Die Bedeutung der KYC-Sanierung und warum Sie sie durchführen sollten
In recent months, numerous companies have faced substantial fines for failing to comply with Know Your Customer (KYC) regulations. For instance, in October 2024, Starling Bank was fined £29 million by the UK’s Financial Conduct Authority (FCA) for inadequate financial crime controls that left the banking system vulnerable to criminals and sanctioned individuals.
Similarly, in November 2024, Metro Bank received a £16.7 million fine from the FCA due to failures in anti-money laundering controls between 2016 and 2020, which allowed approximately 60 million transactions worth £51 billion to bypass proper scrutiny. These incidents underscore the critical importance of implementing robust compliance procedures and policies to avoid significant penalties and protect your company’s reputation.
Was sind die 3 Komponenten der KYC für Finanzinstitute?
Die 3 Komponenten der KYC für Finanzinstitute sind das Sammeln, Bewerten und Überprüfen von Informationen.
KYC (Know Your Customer) hilft dabei, Kunden über mehrere Institutionen hinweg zu identifizieren, um Betrug zu minimieren. Außerdem bietet es sowohl Unternehmen als auch Verbrauchern ein höheres Maß an Schutz vor betrügerischen Transaktionen. Warum sollte es routinemäßig durchgeführt werden?
Um die Informationen zu sammeln, benötigen Sie ein CRM, das sich in Ihren Systemen befindet.
Digitale Formulare zur Erfassung von Kundendaten und zur Durchsetzung eines digitalen KYC-Prozesses. Dieses Tool hilft Ihnen dabei, Kundendaten zu erreichen
Digital signature to let your client sign documentation.
Eine Kundendatei, um Identifikationsdokumente zu speichern und digitale Selbstbedienungslösungen mit dem Kundenportal anzubieten. Diese Kombination von Tools erleichtert die Sanierung von Kunden, da sie die Einhaltung der Vorschriften bei der Erfassung aller Daten unterstützen.
Wie sieht der KYC-Berichtigungsprozess aus?
Im Finanzsektor ist der KYC-Sanierungsprozess der Fall, wenn ein Institut von der aktiven Beteiligung eines Kunden an Finanzkriminalität erfährt und seine KYC-Aufzeichnungen aktualisieren muss.
Damit die Bank oder ein anderes Institut weiterhin mit diesem Kunden Geschäfte machen kann, muss sie das Konto entweder durch eine Aktualisierung der Risikobewertung oder durch Kündigung des Kontos sanieren.
Eine verstärkte Sorgfaltspflicht kann erforderlich sein, wenn ein Kunde in eine erhöhte Risikokategorie fällt. Untersuchungen haben gezeigt, dass Unternehmen, die über einen KYC-Sanierungsprozess verfügen, mit größerer Wahrscheinlichkeit die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten, da sie höchstwahrscheinlich das Konto eines Kunden, der ein hohes Risiko darstellt, kündigen werden. Auf diese Weise können sie hohe Geldstrafen und Bußgelder von Aufsichtsbehörden vermeiden.
Was ist AML-Sanierung und wie kann sie Finanzkriminalität aufdecken?
AML-Sanierung bedeutet Anti-Geldwäsche. Hier geht es darum, durch Transaktionsüberwachung genügend Datenpunkte zu sammeln, um eine Anomalie zu erkennen. Geldwäsche ist der Prozess, bei dem die Spur des Geldes verwischt wird, um zu verschleiern, woher es stammt. Ziel ist es, illegale Aktivitäten wie Terrorismusfinanzierung, Drogenhandel und Steuerhinterziehung zu verhindern und zu verhindern, dass Kriminelle auf illegal erworbene Gelder zugreifen können.
Geldwäsche kann jetzt auch für eine Krypto-Brieftasche gelten. Eine Krypto-Brieftasche ist eine Brieftasche mit Kryptowährungen. Kryptowährungen schützen die Identität des Eigentümers, indem sie die Identität desjenigen, der hinter einer Transaktion steht, nicht preisgeben, um ihn vor einer möglichen Identifizierung zu schützen.
Die Pflege eines sauberen Kunden- und Unternehmensprofils und die Authentifizierung von Kunden mit KYC/AML-Informationen helfen Ihnen, die Vorschriften einzuhalten und Betrüger davon abzuhalten, Ihr Unternehmen ins Visier zu nehmen. AML verändert sich - deshalb haben wir mit InvestGlass ein Automatisierungstool entwickelt, das Sie selbst verändern können.
Was machen KYC-Sanierungsanalysten im Finanzdienstleistungssektor?
Banks or independent advisors can start KYC remediation projects with pre-existing solutions provided by Fintech. Fintech is companies that have been regulated to provide KYC/AML or remediation services. They can work with your company to execute the project by providing all of the tools and knowledge needed in order to start a successful KYC Remediation Project.
Komplexe Sanierungsfälle einfach gemacht
Mit InvestGlass CRM bieten wir einen vorgefertigten Compliance-KYC-Prozess innerhalb einer sicheren Cloud-Lösung mit einem Dutzend Fintech-Spezialisten. Die Lösung ist perfekt geeignet, um Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen, da künstliche Intelligenz Kunden mit geringem Risiko von Kunden mit hohem Risiko filtert. Ein Genehmigungsprozess ist der Schlüssel zur Verbesserung des Risikomanagementprozesses und wird dank des Aufgaben-Dispatchers der Teams zukünftige Sanierungsprobleme beseitigen.
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