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Die Bedeutung der KYC-Sanierung und warum Sie sie durchführen sollten

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In den letzten Monaten wurden viele Unternehmen wegen Nichteinhaltung der KYC-Vorschriften (Know Your Customer) mit Geldbußen belegt. Aufgrund dieser Bußgelder ist es jetzt wichtiger denn je, sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen über strenge Compliance-Verfahren und -Richtlinien verfügt, damit Sie nicht das gleiche Schicksal erleiden wie einige der anderen unglücklichen Unternehmen. In diesem Beitrag erfahren Sie, warum Compliance wichtig ist und wie Sie Strafen vermeiden können.

Was sind die 3 Komponenten der KYC für Finanzinstitute?

Die 3 Komponenten der KYC für Finanzinstitute sind das Sammeln, Bewerten und Überprüfen von Informationen.

KYC (Know Your Customer) hilft dabei, Kunden über mehrere Institutionen hinweg zu identifizieren, um Betrug zu minimieren. Außerdem bietet es sowohl Unternehmen als auch Verbrauchern ein höheres Maß an Schutz vor betrügerischen Transaktionen. Warum sollte es routinemäßig durchgeführt werden?

Um die Informationen zu sammeln, benötigen Sie ein CRM, das sich in Ihren Systemen befindet.

Digitale Formulare zur Erfassung von Kundendaten und zur Durchsetzung eines digitalen KYC-Prozesses. Dieses Tool hilft Ihnen dabei, Kundendaten zu erreichen

Digitale Signatur, damit Ihr Kunde Dokumente unterschreiben kann.

Eine Kundendatei, um Identifikationsdokumente zu speichern und digitale Selbstbedienungslösungen mit dem Kundenportal anzubieten. Diese Kombination von Tools erleichtert die Sanierung von Kunden, da sie die Einhaltung der Vorschriften bei der Erfassung aller Daten unterstützen.

Wie sieht der KYC-Berichtigungsprozess aus?

Im Finanzsektor ist der KYC-Sanierungsprozess der Fall, wenn ein Institut von der aktiven Beteiligung eines Kunden an Finanzkriminalität erfährt und seine KYC-Aufzeichnungen aktualisieren muss.

Damit die Bank oder ein anderes Institut weiterhin mit diesem Kunden Geschäfte machen kann, muss sie das Konto entweder durch eine Aktualisierung der Risikobewertung oder durch Kündigung des Kontos sanieren.

Eine verstärkte Sorgfaltspflicht kann erforderlich sein, wenn ein Kunde in eine erhöhte Risikokategorie fällt. Untersuchungen haben gezeigt, dass Unternehmen, die über einen KYC-Sanierungsprozess verfügen, mit größerer Wahrscheinlichkeit die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten, da sie höchstwahrscheinlich das Konto eines Kunden, der ein hohes Risiko darstellt, kündigen werden. Auf diese Weise können sie hohe Geldstrafen und Bußgelder von Aufsichtsbehörden vermeiden.

Was ist AML-Sanierung und wie kann sie Finanzkriminalität aufdecken?

AML-Sanierung bedeutet Anti-Geldwäsche. Hier geht es darum, durch Transaktionsüberwachung genügend Datenpunkte zu sammeln, um eine Anomalie zu erkennen. Geldwäsche ist der Prozess, bei dem die Spur des Geldes verwischt wird, um zu verschleiern, woher es stammt. Ziel ist es, illegale Aktivitäten wie Terrorismusfinanzierung, Drogenhandel und Steuerhinterziehung zu verhindern und zu verhindern, dass Kriminelle auf illegal erworbene Gelder zugreifen können.

Geldwäsche kann jetzt auch für eine Krypto-Brieftasche gelten. Eine Krypto-Brieftasche ist eine Brieftasche mit Kryptowährungen. Kryptowährungen schützen die Identität des Eigentümers, indem sie die Identität desjenigen, der hinter einer Transaktion steht, nicht preisgeben, um ihn vor einer möglichen Identifizierung zu schützen.

Die Pflege eines sauberen Kunden- und Unternehmensprofils und die Authentifizierung von Kunden mit KYC/AML-Informationen helfen Ihnen, die Vorschriften einzuhalten und Betrüger davon abzuhalten, Ihr Unternehmen ins Visier zu nehmen. AML verändert sich - deshalb haben wir mit InvestGlass ein Automatisierungstool entwickelt, das Sie selbst verändern können.

Was machen KYC-Sanierungsanalysten im Finanzdienstleistungssektor?

Banken oder unabhängige Berater können KYC-Sanierungsprojekte mit bereits existierenden Lösungen von Fintechs starten. Fintechs sind Unternehmen, die reguliert wurden, um KYC/AML- oder Sanierungsdienste anzubieten. Sie können mit Ihrem Unternehmen zusammenarbeiten, um das Projekt durchzuführen, indem sie alle Werkzeuge und Kenntnisse bereitstellen, die für ein erfolgreiches KYC-Sanierungsprojekt erforderlich sind.

Komplexe Sanierungsfälle einfach gemacht

Mit InvestGlass CRM bieten wir einen vorgefertigten Compliance-KYC-Prozess innerhalb einer sicheren Cloud-Lösung mit einem Dutzend Fintech-Spezialisten. Die Lösung ist perfekt geeignet, um Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen, da künstliche Intelligenz Kunden mit geringem Risiko von Kunden mit hohem Risiko filtert. Ein Genehmigungsprozess ist der Schlüssel zur Verbesserung des Risikomanagementprozesses und wird dank des Aufgaben-Dispatchers der Teams künftige Sanierungsprobleme beseitigen.

Erfahren Sie mehr über die KYC-Sanierung.

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