Was ist die größte Herausforderung für Retailbanken im Jahr 2022?

Establishing a robust fundraising strategy is crucial for nonprofits aiming to fulfill their missions and financial objectives.In 2022, charitable giving in the United States reached $499.3 billion, with 63.9% of contributions coming from individual donors. However, the number of donors and volunteers has declined, even though total funding has increased, primarily from wealthy contributors. Implementing effective fundraising tools and strategies can help nonprofits engage their communities and enhance donor participation. Die turbulente wirtschaftliche Landschaft der Jahre 2020 und 2021 hat Privatkundengeschäft companies off guard, forcing them to set their old business models aside and consider new revenue streams. The coronavirus pandemic was a catalyst for retail banks nationwide to reconsider their legacy mindsets and become more digitally resilient, but what does the retail banking landscape look like in 2022? Let’s look.

Was ist digitales Banking und digitale Bankdienstleistungen?

rolex Unter digitalem Banking versteht man die Abwicklung von Finanztransaktionen auf elektronischem Wege, anstatt auf traditionellem Wege, wie z.B. dem Besuch einer physischen Bankfiliale. Digitales Banking Dienstleistungen umfassen eine breite Palette von Aktivitäten, darunter Online-Banking, Mobile Banking und Remote Deposit Capture.

Warum mehr Kundenorientierung im Privatkundengeschäft?

Ganz oben auf der Agenda der meisten Finanzinstitute steht im Jahr 2022 die Kundenzentrierung. Neben der operativen Exzellenz im Jahr 2022 und darüber hinaus wird der Schwerpunkt auf der Bereitstellung eines überragenden Kundenerlebnisses liegen, da es für Retailbanken unerlässlich ist, in neue Technologien zu investieren, um widerstandsfähig und relevant zu bleiben. Maschinelles Lernen und Künstliche Intelligenz wird heute in großem Umfang für die Betrugserkennung und -prävention sowie für die Bereitstellung maßgeschneiderter Dienstleistungen und Produkte für Kunden eingesetzt. Darüber hinaus werden Chatbots immer häufiger eingesetzt, um einen Kundenservice rund um die Uhr zu bieten. Das ist ein großer Vorteil für Banken, da sie so Mitarbeiter für komplexere Aufgaben freisetzen können. Es müssen neue Modelle entwickelt werden, da die breite Öffentlichkeit informierte Entscheidungen treffen muss. Die FINMA LSFIN oder die europäische MIFID machen den Markt für Privatkundenberatung fast unmöglich.

Intelligente Prozessautomatisierung

Nach Angaben des Finanzberatungsunternehmens, McKinsey & Unternehmenwerden bis 2025 etwa 50 Milliarden Geräte mit dem IoT (Internet der Dinge) verbunden sein, da Virtualisierung und Prozessautomatisierung alltäglich werden. 3D-Druck, Automatisierung und Roboter erzeugen jährlich ca. 79,4 Zettabytes an Daten, die den Retail-Banken bessere Einblicke für mehr Effizienz und bessere Entscheidungsfindung bieten. Der Einsatz von Tools zur Prozessautomatisierung im Bankwesen, wie die digitale Prozessautomatisierung (DPA) und robotergestützte Prozessautomatisierung (RPA), wird in diesem Jahr voraussichtlich weiter wachsen, unterstützt durch intelligente Automatisierung. Die Priorisierung digitaler Prozesse, wie z.B. die digitale Verwaltung von Kreditanträgen, Kundeneinführung und die Eröffnung neuer Konten ist wichtig, um das Kundenerlebnis für Kreditgenossenschaften und Banken gleichermaßen zu verbessern. Wir haben bei den InvestGlass Bankkunden gesehen, dass RPA jetzt ein Muss ist. Wir haben einen Prozess für "Jetzt kaufen, später bezahlen" entwickelt, KYC-Sanierung, Cashflow-Warnungen. Die digitale Transformation wird auch von den Führungskräften und dem Management von Banken. Die Geschäftsmodelle entwickeln sich hin zu mehr Dienstleistungen, die automatisiert werden können. Anwendungen für mobiles Banking und mobile Zahlungen werden weiter an Beliebtheit gewinnen, da die Kunden immer häufiger ihr Telefon für Transaktionen verwenden. Darüber hinaus wird die biometrische Authentifizierung immer häufiger eingesetzt, um die Sicherheit zu erhöhen und das Betrugsrisiko zu verringern. Diese Technologie nutzt eindeutige physische Merkmale, wie Fingerabdrücke oder Gesichtszüge.

Sind Sie bereit für Cybersicherheit im Privatkundengeschäft?

Die finanziellen Folgen von Cyberbedrohungen können für die Geschäftsaussichten und den Ruf von Finanzinstituten verheerend sein. Die Zunahme der Online-Datenübertragung und der mobilen Technologie im Jahr 2022 wird wahrscheinlich zu einem höheren Risiko externer und interner Cybersecurity-Verstöße führen. : Apple Pay und Google Pay haben einen Marktanteil von 43,4 % bzw. 25,0 % bei den mobilen Zahlungen im Nahbereich, einem Markt von fast 247 Milliarden Dollar. Zu Beginn der Pandemie beeilten sich die Finanzinstitute, Fernarbeit unternehmensweit einzuführen und drängten ihre digitales Banking Transformationsinitiativen vorantreiben, was zu einer Zunahme von Cyberangriffen führt. Im Jahr 2022 ist es dringender denn je, kritische Infrastrukturen und Kundendaten vor diesen Cyber-Bedrohungen zu schützen. Die Banken ersetzen zunehmend Passwörter durch biometrische Daten, um ihren Kunden eine zusätzliche Schutzschicht zu bieten. Wir arbeiten mit der Europäischen Fintech Onfido für diese Art von Onboarding-Prozess. Nach dem jüngsten Angriff in der Ukraine werden wir in den USA und Europa eine neue Art von Bedrohung erleben. Der freie Verkehr von Bargeld wird komplexer werden. Natürlich wird dies die grundlegenden Warenkorboperationen nicht beeinträchtigen. Und diese unübersichtliche Situation ist für den Datenaustausch furchtbar! Es wurden zu viele Daten ausgetauscht, ohne dass die Rechte der Anleger angemessen geschützt wurden. Sie haben sicherlich schon von der GDPR Verordnung. Die GDPR-Verordnung soll die EU-Bürger davor schützen, dass ihre persönlichen Daten von Organisationen falsch gehandhabt werden. Es wurde jedoch kritisiert, dass sie die internationale Zusammenarbeit zwischen den Strafverfolgungsbehörden behindert.

Welches Cloud Computing?

Um dem steigenden Bedarf an Geschwindigkeit und Kapazität gerecht zu werden, werden sowohl Kreditgenossenschaften als auch Banken wahrscheinlich auf Cloud Computing-Lösungen zurückgreifen, um angewandte Analysen zu unterstützen und Daten zu speichern. Dies kann zu einer Verringerung des Risikos von Geschäftskontinuität und Sicherheitsverletzungen, verbesserter Innovation, gesteigerter Effizienz und mehr Einblicken in die Kunden führen. Cloud-Lösungen bieten einen erheblichen organisatorischen Vorteil und ermöglichen Einblicke, die die menschliche Produktivität verbessern und die Transformation von Back-Office und Front-Office fördern können. Der Aufstieg von Banking-as-a-Service (BaaS) sorgt ebenfalls für eine Zunahme der digitalen Dienste, aber welche Cloud nutzen sie? Wir waren sehr skeptisch, dass Banken aus Gründen der Sicherheit und des Datenschutzes auf die Cloud von Google oder Microsoft zurückgreifen, insbesondere seit der neuen Cloud Act Gesetz. Der Cloud Act gibt den US-Behörden das Recht, auf ausländischem Boden gespeicherte Daten zu beschlagnahmen, darunter auch Daten von Banken und deren Kunden. Erschwerend kommt hinzu, dass viele Unternehmen immer noch damit zu kämpfen haben, ihre komplexe und weitläufige digitale Infrastruktur in den Griff zu bekommen, geschweige denn neue Cloud-basierte Dienste zu übernehmen. Während Cloud-basierte Dienste also davon abhängen, dass die USA überprüfen, was sich letztlich auf dem Server der Bank befindet... Mit InvestGlass, einer in der Schweiz gehosteten Lösung in Familienbesitz, bieten wir den Banken eine einzigartige Möglichkeit, die Daten auf Schweizer Servern oder sogar direkt auf ihren Servern zu hosten! Wir glauben, dass der europäische und Schweizer Bankensektor eine eingebettete Finanzen Lösungen auf Schweizer Servern. Dies ist der beste Weg, um sicherzustellen, dass der gesamte Finanzprozess auf Servern stattfindet, die Sie kontrollieren.

Was sind die Vorteile von Cloud Computing?

- Skalierbarkeit. Skalierbarkeit ist die Fähigkeit eines Systems, zu wachsen oder zu schrumpfen, um den sich ändernden Bedürfnissen seiner Benutzer gerecht zu werden. Eine Cloud-basierte Lösung lässt sich leicht an die Bedürfnisse einer wachsenden Organisation anpassen. - Kosteneffizienz. Cloud-basierte Lösungen sind in der Regel kostengünstiger als herkömmliche IT-Lösungen, da Unternehmen nur für das zahlen, was sie auch nutzen. - Agilität. Die Agilität von Fintech hilft dem Einzelhandel Banken, die sich schnell und einfach an die neue Technologien und Dienstleistungen, die ihnen einen Wettbewerbsvorteil verschaffen können. Wir werden auch mehr sehen Künstliche Intelligenz (KI) im Retailbanking-Sektor. Die Banken nutzen KI für verschiedene Zwecke, z. B. zur Verbesserung des Kundenservice, zur Betrugserkennung und zur Kreditwürdigkeitsprüfung. Im Jahr 2022 müssen Fintechs die Rentabilität ihres Geschäfts unter Beweis stellen, indem sie einen echten Mehrwert bieten, damit ihre Kunden anfangen, für ihre Dienstleistungen zu bezahlen. - Massenanpassung. Inspiriert von einem Autor, den wir bei InvestGlass lieben - Mr. Joesph Pines

Durch die Einführung von Cloud Computing im Jahr 2022 können Retail-Banken schnell auf Veränderungen am Markt reagieren und effiziente, reaktionsschnelle, skalierbare und flexible Lösungen schaffen, die die Infrastruktur vor Ort ersetzen. Mit Cloud-Services sind kleinere Banken jetzt in der Lage, wettbewerbsfähig zu sein und Innovationen zu geringeren Kosten voranzutreiben. Öffentlich, Private und Hybrid Cloud Computing ermöglicht Retailbanken ihre Betriebskosten zu senken und flexiblere Dienstleistungen anzubieten, um auch in Zukunft wettbewerbsfähig zu bleiben und die digitale Transformation zu bewältigen. Wenn Sie Ihre digitale Plattform und Ihre Arbeitsabläufe mit Leichtigkeit aufbauen, betreiben und skalieren möchten, nehmen Sie Kontakt mit unseren Experten bei InvestGlass auf. CRM heute, indem Sie unser Online-Kontaktformular ausfüllen hier. Sprechen Sie noch heute mit unserem Team und erfahren Sie mehr über die Vorteile von CRM für das Privatkundengeschäft. Starten Sie noch heute mit InvestGlass CRM