass, como Andrew Sever, cofundador y CEO de Sumsub, han expresado su confianza en que esta colaboración se traducirá en un proceso más sencillo y rápido para los clientes, haciendo que el cumplimiento de la normativa sea ágil y sin complicaciones.

Además, InvestGlass se compromete a ofrecer:

• Incorporación acelerada y adaptable de clientes de diversos sectores
• Varias integraciones de software de verificación de identidad
• Mejoras notables en la apertura de nuevos segmentos de clientes
• Aumentar la velocidad de incorporación
• Localización de los recorridos del usuario
• Preferencia por el uso de ONFIDO, Sumsub, Lexis Nexis, Credas, para gestionar grandes volúmenes de verificaciones de clientes.

Son afirmaciones contundentes, pero ¿pueden sostenerse bajo escrutinio? Sigamos adelante y veámoslo.

Proceso de aprobación y automatización de InvestGlass

El proceso de aprobación y las funciones de automatización del software InvestGlass KYC son testimonio de su flexibilidad y eficacia. El sistema permite un flujo de trabajo de aprobación totalmente personalizable, permitiendo a las instituciones financieras establecer sus propios umbrales de aceptación de clientes. Esto significa que el software puede filtrar automáticamente los clientes potenciales que no cumplan los criterios mínimos, reduciendo significativamente la carga de trabajo de los equipos de cumplimiento. Al aprovechar estos procesos automatizados, InvestGlass garantiza que sólo se tengan en cuenta los clientes cualificados, agilizando el proceso de incorporación y manteniendo altos niveles de cumplimiento. La capacidad de adaptar estos procesos a las necesidades específicas de la empresa no sólo mejora la eficiencia operativa, sino que también proporciona una protección contra los posibles riesgos asociados a la incorporación de clientes.

La firma digital de InvestGlass se integra en la tarjeta del cliente

Una de las características destacadas del software InvestGlass KYC es su tecnología de firma digital integrada, diseñada para validar los contratos de los clientes con facilidad y cumplimiento legal. Este sistema está integrado en la plataforma InvestGlass, lo que agiliza el proceso tanto para empresas como para particulares. Es compatible con múltiples jurisdicciones, lo que garantiza que los contratos sean legalmente vinculantes con independencia de la ubicación de los clientes. La capacidad de firma digital no sólo agiliza el proceso de firma de contratos, sino que también mejora la seguridad y autenticidad generales de los documentos, proporcionando tranquilidad a todas las partes implicadas en la transacción.

Primeros pasos con InvestGlass

Empezar a utilizar InvestGlass parece un proceso sencillo. La empresa afirma que su software KYC puede integrarse perfectamente en el sistema existente de una institución financiera o utilizarse para crear un frontend completo para la gestión de clientes. Incluso puede alojarse en los propios servidores del banco para mejorar la seguridad de los datos, y es compatible con varias plataformas web.

La configuración aconseja un proceso de incorporación de clientes ligero, con solo entre 3 y 5 preguntas para empezar, utilizando formularios prediseñados que optimizan la experiencia del cliente durante la recopilación inicial de datos de los clientes. El software también utiliza IA para:

• Extraiga datos automáticamente de los documentos
• Integración con socios Regtech para la verificación automatizada
• Conéctese a servicios como ONFIDO para realizar comprobaciones de identidad rápidas y sencillas sin necesidad de programar demasiado.

Además, las entidades financieras pueden adaptar y gestionar el proceso de aprobación que ofrece el software de InvestGlass para aceptar o rechazar clientes en función de los resultados de su verificación. Es compatible con diversos métodos de verificación de identidad a través de integraciones con Onfido y LexisNexis, lo que proporciona flexibilidad en el proceso de incorporación.

Pero, ¿hasta qué punto es segura esta configuración? Explorémoslo.

Medidas de seguridad y pruebas de instalación

Cuando se trata de seguridad, InvestGlass parece tener todas las bases cubiertas. Su software KYC incluye comprobaciones de OCR de documentos, verificaciones biométricas y detección de actividad, integrándose con socios como Onfido y Lexis Nexis para la identificación por vídeo y el análisis de documentos de identidad con el fin de mejorar la seguridad durante el proceso de incorporación de clientes. Además, el software puede alojarse en los propios servidores de los bancos o permanecer en servidores suizos para clientes con sede en Suiza, protegiendo así los datos de los clientes dentro de infraestructuras informáticas seguras. La automatización es fundamental en el software InvestGlass KYC, que se utiliza para activar procesos empresariales, analizar señales de riesgo y agilizar la verificación de la identidad. Esto ayuda a minimizar el riesgo de fraude y blanqueo de dinero.

InvestGlass hace hincapié en la importancia de personalizar los métodos de verificación para cumplir los distintos requisitos normativos, lo que mejora la adaptabilidad del software a diversos grupos demográficos de clientes y países. Estas medidas de seguridad y pruebas parecen ciertamente impresionantes, pero ¿qué aspecto tiene el software? Es hora de comprobar su estética y construcción.

Estética y construcción del software InvestGlass KYC

Una interfaz fácil de usar puede mejorar significativamente la experiencia de usuario de cualquier software, e InvestGlass parece haber dado en el clavo en este sentido. El software presenta una interfaz elegante con funciones de arrastrar y soltar para facilitar la navegación y la gestión de datos. Esta simplicidad de diseño puede ser de gran ayuda para los usuarios que no son muy expertos en tecnología, lo que contribuye a la eficiencia operativa.

Además de su atractivo estético, el software está diseñado para ser robusto y fiable. Pero no se trata sólo de cómo se ve y se siente, sino de lo bien que funciona. Así que vamos a profundizar y comprender la funcionalidad de este software de onboarding.

Navegar por las funciones

La interfaz de usuario de InvestGlass ofrece una introducción inicial minimalista con entre 3 y 5 preguntas y una opción multilingüe para adaptarse a los distintos clientes. Esta cuidada inclusión mejora la experiencia de verificación y ofrece un comienzo sin complicaciones para los nuevos clientes.

Se ofrecen tutoriales interactivos y orientación dentro de la aplicación para ayudar a los nuevos usuarios a familiarizarse con el sistema y sus funcionalidades. Además, InvestGlass ofrece procesos de aprobación personalizables y plantillas de KYC predefinidas, así como personalización sin código, para satisfacer las necesidades empresariales específicas de las entidades que utilizan el software.

Un generador de flujos de trabajo ayuda a diseñar diversas vías de incorporación para clientes con distintos perfiles de riesgo, y la inclusión de opciones en los formularios, como no responder o utilizar botones de opción, garantiza la claridad en las respuestas de los clientes. El software automatiza la recogida de datos esenciales para la identificación del cliente, reduciendo la carga de trabajo manual, con el apoyo de la eficaz verificación biométrica y de identidad de ONFIDO, que no requiere programación para su uso.

El diseño responsivo permite el acceso desde varios dispositivos, garantizando una experiencia de incorporación fluida para todos los usuarios, especialmente los móviles. Veamos ahora cómo funciona este software en situaciones reales.

Aplicaciones reales de InvestGlass

InvestGlass se ha implantado con éxito en diversos sectores, entre ellos:

• Gestión de patrimonios: Las empresas han integrado InvestGlass en sus flujos de trabajo, lo que supuestamente ha mejorado el compromiso y la satisfacción de los clientes.
• Inmobiliaria: InvestGlass se utiliza para gestionar las relaciones con los inversores y simplificar los procesos de inversión de nuevos clientes.
• Gestión de activos: Las empresas han aprovechado InvestGlass para cumplir los requisitos normativos, mejorar el proceso KYC y garantizar una recopilación precisa de los datos de los clientes durante el proceso de incorporación.
• Seguros: Las empresas se han beneficiado de las funciones de InvestGlass para agilizar los procesos y mejorar la gestión de los datos de los clientes.

Asesores financieros, agencias de valores y más de 80 empresas han utilizado InvestGlass para automatizar la creación de perfiles de clientes, reducir las tareas manuales de incorporación y crear perfiles de clientes mejorados. Según los informes, esto ha dado lugar a una captación de clientes más rápida, mayores tasas de conversión y un aumento de los ingresos. Además, el software combina las medidas KYC con las AML y la supervisión continua, abordando tanto los requisitos KYC como AML, y mejorando la diligencia debida y la prevención del fraude.

El software de InvestGlass también es compatible con los programas de cumplimiento AML, CTF y de detección de sanciones para diversos requisitos normativos. InvestGlass parece ser una solución sólida para la incorporación de clientes, gracias a sus exhaustivas comprobaciones de antecedentes, incluida la detección de PEP y las comprobaciones de medios adversos, y a la automatización para acelerar la verificación y reducir los riesgos de fraude y blanqueo de capitales. Pero, ¿qué ocurre si los usuarios se enfrentan a dificultades con el software? ¿Cómo ayuda InvestGlass a superarlos?

Superar los retos con InvestGlass

Aunque la plataforma InvestGlass puede resultar difícil de personalizar sin ayuda, la empresa ofrece asistencia especializada para adaptar el sistema a los requisitos específicos de la empresa. Se trata de una ventaja significativa, ya que la personalización suele ser un reto habitual en la implantación de un nuevo software. InvestGlass también ofrece:

• Amplios módulos de formación
• Una base de conocimientos para facilitar el aprendizaje autoservicio
• Equipos especializados de atención al cliente a la espera de cualquier duda o problema.

Esto garantiza que los usuarios puedan identificar y superar los retos a los que se enfrentan con el software.

Además, InvestGlass se compromete a resolver los problemas técnicos rápidamente con actualizaciones y parches, y se anima a los usuarios a informar de cualquier problema que encuentren. Ahora, después de haber recorrido todos estos aspectos del software InvestGlass KYC, ¿cuál es el veredicto final?

El veredicto de InvestGlass

Tras un examen exhaustivo, se puede concluir que el software InvestGlass KYC ofrece una solución integral de incorporación con un modelo de precios competitivo para la oferta. La plataforma de incorporación de clientes personalizable basada en IA y las capacidades de integración sin fisuras del software, junto con sus funciones de diligencia debida del cliente, hacen que destaque entre sus competidores.

Aunque hay otras soluciones sólidas disponibles en el mercado, InvestGlass ofrece características únicas como comprobaciones de cumplimiento normativo que no son tan completas en productos similares. En términos de relación calidad-precio, parece cumplir sus promesas.

Sin embargo, como ocurre con cualquier producto o servicio, la decisión final debe basarse en las necesidades y requisitos específicos de su empresa. Siempre es recomendable aprovechar una demostración gratuita o un periodo de prueba para asegurarse de que el software se adapta bien a su empresa.

Resumen

En conclusión, el software InvestGlass KYC parece ser un fuerte competidor en el ámbito del software de incorporación de clientes. Su automatización basada en IA, sus funciones personalizables, sus exhaustivas comprobaciones de cumplimiento normativo y sus capacidades de integración sin fisuras lo convierten en una solución sólida para la incorporación de clientes.

El software se ha implantado con éxito en diversos sectores, mejorando el compromiso de los clientes, el cumplimiento, los ingresos y la eficiencia operativa. Aunque los usuarios pueden enfrentarse a algunos problemas de personalización e integración, InvestGlass ofrece asistencia y recursos de formación específicos para superar estos obstáculos. En última instancia, el veredicto final sobre InvestGlass apunta a su potencial como herramienta fiable para la captación eficiente y eficaz de clientes en el sector de los servicios financieros.

Preguntas frecuentes sobre la incorporación de clientes

¿Cuál es el punto fuerte del software InvestGlass KYC?

Los puntos de venta exclusivos del software InvestGlass KYC incluyen su uso de inteligencia artificial para la diferenciación de clientes y el equipo de cumplimiento la integración de formularios y firmas digitales personalizados dentro de un portal de clientes, ofreciendo funciones avanzadas y personalizadas para la gestión de clientes.

¿Cómo garantiza InvestGlass la seguridad durante la incorporación de los clientes?

InvestGlass garantiza la seguridad durante la incorporación del cliente mediante el uso de software KYC con comprobaciones OCR de documentos, verificaciones biométricas e integración con servicios asociados como Onfido y Lexis Nexis para mejorar la seguridad.

¿Es fácil empezar a utilizar InvestGlass?

Empezar a trabajar con InvestGlass es sencillo y puede integrarse perfectamente en su sistema actual o utilizarse para desarrollar una interfaz de gestión de clientes. Le sugerimos que comparta con nosotros su hoja de ruta de diligencia debida del cliente y los documentos existentes del proceso de incorporación.

¿Cuál es el presupuesto para construir mis formularios con InvestGlass?

Crear y embarcar con Investglass y seguir cumpliendo con un coste muy bajo. El presupuesto es posible. La experiencia del cliente siempre es clave para que nuestro equipo entienda el proceso que desea implementar. Puede utilizar la solución con nuestro SDK para socios Fintech. También puede utilizar los formularios de Investglass para mantener el cumplimiento y verificar la identidad de los nuevos clientes. Si el equipo de Investglass construye su propio embarque, esto reducirá su carga de trabajo manual, el coste aumenta de 5000 a 20.000 euros o más.

¿Cómo se ha aplicado InvestGlass en situaciones reales?

InvestGlass se ha aplicado con éxito en situaciones reales en sectores como la gestión de patrimonios, el sector inmobiliario, la gestión de activos y los seguros, lo que ha permitido mejorar el compromiso de los clientes, el cumplimiento y la eficacia operativa.

¿Qué tipo de asistencia ofrece InvestGlass para superar posibles dificultades con el software?

InvestGlass ofrece asistencia dedicada para la personalización, módulos de formación completos y resolución rápida de problemas técnicos para ayudar a los usuarios a superar los retos. Esto garantiza que los usuarios dispongan de las herramientas y la asistencia necesarias para hacer frente a cualquier posible obstáculo del software.